財(cái)富共贏　價(jià)值共創(chuàng)　招商銀行攜手富國(guó)基金等合作伙伴探討把握新時(shí)代發(fā)展趨勢(shì)

袁靚

近日，招商銀行在京舉辦“新時(shí)代·新財(cái)富·新價(jià)值——2023財(cái)富合作伙伴論壇”，包括富國(guó)基金在內(nèi)的70余家基金、理財(cái)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參會(huì)。與會(huì)嘉賓共同探討如何把握新時(shí)代發(fā)展趨勢(shì)，推動(dòng)財(cái)富市場(chǎng)繁榮，探索財(cái)富價(jià)值共創(chuàng)，攜手邁向高質(zhì)量發(fā)展新征程。尤其是在當(dāng)前市場(chǎng)較為困難、客戶盈利體驗(yàn)不佳的情形下，旨在通過(guò)價(jià)值共創(chuàng)，輸出信心與力量。

“獨(dú)行快，眾行遠(yuǎn)”，越開(kāi)放合作，才能創(chuàng)造越大的價(jià)值。招行與合作伙伴攜手同行，為超過(guò)4300萬(wàn)客戶打造了一個(gè)繁榮的價(jià)值服務(wù)新生態(tài)。

作為招商銀行的合作伙伴，老十家公募基金公司之一的富國(guó)基金，與招商銀行共同攜手，以更精進(jìn)的專(zhuān)業(yè)能力、更貼心的陪伴服務(wù)，為客戶創(chuàng)造價(jià)值。

聚焦提升四大能力把握時(shí)代機(jī)遇

會(huì)上，招行正式官宣，其公募基金保有規(guī)模已于近日突破10000億大關(guān)。招行也成為業(yè)內(nèi)首家公募基金保有規(guī)模突破萬(wàn)億的銀行。

對(duì)此，招行行長(zhǎng)王良在會(huì)上提到，大財(cái)富管理時(shí)代已經(jīng)撲面而來(lái)，聚焦提升四大能力方可把握時(shí)代機(jī)遇。

一是價(jià)值創(chuàng)造能力。實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值，是客戶的核心訴求；為客戶創(chuàng)造價(jià)值，是財(cái)富管理的生存之本。提升價(jià)值創(chuàng)造能力，招行需要在財(cái)富管理模式上不斷創(chuàng)新，加速向“以客戶為中心”的資產(chǎn)配置模式轉(zhuǎn)型。

二是“人+數(shù)字化”服務(wù)能力。一方面，招行要發(fā)揮數(shù)字化優(yōu)勢(shì)，通過(guò)線上化、數(shù)據(jù)化、智能化、平臺(tái)化、生態(tài)化服務(wù)，擴(kuò)大服務(wù)的半徑，深化服務(wù)的內(nèi)涵，為客戶提供敏捷、高效、及時(shí)、極致的服務(wù)；另一方面，也要發(fā)揮人的優(yōu)勢(shì)，為客戶提供有深度、有溫度、差異化的服務(wù)。

三是風(fēng)險(xiǎn)管理能力，這是為客戶創(chuàng)造價(jià)值的基礎(chǔ)，需要全市場(chǎng)共同努力。近年來(lái)，招行堅(jiān)持“穩(wěn)健、審慎、合規(guī)”的理念，將財(cái)富管理納入“全風(fēng)險(xiǎn)、全機(jī)構(gòu)、全客戶、全資產(chǎn)、全流程、全要素”風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

四是生態(tài)圈的共榮共生能力。共同培育市場(chǎng)、共同為客戶創(chuàng)造價(jià)值、共同做大做強(qiáng)財(cái)富生態(tài)圈，才能使財(cái)富管理市場(chǎng)得到健康發(fā)展。

財(cái)富管理和資產(chǎn)管理相伴相生

財(cái)富管理和資產(chǎn)管理相伴相生，從資源稟賦看，二者各有所長(zhǎng)。財(cái)富管理機(jī)構(gòu)離客戶更近、更懂客戶需求，且作為集財(cái)富管理、支付結(jié)算、零售信貸、信用卡等多重零售業(yè)務(wù)于一身的商業(yè)銀行，其客戶黏性與活躍度更具優(yōu)勢(shì)。

而資管機(jī)構(gòu)則勝在投研能力與投資能力，能夠?yàn)殂y行客戶基于不同風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資時(shí)長(zhǎng)提供合適的投資產(chǎn)品。富國(guó)基金作為業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的基金公司之一，在正確的投資理念引領(lǐng)下，為投資者創(chuàng)造長(zhǎng)期優(yōu)異的回報(bào)，近10年權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)收益率達(dá)281.39%，在全市場(chǎng)68家基金公司中排名居前。

優(yōu)秀的“長(zhǎng)跑”業(yè)績(jī)得益于富國(guó)基金構(gòu)建的完備投研人才梯隊(duì)。以主動(dòng)權(quán)益投資為例，既有朱少醒這樣的基金業(yè)“常青樹(shù)”，也有畢天宇、袁宜、林慶、張嘯偉、楊棟、厲葉淼、曹晉、章旭峰、孫彬、曹文俊等十?dāng)?shù)位“實(shí)力派”中生代基金經(jīng)理，近年來(lái)還涌現(xiàn)出了徐智翔、張富盛、孫權(quán)等新銳派。

在固定收益投資方面，目前，富國(guó)固收投資擁有現(xiàn)金管理、利率債、信用債、可轉(zhuǎn)債、美元債等債券產(chǎn)品，以及“固收+”等多類(lèi)別、多策略、多資產(chǎn)的產(chǎn)品布局，且富國(guó)固定收益投資長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)非常出色，銀河證券數(shù)據(jù)顯示，截至2023年6月30日，在過(guò)去3年、過(guò)去4年、過(guò)去5年、過(guò)去6年、過(guò)去7年、過(guò)去8年、過(guò)去9年、過(guò)去10年的維度，富國(guó)固收投資長(zhǎng)期管理能力均處于行業(yè)前15名。

在量化投資方面，富國(guó)量化投資團(tuán)隊(duì)成立于2009年，由富國(guó)基金副總經(jīng)理李笑薇帶隊(duì)領(lǐng)航，經(jīng)過(guò)14年發(fā)展，投研人才隊(duì)伍日益強(qiáng)大。目前，富國(guó)基金量化產(chǎn)品線形成了包括指數(shù)增強(qiáng)、被動(dòng)指數(shù)/ETF、絕對(duì)收益、主動(dòng)量化等，旨在為投資者提供多樣化、多策略、全譜系的資產(chǎn)配置工具。

新時(shí)代呼喚新財(cái)富，新財(cái)富激發(fā)新價(jià)值，富國(guó)基金愿與招行相向而行。富國(guó)基金始終堅(jiān)信，在投資、服務(wù)兩端所做的努力，都將化為投資者的長(zhǎng)期回報(bào)，將促進(jìn)持有人獲得感的提升，切實(shí)做到公募基金發(fā)展與投資者利益同提升、共進(jìn)步。這也正如王良所言，新時(shí)代、新財(cái)富、新價(jià)值，招行愿竭盡所能，以開(kāi)放之姿、創(chuàng)新之力、科技之勢(shì)，與志同道合者一道，秉承“財(cái)富向善”的初心，積蓄“財(cái)富向善”的力量，為投資者創(chuàng)造更大的價(jià)值，助力社會(huì)更加和諧，人民的生活更加美好。