放貸權“變現(xiàn)”

殷曉章

曾任天津農村商業(yè)銀行股份有限公司（下簡稱“天津農商銀行”）靜海中心支行營業(yè)部負責人的李偉彬，因違法發(fā)放貸款3690萬元，收取好處費75萬元，2023年2月24日被天津市靜海區(qū)人民法院判處有期徒刑8年半。

放貸牟利被舉報

2022年2月25日，天津市靜海區(qū)監(jiān)察委員會收到天津市監(jiān)察委員會移交的反映天津農商銀行靜海中心支行營業(yè)部原負責人李偉彬的問題線索。同年3月2日，靜海區(qū)監(jiān)察委員會成立專案組進行初步核實，4月26日立案調查。2022年4月29日，李偉彬因涉嫌職務犯罪被靜海區(qū)監(jiān)察委員會采取留置措施。

李偉彬，1966年6月生于天津市靜海區(qū)，大學學歷，2012年2月?lián)翁旖蜣r商銀行靜海中心支行營業(yè)部副經(jīng)理，負責營業(yè)部的全面工作，組織開展存貸款營銷、對客戶的調查審查和權限范圍內的審批事項等。2014年8月，58歲的李偉彬調離該崗位。

天津農商銀行成立于2010年6月，是一家省級股份合作制地方金融機構，是天津市最大的一家地方性總部商業(yè)銀行。李偉彬的落馬始于劉甲的舉報，他舉報李偉彬幫助劉某在天津農商銀行貸款，劉某送給李好處費。

劉甲和李偉彬的情人張某是朋友，張某幫助李偉彬管錢，劉甲借給李偉彬的90萬元就是打進了張某的農行賬戶，李偉彬用于放貸賺取高息。2015年左右，因李偉彬不還款，劉甲找到李偉彬的臨時辦公地點要錢，為了抓住李的把柄，劉甲刻意套話。毫無戒備的李偉彬說，他幫助呂某貸款并借錢給劉某，劉某給自己好處費。劉甲向劉某核實，劉某承認自己給李偉彬送錢的事。2014年左右，劉甲還看到張某寫在筆記本上的幫李偉彬管理資金的賬目。張某說她用自己的銀行賬戶幫李管理資金，流水至少兩三千萬元，大部分是他向商人借來的錢，然后放貸賺取利息差。

李偉彬被查后承認，2013年6月，他讓朋友劉甲幫其貸了一筆款，安排弟媳王某用她的房產(chǎn)作抵押，并告訴情人張某貸款會轉到她的賬戶。劉甲申請該筆貸款中的購銷合同是假的，未實際發(fā)生，簽訂合同的另一方杜某是其兒子李甲的朋友。經(jīng)李偉彬審批、風險部等部門審核后發(fā)放了90萬元，這筆錢由杜某賬戶轉到張某的賬戶，張某按李的安排用于民間借貸。

違法放貸3600萬元并索要好處

2003年左右，呂某因經(jīng)營天津助友重工機器設備制造有限公司（以下簡稱“助友公司”）與天津農商銀行有業(yè)務往來認識了李偉彬，從2012年至2014年，呂某與時任天津農商銀行靜海中心支行營業(yè)部負責人的李偉彬交往較多。

2013年9月，劉某找到李偉彬尋求資金支持，但他公司資質不夠，在天津農商銀行有存量貸款，新增貸款不易審批，李偉彬提出找資質比較好的企業(yè)貸款，然后借給劉某使用，劉某欣然同意。

2013年10月左右，李偉彬來到助友公司三樓辦公室見到呂某，他了解到呂的公司貸款資質不錯后，提出讓助友公司在天津農商銀行貸款，借給他人使用，賺取高利息。呂某思量再三，提出實際用錢方要提供抵押物，李偉彬同意。

在李偉彬的授意下，2013年12月，助友公司和天津市盛得機械制造有限公司（以下簡稱“盛得公司”）簽訂虛假的購銷焊接件合同，助友公司購買盛得公司3150噸、共計6300萬元的焊接件。合同簽訂后，助友公司以資金不足為由，向天津農商銀行靜海中心支行申請貸款4000萬元，以呂某另一家公司——位于靜海開發(fā)區(qū)的天津中鵬科技發(fā)展有限公司（以下簡稱“中鵬公司”）的廠房作抵押。

李偉彬作為天津農商銀行靜海中心支行營業(yè)部的負責人，有審批貸款的權力，對貸款真實性負責，其他部門都是對貸款申請材料進行形式審核。2013年12月，李偉彬違法審批通過該筆貸款，天津農商銀行靜海中心支行將3600萬元貸款打入盛得公司銀行賬戶。在李偉彬的指使下，該貸款又轉入了呂某名下的助友公司和中鵬公司。

2014年3月底，李偉彬指使呂某和劉某簽訂借貸合同，其中的3000萬元以2%的利息借貸給劉某使用，月息60萬元，劉某把他的一家公司抵押給呂某。剩余600萬元貸款由中鵬公司使用。

后李偉彬向劉某索要每月15萬元的好處費，并要求劉某將好處費打入情人張某的銀行賬戶。李偉彬還對張某交代了這筆好處費的來龍去脈，劉某每月會給自己15萬元好處費，讓張某定時督促劉某打款。

劉某按照李偉彬的要求，每月給張某的個人賬戶轉賬15萬元。自2014年4月至8月，李偉彬共收取劉某好處費75萬元。有時劉某轉賬不及時，張某就打電話催要：“李偉彬跟你要的那15萬元，該打錢了?！焙笠騽⒛称髽I(yè)資金困難沒有繼續(xù)給他好處費。

2014年8月，劉某以企業(yè)資金壓力大為由不再給助友公司利息，經(jīng)呂某多次催問，劉某說他每月給助友公司60萬元利息的同時，還給李偉彬15萬元的好處費。呂某擔心劉某不還錢，就打印了一份劉某送給李偉彬75萬元好處費的情況說明，讓劉某簽字確認。

兩罪并罰獲刑8年半

2022年7月28日，李偉彬因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪、受賄罪，被天津市靜海區(qū)人民檢察院刑事拘留，同年8月5日被逮捕。2022年9月5日，靜海區(qū)人民檢察院指控被告人李偉彬犯違法發(fā)放貸款罪、受賄罪，向法院提起公訴。2022年9月7日，靜海區(qū)人民法院審查后受理，組成合議庭公開開庭審理了此案。此案經(jīng)天津市第二中級人民法院批準延長審理期限三個月。

靜海區(qū)人民檢察院指控：2013年6月，被告人李偉彬在擔任天津農商銀行靜海中心支行營業(yè)部副經(jīng)理、主持營業(yè)部全面工作期間，為了償還個人借款，指使其朋友劉某虛構購銷合同，向天津農商銀行靜海中心支行申請貸款。李偉彬違反國家規(guī)定，違法審批通過該筆貸款。該貸款發(fā)放后，轉入李偉彬情人張某的銀行賬戶，用于償還李的民間借款。

檢方還指控：2013年12月，李偉彬授意助友公司和盛得公司簽訂了虛假的購銷焊接件合同。李偉彬違法審批通過該筆貸款，天津農商銀行靜海中心支行向盛得公司發(fā)放貸款3600萬元。在李偉彬的指使下，該貸款又轉入了呂某名下的助友公司和中鵬公司。之后，其中的3000萬元借貸給劉某使用，剩余600萬元貸款由中鵬公司使用。2014年4月至8月，李偉彬共收取劉某好處費75萬元，用于民間借貸牟利。

公訴機關認為，應以違法發(fā)放貸款罪、受賄罪追究被告人李偉彬的刑事責任。被告人李偉彬一人犯數(shù)罪，應數(shù)罪并罰。李偉彬否認起訴書指控事實，辯稱其不構成違法發(fā)放貸款罪、受賄罪。被告人的辯護人提出了被告人不構成犯罪的辯護意見。

靜海區(qū)人民法院審理認為：被告人李偉彬在擔任天津農商銀行靜海中心支行營業(yè)部負責人期間，違反國家金融管理法規(guī)及崗位職責，違法發(fā)放貸款3690萬元，數(shù)額特別巨大，其行為構成違法發(fā)放貸款罪；被告人作為國家工作人員，利用職務便利，向他人索賄75萬元，數(shù)額巨大，其行為構成受賄罪。李偉彬及其辯護人關于被告人不構成犯罪的辯護意見，無事實和法律依據(jù)，不予采信。公訴機關指控罪名成立。被告人一人犯數(shù)罪，應依法數(shù)罪并罰。

2023年2月24日，靜海區(qū)人民法院對此案作出一審判決：被告人李偉彬犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑6年6個月，并處罰金人民幣10萬元；犯受賄罪，判處有期徒刑4年，并處罰金人民幣25萬元。決定執(zhí)行有期徒刑8年6個月，并處罰金人民幣35萬元；被告人李偉彬受賄違法所得75萬元，予以追繳。

在法定期限內，李偉彬沒有提起上訴，一審判決生效。

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