從活水滴灌到創(chuàng)新求變

鄒孝聽

截至2023年2月底，園區(qū)金融類機構總數(shù)已達1582家，其中行業(yè)協(xié)會2家，持牌類金融機構200家，準金融機構1380家?？傮w實現(xiàn)超90%銀行分行、近75%證券主體和近70%保險主體落戶園區(qū)，外資金融機構集聚度全省最高，外資銀行數(shù)量在全省排名第一，成為全國金融機構種類最為齊全、數(shù)量最多、分布最為密集的地區(qū)之一。

目前，園區(qū)境內外上市企業(yè)總數(shù)達62家，占蘇州市四分之一，排名全市第一，其中境內A股上市42家，香港聯(lián)交所16家，納斯達克4家，總市值超5600億元。多層次資本市場建設成效顯著。

對于經(jīng)濟發(fā)展而言，金融就像涓涓的水流，滋潤產業(yè)土壤，助推產業(yè)前進。一家家上市企業(yè)的背后，“金色經(jīng)濟”仿佛一只“無形的手”，成為不斷加速蘇州工業(yè)園區(qū)產業(yè)轉型升級的引擎。多年來，園區(qū)認真學習借鑒新加坡經(jīng)驗，并不斷消化、吸收、再創(chuàng)造，大力推動區(qū)域金融業(yè)務創(chuàng)新。

發(fā)展思路日益清晰

金融開放創(chuàng)新取得新突破

細看園區(qū)金融業(yè)布局，不難發(fā)現(xiàn)，新加坡“金融元素”為其發(fā)展起到“加持”作用。早年間星展、華僑、大華三大新加坡銀行先后落戶，之后新加坡國際商務合作中心、新加坡蘇州商務中心等機構成為中新企業(yè)雙向跨境投資的重要平臺。在中新金融合作過程中，園區(qū)深諳“金融+產業(yè)+生態(tài)”的重要性，除了新加坡銀行之外，不斷引進其他知名外資行、中資行以及融資租賃機構，打造“金融朋友圈”，使得園區(qū)企業(yè)在發(fā)展的關鍵階段，總能及時獲得金融“活水”，區(qū)域經(jīng)濟“血脈”得以暢通、強勁。同時，蘇州本地法人金融機構也積極“走出去”，2016年東吳證券獲批到新加坡設立分支機構，并取得新加坡金管局批復的資產管理牌照；2019年7月，蘇州銀行新加坡代表處獲得新加坡金融管理局批復正式開業(yè)，成為全國首家城商行在新加坡設立的分支機構。

2019年底，園區(qū)制定出臺《關于推進蘇州自貿片區(qū)金融開放創(chuàng)新的若干意見》及相關實施細則，重點圍繞打造“區(qū)域金融高質量發(fā)展新高地、跨境金融服務示范平臺、全國標桿性創(chuàng)新資本生態(tài)圈、普惠金融創(chuàng)新發(fā)展示范區(qū)”四個方向提出了16項具體措施，簡稱“金融16條”，大力推進金融機構和各類金融創(chuàng)新業(yè)態(tài)精準式集聚。

2020年7月，《蘇州工業(yè)園區(qū)外商投資股權投資企業(yè)試點辦法》正式出臺，規(guī)范外商投資股權投資企業(yè)的設立和運作，促進外商投資股權投資企業(yè)在園區(qū)健康發(fā)展，推動QFLP試點真正落地見效；蘇州自貿片區(qū)在全省率先開展制度性合格境外有限合伙人（QFLP）試點，經(jīng)積極爭取后于2021年6月獲批開展QFLP外匯管理試點。

短短兩年不到的時間里，QFLP外匯便利化、跨國公司本外幣一體化資金池、信貸資產跨境轉讓、外債便利化額度、一次性外債登記等五項資本項目外匯業(yè)務創(chuàng)新試點并在全省率先實現(xiàn)全面落地。與此同時，省內首家公募基金蘇新基金在園區(qū)設立。一路走來，園區(qū)金融業(yè)發(fā)展思路日益清晰，中新金融合作取得創(chuàng)新突破。

股權投資基金高度集聚

會聚全球頂尖基金管理人

事實上，園區(qū)股權投資基金高度集聚離不開其率先打造全國標桿性基金生態(tài)園，持續(xù)推進東沙湖基金小鎮(zhèn)建設。2021年8月，園區(qū)制定出臺《關于進一步促進東沙湖基金小鎮(zhèn)高質量發(fā)展的實施意見》；2022年7月，發(fā)布《關于支持東沙湖基金小鎮(zhèn)高質量發(fā)展的意見》，積極推進產業(yè)資本中心核心承載區(qū)建設，搭建園區(qū)股權投資綜合服務平臺，力爭5年內累計資金管理規(guī)模超5000億元。同年9月，成立東沙湖基金小鎮(zhèn)發(fā)展服務中心；為進一步深化企業(yè)服務，為優(yōu)質項目落戶東區(qū)提供便利，2023年5月8日，東沙湖基金小鎮(zhèn)發(fā)展服務中心于獨墅湖科教創(chuàng)新區(qū)（東區(qū)）設立分中心。記者了解到，東沙湖基金小鎮(zhèn)于2023年成功入選江蘇省首批省級特色小鎮(zhèn)。

一直以來，東沙湖基金小鎮(zhèn)依托現(xiàn)有產業(yè)資源優(yōu)勢，吸引包括創(chuàng)業(yè)投資、股權投資、產業(yè)投資等覆蓋創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)全產業(yè)鏈的各類私募基金聚集，會聚全國乃至全球頂尖基金管理人。截至2023年2月底，東沙湖基金小鎮(zhèn)共計入駐投資管理團隊296家，設立基金635支，入駐債權融資機構7家，累計基金規(guī)模達3333億元。園區(qū)累計基金規(guī)模突破3500億元，股權投資基金保持良好集聚。

厚新健投，作為近兩年入駐東沙湖基金小鎮(zhèn)的創(chuàng)新型股權投資機構，將目光瞄準園區(qū)未來產業(yè)發(fā)展方向，專注于醫(yī)療健康和生物技術領域，從事早期項目的挖掘和投資?！霸趫@區(qū)的幫助下，我們與區(qū)域內產業(yè)形成了良好的互動，加快推動產業(yè)融合?！焙裥陆⊥禖EO 湯珣告訴記者，園區(qū)資本市場發(fā)展健全，投資本身既是金融服務又是產業(yè)服務，推動企業(yè)與資本市場對接，使得更多的企業(yè)實現(xiàn)快速成長?！鞍l(fā)展是一個循序漸進的過程，蘇州是長三角地區(qū)的咽喉要塞，希望一步一步建立和創(chuàng)新生態(tài)、產業(yè)生態(tài)深厚的融合關系，發(fā)揮產業(yè)價值和金融價值，推動‘高‘精‘尖‘特‘新企業(yè)高質量發(fā)展?！庇浾吡私獾?，園區(qū)同心醫(yī)療人工心臟和引航生物兩個項目已成功獲得厚新健投投資。

科創(chuàng)金融升級服務

助力園區(qū)企業(yè)高質量發(fā)展

5月7日，被喻為半導體全產業(yè)鏈中的芯片“全科醫(yī)院”的園區(qū)科技領軍人才企業(yè)勝科納米（蘇州）股份有限公司總部大樓封頂，在近20年的創(chuàng)業(yè)生涯中，其董事長李曉旻深刻領會到科技與金融，是制造業(yè)高質量發(fā)展的兩把利劍，他直言企業(yè)快速壯大的背后離不開金融“活水”的加持。

農行蘇州工業(yè)園區(qū)支行作為第一家支持園區(qū)基礎設施建設的銀行，依托園區(qū)這片中新合作的開放熱土，抓住人民銀行、金融局、外管局相關政策新政推廣落地機遇，助力區(qū)內企業(yè)快速成長。2017年，其幫助勝科納米（蘇州）完成對勝科納米（新加坡）的收購。與此同時，積極為勝科納米提供從“境內”到“境外”投資的金融服務方案，并在跨境結算、衍生交易產品、本外幣一體化資金池等業(yè)務方面持續(xù)加大金融供給為“一帶一路”建設添磚加瓦；2021年，授信1億元支持公司建設“面向高端芯片全產業(yè)鏈的可靠性分析技術服務平臺”，進一步幫助公司提高在半導體領域實驗室分析測試的準確率；2022年，牽頭組建7億元外部銀團支持勝科納米總部及研發(fā)生產基地項目并承貸4.5億元。

記者了解到，伴隨著“一帶一路”的深化，近年來，園內企業(yè)“乘船出?！辈椒ッ黠@加快，生物醫(yī)藥、人工智能、納米技術、半導體產業(yè)鏈企業(yè)積極謀求海外上市和跨境融資，除了勝科納米，已有不少企業(yè)在馬來西亞、新加坡、越南等地投資創(chuàng)業(yè)，或者以投資當?shù)仄髽I(yè)方式為“一帶一路”沿線國家注入發(fā)展動能。

在此過程中，園區(qū)科創(chuàng)金融服務不斷升級，構建多層次、接地氣的“一攬子”金融服務方案，幫助區(qū)內企業(yè)靈活利用境內外“兩個市場、兩種資源”，為企業(yè)提供本外幣、離在岸、境內外綜合化金融服務；創(chuàng)新推出“園易融”“先進制造貸”“服務貸”“文創(chuàng)惠”“園貿貸”等政策性金融創(chuàng)新產品；探索打造在全國具有領先性的全生命周期科創(chuàng)金融升級服務模式，完善智慧金融創(chuàng)新評估體系，根據(jù)企業(yè)科技創(chuàng)新屬性，開發(fā)SIP創(chuàng)新分評估模型，推出“創(chuàng)新積分貸”。截至目前，各類政策性金融產品累計為超1000家企業(yè)提供服務，授信金額超330億元。

出政策、建機制、搭平臺、強服務

擘畫金融高地新篇章

2019年底，園區(qū)創(chuàng)新推出“上市苗圃工程”，打造企業(yè)上市綜合賦能體系，截至目前已有27家苗圃企業(yè)成功上市；2022年2月，《關于進一步推進企業(yè)上市及高質量發(fā)展的實施意見》出臺；2023年2月，《蘇州工業(yè)園區(qū)關于做優(yōu)做強上市公司參天計劃的若干意見》正式發(fā)布。近年來，園區(qū)持續(xù)服務好企業(yè)上市、服務上市企業(yè)，構建“上市苗圃工程”與“上市公司參天計劃”緊密銜接的“資本市場全周期”服務體系，例如持續(xù)引進頭部券商、會計師事務所、律所等專業(yè)服務機構，通過高質量中介機構團隊的專業(yè)服務為園區(qū)企業(yè)成功上市助推加力。值得一提的是，“上市苗圃工程”已成為園區(qū)“金字招牌”，并于2022年6月入選了江蘇自貿片區(qū)改革試點經(jīng)驗制度創(chuàng)新案例并在全省復制推廣。

作為區(qū)域金融中心高地，園區(qū)圍繞蘇州市金融高質量發(fā)展總體要求和園區(qū)建設“四個一流”發(fā)展定位，出政策、建機制、搭平臺、強服務，先后出臺《蘇州工業(yè)園區(qū)關于促進金融科技發(fā)展的實施意見》《數(shù)字金融產業(yè)創(chuàng)新發(fā)展三年行動計劃和實施意見》；啟動數(shù)字金融創(chuàng)新服務平臺（DFIX），實現(xiàn)與近40家金融機構和科技企業(yè)戰(zhàn)略合作；深化中新金融科技合作，成功舉辦四屆中新（蘇州）數(shù)字金融應用博覽會，持續(xù)打響園區(qū)數(shù)字金融品牌；與信通院融合舉辦中國金融科技產業(yè)峰會，拓展國家級合作渠道；啟動金融科技領軍人才工程，并首設金融科技領軍基金1億元，為數(shù)字金融創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)提供動力；落實央行數(shù)字人民幣試點工作，出臺園區(qū)數(shù)幣試點工作實施方案，打造數(shù)字金雞湖——園區(qū)數(shù)字人民幣生態(tài)。

與此同時，園區(qū)積極加強金融招商，加快金融資源集聚，重點加強金融總部類機構，持牌金融機構以及私募投資基金的培育新設和招商引進。伴隨著重大金融機構、基金等加速集聚，一批批創(chuàng)新項目獲批落地，園區(qū)金融業(yè)實現(xiàn)“加速跑”。相關數(shù)據(jù)顯示，園區(qū)2022年全年新增金融類機構近200家，累計集聚金融及各類金融服務機構總數(shù)超1500家，超90%銀行分行，近75%證券主體和70%保險主體落戶園區(qū)，股權投資機構總數(shù)近1300家，累計基金管理規(guī)模突破3500億元，備案基金規(guī)模蘇州市占比超50%。

如今，園區(qū)已然擘畫出金融高地的全新篇章。