全國首例直播“打賞”洗錢案

先是在直播間內(nèi)狂刷禮物，送直播至平臺榜首，接著主播將錢再返還至集資詐騙犯罪嫌疑人的賬戶，犯罪嫌疑人通過這種方式將贓款“洗白”，主播賺流量和中介費(fèi)……近日，上海市警方破獲了全國首例利用網(wǎng)絡(luò)直播“打賞”實(shí)施洗錢犯罪的案件，共抓獲犯罪嫌疑人21名，搗毀一條寄生于網(wǎng)絡(luò)直播平臺、洗兌轉(zhuǎn)移非法集資等“黑灰資金”的新型洗錢犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，涉案金額近億元。

主播與嫌疑人合謀，名為打賞實(shí)為洗錢

此案肇始于上海市公安局浦東分局辦理的一起集資詐騙案。警方偵查發(fā)現(xiàn)，在2018年1月至2020年7月，犯罪嫌疑人先后成立了多家公司，以新能源車輛融資租賃收益權(quán)轉(zhuǎn)讓的名義，通過線下門店向社會公眾承諾高額收益，銷售各類理財產(chǎn)品，進(jìn)而非法募集資金。犯罪嫌疑人陸續(xù)到案后，警方持續(xù)推進(jìn)追贓工作，力求最大限度為人民群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失。

去年6月，警方在對涉案資金進(jìn)行追查的過程中發(fā)現(xiàn)，有巨額贓款被用于在某網(wǎng)絡(luò)直播平臺充值打賞。盡管警方在此前的辦案過程中見到過許多犯罪嫌疑人將贓款肆意揮霍的情況，但將巨額贓款用于打賞主播實(shí)屬罕見，這引起了警方的關(guān)注。

由此入手，警方全力梳理排查涉案贓款被用于充值打賞的記錄明細(xì)。隨著調(diào)查的深入，警方發(fā)現(xiàn)，集資詐騙犯罪嫌疑人在充值打賞網(wǎng)絡(luò)主播后不久，其個人賬戶中就會收到網(wǎng)絡(luò)主播轉(zhuǎn)賬過來的巨額錢款。

上海公安經(jīng)偵部門隨即成立專案組進(jìn)行偵查，并迅速鎖定了李某等4名存在事后集中批量返款等可疑行為的網(wǎng)絡(luò)主播。

以網(wǎng)絡(luò)主播為切入點(diǎn)，警方循線深挖發(fā)現(xiàn)，這些主播曾與集資詐騙犯罪嫌疑人來往密切。經(jīng)過進(jìn)一步調(diào)查，警方挖出一條網(wǎng)絡(luò)主播通過接受打賞“刷流量”為集資詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)移贓款的新型洗錢犯罪通道。

經(jīng)查，2019年6月至2020年7月，上述集資詐騙犯罪嫌疑人為轉(zhuǎn)移隱匿犯罪所得，結(jié)識了在某網(wǎng)絡(luò)直播平臺擔(dān)任主播的犯罪嫌疑人李某等人，提出由其在李某等人的直播間內(nèi)打賞禮物，為其抬高直播人氣和曝光率，幫助其賺取直播平臺榜首獎勵，同時指使李某等人事后將所收取的打賞錢款返還至集資詐騙犯罪嫌疑人的個人賬戶中。事成之后，李某等人從中收取部分傭金作為報酬。

之后，李某等人在明知打賞錢款系集資詐騙犯罪所得的情況下，仍通過在直播期間接受打賞的方式收取贓款，隨后通過提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等方式，為集資詐騙犯罪嫌疑人清洗和轉(zhuǎn)移贓款。

不僅如此，警方還發(fā)現(xiàn)，自2020年10月以來，有多名電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪嫌疑人通過社交軟件結(jié)識了李某直播工作室員工范某等人。

為了幫助這些犯罪嫌疑人清洗和轉(zhuǎn)移犯罪贓款，范某等人充當(dāng)打賞幣中介，在明知犯罪嫌疑人的資金系違法所得的情況下，以原價6折至7折不等的價格購買犯罪嫌疑人使用贓款充值有大量打賞幣的平臺賬戶，然后再以原價7折至8.5折不等的價格將平臺賬戶轉(zhuǎn)手對外銷售，從中賺取差價，為這些上游犯罪團(tuán)伙掩飾、隱瞞犯罪所得。

嚴(yán)重破壞金融秩序，網(wǎng)絡(luò)主播涉嫌犯罪

今年2月8日至9日，上海警方在全國11個省市分批次展開集中收網(wǎng)行動，一舉抓獲李某、范某等21名犯罪嫌疑人，涉案金額近億元。

根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，為掩飾、隱瞞破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生收益的來源和性質(zhì)，提供資金賬戶的、通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的，涉嫌洗錢罪。明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者其他方式掩飾、隱瞞的，涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

涉案網(wǎng)絡(luò)主播通過接受打賞后提現(xiàn)轉(zhuǎn)賬的方式，為上游犯罪團(tuán)伙清洗轉(zhuǎn)移贓款，并借助違法犯罪資金制造虛假流量，嚴(yán)重破壞了金融管理秩序。打賞幣中介在明知打賞幣系使用“黑灰資金”購買的情況下，以低買高賣的方式非法牟利，助長了違法犯罪資金的清洗和轉(zhuǎn)移行為，嚴(yán)重侵害了行業(yè)健康發(fā)展。

洗錢和“地下錢莊”犯罪為非法集資、電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪清洗和轉(zhuǎn)移贓款，幫助上游犯罪逃避警方的查處、凍結(jié)、追繳，不僅增加了破案追贓難度，也助長了上游犯罪的氣焰。

本案中，上海警方通過打擊查處洗錢和“地下錢莊”犯罪，及時為人民群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失。案件告破后，警方全面分析犯罪手法，總結(jié)行業(yè)風(fēng)險并第一時間預(yù)警通報行政部門，推動源頭治理。

目前，經(jīng)檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，李某等4名犯罪嫌疑人因涉嫌洗錢罪已被警方依法逮捕，范某等17名犯罪嫌疑人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被依法采取刑事強(qiáng)制措施。

“直播洗錢目前有形成產(chǎn)業(yè)鏈的趨勢，不僅有國內(nèi)的詐騙團(tuán)伙和直播平臺沆瀣一氣，將不法資金洗干凈，還有境外電信詐騙團(tuán)伙以及炒幣團(tuán)伙通過直播打賞路徑洗錢?！痹谏虾９蚕到y(tǒng)任職的周楷（化名）說。

周楷表示，此次上海警方公布的案件特征是，犯罪團(tuán)伙過度提升直播平臺的知名度來洗錢，且金額巨大。現(xiàn)實(shí)中，還有一些更隱蔽的作案方式，比如在一些完全不知名的直播平臺，主播坐著什么都不干，或者是一個空空的直播間，突然會出現(xiàn)幾筆高額的打賞，在完成打賞之后，直播就被關(guān)閉了。為了不被發(fā)現(xiàn)，主播會更換直播賬號，打賞者也會頻繁更換名頭，以螞蟻搬家的方式洗白詐騙資金。

就在去年末，南方某省警方查獲了一起利用直播帶貨刷禮物洗錢案，涉案金額超過10億元，涉及1800個賬號，每個賬號刷禮物金額超過50萬元。其中，該省一家傳媒公司接入數(shù)百個寬帶，公司經(jīng)營者給主播刷禮物，1個月資金流水達(dá)上千萬元。經(jīng)當(dāng)?shù)鼐秸{(diào)查，該公司負(fù)責(zé)人毛某向?qū)O某購買的折扣直播幣涉及境外黑灰產(chǎn)業(yè)。2022年7月，以孫某和毛某為首的兩個團(tuán)伙共10名成員被捕。孫某交代，他構(gòu)建了跑分平臺，表面上做直播平臺幣買賣，實(shí)則幫助境外不法分子洗錢，一年獲利近1000萬元。

今年以來，上海警方已累計偵破經(jīng)濟(jì)犯罪案件1300余起，挽回經(jīng)濟(jì)損失28億余元。下一步，警方將持續(xù)深挖上游犯罪，力求“全鏈條”打擊。

不法分子“洗錢”方式五花八門

隨著互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)的發(fā)展，不法分子“洗錢”的方式也變得五花八門，“洗錢”路徑也更為隱秘，大大增加了警方追查的難度。除了直播刷禮物外，比特幣也是洗錢的“重災(zāi)區(qū)”。

今年5月22日，浙江諸暨市警方偵破了一起由3名花甲老人組成洗錢團(tuán)伙，利用虛擬貨幣交易轉(zhuǎn)移境外涉詐資金的案件。諸暨警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，67歲的趙某持有的銀行卡此前從未出現(xiàn)大額流水，3月起突然每天流水達(dá)十幾萬元，往來賬戶涉及省內(nèi)外詐騙受害人，初步斷定趙某涉嫌洗錢。

警方在趙某家里繳獲了銀行卡、手機(jī)等，抓獲犯罪嫌疑人趙某、潘某等。經(jīng)審訊，警方發(fā)現(xiàn)他們?yōu)榫惩庠p騙團(tuán)伙充當(dāng)“車手”（又名“職業(yè)取款人”，指電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中專門實(shí)施取款、轉(zhuǎn)移贓款的中間人），通過買賣虛擬貨幣開展洗錢犯罪。

據(jù)介紹，潘某退休后主動下載境外加密聊天軟件，尋找金主想賺“快錢”。與境外電詐集團(tuán)聯(lián)系后，她接受指令，投資虛擬幣買賣賺差價，并將朋友趙某和親戚李某拉入伙，潘某負(fù)責(zé)聯(lián)系金主，趙某負(fù)責(zé)招攬老年“卡農(nóng)”（指專門為犯罪分子提供銀行卡，用于流轉(zhuǎn)涉案資金，進(jìn)而非法牟利的犯罪嫌疑人）接收境外資金，李某帶老年“卡農(nóng)”去銀行取款。該團(tuán)伙利用境外聊天軟件串聯(lián)發(fā)展“客戶”，將涉嫌詐騙、賭博等犯罪的資金通過區(qū)塊鏈轉(zhuǎn)換為虛擬貨幣，再通過虛擬貨幣交易平臺分散出售，兌換人民幣，利用低買高賣攫取非法利益，非法獲利30萬余元。目前，潘某、趙某、李某因涉嫌詐騙罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪被采取刑事強(qiáng)制措施。

據(jù)最高人民檢察院發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，僅2022年上半年，全國檢察機(jī)關(guān)起訴洗錢犯罪嫌疑人2萬人，同比上升1.6倍。監(jiān)管機(jī)構(gòu)的“反洗錢”行動任重而道遠(yuǎn)，如何識破不法分子的伎倆成了新時代迫切需要研究的課題。

根據(jù)刑法第一百九十一條規(guī)定，明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有提供資金賬戶的；協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；協(xié)助將資金匯往境外的；以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)等行為的，將被沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處罰金。

警方特別提醒，千萬不要成為“洗錢”幫兇。

（《法治日報》2023.5.17等）