放貸權(quán)“變現(xiàn)”

殷曉章

曾任天津農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（下簡(jiǎn)稱“天津農(nóng)商銀行”）靜海中心支行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人的李偉彬，因違法發(fā)放貸款3690萬(wàn)元，收取好處費(fèi)75萬(wàn)元，2023年2月24日被天津市靜海區(qū)人民法院判處有期徒刑8年半。

放貸牟利被舉報(bào)

2022年2月25日，天津市靜海區(qū)監(jiān)察委員會(huì)收到天津市監(jiān)察委員會(huì)移交的反映天津農(nóng)商銀行靜海中心支行營(yíng)業(yè)部原負(fù)責(zé)人李偉彬的問(wèn)題線索。同年3月2日，靜海區(qū)監(jiān)察委員會(huì)成立專案組進(jìn)行初步核實(shí)，4月26日立案調(diào)查。2022年4月29日，李偉彬因涉嫌職務(wù)犯罪被靜海區(qū)監(jiān)察委員會(huì)采取留置措施。

李偉彬，1966年6月生于天津市靜海區(qū)，大學(xué)學(xué)歷，2012年2月?lián)翁旖蜣r(nóng)商銀行靜海中心支行營(yíng)業(yè)部副經(jīng)理，負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部的全面工作，組織開(kāi)展存貸款營(yíng)銷、對(duì)客戶的調(diào)查審查和權(quán)限范圍內(nèi)的審批事項(xiàng)等。2014年8月，58歲的李偉彬調(diào)離該崗位。

天津農(nóng)商銀行成立于2010年6月，是一家省級(jí)股份合作制地方金融機(jī)構(gòu)，是天津市最大的一家地方性總部商業(yè)銀行。李偉彬的落馬始于劉甲的舉報(bào)，他舉報(bào)李偉彬幫助劉某在天津農(nóng)商銀行貸款，劉某送給李好處費(fèi)。

劉甲和李偉彬的情人張某是朋友，張某幫助李偉彬管錢，劉甲借給李偉彬的90萬(wàn)元就是打進(jìn)了張某的農(nóng)行賬戶，李偉彬用于放貸賺取高息。2015年左右，因李偉彬不還款，劉甲找到李偉彬的臨時(shí)辦公地點(diǎn)要錢，為了抓住李的把柄，劉甲刻意套話。毫無(wú)戒備的李偉彬說(shuō)，他幫助呂某貸款并借錢給劉某，劉某給自己好處費(fèi)。劉甲向劉某核實(shí)，劉某承認(rèn)自己給李偉彬送錢的事。2014年左右，劉甲還看到張某寫(xiě)在筆記本上的幫李偉彬管理資金的賬目。張某說(shuō)她用自己的銀行賬戶幫李管理資金，流水至少兩三千萬(wàn)元，大部分是他向商人借來(lái)的錢，然后放貸賺取利息差。

李偉彬被查后承認(rèn)，2013年6月，他讓朋友劉甲幫其貸了一筆款，安排弟媳王某用她的房產(chǎn)作抵押，并告訴情人張某貸款會(huì)轉(zhuǎn)到她的賬戶。劉甲申請(qǐng)?jiān)摴P貸款中的購(gòu)銷合同是假的，未實(shí)際發(fā)生，簽訂合同的另一方杜某是其兒子李甲的朋友。經(jīng)李偉彬?qū)徟?、風(fēng)險(xiǎn)部等部門審核后發(fā)放了90萬(wàn)元，這筆錢由杜某賬戶轉(zhuǎn)到張某的賬戶，張某按李的安排用于民間借貸。

違法放貸3600萬(wàn)元并索要好處

2003年左右，呂某因經(jīng)營(yíng)天津助友重工機(jī)器設(shè)備制造有限公司（以下簡(jiǎn)稱“助友公司”）與天津農(nóng)商銀行有業(yè)務(wù)往來(lái)認(rèn)識(shí)了李偉彬，從2012年至2014年，呂某與時(shí)任天津農(nóng)商銀行靜海中心支行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人的李偉彬交往較多。

2013年9月，劉某找到李偉彬?qū)で筚Y金支持，但他公司資質(zhì)不夠，在天津農(nóng)商銀行有存量貸款，新增貸款不易審批，李偉彬提出找資質(zhì)比較好的企業(yè)貸款，然后借給劉某使用，劉某欣然同意。

2013年10月左右，李偉彬來(lái)到助友公司三樓辦公室見(jiàn)到呂某，他了解到呂的公司貸款資質(zhì)不錯(cuò)后，提出讓助友公司在天津農(nóng)商銀行貸款，借給他人使用，賺取高利息。呂某思量再三，提出實(shí)際用錢方要提供抵押物，李偉彬同意。

在李偉彬的授意下，2013年12月，助友公司和天津市盛得機(jī)械制造有限公司（以下簡(jiǎn)稱“盛得公司”）簽訂虛假的購(gòu)銷焊接件合同，助友公司購(gòu)買盛得公司3150噸、共計(jì)6300萬(wàn)元的焊接件。合同簽訂后，助友公司以資金不足為由，向天津農(nóng)商銀行靜海中心支行申請(qǐng)貸款4000萬(wàn)元，以呂某另一家公司——位于靜海開(kāi)發(fā)區(qū)的天津中鵬科技發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中鵬公司”）的廠房作抵押。

李偉彬作為天津農(nóng)商銀行靜海中心支行營(yíng)業(yè)部的負(fù)責(zé)人，有審批貸款的權(quán)力，對(duì)貸款真實(shí)性負(fù)責(zé)，其他部門都是對(duì)貸款申請(qǐng)材料進(jìn)行形式審核。2013年12月，李偉彬違法審批通過(guò)該筆貸款，天津農(nóng)商銀行靜海中心支行將3600萬(wàn)元貸款打入盛得公司銀行賬戶。在李偉彬的指使下，該貸款又轉(zhuǎn)入了呂某名下的助友公司和中鵬公司。

2014年3月底，李偉彬指使呂某和劉某簽訂借貸合同，其中的3000萬(wàn)元以2%的利息借貸給劉某使用，月息60萬(wàn)元，劉某把他的一家公司抵押給呂某。剩余600萬(wàn)元貸款由中鵬公司使用。

后李偉彬向劉某索要每月15萬(wàn)元的好處費(fèi)，并要求劉某將好處費(fèi)打入情人張某的銀行賬戶。李偉彬還對(duì)張某交代了這筆好處費(fèi)的來(lái)龍去脈，劉某每月會(huì)給自己15萬(wàn)元好處費(fèi)，讓張某定時(shí)督促劉某打款。

劉某按照李偉彬的要求，每月給張某的個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬15萬(wàn)元。自2014年4月至8月，李偉彬共收取劉某好處費(fèi)75萬(wàn)元。有時(shí)劉某轉(zhuǎn)賬不及時(shí)，張某就打電話催要：“李偉彬跟你要的那15萬(wàn)元，該打錢了?！焙笠騽⒛称髽I(yè)資金困難沒(méi)有繼續(xù)給他好處費(fèi)。

2014年8月，劉某以企業(yè)資金壓力大為由不再給助友公司利息，經(jīng)呂某多次催問(wèn)，劉某說(shuō)他每月給助友公司60萬(wàn)元利息的同時(shí)，還給李偉彬15萬(wàn)元的好處費(fèi)。呂某擔(dān)心劉某不還錢，就打印了一份劉某送給李偉彬75萬(wàn)元好處費(fèi)的情況說(shuō)明，讓劉某簽字確認(rèn)。

兩罪并罰獲刑8年半

2022年7月28日，李偉彬因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪、受賄罪，被天津市靜海區(qū)人民檢察院刑事拘留，同年8月5日被逮捕。2022年9月5日，靜海區(qū)人民檢察院指控被告人李偉彬犯違法發(fā)放貸款罪、受賄罪，向法院提起公訴。2022年9月7日，靜海區(qū)人民法院審查后受理，組成合議庭公開(kāi)開(kāi)庭審理了此案。此案經(jīng)天津市第二中級(jí)人民法院批準(zhǔn)延長(zhǎng)審理期限三個(gè)月。

靜海區(qū)人民檢察院指控：2013年6月，被告人李偉彬在擔(dān)任天津農(nóng)商銀行靜海中心支行營(yíng)業(yè)部副經(jīng)理、主持營(yíng)業(yè)部全面工作期間，為了償還個(gè)人借款，指使其朋友劉某虛構(gòu)購(gòu)銷合同，向天津農(nóng)商銀行靜海中心支行申請(qǐng)貸款。李偉彬違反國(guó)家規(guī)定，違法審批通過(guò)該筆貸款。該貸款發(fā)放后，轉(zhuǎn)入李偉彬情人張某的銀行賬戶，用于償還李的民間借款。

檢方還指控：2013年12月，李偉彬授意助友公司和盛得公司簽訂了虛假的購(gòu)銷焊接件合同。李偉彬違法審批通過(guò)該筆貸款，天津農(nóng)商銀行靜海中心支行向盛得公司發(fā)放貸款3600萬(wàn)元。在李偉彬的指使下，該貸款又轉(zhuǎn)入了呂某名下的助友公司和中鵬公司。之后，其中的3000萬(wàn)元借貸給劉某使用，剩余600萬(wàn)元貸款由中鵬公司使用。2014年4月至8月，李偉彬共收取劉某好處費(fèi)75萬(wàn)元，用于民間借貸牟利。

公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，應(yīng)以違法發(fā)放貸款罪、受賄罪追究被告人李偉彬的刑事責(zé)任。被告人李偉彬一人犯數(shù)罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。李偉彬否認(rèn)起訴書(shū)指控事實(shí)，辯稱其不構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪、受賄罪。被告人的辯護(hù)人提出了被告人不構(gòu)成犯罪的辯護(hù)意見(jiàn)。

靜海區(qū)人民法院審理認(rèn)為：被告人李偉彬在擔(dān)任天津農(nóng)商銀行靜海中心支行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人期間，違反國(guó)家金融管理法規(guī)及崗位職責(zé)，違法發(fā)放貸款3690萬(wàn)元，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪；被告人作為國(guó)家工作人員，利用職務(wù)便利，向他人索賄75萬(wàn)元，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成受賄罪。李偉彬及其辯護(hù)人關(guān)于被告人不構(gòu)成犯罪的辯護(hù)意見(jiàn)，無(wú)事實(shí)和法律依據(jù)，不予采信。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立。被告人一人犯數(shù)罪，應(yīng)依法數(shù)罪并罰。

2023年2月24日，靜海區(qū)人民法院對(duì)此案作出一審判決：被告人李偉彬犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑6年6個(gè)月，并處罰金人民幣10萬(wàn)元；犯受賄罪，判處有期徒刑4年，并處罰金人民幣25萬(wàn)元。決定執(zhí)行有期徒刑8年6個(gè)月，并處罰金人民幣35萬(wàn)元；被告人李偉彬受賄違法所得75萬(wàn)元，予以追繳。

在法定期限內(nèi)，李偉彬沒(méi)有提起上訴，一審判決生效。

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