人機(jī)共舞奏響算法之歌
——記北京大學(xué)光華管理學(xué)院市場營銷學(xué)系助理教授張穎婕

王 芳 謝更好

張穎婕

某種程度上，人工智能（AI）就像一個(gè)精明的預(yù)言者和決策者。規(guī)劃送貨的導(dǎo)航路線，判斷借貸者的違約風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)測流行病的蔓延趨勢，分析金融市場的波動(dòng)可能……基于大數(shù)據(jù)和智能技術(shù)，人工智能正在創(chuàng)造令人驚艷的商業(yè)圖景。

然而，技術(shù)漸趨成熟時(shí)，類似打車平臺大數(shù)據(jù)“殺熟”、外賣平臺追逐速度造成騎手安全隱患等問題也層出不窮。在北京大學(xué)光華管理學(xué)院市場營銷學(xué)系助理教授張穎婕看來，之所以這些技術(shù)應(yīng)用會(huì)引發(fā)社會(huì)問題，主要是因?yàn)檎麄€(gè)社會(huì)，包括企業(yè)管理者、員工、消費(fèi)者乃至監(jiān)管部門等在內(nèi)，對大數(shù)據(jù)和智能技術(shù)的接受和理解程度遠(yuǎn)沒有跟上技術(shù)的發(fā)展速度。

人與AI的商業(yè)化合作，并非一場單純的逐利游戲。人機(jī)協(xié)同提升商業(yè)效率的同時(shí)，兼顧普惠大眾的公平性問題，是每一個(gè)參與者都需要思考的事情。

張穎婕的研究工作正是從人機(jī)協(xié)同和共同進(jìn)化的視角來系統(tǒng)性設(shè)計(jì)評估智能策略，在提升商業(yè)價(jià)值的同時(shí)兼顧社會(huì)公平性。她以人機(jī)協(xié)同和營銷科技（Marketing Technology,簡稱MarTech）為重點(diǎn)，集中于運(yùn)用跨學(xué)科方法論研究智能城市建設(shè)、共享經(jīng)濟(jì)、社交媒體、消費(fèi)者行為等。在A I技術(shù)相對成熟的現(xiàn)階段，她發(fā)起叩問：“人還能發(fā)揮多大的作用呢？人是否能挖掘出AI未能觸及或者未能實(shí)現(xiàn)的價(jià)值呢？”她期待著通過挖掘人的潛能，讓人機(jī)共舞奏響動(dòng)聽迷人的算法之歌。

良師益友領(lǐng)路交叉融合研究

在2021年決定回國并聚焦人機(jī)協(xié)同和營銷科技之前，張穎婕經(jīng)歷了十多年自由馳騁、方向發(fā)散的科研生活。在清華大學(xué)，她取得了經(jīng)濟(jì)學(xué)和計(jì)算機(jī)科學(xué)的雙學(xué)士學(xué)位；在美國卡耐基·梅隆大學(xué)攻讀信息系統(tǒng)與管理專業(yè)的博士學(xué)位，獲得信息管理領(lǐng)域國際最佳博士論文獎(jiǎng)；然后進(jìn)入得州大學(xué)達(dá)拉斯分校商學(xué)院擔(dān)任助理教授，3年間研究的是基于各種復(fù)雜模型去探討數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代下的熱門議題。不設(shè)限的科研路帶給張穎婕最寶貴的財(cái)富，就是多元的、交叉的學(xué)術(shù)背景和進(jìn)行復(fù)雜科學(xué)研究的底氣。

“卡耐基·梅隆大學(xué)是一個(gè)‘全民碼農(nóng)’的學(xué)校。無論是否身處計(jì)算機(jī)專業(yè)，大家都會(huì)上一些機(jī)器學(xué)習(xí)的課程。我的本科專業(yè)主要是計(jì)算機(jī)科學(xué)，因?yàn)閷?jīng)濟(jì)學(xué)感興趣，又選修了雙學(xué)位。在老師的支持下，我完成了有關(guān)新聞對股票走勢預(yù)測影響研究的畢業(yè)論文。讀博階段，我也隨心而至，用計(jì)量經(jīng)濟(jì)方法、機(jī)器學(xué)習(xí)、結(jié)構(gòu)化模型建模等研究方法挖掘人在經(jīng)濟(jì)生活中的各類活動(dòng)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析?！崩浔臄?shù)字映射著個(gè)體鮮活的動(dòng)態(tài)，通過購買、瀏覽記錄，判斷用戶是保守型還是沖動(dòng)型人格，是張穎婕熱衷的工作。雖然研究的是智能技術(shù)與經(jīng)濟(jì)生活，但是她對“人”的興趣已在此時(shí)初見端倪。

“回國后，我發(fā)現(xiàn)交叉學(xué)科（如經(jīng)管+X）正在國內(nèi)如火如荼地開展。例如，北京大學(xué)早在2019年就建立了人工智能與社會(huì)科學(xué)交叉學(xué)科橫向發(fā)展平臺。這與我的研究志趣不謀而合?！贝蚱茖W(xué)科壁壘，學(xué)科融合發(fā)展，是大勢所趨。張穎婕的幸運(yùn)之處便在于，一路以來都在對的時(shí)間遇到了對的平臺和引路人。

“我的主博導(dǎo)比我年長大約10歲，是一位事業(yè)心極強(qiáng)的女性科學(xué)家。她雖然不限制我的研究內(nèi)容，但會(huì)每隔幾天詢問科研進(jìn)展，在路上碰到了也一定會(huì)聊聊我最近的學(xué)習(xí)情況，她給了我一個(gè)寬松自由卻也不乏督促的研究環(huán)境，因?yàn)樾愿裣嗪希覀冎两襁€保持密切的聯(lián)系。另一位導(dǎo)師是學(xué)院的院長，參與指導(dǎo)了我其中一個(gè)論文項(xiàng)目。雖然作為院長身兼各項(xiàng)煩瑣的事務(wù)，可他為人卻十分親切，有化平淡為神奇的能力，批改論文逐字逐句，我每次都受益良多。有次我在國內(nèi)實(shí)習(xí)，他來中國出差我們還冒著臺風(fēng)天一起吃飯，就像親人一樣?！痹诳突っ仿〈髮W(xué)的5年，張穎婕最感激的就是兩位導(dǎo)師的引領(lǐng)和指教?！耙?yàn)閷?dǎo)師們在學(xué)術(shù)與為人方面都很棒，學(xué)院博士項(xiàng)目里天南海北的成員相處也十分融洽。我在那里既收獲了成果，也享受了過程；既參加了國際會(huì)議，開闊了眼界，也結(jié)交了一生受用的良師益友。”這段經(jīng)歷至今影響著張穎婕與人合作或指導(dǎo)教學(xué)時(shí)的風(fēng)格。

“我是一個(gè)不太喜歡折騰也不擅長折騰的人?！毙疫\(yùn)的是，讀博期間，張穎婕基本不太需要“操心”數(shù)據(jù)的獲取問題。導(dǎo)師手上有什么數(shù)據(jù)，張穎婕便開展什么研究，對困難沒有多大畏懼，對結(jié)果也沒有多大期待，可是卻有一股子腳踏實(shí)地的沖勁，總是在現(xiàn)有條件基礎(chǔ)上想方設(shè)法推進(jìn)課題。這種舉重若輕的樂觀心態(tài)，或許正是她取得優(yōu)異成績的關(guān)鍵所在。2018年，從卡耐基·梅隆大學(xué)畢業(yè)后，張穎婕進(jìn)入得州大學(xué)達(dá)拉斯分校商學(xué)院擔(dān)任助理教授。達(dá)拉斯沒有紐約、舊金山的繁華喧囂，地廣人稀、安靜宜居，很適合做學(xué)術(shù)。張穎婕在那里一待就是3年。

“在達(dá)拉斯，整個(gè)商學(xué)院有21名教師，我是其中兩名女教師之一?！边@些教師中有大部分人已經(jīng)拿到了終身教授的職位，經(jīng)歷了殘酷的競爭和高強(qiáng)度的科研勞作。但令張穎婕吃驚的是，幾乎沒有人因?yàn)槟玫椒€(wěn)固的職位而有所松懈?！拔颐刻熳哌M(jìn)辦公樓總是能看到那些五六十歲的印度裔教授開著門奮筆疾書。我相信他們是享受這一刻的?！绷顝埛f婕印象深刻的，還有入職時(shí)院長說的一番話?！八f，我不要求你們跟多大的企業(yè)合作，在教學(xué)上我們也不會(huì)給你們過多的負(fù)擔(dān)。在這里，心無旁騖地做你們的研究就好?！睆埛f婕因此備受鼓舞。

截至回國前，張穎婕憑借優(yōu)異的成果已在管理學(xué)、交通、計(jì)算機(jī)等領(lǐng)域的國際一流學(xué)術(shù)期刊以第一作者身份發(fā)表多篇論文，包括《信息系統(tǒng)研究》（Information Systems Research）、《交通研究C輯》（Transportation Research Part C）等；在國際頂級會(huì)議上報(bào)告論文20余篇；屢次獲得國際頂會(huì)的最佳論文獎(jiǎng)；并獲得信息管理領(lǐng)域國際最佳博士論文獎(jiǎng)。

2021年，帶著卓越的成果和豐富的研究經(jīng)驗(yàn)，經(jīng)過一系列申請，張穎婕回國加入北京大學(xué)。正是在申請職位的過程中，她通過梳理過往的科研成績和規(guī)劃未來的科研目標(biāo)，更明確了自己的研究方向，選定人機(jī)協(xié)同和營銷科技作為自己回國后的主要研究內(nèi)容。

“回國之后，我的工作節(jié)奏明顯快起來。除了科研，我需要在教學(xué)上花費(fèi)更多的功夫。北京大學(xué)生源質(zhì)量好，學(xué)校對教師的教學(xué)也提出了更高要求，督促著我們認(rèn)真打磨課程?！眹鴥?nèi)發(fā)達(dá)的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)、強(qiáng)大的政策支持和豐富的學(xué)術(shù)交流，也正向她昭示著一片新的廣闊天地。她說：“我開始期待更多可能?！?/p>

張穎婕（右）與博士生導(dǎo)師

注重以人為本 兼顧效率公平

2021年12月，國務(wù)院在關(guān)于“十四五”數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的通知中明確指出，我國數(shù)字經(jīng)濟(jì)正在轉(zhuǎn)向深化應(yīng)用、規(guī)范發(fā)展、普惠共享的新階段。新階段，擺在社會(huì)面前的除了廣闊而快速的令人欣喜的技術(shù)應(yīng)用覆蓋，還有商業(yè)價(jià)值實(shí)現(xiàn)乃至社會(huì)普惠都尚未達(dá)到預(yù)想價(jià)值目標(biāo)的棘手情況。而后者，已經(jīng)成為我國在“十四五”新經(jīng)濟(jì)發(fā)展周期全面提升商業(yè)和公共服務(wù)實(shí)踐能力所面臨的重大挑戰(zhàn)之一。

效率與公平——社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)中相輔相成、不可或缺的關(guān)系。當(dāng)這一宏大議題落到人機(jī)協(xié)同和營銷科技的具體研究上時(shí)，研究者應(yīng)該如何闡釋呢？張穎婕給出了自己的答案。

“對單一和短期商業(yè)目標(biāo)的片面追求、對智能技術(shù)工作方式認(rèn)識和技術(shù)經(jīng)驗(yàn)的缺乏，以及市場中的信息不透明等因素，使得人們對技術(shù)引發(fā)的潛在負(fù)面效應(yīng)認(rèn)識不足，限制了大數(shù)據(jù)和智能技術(shù)價(jià)值的進(jìn)一步發(fā)揮?！币虼?，張穎婕認(rèn)為，要想利用A I實(shí)現(xiàn)商業(yè)效率的快速提升，甚至社會(huì)福利的合理平衡，不僅需要通過智能技術(shù)本身的能力增強(qiáng)來保證人和企業(yè)從提升的商業(yè)服務(wù)效率中受益，更重要的是還需要充分考慮人的參與（人的思想和行為），以及人和智能技術(shù)的協(xié)同合作來理解和兼顧社會(huì)多方效用。

張穎婕在課題研究中就如何設(shè)計(jì)和改進(jìn)A I策略來實(shí)現(xiàn)人與A I良好的協(xié)同合作與進(jìn)步發(fā)起探討。她從“是什么”出發(fā)，著重探討“怎么辦”，從評估衡量到解決優(yōu)化，以人機(jī)協(xié)同和共同進(jìn)化的視角來系統(tǒng)性設(shè)計(jì)評估智能策略。她指出，人機(jī)協(xié)同涵蓋智能算法模型訓(xùn)練數(shù)據(jù)輸入、模型目標(biāo)設(shè)計(jì)及模型輸出應(yīng)用的全過程。在這全過程中，人起著不同的作用，與智能算法相互影響、相互配合，既通過動(dòng)態(tài)學(xué)習(xí)對方的行為實(shí)現(xiàn)交互式演化提升，也可能因?yàn)樗惴ㄔO(shè)計(jì)的缺陷或人為主觀或客觀的偏見而影響最終的商業(yè)價(jià)值和公平性。因此，需要圍繞商業(yè)決策中人機(jī)協(xié)同的全過程來分析各環(huán)節(jié)產(chǎn)生的主觀或客觀偏差，并探索系統(tǒng)性改進(jìn)策略和高效率的應(yīng)用模式。

張穎婕正在授課

“以人為本”是張穎婕研究的一大特色。在此基礎(chǔ)上，她率先系統(tǒng)地探討了商業(yè)決策中人機(jī)協(xié)同從輸入到輸出再到交互演化的全過程中存在的多種偏差及糾偏策略；率先在商業(yè)決策的人機(jī)協(xié)同中強(qiáng)調(diào)和探討人的全方面作用；率先通過探究和改進(jìn)人機(jī)協(xié)同策略提出兼顧商業(yè)利益最大化和公平性的可能性方案；率先探討金融服務(wù)行業(yè)從銷售、風(fēng)險(xiǎn)審核到貸后管理全過程的效率和公平性問題。

“在研究中，最困難的就是數(shù)據(jù)的獲取?！币郧?，銀行放貸采集的是個(gè)人收入、教育水平、違約記錄等傳統(tǒng)數(shù)據(jù)。但是隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，海量的購物記錄、電話記錄等數(shù)據(jù)正不斷生成。張穎婕認(rèn)為，很有必要通過一定的模型，解釋這些數(shù)據(jù)，進(jìn)而了解消費(fèi)者。如何解決這些隱私數(shù)據(jù)在營銷科技中的安全應(yīng)用還有待探究。如何在一部分隱私數(shù)據(jù)缺失的情況下，偏差更低地評估出消費(fèi)者的個(gè)人情況，也是一個(gè)重要難點(diǎn)。

與其他工科研究不同，張穎婕的合作者總是不固定的。這是交叉學(xué)科、復(fù)雜科學(xué)研究的一大亮點(diǎn)。“我并不需要組建一個(gè)固定團(tuán)隊(duì)，每年招收研究生。我和研究生的關(guān)系可能不太像傳統(tǒng)意義上的師生，而是合作者的模式?；貒螅乙呀?jīng)跟北京大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)的不同團(tuán)隊(duì)的研究生開展了合作研究。項(xiàng)目結(jié)束，合作關(guān)系便結(jié)束，十分自由靈活?！睆埛f婕常常會(huì)借著參加學(xué)術(shù)會(huì)議的時(shí)機(jī)，尋找志趣相投的合作者。“有時(shí)坐在一起吃飯，忽然就聊起一個(gè)好點(diǎn)子，覺得可以合作看看?！?/p>

在達(dá)拉斯，張穎婕教授過“應(yīng)用機(jī)器學(xué)習(xí)”和“數(shù)據(jù)科學(xué)編程”等課程?；貒螅谠缜暗姆e累，開設(shè)了“機(jī)器學(xué)習(xí)與人工智能”“機(jī)器學(xué)習(xí)與經(jīng)管研究”等課程?！敖o商學(xué)院的學(xué)生講授機(jī)器學(xué)習(xí)的課程，是一個(gè)不小的挑戰(zhàn)。所以，我每年都在修改課程大綱，探索更好的講授框架和形式?！睆埛f婕希望，這些計(jì)算機(jī)科學(xué)的基礎(chǔ)課程，為商學(xué)院的學(xué)生在日后選擇研究方向或就業(yè)方向時(shí)提供更多的助益，幫助他們更順利地開展科技與市場營銷交叉的工作。

談及未來，張穎婕說，除了一直從事科研，她并沒有一個(gè)明確的規(guī)劃?！跋硎苌?、享受當(dāng)下，應(yīng)該是我大學(xué)以來一直的目標(biāo)吧。”這是一個(gè)“很張穎婕”的答案?！暗俏蚁矚g每天‘Organize’（規(guī)劃、整理）一下?！睂懨咳沼?jì)劃，是張穎婕從父親那里學(xué)來的一個(gè)習(xí)慣。每天早上起來，先在本子上記一下今天要做什么、最近要做什么，之后每完成一項(xiàng)便劃掉一項(xiàng)。這是一個(gè)整理情緒和梳理節(jié)奏的過程。腳踏實(shí)地過好每一天，她相信，未來不會(huì)有太大偏差。