涉眾型經(jīng)濟犯罪案件中管理人制度建構(gòu)

虎高峰

淳安縣人民法院，浙江 淳安 311700

近年來，隨著我國經(jīng)濟的迅速發(fā)展，民間資金的持有量不斷增長，群眾投資獲利愿望強烈，涉眾型經(jīng)濟犯罪呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢。此類案件涉案財物情況復(fù)雜、被害人、受損集資參與人數(shù)眾多，利害關(guān)系人紛雜，群體信訪時有發(fā)生。此類案件的處理，往往需要大量的人力。本文以涉眾型經(jīng)濟犯罪案件管理人引入為研究視角，并嘗試在涉眾型經(jīng)濟犯罪案件中構(gòu)建管理人制度，希望借此拋磚引玉，指導(dǎo)實踐。

一、涉眾型經(jīng)濟犯罪案件的特點

涉眾型經(jīng)濟犯罪，是指發(fā)生在經(jīng)濟領(lǐng)域里，以高額回報等虛假信息為誘餌，以眾多不特定受害群體為對象，以非法牟取巨額錢財為后果，以變化多端的作案手法為特征，給群眾財產(chǎn)安全、經(jīng)濟運行安全、社會穩(wěn)定安全造成極大危害的經(jīng)濟犯罪。［1］

（一）犯罪侵害對象眾多不特定

涉眾型經(jīng)濟犯罪侵害對象為不特定群體，一個涉眾型經(jīng)濟犯罪案件中，被害人數(shù)量往往從幾百人到上萬人不等。且部分受害人前期作為獲益者，其容易從單純的投資升級為拉人投資拿提成。相反地，我們也看到，有部分涉案企業(yè)員工將自己的工資投入涉案平臺中，從非法集資協(xié)助人變?yōu)槭芎φ?。當涉眾型?jīng)濟犯罪平臺無法兌付，被偵查機關(guān)立案后，涉眾型經(jīng)濟犯罪案件的受害人訴求是相同且始終如一的，那就是要求相關(guān)部門盡多、盡快地挽回自己的損失，受害者之間聯(lián)系比較緊密，相關(guān)部門如果處理不當，極易激化矛盾，影響社會和諧穩(wěn)定。

（二）變化多端的作案手法

涉眾型經(jīng)濟犯罪案件中，犯罪嫌疑人往往有其合法外衣，其以真實項目來掩飾虛假承諾，正常交易與違規(guī)操作相互雜糅，由此造成繁雜的證據(jù)種類、數(shù)量龐大的涉案財產(chǎn)。近年來，司法辦案機關(guān)在涉眾型經(jīng)濟犯罪案件中引入了審計機構(gòu)等第三方機構(gòu)，幫助梳理案件資金流向，查清犯罪事實，但在涉眾型經(jīng)濟犯罪案件的追贓中仍存在較多難點。以贓款追繳為例，突出表現(xiàn)為三個方面：第一，涉案資金在多個平臺間流轉(zhuǎn)，與其他資金混同，還有職業(yè)放貸人介入其中，造成贓款追回可能性較小；第二，犯罪嫌疑人對財務(wù)管理不規(guī)范，未能建立會計賬目，財物賬冊資料混亂殘缺，無法反映投資款的流向和用途，造成贓款流向查明困難；第三，平臺借款人外逃，其又與犯罪嫌疑人有合法的經(jīng)濟往來，造成贓款金額認定困難。

二、涉眾型經(jīng)濟犯罪中管理人的作用

（一）郵票發(fā)還案的啟示

在一起郵票投資詐騙案中，761 萬余套郵票需以實物形式退還給2567 名被害人。郵票品種、數(shù)量多，被害人人數(shù)多且分散，郵寄發(fā)還比現(xiàn)場領(lǐng)取可行性更高，但郵寄發(fā)還需要進行專業(yè)的清點、分揀、發(fā)放等工作，現(xiàn)有的執(zhí)行力量難以完成。所以，H 法院首次在刑財案件執(zhí)行中引入管理人制度，通過招投標確定管理人，由管理人在法院的指導(dǎo)、監(jiān)督下，負責(zé)完成郵票的移庫、分揀、發(fā)放等工作。［2］

筆者認為，管理人的引入不僅僅適用于刑事財產(chǎn)刑執(zhí)行階段，同樣適用于涉眾型經(jīng)濟犯罪案件涉案平臺無法兌付起至刑事財產(chǎn)刑執(zhí)行完畢這一涉眾型經(jīng)濟犯罪案件處理的全流程，且除了作為司法機關(guān)的助手外，也可以作為受害民眾的顧問，并充當兩者之間的橋梁。

（二）受害民眾的顧問

受害民眾防騙意識欠缺，專業(yè)知識匱乏，容易喪失對違法犯罪行為的辨別力，又往往缺少相關(guān)的專業(yè)知識，對司法辦案機關(guān)如何處理此類案件不甚了解，在極度的慌亂中作出不當或者過激的行為。例如，有受害民眾“病急亂投醫(yī)”，被不法分子以繳納轉(zhuǎn)讓金、解凍費等為由騙取錢財，再度形成損失，令人痛心。這種慌亂的疏解急需專業(yè)顧問的幫助，而管理人就是受害民眾最恰當?shù)念檰枴９芾砣说囊?，可以做到以下三個方面的工作：第一，在偵查機關(guān)立案之初，向受害民眾解釋涉案平臺的運行情況，刺破部分受害者對于涉案平臺高額收益的美好幻想；第二，通過組建或加入受害民眾群組，根據(jù)司法辦案機關(guān)的授權(quán)及時通報案件相關(guān)情況，解答受害民眾的相關(guān)問題，緩解受害民眾心理上的慌亂，同時，向受害民眾普及此類案件的法律和金融知識，防止受害民眾再次上當受騙；第三，對于有采取過激或不當行為傾向的受害人，可以及時進行疏導(dǎo)并向相關(guān)政府部門報告，在其思想鉆牛角尖時，幫助扭轉(zhuǎn)方向。

（三）司法機關(guān)的助手

“贓款贓物的追繳是處理涉眾經(jīng)濟犯罪案件工作的重中之重，對彌補被害人的經(jīng)濟損失具有決定性的作用。”［3］涉眾型經(jīng)濟犯罪變化多端的作案手法決定了其與一般的經(jīng)濟爭議很難區(qū)分，尤其是罪與非罪、此罪與彼罪之間的界限。不僅要收集犯罪嫌疑人是否有罪的證據(jù)，還要固定犯罪嫌疑人是否挪用與揮霍贓款、是否將募集到的款項用于與合法業(yè)務(wù)開展無關(guān)的項目上，是否借新還舊等。涉及統(tǒng)計、會計、稅務(wù)、金融、證券、外匯等諸多領(lǐng)域，對案件辦理人員的知識面和法學(xué)功底有較高要求。

司法辦案機關(guān)在處理涉眾型經(jīng)濟犯罪案件中，即使不曾懈怠，也常常感覺到“力有不逮”。而恰當?shù)墓芾砣苏撬痉ㄞk案機關(guān)的得力助手。首先需要明確的是，對于罪與非罪、此罪與彼罪、罪輕與罪重的界定是司法辦案機關(guān)的義務(wù)與責(zé)任，不可委托于他人，管理人亦不可插手、過問。管理人作為司法機關(guān)的助手，主要是在司法辦案機關(guān)的委托和指導(dǎo)下，做好以下三項工作：一是收集、整理相關(guān)證據(jù)。其中最為重要是贓款贓物的梳理，例如贓款的流向、贓款的轉(zhuǎn)化，同時對于“變態(tài)贓”依據(jù)相應(yīng)證據(jù)提出初步處理意見，供公訴人參考。二是提供專業(yè)意見。盡管司法辦案人員可以向?qū)I(yè)法官會議、審判委員會會議尋求幫助，但這種幫助更多的是法律方面的。而管理人則不同，可以通過選任不同方面的管理人，由管理人提供對應(yīng)的服務(wù)。三是涉案財物的保值和增值。一方面，對于易腐易壞快到期的涉案財物，及時提醒司法辦案機關(guān)進行先行處置；另一方面，對于被告人的合法財產(chǎn)進行監(jiān)管，防止被告人轉(zhuǎn)移、隱匿財產(chǎn)，影響其“賠”的責(zé)任的承擔。

（四）受害民眾與司法機關(guān)之間的橋梁

在涉眾型經(jīng)濟犯罪中，受害民眾大都不具備基礎(chǔ)的法律知識，對于民事、刑事相關(guān)事項沒有太多的了解，所以，他們和司法辦案機關(guān)之間的交流很容易出現(xiàn)誤會，再加上受害民眾對司法辦案機關(guān)無法及時足額地為其追回損失所產(chǎn)生的成見，使得有時候一個小小的誤會就會演變成一次群體信訪。這類案件中，受害民眾眾多，受限于較少的辦案人員和有限的辦案時間，司法辦案人員無法與受害民眾一一溝通，這種溝通難題的解決需要管理人的介入。一方面，管理人，例如律師，其法律素養(yǎng)比較高，對涉眾型經(jīng)濟犯罪認識程度比較高，可以在法律層面和司法辦案機關(guān)進行高效的交流，同時，管理人的選任是以受害群眾的利益為出發(fā)點，容易獲得受害民眾的信任；另一方面，受害民眾對涉案企業(yè)或平臺有一定的了解，管理人可以利用受害民眾的數(shù)量優(yōu)勢，在法律規(guī)定及授權(quán)的范圍內(nèi)，通過收集到的證據(jù)，為司法辦案機關(guān)提供線索。

三、在涉眾型經(jīng)濟犯罪中構(gòu)建管理人制度

涉眾型經(jīng)濟犯罪案件中，管理人的引入，除了解決“眾”的雜亂無序，更是為了“財”的有法可依。

（一）管理人的引入

管理人的引入時間是越早越好的，當涉案平臺的良性兌付出現(xiàn)問題，相關(guān)政府部門介入監(jiān)管時，就應(yīng)該對該平臺最終兌付資金缺口、受損人數(shù)、涉案財產(chǎn)進行初步判斷，對于資金缺口大、受損人數(shù)多、涉案財產(chǎn)比較復(fù)雜的涉案平臺，應(yīng)及時上報，爭取專項資金支持，從而盡早引入管理人。鑒于涉眾型經(jīng)濟犯罪案件的復(fù)雜性和敏感性，這類案件的管理人，應(yīng)該由相關(guān)政府部門在列入破產(chǎn)管理人名冊的社會中介機構(gòu)、執(zhí)業(yè)律師及執(zhí)業(yè)注冊會計師中選定，可以在一定范圍內(nèi)參照邀請搖號的方式選定。同時，不得選任案件利益相關(guān)人作為管理人。

（二）案件專班的組建

對于比較復(fù)雜的涉眾型經(jīng)濟犯罪案件，相關(guān)部門可以組成聯(lián)合專班，一方面，可以結(jié)合多方力量，對涉案平臺狀況進行綜合評估、對管理人進行選任。同時，公訴機關(guān)、審判機關(guān)的提前介入，有利于提前了解案件相關(guān)情況，加快推進案件相關(guān)進程，滿足受害民眾對于“盡快”的期待；另一方面，聯(lián)合專班可以在一定程度上履行類似于《企業(yè)破產(chǎn)法》中債權(quán)人委員會的職責(zé)，監(jiān)督、指導(dǎo)管理人履職，并審議管理人提交的相關(guān)材料。

（三）管理人的履職原則

管理人的履職應(yīng)遵守兩個原則，一是相關(guān)行為應(yīng)有授權(quán)，二是對于涉案財產(chǎn)的處理應(yīng)有利于提高財產(chǎn)的價值和發(fā)還受害人的比例。

管理人履職行為應(yīng)有授權(quán)，換言之，管理人應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)進行履職行為。正如前文郵票發(fā)還中管理人是法院通過招投標確定，在法院的指導(dǎo)、監(jiān)督下履職。管理人的履職目的雖然更多是為了受害民眾，但其行為依據(jù)是來自相關(guān)政府部門的授權(quán)。

管理人履職過程中對涉案財產(chǎn)的處理應(yīng)有利于提高財產(chǎn)的價值和發(fā)還受害人的比例。涉眾型經(jīng)濟犯罪案件中，管理人對于涉案財產(chǎn)的調(diào)查可以分為“贓”與“非贓”兩方面。其中，“贓”主要是指涉案平臺流出的贓款贓物，管理人可與偵查機關(guān)分工合作，偵查機關(guān)依法查控涉案財物，管理人可站在處置涉案財物的角度進行盡職調(diào)查，對價值貶損迅速或負資產(chǎn)的涉案財產(chǎn)，及時提醒偵查機關(guān)，防止贓款借助股權(quán)、股票、證券等形式被轉(zhuǎn)移。“非贓”則主要指的是犯罪嫌疑人正常經(jīng)營的項目。一方面管理人對犯罪嫌疑人財產(chǎn)的及時調(diào)查，可以讓偵查機關(guān)及時采取查控措施，防止該財產(chǎn)被低價轉(zhuǎn)讓，在刑事財產(chǎn)刑執(zhí)行中，也能讓執(zhí)行部門做到有的放矢；另一方面，若對犯罪嫌疑人的羈押會導(dǎo)致相關(guān)項目無人運營而價值快速貶損，也可以由相關(guān)政府部門授權(quán)管理人進行項目的監(jiān)管，對于項目財產(chǎn)的管理和處分，管理人應(yīng)當依法、謹慎地提出意見，并報相關(guān)政府部門如案件專班決定。

（四）管理人的履職行為

從管理人的履職原則可以看出，管理人同時對受害民眾和政府負責(zé)，管理人履職目的可以簡要概括為幫助政府為受害群眾盡多、盡快地挽回損失?；诖四康?，管理人的履職行為主要體現(xiàn)為調(diào)查、催討和財產(chǎn)的管理。關(guān)于調(diào)查前文已有論述，此處不再贅述。

1.催討

在涉眾型經(jīng)濟犯罪案件中，例如集資詐騙案件中，涉案企業(yè)的部分集資款用于高息放貸。筆者認為，此類借款合同利息約定可能高于相關(guān)法律規(guī)定，但對于借款本金的清償是合理合法的。在實踐中，有政府部門通過引入管理人，例如律師，通過發(fā)律師函、短信提醒、風(fēng)險告知等書面方式通知債務(wù)人及時退出款項。

2.財產(chǎn)的管理

此處的財產(chǎn)既包括涉案平臺的贓款贓物，也包括犯罪嫌疑人可能用于賠償受害民眾的合法財產(chǎn)，對財產(chǎn)的管理不僅關(guān)系到“財”的處置有法可依，也關(guān)乎著“財”的保值增值。當然，管理人只有對財產(chǎn)的管理權(quán)限，并不能處分涉案財產(chǎn)。管理人對于財產(chǎn)的管理，主要體現(xiàn)在以下幾個方面：第一，對于財產(chǎn)的權(quán)屬存在爭議或者尚未確定的，管理人可以根據(jù)授權(quán)進行調(diào)查，并提出確權(quán)意見；第二，對于易損、易腐、價值明顯減少的財產(chǎn)，管理人可以建議司法辦案機關(guān)依法先行處置；第三，財產(chǎn)被用于對外出資的，管理人可以根據(jù)授權(quán)，在被出資企業(yè)依法行使出資人的權(quán)利；第四，對于財產(chǎn)不依法登記或者及時行使權(quán)利將喪失全部或者部分權(quán)利的，如對破產(chǎn)企業(yè)的債權(quán)申報等，管理人及時報告聯(lián)合專班并依據(jù)授權(quán)行使權(quán)利；第五，財產(chǎn)涉及資質(zhì)或權(quán)利負擔的，應(yīng)及時報告聯(lián)合專班。

（五）管理人的經(jīng)費

從受益主體來看，管理人工作的受益主體分別是受害民眾和相關(guān)政府部門。筆者認為，當管理人的工作主要是幫助政府履職時，例如受害民眾的維穩(wěn)、涉案財產(chǎn)的調(diào)查、贓款流向的審計等，這部分費用應(yīng)該由政府提供專項資金，并根據(jù)管理人的履職情況予以考核支付。當管理人的工作主要是幫助受害民眾挽回損失時，例如對涉案平臺借款人的催討、對財產(chǎn)的管理等，相關(guān)費用可以在被告人合法財產(chǎn)中予以支付。

四、結(jié)語

想要早日走出涉眾型經(jīng)濟犯罪案件處理的現(xiàn)實困境，除了提高財物處置的信息化應(yīng)用水平、規(guī)范刑事涉案財物處置程序外，管理人的引入，則是在相關(guān)政府部門力有不足時，為其尋找一個得力的助手，來協(xié)助其緩解受害民眾情緒、完成事務(wù)性工作、提供專業(yè)性意見，不斷滿足受害民眾盡多、盡快地挽回損失的訴求，努力讓人民群眾在每一個司法案件中感受到公平正義。