守好人民群眾“錢袋子”

☉蘇仁建

近期，一部以反詐騙為題材的電影《孤注一擲》正在熱映。該部電影通過引人深思的劇情，引發(fā)廣泛共鳴。許多觀眾表示：“走出電影院，心情特別復(fù)雜，這一直面現(xiàn)實痛點的故事片，是最有力的反詐宣傳、最有效的警示教育！”

隨著金融、通信以及互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，作案手段多元、侵害范圍廣泛、騙術(shù)量身定制，人民群眾深受其害、深惡痛絕，嚴(yán)重影響社會和諧穩(wěn)定和人民群眾財產(chǎn)安全。

“治國有常，而利民為本?！比嗣袢罕姷年P(guān)切點就是人大監(jiān)督的著力點和落腳點。7月26日，省十四屆人大常委會第四次會議聽取審議了省政府關(guān)于全省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作情況的報告。省人大常委會常務(wù)副主任、黨組副書記樊金龍高度重視該監(jiān)督項目，在年初聽取監(jiān)察司法委年度重點工作安排匯報時指出，要把準(zhǔn)方向、把握重點、抓細抓實。省人大常委會副主任周廣智將該項監(jiān)督列為主題教育牽頭調(diào)研項目，直接部署、具體研究相關(guān)實施工作。為協(xié)助常委會審議省政府相關(guān)工作報告，省人大監(jiān)察司法委專門制定方案，堅持問題導(dǎo)向，深入調(diào)查研究，提出對策建議，扎實做好事前、事中、事后相關(guān)工作，全力推動反電詐工作取得新進展，努力實現(xiàn)監(jiān)督效果和社會效果有機統(tǒng)一。

做深實地調(diào)研

“遇到辦多張卡的群眾，你們是否進行反詐提示，并提醒用戶販賣電話卡要承擔(dān)法律責(zé)任？”

“在打擊電詐宣傳方面，有沒有對一些特殊群體進行針對性宣傳？”

“在勸阻過程中，你們有沒有遇到什么難題？對勸阻不聽有什么有效措施？”

…………

4月中旬，省人大監(jiān)察司法委專門走訪了省公安廳、部分電信運營商和金融機構(gòu)，全面了解全省總體工作情況。4月下旬至5月下旬，調(diào)研組赴宿遷市、南通市及部分縣（市）調(diào)研，重點了解偵查打擊、預(yù)警防范、反詐宣傳等工作開展情況。6月中旬，調(diào)研組赴連云港市及灌南縣開展調(diào)研，深入了解金融機構(gòu)與電信運營商協(xié)同建立聯(lián)合反電詐平臺和基層企業(yè)、社區(qū)反電詐情況。實地調(diào)研前，調(diào)研組深入領(lǐng)會學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的重要指示精神，認真學(xué)習(xí)研究《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》和中辦、國辦《關(guān)于加強打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作的意見》，把握好調(diào)研的基本依據(jù)、主要任務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，切實增強做好這項監(jiān)督工作的責(zé)任感和使命感。

調(diào)研組邊走邊看邊問，一方面注重調(diào)研的廣度，把座談和實地考察結(jié)合起來，把面上調(diào)查和解剖典型結(jié)合起來，先后召開6 次座談會，聽取省、市、縣三級人大代表以及地方政府、政法委、法院、檢察院、公安局、市場監(jiān)管局、人行、銀監(jiān)局、通信管理辦等單位意見。另一方面注重調(diào)研的深度，實地調(diào)研點27處，包括反詐中心、派出所、基層社區(qū)及農(nóng)村“法治庭院”、電信運營商和金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點等，涵蓋了打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙所有運作環(huán)節(jié)。

通過調(diào)研，我省梳理出了打擊電詐工作存在的四個方面突出困難和問題：一是查處打擊關(guān)鍵環(huán)節(jié)痛點難點多，技術(shù)反制難、追贓挽損難、主犯要犯抓捕難。二是聯(lián)防聯(lián)控機制運行不夠順暢，部門協(xié)同不夠有力、法律適用存在分歧、跨境合作情況復(fù)雜。三是行業(yè)監(jiān)管存在薄弱環(huán)節(jié)，源頭治理責(zé)任落實不到位，審批、監(jiān)管、治理仍存在不足。四是反詐宣傳勸阻還不到位，宣傳對象精準(zhǔn)性、宣傳內(nèi)容針對性、反詐勸阻有效性有待提升。

做準(zhǔn)反詐研判

“當(dāng)前電詐團伙將犯罪鏈條拆分，受害者被騙資金所轉(zhuǎn)入賬戶的戶主，多數(shù)只是將自己銀行卡出借或賣給他人的‘卡農(nóng)’，資金到賬后立刻轉(zhuǎn)移、取現(xiàn)或以直播打賞的方式‘洗錢’，受害者資金在短時間內(nèi)就被轉(zhuǎn)到了境外。”

“當(dāng)前‘量身定制’‘人工智能（AI）’的新詐騙手法迷惑性更強?！?/p>

“有些受騙人員被騙子深度洗腦后，很多時候即便設(shè)法進行勸阻，也難以奏效?！?/p>

…………

結(jié)合調(diào)研了解情況、各地匯報材料、全省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議內(nèi)容等，調(diào)研組進行了集體研究討論，分析電信網(wǎng)絡(luò)詐騙鏈條上的各環(huán)節(jié)，針對存在困難和問題，提出相應(yīng)對策。

去年5月，省委辦公廳、省政府辦公廳出臺《關(guān)于加強打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作的實施意見》，將打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪作為平安江蘇建設(shè)一項重要工作，作出一系列部署。全省各地深入開展反詐打、防、管、控、宣等各項工作，取得積極成效。今年以來，全省公安機關(guān)打掉涉詐犯罪團伙1923個，抓獲犯罪嫌疑人2.4萬名，同比上升33.4%。深挖“兩卡”開立、販賣、收購渠道，全力斬斷犯罪利益鏈條，共打掉開販卡團伙1262 個，抓獲違法犯罪嫌疑人1.94萬名……

盡管我省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作取得了積極成效，但面對黨中央決策部署要求和人民群眾期待，反詐工作仍面臨較大壓力。從發(fā)案數(shù)量看，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪還在高位運行，一些地區(qū)出現(xiàn)案件總量反彈現(xiàn)象；從犯罪特點看，電詐手段不斷迭代升級，詐騙手法更加新穎，技術(shù)偽裝更加成熟，打擊難度明顯加大；從源頭治理看，“兩卡”監(jiān)管不嚴(yán)與防范能力不強并存，大量開販“兩卡”人員無法得到相應(yīng)處罰；從社會危害來看，有從影響社會治安向影響社會穩(wěn)定傳導(dǎo)趨勢，對地方經(jīng)濟發(fā)展和社會穩(wěn)定產(chǎn)生很大影響，這亟須引起高度重視。

為什么會出現(xiàn)這些情況？調(diào)研組分析發(fā)現(xiàn)，主要是部分群眾識騙防騙能力不強和“兩卡”問題尚未根本解決，即受騙群眾沒有做到“不聽、不信、不轉(zhuǎn)賬”。電詐犯罪利用銀行卡和手機卡承接被害人款項、走賬及撥打詐騙電話、“引流”。為此，調(diào)研組建議，進一步提高思想認識，壓實工作責(zé)任；進一步強化打擊力度，保持高壓態(tài)勢；進一步完善防范措施，筑牢堅固屏障；進一步凝聚工作合力，深化系統(tǒng)治理；進一步提升宣傳實效，推動全民反詐五點建議，督促省政府和有關(guān)部門、單位準(zhǔn)確識變應(yīng)變，在關(guān)鍵“點”上拿出“道高一丈”的打擊舉措，堅決遏制我省電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢，切實守護好老百姓的“錢袋子”。同時，調(diào)研組還提出，要注重引導(dǎo)廣大群眾樹立正確的價值觀、財富觀，著力營造誠實守信、勤勞致富的良好風(fēng)尚，努力從源頭上鏟除滋生違法犯罪的土壤。

做好常委會審議

“省人大常委會把打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙列入2023 年監(jiān)督項目，這是直擊社會熱點、百姓痛點，題選得好、選得準(zhǔn)，非常及時、非常必要，充分體現(xiàn)了省人大及其常委會對這項工作的高度重視，尤其是高度的政治站位和深厚的為民情懷?！背Ｎ瘯M成人員在審議時說道。

7 月26 日，省十四屆人大常委會第四次會議聽取省政府關(guān)于全省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作情況的報告。報告顯示，去年全省實現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件破案數(shù)、抓獲數(shù)同比上升，發(fā)案數(shù)、損失數(shù)同比下降的“兩升兩降”目標(biāo)，今年上半年又針對明顯反彈采取超常措施打擊治理，有力維護了人民群眾利益。

分組審議過程中，常委會組成人員熱議政府工作報告與監(jiān)察司法委調(diào)研報告，認為兩個報告都比較全面地反映了我省打擊電詐總體情況，客觀分析了存在的短板不足，提出的下階段重點工作注重實際、實事求是。

縱觀審議內(nèi)容，主要集中在加強部門協(xié)作聯(lián)動、加強專業(yè)隊伍建設(shè)、強化反制技術(shù)研究、提高個人信息保護水平等幾個方面。

在省人大常委會副秘書長、辦公廳主任王林委員看來，要進一步加強對反電詐法律法規(guī)和知識的宣傳教育，增強全社會防騙識騙意識和能力；進一步明確行業(yè)主管部門的職責(zé)，加強對“兩卡”和互聯(lián)網(wǎng)賬號、App等的源頭管理；進一步提升技術(shù)反制水平，特別是提高個人信息保護水平，做到“魔高一尺、道高一丈”；進一步加大懲治力度，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙要依法從嚴(yán)從重處理，始終保持高壓態(tài)勢，形成有力震懾。

“打擊治理成績殊為不易，應(yīng)予充分肯定；當(dāng)前形勢異常復(fù)雜，仍需繼續(xù)努力?！笔∪舜蟊O(jiān)察司法委主任委員朱光遠建議在“四個結(jié)合”上下功夫：上下結(jié)合，對上加強報告，爭取公安部等加大對外協(xié)調(diào)力度，更多地將境外要犯抓捕歸案；對下加強指導(dǎo)，提高整體打擊治理能力。政企結(jié)合，完善政府打擊治理措施的同時，壓實電信運營商、銀行等企業(yè)主體責(zé)任。打防結(jié)合，組織開展大規(guī)模、綜合性的專項行動，重拳打擊、依法嚴(yán)懲；通過開展典型案例宣傳，發(fā)動群眾參與，形成群防群治格局。人技結(jié)合，加強反詐專業(yè)隊伍建設(shè)，提升專業(yè)能力，加大反制技術(shù)和平臺建設(shè)投入。

監(jiān)察司法委認真匯總整理了常委會組成人員的審議發(fā)言，形成了審議意見：不斷深化思想認識，堅決貫徹落實習(xí)近平總書記關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的重要指示批示精神，全面落實黨中央決策部署和省委工作要求。持續(xù)保持高壓嚴(yán)打態(tài)勢，依法打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪，推進形成全鏈條縱深打擊態(tài)勢。切實凝聚工作合力，加大打擊力量，加強技術(shù)措施，健全公安機關(guān)、通管部門、運營商、金融機構(gòu)協(xié)同防范治理電信詐騙機制。著力增強宣傳實效，不斷提升反電詐宣傳的精準(zhǔn)性和針對性、有效性。

8 月15 日，審議意見經(jīng)省十四屆人大常委會第十四次主任會議審定通過。

做實審議意見交辦

“作為一位列席常委會審議省政府關(guān)于全省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作情況報告的代表，作為一位所提建議被列為省人大常委會重點處理代表建議的代表，能參加重點處理代表建議督辦會，并參與常委會審議意見當(dāng)面交辦，我感到心情非常激動。省委、省人大、省政府為打擊電詐，保證人民生命財產(chǎn)安全做了大量卓有成效的工作，已經(jīng)取得了可見可感的成績，我感到非常高興?！笔∪舜蟠恚?zhèn)江市公安局京口分局刑警大隊刑事科學(xué)技術(shù)室警務(wù)技術(shù)四級主任金怡出席督辦會時感慨道。

在今年年初召開的省人代會上，金怡、王子純等代表提出的“關(guān)于加快構(gòu)建電詐打擊治理新格局的建議”“關(guān)于打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙的建議”，被列為年度重點處理代表建議之一，由省政府副省長李耀光領(lǐng)辦，周廣智牽頭督辦。

8 月16 日，省人大召開打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪重點處理代表建議督辦會。會上，省人大監(jiān)察司法委與省政府辦公廳當(dāng)面交辦常委會審議意見。周廣智指出，在重點處理代表建議督辦會上，同時交辦常委會審議建議意見，目的是更好地形成推動打擊治理電詐工作的合力，加快協(xié)調(diào)聯(lián)動、加大推進力度，真正把代表建議和審議意見一起辦理好、落實好，共同推動全省打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作不斷取得新成效。

下一步，省人大監(jiān)察司法委將繼續(xù)加強與省政府及有關(guān)部門的對接，跟蹤了解常委會審議意見的落實情況，在依法監(jiān)督、有效監(jiān)督上下功夫，確保審議意見相關(guān)要求落到實處，為推進更高水平平安江蘇建設(shè)作出新的更大貢獻。