知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系要素、運(yùn)行機(jī)制與構(gòu)建的路徑和策略

魏良益 張倫 李璇

在新發(fā)展格局下，我國(guó)加快構(gòu)建知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。生態(tài)系統(tǒng)理論是構(gòu)建我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系的重要基礎(chǔ)理論。參與知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融活動(dòng)的一切主體、客體、環(huán)境等都是知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系的要素，其中，資產(chǎn)、金融、基礎(chǔ)設(shè)施和政策是三大基本要素。我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系應(yīng)當(dāng)包括融資需求系統(tǒng)、融資供給系統(tǒng)、融資服務(wù)系統(tǒng)、融資運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)、融資保障系統(tǒng)五個(gè)部分，是開放的、結(jié)構(gòu)化的系統(tǒng)，是運(yùn)行有序、動(dòng)態(tài)平衡的系統(tǒng)。本文同時(shí)對(duì)我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系構(gòu)建的路徑和策略提出了建議。

近年來(lái)，我國(guó)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)和科技企業(yè)發(fā)展，構(gòu)建和發(fā)展以國(guó)內(nèi)大循環(huán)為主體、國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新格局［1］。在新發(fā)展格局背景下，構(gòu)建知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系、推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融健康發(fā)展對(duì)我國(guó)實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)戰(zhàn)略、搶占世界科技發(fā)展前沿高地、完善科技創(chuàng)新體系、建設(shè)科技強(qiáng)國(guó)具有重要現(xiàn)實(shí)意義。

目前，國(guó)內(nèi)外對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系構(gòu)建的研究成果偏少。國(guó)外學(xué)者主要從知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值與回報(bào)［2］、知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)管理［3］、知識(shí)產(chǎn)權(quán)經(jīng)營(yíng)模式［4］、知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融［5］等方面對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了研究。國(guó)內(nèi)學(xué)者近年來(lái)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系研究成果主要集中在：一是，知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資服務(wù)體系研究。部分學(xué)者認(rèn)為構(gòu)建知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資服務(wù)體系應(yīng)包括融資供給系統(tǒng)、融資保證系統(tǒng)、融資輔導(dǎo)系統(tǒng)［6］，應(yīng)構(gòu)建涵蓋政府保障體系、金融機(jī)構(gòu)融資體系、中介機(jī)構(gòu)輔助體系和企業(yè)管理體系四個(gè)子系統(tǒng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資服務(wù)體系［7］［8］；二是，金融生態(tài)體系研究。認(rèn)為金融系統(tǒng)具有“生態(tài)性”，即金融系統(tǒng)與自然生態(tài)系統(tǒng)相似，具有生命性、競(jìng)爭(zhēng)性、脆弱性與自適應(yīng)性［9］。周小川對(duì)金融生態(tài)概念進(jìn)行系統(tǒng)闡述并將之提升到體制和政策高度［10］，是國(guó)內(nèi)金融生態(tài)學(xué)理論的奠基人之一。此后，不同學(xué)者從不同角度對(duì)金融生態(tài)進(jìn)行研究，其認(rèn)為金融生態(tài)的改善有利于化解金融風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)化區(qū)域經(jīng)濟(jì)環(huán)境、促進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)［11］，建設(shè)一個(gè)系統(tǒng)的金融生態(tài)是促進(jìn)各子系統(tǒng)均衡發(fā)展的關(guān)鍵所在［12］。林欣（2016）應(yīng)用1994—2012年全國(guó)金融生態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)數(shù)據(jù)研究發(fā)現(xiàn)，金融生態(tài)環(huán)境的完善對(duì)優(yōu)化金融生態(tài)主體結(jié)構(gòu)、提高生態(tài)主體效率具有長(zhǎng)期基礎(chǔ)性作用［13］。侯連卿和李建波（2005）重點(diǎn)關(guān)注全社會(huì)范圍內(nèi)的誠(chéng)信機(jī)制建設(shè)，提出了重建社會(huì)信用，改進(jìn)金融生態(tài)環(huán)境的相關(guān)措施［14］。謝商華（2019）認(rèn)為構(gòu)建一個(gè)完整的知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系，關(guān)鍵是要保證知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)入金融體系后，能夠以各種各樣的方式離開金融體系［15］。

在實(shí)務(wù)操作中，知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融體系還存在法律制度不完善、知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估難、質(zhì)物處置難、企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)欠缺、銀行無(wú)形資產(chǎn)運(yùn)作能力弱、銀行惜貸等問(wèn)題［16］［17］，這些問(wèn)題已存在多年，到目前為止還是沒(méi)有成熟的解決方案。近年來(lái)，我國(guó)大力探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、促進(jìn)創(chuàng)新資源與金融資源有效配置、引導(dǎo)金融資本向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和高技術(shù)產(chǎn)業(yè)集聚的具體路徑，在構(gòu)建功能完善、運(yùn)作高效的知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系方面進(jìn)行了大膽嘗試，取得了一些成績(jī)。本文基于我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)新發(fā)展格局大背景下，主要就知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系構(gòu)成及其運(yùn)作機(jī)制以及怎樣構(gòu)建等問(wèn)題進(jìn)行理論探討并提出政策建議。

一、知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系及相關(guān)概念

知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融是在相互獨(dú)立的理論結(jié)構(gòu)下發(fā)展起來(lái)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)（Intellectual Property，簡(jiǎn)稱“IP” ）和金融（Finance）結(jié)合在一起形成的［18］。知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融把知識(shí)產(chǎn)權(quán)當(dāng)作銀行可承兌的資產(chǎn)，利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)進(jìn)行多種金融活動(dòng)，包括依賴于借貸企業(yè)財(cái)務(wù)信用度的傳統(tǒng)型企業(yè)融資、基于知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)本身價(jià)值的融資以及把知識(shí)產(chǎn)權(quán)當(dāng)作替代投資對(duì)象的另類投資等多種金融手段。

知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融體系是將知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為資金流動(dòng)工具（金融資產(chǎn)），由市場(chǎng)參與者（中介機(jī)構(gòu)）和交易方式（市場(chǎng)）等各金融要素構(gòu)成的綜合體，是知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)價(jià)值實(shí)現(xiàn)過(guò)程中資金流動(dòng)的基本框架［19］。結(jié)合我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融發(fā)展實(shí)際，知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融體系可以定義為：基于創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展的現(xiàn)實(shí)需求，強(qiáng)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值導(dǎo)向，促進(jìn)科技成果產(chǎn)業(yè)化和知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值化的一系列金融工具、金融制度、金融政策與金融服務(wù)的系統(tǒng)性、創(chuàng)新性安排［20］。

如果把知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融體系看做社會(huì)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)中的一個(gè)構(gòu)成子系統(tǒng)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系就是由知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融系統(tǒng)內(nèi)部構(gòu)成要素和社會(huì)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)中其他因素及其之間關(guān)系總和所形成的生態(tài)鏈。區(qū)別于其他系統(tǒng)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系具有風(fēng)險(xiǎn)性、普惠性、創(chuàng)新性、系統(tǒng)性等特征，其外部環(huán)境包括經(jīng)濟(jì)、制度、法制、信用環(huán)境等；內(nèi)部基礎(chǔ)包括思維導(dǎo)向、模式創(chuàng)新、競(jìng)爭(zhēng)融合等［21］。

二、知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系構(gòu)建相關(guān)理論

知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系構(gòu)建必然涉及生態(tài)理論、系統(tǒng)理論、生態(tài)系統(tǒng)理論等相關(guān)理論。生態(tài)學(xué)（Ecology）最早是由德國(guó)生物學(xué)家恩斯特·?？藸柼岢觯?869），主要研究生物體與其周圍環(huán)境（包括非生物環(huán)境和生物環(huán)境）相互關(guān)系［22］。系統(tǒng)論是由美籍奧地利人、理論生物學(xué)家L.V.貝塔朗菲（L.Von.Bertalanffy）所創(chuàng)立，主要著眼于他組織系統(tǒng)、自組織系統(tǒng)的研究，認(rèn)為系統(tǒng)具有整體性和層次結(jié)構(gòu)性，是動(dòng)態(tài)的、可變化的，系統(tǒng)功能由元素、結(jié)構(gòu)和環(huán)境三者共同決定［23］。生態(tài)系統(tǒng)概念由英國(guó)生態(tài)學(xué)家阿瑟·喬治·斯坦利爵士首次提出（1935），美國(guó)生態(tài)學(xué)家R.L.林德曼（R.L.Lindeman，1940）認(rèn)為生態(tài)系統(tǒng)是一個(gè)“系統(tǒng)的”整體，能量在生態(tài)系統(tǒng)中的傳遞不可逆轉(zhuǎn)，能量傳遞的過(guò)程中逐級(jí)遞減；生態(tài)系統(tǒng)的能量流動(dòng)推動(dòng)著各種物質(zhì)在生物群落與無(wú)機(jī)環(huán)境間循環(huán)［24］，這種循環(huán)活動(dòng)離不開信息的作用。依據(jù)生態(tài)理論、系統(tǒng)理論及生態(tài)系統(tǒng)理論可知，知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系應(yīng)當(dāng)具有其基本要素、主要結(jié)構(gòu)和發(fā)展環(huán)境，并遵循生態(tài)系統(tǒng)發(fā)展演化的一般規(guī)律。

三、知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系構(gòu)成要素及其運(yùn)行機(jī)制分析

（一）知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系構(gòu)成的基本要素

參與知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融活動(dòng)的一切主體、客體、環(huán)境等都是構(gòu)成知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系的要素。知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融活動(dòng)的客體是指知識(shí)產(chǎn)權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資的資金及信息。知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融活動(dòng)的主體是指參與知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資活動(dòng)的資金需求方、資金供給方、相關(guān)中介機(jī)構(gòu)以及政府，包括：創(chuàng)新型企業(yè)，銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估機(jī)構(gòu)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)登記機(jī)構(gòu)、增信機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，政府主管部門等。知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融的環(huán)境是指規(guī)范知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融活動(dòng)開展的各種法律法規(guī)、政策制度、市場(chǎng)機(jī)制等。

資產(chǎn)（知識(shí)產(chǎn)權(quán)是可交易的資產(chǎn)）、金融（知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融模式的形成與擴(kuò)大）、基礎(chǔ)設(shè)施和政策（知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融環(huán)境的形成）是其三大基本構(gòu)成要素，這些要素的流動(dòng)，構(gòu)成了知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融體系的各種信息——知識(shí)產(chǎn)權(quán)信息流、知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融資源信息流、知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融環(huán)境信息流。根據(jù)熵增定律，系統(tǒng)信息量越大、流動(dòng)越充分，知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系越穩(wěn)定。原因在于：一是，知識(shí)產(chǎn)權(quán)可以與企業(yè)分開，成為可獨(dú)立進(jìn)行交易的資產(chǎn)；二是，知識(shí)產(chǎn)權(quán)被評(píng)估為可獨(dú)立交易的資產(chǎn)，作為基于知識(shí)產(chǎn)權(quán)內(nèi)在經(jīng)濟(jì)價(jià)值的融資手段不斷創(chuàng)新；三是，隨著知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融的活躍，可以形成以知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為資產(chǎn)進(jìn)行交易的知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)交易市場(chǎng)，以及發(fā)展利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)價(jià)值的資金供給市場(chǎng)；四是，資金流、信息流在不同主體間有序流動(dòng)，可以有效降低系統(tǒng)熵值，促進(jìn)系統(tǒng)動(dòng)態(tài)平衡發(fā)展。

（二）知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系要素的運(yùn)行機(jī)制

在知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系中，資金流動(dòng)及其信息具有重要功能。創(chuàng)新型企業(yè)與政府部門、金融機(jī)構(gòu)之間，創(chuàng)新型企業(yè)與其他知識(shí)產(chǎn)權(quán)生產(chǎn)者、知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)之間，資金流動(dòng)是實(shí)現(xiàn)它們的密切聯(lián)系的重要途徑。生態(tài)體系的資金來(lái)自金融機(jī)構(gòu)貸款、資本市場(chǎng)、政府部門資助，資金通過(guò)諸如知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、售賣后融資租賃等金融手段進(jìn)入創(chuàng)新型企業(yè)后，就開始了在知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系各個(gè)鏈條中的傳遞，并遵循生態(tài)系統(tǒng)能量單向流動(dòng)、逐級(jí)遞減的規(guī)律。各種信息流有序流動(dòng)為系統(tǒng)熵值減少提供了重要保障。見(jiàn)圖1。

四、知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系子系統(tǒng)及其運(yùn)行機(jī)制分析

（一）知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系主要子系統(tǒng)

依據(jù)生態(tài)理論、系統(tǒng)理論，從知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融體系市場(chǎng)參與主體角度看，知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系應(yīng)包含創(chuàng)新型企業(yè)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)、資本市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)、政府部門等，它們共同組成了知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融的動(dòng)態(tài)平衡系統(tǒng)。在這個(gè)生態(tài)系統(tǒng)中，知識(shí)產(chǎn)權(quán)是系統(tǒng)的“物質(zhì)”，資金是系統(tǒng)中的“能量”。創(chuàng)新型企業(yè)是知識(shí)產(chǎn)權(quán)的生產(chǎn)者以及持續(xù)生產(chǎn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的資金需求者，構(gòu)成系統(tǒng)的融資需求系統(tǒng)（子體系）；知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)是系統(tǒng)中的分解者，通過(guò)金融手段將知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)化為對(duì)接資本市場(chǎng)及金融機(jī)構(gòu)投資的知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)，是知識(shí)產(chǎn)權(quán)與資本市場(chǎng)及金融機(jī)構(gòu)的橋梁，構(gòu)成系統(tǒng)的融資運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)（子體系）；知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)包括知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、增信機(jī)構(gòu)等是系統(tǒng)中的消費(fèi)者，促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融系統(tǒng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)及資金加快流動(dòng)，構(gòu)成系統(tǒng)的融資服務(wù)系統(tǒng)（子體系）；資本市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)提供系統(tǒng)運(yùn)轉(zhuǎn)所需要的資金、營(yíng)造系統(tǒng)的微觀金融環(huán)境，構(gòu)成系統(tǒng)的融資供給系統(tǒng)（子體系）；政府部門營(yíng)造系統(tǒng)的宏觀制度環(huán)境，構(gòu)成系統(tǒng)的融資保障系統(tǒng)（子體系）。

根據(jù)熵增定律，系統(tǒng)越開放、結(jié)構(gòu)化越強(qiáng)，系統(tǒng)越有序、熵值越低。因此，本文認(rèn)為知識(shí)產(chǎn)權(quán)生態(tài)體系應(yīng)當(dāng)包括融資需求系統(tǒng)、融資供給系統(tǒng)、融資服務(wù)系統(tǒng)、融資運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)、融資保障系統(tǒng)五個(gè)部分。體系的結(jié)構(gòu)化為知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)系統(tǒng)熵值減少提供重要保障。見(jiàn)圖2。

（二）知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系各子系統(tǒng)運(yùn)作機(jī)制

在知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)系統(tǒng)中，融資需求系統(tǒng)居于整個(gè)體系的核心地位，為整個(gè)生態(tài)體系提供發(fā)展的動(dòng)力，系統(tǒng)資金需求強(qiáng)度決定了整個(gè)生態(tài)體系的規(guī)模、結(jié)構(gòu)和參與要素的多少；產(chǎn)生融資需求的直接原因是知識(shí)產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造活動(dòng)對(duì)資金的需求，融資需求服務(wù)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造。融資供給系統(tǒng)是動(dòng)員、集聚和配置全社會(huì)金融資源的資金供給系統(tǒng)，與融資需求系統(tǒng)成為生態(tài)體系中重要的“供與求”兩極。融資服務(wù)系統(tǒng)為實(shí)現(xiàn)融資需求系統(tǒng)、融資供給系統(tǒng)高效率配置提供評(píng)估、交易、保險(xiǎn)等服務(wù)支撐，是整個(gè)生態(tài)體系正常運(yùn)轉(zhuǎn)不可或缺的中介輔助系統(tǒng)。融資運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)通過(guò)系統(tǒng)功能的發(fā)揮將知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)化為知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)，從而實(shí)現(xiàn)融資需求系統(tǒng)與融資供給系統(tǒng)的有效對(duì)接，是橋梁和紐帶。融資保障系統(tǒng)為各個(gè)系統(tǒng)以及整個(gè)生態(tài)體系正常運(yùn)作與良性發(fā)展提供制度設(shè)計(jì)和政策引導(dǎo)，是整個(gè)生態(tài)體系基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)者，起到保障和支持作用。見(jiàn)圖3。

五、構(gòu)建我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系的路徑和策略

（一）發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融

美國(guó)在100多年前就將發(fā)展民用技術(shù)作為現(xiàn)代科技發(fā)展的基石，建國(guó)2年后即通過(guò)《專利法》《版權(quán)法》，是世界上第一個(gè)采用鼓勵(lì)技術(shù)型經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式的國(guó)家［25］，并將科技創(chuàng)新作為基本國(guó)策。歐盟為擺脫國(guó)際金融危機(jī)，改變了長(zhǎng)期引以為傲的金融體系，通過(guò)成立歐洲投資基金、發(fā)展歐盟互助擔(dān)保機(jī)構(gòu)、推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化，改善中小企業(yè)融資環(huán)境，提升中小企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力。日本從50年代實(shí)施引進(jìn)模仿戰(zhàn)略，到80年代確立技術(shù)立國(guó)戰(zhàn)略，到21世紀(jì)最終確立知識(shí)產(chǎn)權(quán)立國(guó)戰(zhàn)略，金融體系不斷發(fā)展演進(jìn)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融政策不斷創(chuàng)新。韓國(guó)在20世紀(jì)90年代成功實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融體系成功構(gòu)建。

（二）將結(jié)構(gòu)化創(chuàng)新作為構(gòu)建知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系核心內(nèi)容

知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)系統(tǒng)主要由知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)創(chuàng)造與融資需求系統(tǒng)、融資運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)、融資服務(wù)系統(tǒng)、融資供給系統(tǒng)及融資保障系統(tǒng)等構(gòu)成，結(jié)構(gòu)化創(chuàng)新存在于知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系構(gòu)建的方方面面。一是培育有效率的知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融市場(chǎng)需要政府資源投入方式和制度設(shè)計(jì)創(chuàng)新。我國(guó)目前采用各地試點(diǎn)示范、知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資服務(wù)公共平臺(tái)建設(shè)、設(shè)立知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金、擔(dān)保費(fèi)評(píng)估費(fèi)等稅費(fèi)財(cái)政資金補(bǔ)貼等方式激發(fā)銀行、企業(yè)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)等市場(chǎng)主體參與市場(chǎng)交易。從運(yùn)行結(jié)果看，一方面政府資投入資源的規(guī)模、結(jié)構(gòu)及效果需要評(píng)估，投入方式需要?jiǎng)?chuàng)新；另一方面政府培育知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融市場(chǎng)的制度設(shè)計(jì)也需要?jiǎng)?chuàng)新，從全國(guó)市場(chǎng)、區(qū)域市場(chǎng)、省級(jí)市場(chǎng)、市州縣市場(chǎng)如何構(gòu)建、運(yùn)營(yíng)，需要指向明確、邊界清晰的系列制度設(shè)計(jì)和措施規(guī)范，避免功能同質(zhì)化、資源重復(fù)配置。二是知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系各個(gè)子系統(tǒng)協(xié)調(diào)運(yùn)行需要制度創(chuàng)新。在這五大子系統(tǒng)中，政府的融資保障系統(tǒng)是基礎(chǔ)，該系統(tǒng)功能的高低，從根本上影響其他四個(gè)子系統(tǒng)的運(yùn)行水平；知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)創(chuàng)造與融資需求子系統(tǒng)運(yùn)行水平是整個(gè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融系統(tǒng)運(yùn)行效率最根本的體現(xiàn)，是構(gòu)建知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)系的最終目標(biāo)和基本出發(fā)點(diǎn)，融資服務(wù)體系和融資供給體系運(yùn)行的目的都是為這一目標(biāo)服務(wù)的。因此，如何控制各個(gè)子系統(tǒng)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)以及如何確保各個(gè)子系統(tǒng)運(yùn)行協(xié)調(diào)，就是政府的融資保障系統(tǒng)發(fā)揮作用的著力點(diǎn)。三是知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系功能進(jìn)化提升需要系統(tǒng)要素不斷創(chuàng)新。知識(shí)產(chǎn)權(quán)本身就是創(chuàng)新活動(dòng)的產(chǎn)物，提高知識(shí)產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造的數(shù)量和質(zhì)量是知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系構(gòu)建與運(yùn)行的最本質(zhì)的目標(biāo)，技術(shù)創(chuàng)新成果的價(jià)值以知識(shí)產(chǎn)權(quán)為載體在市場(chǎng)交易活動(dòng)中得以實(shí)現(xiàn)；知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融參與主體必須通過(guò)融資模式創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)金融資源的市場(chǎng)化配置；傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)必須通過(guò)創(chuàng)新金融服務(wù)產(chǎn)品、理念與方式，構(gòu)建業(yè)務(wù)核心競(jìng)爭(zhēng)力，在競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的市場(chǎng)中保持優(yōu)勢(shì)地位；承擔(dān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融市場(chǎng)培育和監(jiān)管的相關(guān)部門必須在制度設(shè)計(jì)、政策引導(dǎo)、多層次金融體系打造等方面創(chuàng)造性開展工作，發(fā)揮引領(lǐng)、培育、調(diào)控知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系建設(shè)全過(guò)程的中樞作用。

（三）將構(gòu)建運(yùn)行有序的知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系作為發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融的關(guān)鍵環(huán)節(jié)

一是不斷完善制度法規(guī)體系。美國(guó)作為知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融的發(fā)展先驅(qū)，其最主要的成功經(jīng)驗(yàn)就在不斷完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資的相關(guān)法規(guī)政策，完備的法規(guī)體系為知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融良性發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的法律保障。歐盟也將建立完善的法律制度體系作為推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化的途徑。日本、韓國(guó)都將建立相對(duì)完善的法律體系作為發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融的重要條件。二是不斷創(chuàng)新融資機(jī)制。美國(guó)在知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化、知識(shí)產(chǎn)權(quán)信托化和知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資擔(dān)保等機(jī)制不斷創(chuàng)新，引領(lǐng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融蓬勃發(fā)展。歐盟在投資基金設(shè)立、擔(dān)?；鹪O(shè)立以及知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化市場(chǎng)機(jī)制構(gòu)建取得了成功。日本雙重支持的融資體系為知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融發(fā)展和緩解中小企業(yè)融資困難作出重大貢獻(xiàn)。韓國(guó)由政府推動(dòng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融發(fā)展模式，突出“實(shí)用主義”，通過(guò)建立價(jià)值評(píng)估體系、擔(dān)保體系，有效降低了中小企業(yè)的融資成本。三是快速發(fā)展多層次資本市場(chǎng)。除通過(guò)知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)質(zhì)押從銀行等金融機(jī)構(gòu)間接融出資金外，采用知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化從資本市場(chǎng)直接融資將是未來(lái)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資的重要途徑，發(fā)達(dá)國(guó)家都在圍繞知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化加快建設(shè)和完善多層次資本市場(chǎng)。

（四）加大培育知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融市場(chǎng)

無(wú)論美歐還是日韓，知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)用都時(shí)刻受到相關(guān)機(jī)構(gòu)的高度關(guān)注;知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融起源于市場(chǎng)的自發(fā)創(chuàng)造，但是它契合了推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)大規(guī)模運(yùn)用的商業(yè)以及公共政策邏輯，因而受到各國(guó)的重視［26］。韓國(guó)是政府主導(dǎo)培育和發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融市場(chǎng)并取得成功的國(guó)家，韓國(guó)政府與市場(chǎng)的合作以及相互之間的距離都有自己鮮明的特點(diǎn)，在推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融工作方面有著獨(dú)特的見(jiàn)解和措施。我國(guó)是知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融市場(chǎng)的新興國(guó)家，應(yīng)加大培育知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融市場(chǎng)，盡量縮短從市場(chǎng)培育到市場(chǎng)建成的時(shí)間，在世界各國(guó)建設(shè)完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融市場(chǎng)體系競(jìng)爭(zhēng)中獲得優(yōu)勢(shì)。

（五）盡快建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系評(píng)價(jià)機(jī)制

研發(fā)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)指數(shù)，通過(guò)指數(shù)定量評(píng)價(jià)全國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系發(fā)展水平。建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，將知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系指標(biāo)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)作為我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系建設(shè)的重要內(nèi)容；從知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融資源、績(jī)效、環(huán)境和潛力四個(gè)維度評(píng)價(jià)全國(guó)各地知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系發(fā)展情況。建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系評(píng)價(jià)機(jī)制，通過(guò)數(shù)據(jù)指標(biāo)、生態(tài)指數(shù)的變動(dòng)，動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)全國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系發(fā)育情況，對(duì)未來(lái)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系建設(shè)的重點(diǎn)作出預(yù)判。

（六）多措并舉培育高價(jià)值知識(shí)產(chǎn)權(quán)

高價(jià)值知識(shí)產(chǎn)權(quán)是知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融的源頭，價(jià)值越高的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，獲得金融支持的可能性就越大，金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)就越?。?7］。落實(shí)好中央深改委關(guān)于賦予科研人員職務(wù)科技成果所有權(quán)或者長(zhǎng)期使用權(quán)改革的要求，運(yùn)用好知識(shí)產(chǎn)權(quán)導(dǎo)航評(píng)議、信息情報(bào)分析、競(jìng)爭(zhēng)情況分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、國(guó)內(nèi)外知識(shí)產(chǎn)權(quán)布局等手段，加強(qiáng)專利代理師培訓(xùn)，提升專利代理質(zhì)量，發(fā)揮好高價(jià)值專利育成中心作用，探索建立較為公允的知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)價(jià)估方法和體系，建立起各類知識(shí)產(chǎn)權(quán)庫(kù)，定期不定期向社會(huì)公布。

（七）多渠道加強(qiáng)高素質(zhì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融人才隊(duì)伍建設(shè)

知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融復(fù)合型人才是知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)構(gòu)建的核心要素和主導(dǎo)力量。在崗培訓(xùn)，對(duì)從事知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行金融知識(shí)培訓(xùn)，對(duì)從事金融業(yè)務(wù)人員進(jìn)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)知識(shí)培訓(xùn)；依托高?；蛟核訌?qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)專業(yè)學(xué)科建設(shè)，開設(shè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融課程，或者允許金融專業(yè)學(xué)生選修知識(shí)產(chǎn)權(quán)課程；將全國(guó)人才政策適用于知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融人才引進(jìn)，加大力度引進(jìn)高端知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融人才。

（八）進(jìn)一步加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)體系環(huán)境建設(shè)

進(jìn)一步優(yōu)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)平臺(tái)建設(shè)，向知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融參與各方提供基本公共服務(wù)，如建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融數(shù)據(jù)庫(kù)，進(jìn)一步發(fā)揮基于區(qū)塊鏈技術(shù)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資服務(wù)平臺(tái)作用。強(qiáng)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)建設(shè)，優(yōu)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融窗口服務(wù)，提供有公信力的知識(shí)產(chǎn)權(quán)咨詢、檢索分析、評(píng)價(jià)評(píng)估、評(píng)議導(dǎo)航等服務(wù)。出臺(tái)政策支持知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融咨詢機(jī)構(gòu)、代理機(jī)構(gòu)、運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)、評(píng)價(jià)評(píng)估機(jī)構(gòu)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展壯大，培育他們提供多樣化、專業(yè)化、高端化、國(guó)際化知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)，如除傳統(tǒng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)代理、評(píng)估、評(píng)議導(dǎo)航等服務(wù)外，還要?jiǎng)?chuàng)新開展在科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、北新板等公開上市的科技企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)、公司股權(quán)并購(gòu)服務(wù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)策劃咨詢、預(yù)警信息服務(wù)等，形成多方參與，有多項(xiàng)選擇的服務(wù)池。通過(guò)環(huán)境不斷完善，促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融體系動(dòng)態(tài)平衡發(fā)展。

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