• <tr id="yyy80"></tr>
  • <sup id="yyy80"></sup>
  • <tfoot id="yyy80"><noscript id="yyy80"></noscript></tfoot>
  • 99热精品在线国产_美女午夜性视频免费_国产精品国产高清国产av_av欧美777_自拍偷自拍亚洲精品老妇_亚洲熟女精品中文字幕_www日本黄色视频网_国产精品野战在线观看 ?

    商業(yè)銀行推進人民幣國際化實踐探析

    2023-05-13 08:59:21中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行董巖松
    農(nóng)銀學(xué)刊 2023年5期
    關(guān)鍵詞:國際化跨境人民幣

    ■ 中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行 劉 艷 董巖松

    引言

    黨的二十大報告提出,“要有序推進人民幣國際化。深度參與全球產(chǎn)業(yè)分工和合作,維護多元穩(wěn)定的國際經(jīng)濟格局和經(jīng)貿(mào)關(guān)系”。隨著中國綜合國力的不斷增強和對外開放水平的持續(xù)提升,人民幣國際化取得較快發(fā)展,人民幣在國際經(jīng)濟活動中的支付、計價和價值儲藏等國際貨幣職能日益完善,越來越多市場主體選擇通過人民幣參與跨境貿(mào)易投資活動。

    在現(xiàn)代信用貨幣體系下,某一種貨幣本身并沒有實際價值,其真正的價值來源于背后主權(quán)國家的綜合實力與國際政治影響力。一國貨幣的國際化程度,還反映了該國市場開放水平、經(jīng)濟外部依存度以及金融市場發(fā)展深度等情況。

    對我國而言,一方面,有序推進人民幣國際化是加快構(gòu)建新發(fā)展格局、推動高質(zhì)量發(fā)展的必要舉措。在貿(mào)易領(lǐng)域,隨著人民幣在貿(mào)易計價結(jié)算領(lǐng)域的廣泛使用,中國企業(yè)議價能力獲得提升,中國企業(yè)在全球供應(yīng)鏈的國際地位得到鞏固增強,進而支持我國由貿(mào)易大國向貿(mào)易強國轉(zhuǎn)型;在投資領(lǐng)域,越來越多的外部投資者通過投資優(yōu)質(zhì)人民幣資產(chǎn)參與到中國的金融市場之中,通過借助國際金融資源,我國將搭建起國內(nèi)國際雙循環(huán)互聯(lián)互通、互相促進的橋梁。另一方面,推動人民幣國際化也是我國減少外部經(jīng)濟沖擊的重要選擇,提升人民幣國際地位,將有助于增強我國經(jīng)濟韌性、保持經(jīng)濟政策獨立自主。

    對商業(yè)銀行而言,作為金融市場重要參與者,應(yīng)全面支持國家人民幣國際化戰(zhàn)略方向,主動承擔(dān)推動人民幣國際化重要職責(zé),貫徹落實好國家跨境人民幣相關(guān)政策,提升人民幣國際化宣導(dǎo)力度。面對外貿(mào)企業(yè),商業(yè)銀行需提升跨境金融服務(wù)水平,通過適當(dāng)金融服務(wù)產(chǎn)品,引導(dǎo)市場主體加大人民幣跨境使用;作為金融市場的直接參與者,商業(yè)銀行可通過人民幣投融資活動和參與人民幣對外幣直接交易等,提升人民幣國際貨幣計價、交易等職能。

    一、人民幣國際化發(fā)展概況①

    (一)人民幣國際化進程回顧

    2009年7月,國務(wù)院六部委發(fā)布《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點管理辦法》,人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算開始實施,人民幣國際化進程正式拉開序幕。十四年來,在市場需求和人民幣國際化戰(zhàn)略的推動下,人民幣國際化邁出堅實有力的步伐。總體來看,人民幣國際化進程大致可以分為三個階段:

    啟動與快速發(fā)展階段(2009年-2015年)。2008年美國次貸危機后,以美元為主導(dǎo)的全球貨幣體系暴露出結(jié)構(gòu)性風(fēng)險,推動全球貨幣多元化探索。人民幣從2009年開啟跨境結(jié)算試點,從經(jīng)常項目逐步擴展至直接投資、跨境融資、證券投資等資本項目。2015年人民幣納入國際貨幣基金組織特別提款權(quán)(SDR),人民幣國際化取得階段性成效。

    調(diào)整與平穩(wěn)發(fā)展階段(2016年-2017年)?!?11匯改”后,匯率的波動對中國經(jīng)濟產(chǎn)生了影響。為加強國內(nèi)貨幣政策調(diào)控力度,央行增強對資本外流控制,人民幣國際化進程有所放緩。2016年-2017年,我國跨境人民幣結(jié)算規(guī)模出現(xiàn)小幅回落。

    回升與持續(xù)發(fā)展階段(2018年至今)。2018年以來,我國加快推進金融市場開放步伐,先后推出人民幣計價原油期貨交易、取消合格的外國機構(gòu)投資者制度(QFII)、人民幣合格境外機構(gòu)投資者(RQFII)額度限制、推動A 股納入明晟指數(shù)(MSCI)等全球主要股票指數(shù)等開放措施,人民幣國際化進入跨境投融資推動新階段。

    (二)人民幣國際化發(fā)展形勢

    近年來,在貿(mào)易霸權(quán)主義抬頭、地緣政治沖突加劇、全球疫情沖擊、美元重啟加息周期的背景下,國際經(jīng)貿(mào)形勢更加復(fù)雜多變,全球經(jīng)濟增長持續(xù)承壓。中國作為世界第二大經(jīng)濟體,穩(wěn)步推進人民幣國際化,對于提高對外開放水平、支撐實體經(jīng)濟穩(wěn)健發(fā)展、消除貨幣霸權(quán)影響、保障我國和全球金融安全等方面具有重要意義。

    從規(guī)模上看,人民幣跨境使用規(guī)模穩(wěn)步擴大。2022年,全國跨境人民幣收付金額42.1 萬億元,同比增長15%,較2017年增長3.4 倍,人民幣在本外幣跨境收付占比達(dá)49%。根據(jù)環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(SWIFT)數(shù)據(jù),2023年3月人民幣國際支付全球份額達(dá)2.26%,是全球第五大支付貨幣,同時也是第五大外匯交易貨幣。國際貨幣基金組織(IMF)數(shù)據(jù)顯示,2022年人民幣在全球儲備中占比2.7%,全球排名第五。人民幣已成為全球重要流通貨幣和儲備貨幣。

    從結(jié)構(gòu)上看,人民幣跨境收付主要有以下特征。一是總收支基本平衡。2019年-2021年,人民幣跨境收付比分別為1:0.96、1:1.01、1:0.98,收支較為穩(wěn)定,未見大幅逆差或順差情況。二是資本項目貢獻度不斷提高。2019年-2021年,資本項目跨境人民幣收付在全部收付占比分別為69.2%、76.1%、78.3%,同比增幅分別為26.7%、58.7%、32.8%,占比和增幅遠(yuǎn)高于同期經(jīng)常項目。其中,70%的資本項目收付來自證券投資。三是人民幣跨境收付在本外幣跨境收付占比穩(wěn)步提升。2019年-2021年,人民幣跨境收付在本外幣跨境收付占比分別為38.1%、46.2%、49.4%。2023年3月,人民幣首次超過美元,成為中國跨境交易中最常用貨幣。

    從地區(qū)來看,人民幣跨境收付頭部效應(yīng)顯著。2022年,全國跨境人民幣跨境實際收付量前六位分別為上海、北京、深圳、廣東、江蘇、浙江,六地跨境人民幣收付金額占全國人民幣跨境收付總額的比重分別為46.3%、21.4%、7.8%、6.2%、3.7%、2.9%,其他地區(qū)合計占比11.7%。上海、北京地區(qū)跨境收付量較為突出,一方面,兩地的資本市場開放程度較高,債券通等資本項下業(yè)務(wù)對人民幣跨境收付形成有力支撐;另一方面,兩地有較多集團公司總部集聚,市場資源豐富。

    二、商業(yè)銀行推動人民幣國際化主要措施

    (一)聚焦政策落實,強化宣導(dǎo)推介

    一是積極貫徹落實跨境人民幣政策,將政策紅利轉(zhuǎn)化為惠民利民實效。在轄內(nèi)積極傳導(dǎo)《關(guān)于進一步優(yōu)化跨境人民幣政策 支持穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資的通知》(銀發(fā)〔2020〕330 號)《關(guān)于進一步支持外經(jīng)貿(mào)企業(yè)擴大人民幣跨境使用 促進貿(mào)易投資便利化的通知》(商財函〔2023〕1 號)等文件精神,有效對接人民銀行、外管局、商務(wù)局等政府部門,充分溝通政策難點、解決業(yè)務(wù)疑問。二是積極參與銀行自律機制、自律管理及展業(yè)評估等工作,協(xié)同推進人民幣跨境使用。如依據(jù)江蘇地區(qū)銀行自律機制《優(yōu)質(zhì)可信企業(yè)跨境人民幣結(jié)算便利化方案》有關(guān)要求,積極向省自律機制推薦優(yōu)質(zhì)可信企業(yè),穩(wěn)步擴大跨境人民幣結(jié)算便利化業(yè)務(wù)規(guī)模,助力企業(yè)獲得更加便捷的金融服務(wù)。三是多渠道、全方位、多層次開展跨境人民幣宣傳推介,提升跨境人民幣重視程度和影響力。通過發(fā)放跨境人民幣宣傳手冊、公共媒體發(fā)布宣傳稿件、上門走訪客戶開展政策宣講、組織跨境人民幣現(xiàn)場推介活動等多種形式,介紹跨境人民幣最新政策和銀行產(chǎn)品服務(wù),鼓勵企業(yè)加大人民幣跨境使用。

    (二)聚焦業(yè)務(wù)管理,加強營銷指導(dǎo)

    一是發(fā)揮考核督導(dǎo)激勵作用。在全行多項營銷方案和考核計劃中,納入跨境人民幣業(yè)務(wù)量、客戶數(shù)等多維度考核指標(biāo),并適當(dāng)提高跨境人民幣考核指標(biāo)權(quán)重,引導(dǎo)經(jīng)營行加大跨境人民幣業(yè)務(wù)營銷。二是加強業(yè)務(wù)營銷指導(dǎo)。編制下發(fā)跨境人民幣業(yè)務(wù)營銷指引及跨境人民幣業(yè)務(wù)營銷案例匯編等資料,通過明確目標(biāo)客戶群體特征、細(xì)化產(chǎn)品營銷要點、推廣先進分行優(yōu)秀營銷經(jīng)驗等措施,幫助經(jīng)營行更有針對性地開展跨境人民幣營銷推廣。三是有效整合行內(nèi)業(yè)務(wù)資源??缇橙嗣駧艠I(yè)務(wù)跨度較大,往往涉及多個業(yè)務(wù)條線和不同管理部門,根據(jù)不同業(yè)務(wù)需求,在行內(nèi)組建跨境人民幣柔性團隊,聯(lián)動運營、金市、科技等不同業(yè)務(wù)條線,打破部門界限,提高業(yè)務(wù)效率,支持跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展。

    (三)聚焦重點領(lǐng)域,推動業(yè)務(wù)發(fā)展

    一是重點關(guān)注貿(mào)易型客戶業(yè)務(wù)需求。如結(jié)合江蘇地區(qū)一般貿(mào)易活躍特點,重點關(guān)注江蘇地區(qū)有訂單、有市場、有信用的優(yōu)質(zhì)外貿(mào)企業(yè)、轉(zhuǎn)型升級外貿(mào)企業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)客戶,推動貿(mào)易型客戶“質(zhì)”“量”雙升。二是積極拓展大宗商品人民幣計價結(jié)算業(yè)務(wù)。受地緣政治等因素影響,為規(guī)避市場波動和制裁風(fēng)險,越來越多大宗商品進口客戶選擇通過跨境人民幣結(jié)算。緊抓客戶結(jié)算幣種轉(zhuǎn)換契機,幫助企業(yè)打通資金匯路,提高服務(wù)效能,滿足客戶業(yè)務(wù)需求。三是做好對外承包工程客戶服務(wù)營銷。結(jié)合“對外承包工程類優(yōu)質(zhì)可信企業(yè)”名單,針對在“一帶一路”沿線國家開展承包工程業(yè)務(wù)企業(yè)定制工程承包專用產(chǎn)品服務(wù)方案,在投融資及貿(mào)易活動中加大跨境人民幣使用。四是緊盯非貿(mào)項下業(yè)務(wù)機會。開展源頭營銷,通過走訪商務(wù)、工商等部門,了解地區(qū)外商投資、境外投資等資本項目信息。緊抓利潤分配業(yè)務(wù)關(guān)鍵時點,推薦企業(yè)采用跨境人民幣結(jié)算。五是名單式推進潛在客戶營銷。梳理在行內(nèi)有外幣結(jié)算無本幣跨境結(jié)算客戶、與東盟成員國等跨境人民幣高接受度國家貿(mào)易往來客戶、近三年辦理紅利匯出業(yè)務(wù)客戶等潛在目標(biāo)客戶清單,逐戶對接業(yè)務(wù)需求,推廣跨境人民幣使用。

    (四)聚焦渠道拓展,發(fā)掘市場潛力

    一是發(fā)揮資金池產(chǎn)品流量帶動效能??缇迟Y金池能夠幫助跨國集團企業(yè)提升資金管理效率,降低內(nèi)部財務(wù)成本,靈活配置全球資源。通過編制跨境資金池業(yè)務(wù)營銷指引,引導(dǎo)經(jīng)營行加強資金池業(yè)務(wù)營銷推廣,做大資金池業(yè)務(wù)規(guī)模。二是服務(wù)客戶跨境融資需求。通過與海外分行密切溝通,充分利用“兩個市場、兩種資源”,通過境內(nèi)外比價、不同境外市場比價為客戶爭取最優(yōu)跨境融資價格,針對性推介跨境融資產(chǎn)品,提供差異化融資服務(wù)。三是加速線上化渠道拓展。積極推廣集團客戶部署人民幣跨境支付系統(tǒng)(CIPS)標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器,幫助企業(yè)安全高效辦理跨境人民幣業(yè)務(wù);為大型客戶對接開發(fā)銀企直連系統(tǒng),企業(yè)通過內(nèi)部企業(yè)資源計劃(ERP)系統(tǒng)直接辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù),降低企業(yè)“腳底”成本;針對中小型客戶推廣企業(yè)網(wǎng)銀跨境人民幣業(yè)務(wù)應(yīng)用渠道,提升線上化結(jié)算水平。四是運用好政策性金融產(chǎn)品。積極爭取鎮(zhèn)江地區(qū)人民銀行貼現(xiàn)利率優(yōu)惠政策試點機會,為跨境人民幣優(yōu)質(zhì)可信企業(yè)提供票據(jù)貼現(xiàn)優(yōu)惠,鼓勵企業(yè)擴大人民幣跨境使用;把握境外貸款新規(guī)落地契機,為優(yōu)質(zhì)貿(mào)易型客戶辦理境外貸款業(yè)務(wù),緩解企業(yè)資金運營壓力,以實際行動助力“穩(wěn)外貿(mào)”。

    三、商業(yè)銀行推動人民幣國際化面臨挑戰(zhàn)

    (一)海外企業(yè)使用人民幣結(jié)算需求不足

    一是境外主體使用人民幣意愿不足。我國對外貿(mào)易進出口常年保持順差規(guī)模,如江蘇地區(qū)出口額在進出口總額中的占比在60%以上。在跨境貿(mào)易結(jié)算幣種選擇方面,出口主體話語權(quán)往往弱于進口主體話語權(quán),出口商如要調(diào)整結(jié)算幣種,需獲得交易對手方同意。而境外主體沒有使用人民幣的交易慣性,往往以本國貨幣或美元作為優(yōu)先選擇,一定程度上阻礙了跨境人民幣推廣。在進口方向,境外主體收到進口商支付的跨境人民幣后,需到離岸市場進行交易,從而提升其結(jié)算成本,降低其使用跨境人民幣結(jié)算意愿。二是離岸市場人民幣規(guī)模不足。目前,我國已與40 個國家和地區(qū)央行簽署雙邊貨幣互換協(xié)議,總額超4 萬億元人民幣,但與我國進出口規(guī)模仍有較大差距。2022年我國貨物貿(mào)易進出口42 萬億人民幣,其中出口24 萬億人民幣,遠(yuǎn)高于貨幣互換協(xié)議規(guī)模。在俄羅斯、南美等新興人民幣替代美元結(jié)算區(qū)域,人民幣獲得渠道和價格尚未滿足市場主體需求,部分客戶將人民幣資產(chǎn)視同為美元資產(chǎn),更趨向于采用當(dāng)?shù)刎泿磐硟?nèi)客戶開展跨境結(jié)算。

    (二)境內(nèi)客戶對美元存在一定路徑依賴

    一是進料加工型企業(yè)更青睞使用美元結(jié)算。如江蘇地區(qū)機電產(chǎn)品出口占比超60%,較多集中于蘇州等地區(qū)的臺資電子制造企業(yè)。此類客戶處于產(chǎn)業(yè)鏈中間環(huán)節(jié),同時存在進口和出口業(yè)務(wù),為規(guī)避匯率波動風(fēng)險、實現(xiàn)外匯收支平衡,往往優(yōu)先選擇美元進行結(jié)算。企業(yè)主動使用人民幣意愿不強,只有在境內(nèi)外匯率存在較大價差時,企業(yè)才會靈活調(diào)整使用人民幣。二是人民幣清算網(wǎng)絡(luò)不夠健全。截至2023年6月,在31 家境外人民幣清算行中,除摩根大通銀行和三菱日聯(lián)銀行兩家為外資銀行外,其余29 家均為我國工、農(nóng)、中、建、交五家國有銀行的海外分支機構(gòu)。從清算行模式上看,人民幣跨境交易清算路徑過長,人民幣結(jié)算便利性有待進一步提升。

    (三)人民幣使用環(huán)境有待進一步優(yōu)化

    一是人民幣跨境使用區(qū)域集中。從人民幣跨境使用區(qū)域分布看,2021年中國內(nèi)地人民幣跨境收付金額前五位的國家和地區(qū)分別為中國香港(48.6%)、新加坡(11.3%)、英國(5.4%)、中國澳門(3.9)和日本(2.5%),排名前十的國家和地區(qū)收付總額占比77.8%。二是部分國家允許人民幣流通使用廣度有待提升。目前,大部分“一帶一路”沿線國家僅開放了貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易項下的人民幣跨境結(jié)算,在資本項目下人民幣跨境結(jié)算參與度較低;部分國家如緬甸、越南等,仍存在“邊境流通、內(nèi)陸受限”現(xiàn)象。三是離岸人民幣價格波動較大。今年8月,離岸人民幣跌破7.3 關(guān)口,較年初跌幅超9%。雖然國內(nèi)經(jīng)濟總體發(fā)展質(zhì)量、速度不斷提升,但離岸人民幣價格的大幅波動,并沒有給市場主體提供穩(wěn)定貨幣資產(chǎn)的印象,市場主體避開主要國際流通貨幣轉(zhuǎn)而追求人民幣資產(chǎn)的需求并不迫切。

    (四)匯率避險對跨境人民幣推廣存在擠出效應(yīng)

    為幫助外貿(mào)主體有效管理匯率風(fēng)險,應(yīng)對市場價格波動,在銀行自律機制指導(dǎo)下,商業(yè)銀行積極開展匯率風(fēng)險中性宣傳工作,通過適當(dāng)外匯衍生產(chǎn)品,幫助企業(yè)管理匯率風(fēng)險。

    匯率風(fēng)險中性與跨境人民幣同作為外匯避險的有效措施,兩者各有優(yōu)勢,在實踐中兩者存在一定重疊。外匯衍生業(yè)務(wù)具有跨期屬性,在實際收付行為發(fā)生前,企業(yè)需提前簽約衍生業(yè)務(wù)。到實際收付匯發(fā)生時,客戶只能選擇已簽約衍生業(yè)務(wù)的幣種進行結(jié)算,否則將產(chǎn)生風(fēng)險敞口。不同于使用跨境人民幣完全隔絕匯率風(fēng)險,外匯衍生產(chǎn)品種類豐富,業(yè)務(wù)場景更加靈活,能夠滿足不同風(fēng)險偏好客戶業(yè)務(wù)需求。近年來,隨著外匯衍生業(yè)務(wù)規(guī)模的快速增長,在一定程度上對跨境人民幣結(jié)算產(chǎn)生擠出效應(yīng)。同時,針對大型優(yōu)質(zhì)客戶,商業(yè)銀行往往提供差異化外匯交易優(yōu)惠報價,在一定程度上也抵消了客戶采用跨境人民幣結(jié)算的積極性。

    四、新形勢下推動人民幣國際化建議

    (一)提高人民幣國際化重視程度

    一是提升商業(yè)銀行推動人民幣國際化主動性。人民幣國際化作為國家重要戰(zhàn)略,是一項歷史賦予當(dāng)代國人的重要使命,商業(yè)銀行有責(zé)任、有義務(wù)支持人民幣國際化發(fā)展。建議商業(yè)銀行加強人民幣國際化形勢宣傳和跨境人民幣業(yè)務(wù)政策培訓(xùn),從認(rèn)知層面提升銀行推動人民幣國際化積極性、主動性。二是與政府部門協(xié)同推動重點客戶跨境人民幣使用。國有經(jīng)濟在我國經(jīng)濟中起主導(dǎo)作用,在人民幣國際化進程中,國有企業(yè)有能力、有責(zé)任承擔(dān)關(guān)鍵角色職能。建議商業(yè)銀行完善央企國企服務(wù)工作機制,提升營銷對接層級,提升本外幣綜合服務(wù)水平,引導(dǎo)和支持央企國企客戶在貿(mào)易投資中使用人民幣,必要時主動協(xié)調(diào)政府及有關(guān)監(jiān)管部門,協(xié)同推進央企國企客戶跨境人民幣業(yè)務(wù)營銷拓展。

    (二)拓展銀行跨境金融服務(wù)場景

    一是爭取擴大跨境人民幣政策試點范圍。近年來,得益于債券通、滬深港通、跨境資金池等業(yè)務(wù)快速發(fā)展,我國資本項下人民幣跨境收付規(guī)模取得較快增長。但目前此類業(yè)務(wù)多集中于上海、北京、深圳等地區(qū),其他地區(qū)商業(yè)銀行可向有關(guān)部門做好政策建議,通過借鑒國內(nèi)成熟業(yè)務(wù)模式,在自貿(mào)區(qū)等部分區(qū)域開展本外幣一體化資金池、資產(chǎn)跨境雙向轉(zhuǎn)讓等跨境人民幣政策試點。二是加快貿(mào)易新業(yè)態(tài)業(yè)務(wù)場景探索??缇畴娚痰荣Q(mào)易新業(yè)態(tài)已成為我國外貿(mào)增長新引擎。不同于傳統(tǒng)一般貿(mào)易,電商業(yè)務(wù)跨境結(jié)算呈現(xiàn)小額、高頻特征,對商業(yè)銀行合規(guī)展業(yè)提出更高要求。商業(yè)銀行可通過與第三方支付機構(gòu)合作,有效結(jié)合商業(yè)銀行高效跨境清算網(wǎng)絡(luò)與支付機構(gòu)廣闊市場覆蓋面優(yōu)勢,更好服務(wù)中小微跨境電商主體。三是推動大宗商品人民幣計價功能提升。推動原油、礦石、農(nóng)產(chǎn)品等大宗商品人民幣計價結(jié)算,有助于促進人民幣境外流通,提升人民幣國際地位。目前大宗商品領(lǐng)域人民幣計價結(jié)算較多集中于現(xiàn)貨交易需求,未來可進一步發(fā)展大宗商品人民幣計價期貨市場,大宗商品出口國家可將人民幣用于原油期貨投資,形成“大宗商品人民幣計價”機制,打破美元為主的大宗商品計價體系。四是探索數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)機會。數(shù)字人民幣支付將為人民幣國際化提供全新路徑,其小額交易匿名和大額交易可追蹤的特點能夠提升跨境支付結(jié)算的效率和便捷性,同時數(shù)字人民幣離不開支付系統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)施支持,有望真正突破現(xiàn)有國際支付結(jié)算體系,實現(xiàn)人民幣國際化。商業(yè)銀行應(yīng)高度重視數(shù)字人民幣發(fā)展動態(tài),把握業(yè)務(wù)發(fā)展機會。

    (三)推動跨境人民幣離岸市場建設(shè)

    一是完善離岸市場金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。人民幣國際化離不開離岸市場的支持,而完善的金融基礎(chǔ)設(shè)施是建立人民幣“在岸-離岸”市場機制的基礎(chǔ)。對商業(yè)銀行而言,一方面應(yīng)積極參與跨境人民幣清算網(wǎng)絡(luò)建設(shè),爭取人民幣海外清算銀行資格。另一方面需積極拓展中外資銀行成為人民幣跨境支付系統(tǒng)(CIPS)間參行,擴大CIPS系統(tǒng)國際影響力。二是穩(wěn)步擴大離岸人民幣市場規(guī)模。建議加強與境外央行貨幣合作,利用貨幣互換協(xié)議助力人民幣跨境使用;允許部分境外市場主體參與中國外匯交易中心市場,在一定額度內(nèi)開展人民幣與小幣種之間外匯交易;探索境內(nèi)商業(yè)銀行與境外商業(yè)銀行雙邊合作,在邊境地區(qū)開展貨幣雙邊掛牌直兌業(yè)務(wù),提升人民幣國際地位。

    (四)加強“一帶一路”沿線國家雙邊往來

    從歷史經(jīng)驗來看,一國貨幣國際化需要經(jīng)歷“本國貨幣-區(qū)域貨幣-國際貨幣”過程,“一帶一路”建設(shè)將為人民幣發(fā)展為區(qū)域貨幣提供良好契機。建議積極培育沿線國家人民幣真實需求,通過“資本項目流出-經(jīng)常項目回流”模式,提升人民幣跨境使用規(guī)模;對沿線國家市場主體開放中國市場投資渠道,提升人民幣投資屬性和價值儲藏職能;在沿線國家更多設(shè)立人民幣清算行,商業(yè)銀行在沿線國家開設(shè)更多分行提供人民幣服務(wù),同時鼓勵沿線國家金融機構(gòu)在中國設(shè)立分支機構(gòu)。

    注釋

    ①本章節(jié)數(shù)據(jù)來源自《2022年人民幣國際化報告》《2021年人民幣國際化報告》和《2020年人民幣國際化報告》。

    猜你喜歡
    國際化跨境人民幣
    聚焦港口國際化
    金橋(2022年10期)2022-10-11 03:29:46
    怎樣認(rèn)識人民幣
    跨境支付兩大主流渠道對比談
    中國外匯(2019年20期)2019-11-25 09:54:56
    在跨境支付中打造銀企直聯(lián)
    中國外匯(2019年14期)2019-10-14 00:58:28
    人民幣國際化十年紀(jì)
    中國外匯(2019年12期)2019-10-10 07:26:56
    關(guān)于促進跨境投融資便利化的幾點思考
    中國外匯(2019年21期)2019-05-21 03:04:14
    你不了解的人民幣
    走近人民幣
    從園區(qū)化到國際化
    商周刊(2018年12期)2018-07-11 01:27:18
    100元人民幣知識多
    国产精品人妻久久久久久| 伦理电影大哥的女人| 涩涩av久久男人的天堂| 美女国产高潮福利片在线看| 亚洲国产色片| 国产老妇伦熟女老妇高清| 9热在线视频观看99| 亚洲国产色片| 久久久久国产精品人妻一区二区| 99热6这里只有精品| 天堂俺去俺来也www色官网| 中文字幕亚洲精品专区| 内地一区二区视频在线| 国产精品久久久av美女十八| 蜜桃在线观看..| 免费av不卡在线播放| 亚洲美女黄色视频免费看| 亚洲精品国产色婷婷电影| 一本久久精品| 国产成人精品一,二区| 人体艺术视频欧美日本| 精品午夜福利在线看| 欧美日韩国产mv在线观看视频| 久久久久久久国产电影| 精品一区二区三卡| 久久久欧美国产精品| 赤兔流量卡办理| 久久久久精品人妻al黑| 日韩一本色道免费dvd| 中文精品一卡2卡3卡4更新| av国产久精品久网站免费入址| 如何舔出高潮| 国产成人一区二区在线| 看非洲黑人一级黄片| 亚洲av电影在线观看一区二区三区| 欧美精品亚洲一区二区| 国产xxxxx性猛交| 99国产综合亚洲精品| 搡女人真爽免费视频火全软件| 黄片播放在线免费| 女人被躁到高潮嗷嗷叫费观| 久久久国产精品麻豆| 欧美bdsm另类| 久久 成人 亚洲| 婷婷色av中文字幕| 看十八女毛片水多多多| 色吧在线观看| 国产老妇伦熟女老妇高清| 国产色婷婷99| 国产女主播在线喷水免费视频网站| 中文精品一卡2卡3卡4更新| 9热在线视频观看99| 又黄又爽又刺激的免费视频.| 99视频精品全部免费 在线| 国产麻豆69| 热re99久久国产66热| 国产爽快片一区二区三区| 岛国毛片在线播放| 日韩制服骚丝袜av| 国产精品嫩草影院av在线观看| 丁香六月天网| 欧美精品一区二区大全| 成人漫画全彩无遮挡| 国产日韩欧美视频二区| 久久av网站| 黄片无遮挡物在线观看| 高清不卡的av网站| 久久久久久人妻| 成人免费观看视频高清| 黑人高潮一二区| 亚洲四区av| 在线观看一区二区三区激情| 精品人妻偷拍中文字幕| 日韩中文字幕视频在线看片| 一二三四在线观看免费中文在 | 国产熟女欧美一区二区| 国产男女内射视频| 国产无遮挡羞羞视频在线观看| 亚洲精品美女久久久久99蜜臀 | 新久久久久国产一级毛片| 欧美最新免费一区二区三区| 九色成人免费人妻av| 国产精品一区www在线观看| 国产av一区二区精品久久| 视频在线观看一区二区三区| 看免费av毛片| 十八禁高潮呻吟视频| 在线天堂最新版资源| xxx大片免费视频| 中文乱码字字幕精品一区二区三区| 国产淫语在线视频| 国产精品无大码| 亚洲色图综合在线观看| 丝袜喷水一区| 日韩av不卡免费在线播放| 中国国产av一级| 在线观看www视频免费| 99re6热这里在线精品视频| av免费观看日本| 国产1区2区3区精品| 久久精品国产a三级三级三级| 欧美日韩综合久久久久久| 日韩三级伦理在线观看| 国产乱来视频区| 人人妻人人爽人人添夜夜欢视频| 亚洲伊人久久精品综合| 亚洲国产精品成人久久小说| 亚洲性久久影院| 久久99蜜桃精品久久| 自拍欧美九色日韩亚洲蝌蚪91| 国产一区亚洲一区在线观看| 女人精品久久久久毛片| 午夜福利影视在线免费观看| 97超碰精品成人国产| 成人手机av| av在线播放精品| 亚洲av在线观看美女高潮| 欧美日韩一区二区视频在线观看视频在线| 国产视频首页在线观看| 熟妇人妻不卡中文字幕| 欧美精品一区二区大全| 国精品久久久久久国模美| av线在线观看网站| 久久久亚洲精品成人影院| 青春草亚洲视频在线观看| 亚洲国产欧美日韩在线播放| 香蕉丝袜av| 国产国拍精品亚洲av在线观看| 亚洲欧美一区二区三区国产| 精品酒店卫生间| 国产成人免费观看mmmm| a级毛色黄片| 少妇高潮的动态图| 2018国产大陆天天弄谢| 中文字幕制服av| 成人亚洲欧美一区二区av| 五月玫瑰六月丁香| 如何舔出高潮| 永久免费av网站大全| 黑人猛操日本美女一级片| 欧美丝袜亚洲另类| 久久人妻熟女aⅴ| 激情五月婷婷亚洲| 伊人久久国产一区二区| 成人毛片a级毛片在线播放| 成人影院久久| 内地一区二区视频在线| 男女边摸边吃奶| xxxhd国产人妻xxx| 午夜影院在线不卡| 婷婷色综合大香蕉| 高清欧美精品videossex| 国产av一区二区精品久久| 波多野结衣一区麻豆| 午夜老司机福利剧场| 青春草视频在线免费观看| 免费人妻精品一区二区三区视频| 国产在视频线精品| 在线精品无人区一区二区三| 亚洲av福利一区| 秋霞在线观看毛片| 国产熟女欧美一区二区| 黄色怎么调成土黄色| 乱人伦中国视频| 午夜福利网站1000一区二区三区| 国精品久久久久久国模美| 丝袜喷水一区| av免费观看日本| 国产成人免费无遮挡视频| 晚上一个人看的免费电影| 免费在线观看完整版高清| 国产成人精品无人区| 精品一区二区免费观看| 少妇 在线观看| 欧美激情极品国产一区二区三区 | 男人添女人高潮全过程视频| 亚洲欧洲国产日韩| 一级黄片播放器| 国产白丝娇喘喷水9色精品| 自拍欧美九色日韩亚洲蝌蚪91| 丰满饥渴人妻一区二区三| 国产免费现黄频在线看| 中国国产av一级| 十八禁高潮呻吟视频| 亚洲精品视频女| 中文字幕av电影在线播放| 久久久久久久亚洲中文字幕| 国产一区二区在线观看日韩| 亚洲国产精品成人久久小说| 少妇高潮的动态图| 亚洲国产精品一区三区| 亚洲三级黄色毛片| 极品人妻少妇av视频| 国产爽快片一区二区三区| 亚洲经典国产精华液单| 亚洲情色 制服丝袜| 精品亚洲乱码少妇综合久久| 日韩av不卡免费在线播放| 91在线精品国自产拍蜜月| 一级爰片在线观看| 免费在线观看黄色视频的| 精品一区二区三区视频在线| 久久久国产精品麻豆| 男女边吃奶边做爰视频| av在线老鸭窝| 免费播放大片免费观看视频在线观看| 韩国av在线不卡| 老司机影院毛片| 制服人妻中文乱码| 亚洲第一av免费看| 69精品国产乱码久久久| 久久精品夜色国产| 精品熟女少妇av免费看| 亚洲精品av麻豆狂野| 日韩电影二区| 日韩大片免费观看网站| 久久久久久久国产电影| 街头女战士在线观看网站| 人妻人人澡人人爽人人| 欧美人与善性xxx| 成人国语在线视频| 精品99又大又爽又粗少妇毛片| 高清黄色对白视频在线免费看| 啦啦啦中文免费视频观看日本| 国产又爽黄色视频| 欧美人与性动交α欧美精品济南到 | 各种免费的搞黄视频| 丰满饥渴人妻一区二区三| 天堂中文最新版在线下载| 国产成人av激情在线播放| 国产日韩欧美在线精品| 亚洲国产av影院在线观看| 麻豆乱淫一区二区| 纵有疾风起免费观看全集完整版| 久久精品国产综合久久久 | 亚洲高清免费不卡视频| 亚洲成av片中文字幕在线观看 | 中国国产av一级| 国产高清三级在线| 哪个播放器可以免费观看大片| a级毛片黄视频| 久久久国产精品麻豆| 狂野欧美激情性xxxx在线观看| 日日啪夜夜爽| 欧美日韩视频精品一区| 少妇人妻精品综合一区二区| 男女免费视频国产| 人妻人人澡人人爽人人| 色94色欧美一区二区| 久久热在线av| av视频免费观看在线观看| 亚洲伊人久久精品综合| 天天躁夜夜躁狠狠躁躁| 91aial.com中文字幕在线观看| www日本在线高清视频| 九草在线视频观看| 色视频在线一区二区三区| 精品一品国产午夜福利视频| 精品一区二区免费观看| 久久人人97超碰香蕉20202| 亚洲精品自拍成人| 成年人午夜在线观看视频| 波野结衣二区三区在线| 最近中文字幕高清免费大全6| 久久久精品免费免费高清| 日本vs欧美在线观看视频| 免费看av在线观看网站| 亚洲精品久久久久久婷婷小说| 又黄又粗又硬又大视频| 老司机影院毛片| 精品少妇久久久久久888优播| 久久婷婷青草| 久久久久久伊人网av| 热re99久久精品国产66热6| 永久免费av网站大全| 亚洲国产最新在线播放| 女人久久www免费人成看片| 中文字幕最新亚洲高清| 午夜免费观看性视频| av片东京热男人的天堂| 亚洲伊人色综图| 午夜av观看不卡| 欧美精品亚洲一区二区| 男的添女的下面高潮视频| 精品久久久精品久久久| 亚洲人成77777在线视频| 青青草视频在线视频观看| 精品一品国产午夜福利视频| 国产成人精品婷婷| 日本欧美视频一区| 五月玫瑰六月丁香| 国产日韩欧美在线精品| 国产一区亚洲一区在线观看| 少妇精品久久久久久久| 亚洲av.av天堂| 狠狠精品人妻久久久久久综合| 婷婷色麻豆天堂久久| 国产精品嫩草影院av在线观看| 国产成人精品在线电影| 久久韩国三级中文字幕| 成人免费观看视频高清| 在线观看免费高清a一片| a级片在线免费高清观看视频| 欧美精品国产亚洲| 欧美97在线视频| 亚洲综合色惰| 精品亚洲成a人片在线观看| 婷婷色综合大香蕉| 18禁动态无遮挡网站| 亚洲精品日韩在线中文字幕| 欧美xxxx性猛交bbbb| 永久网站在线| 欧美日韩国产mv在线观看视频| 黄色一级大片看看| 国产免费视频播放在线视频| 日韩熟女老妇一区二区性免费视频| 人人澡人人妻人| 国产成人午夜福利电影在线观看| 91久久精品国产一区二区三区| 久久久久久久亚洲中文字幕| 国产精品成人在线| 国产高清国产精品国产三级| 男人爽女人下面视频在线观看| 久久毛片免费看一区二区三区| 免费观看a级毛片全部| 亚洲高清免费不卡视频| 美女中出高潮动态图| 亚洲精品视频女| 少妇猛男粗大的猛烈进出视频| 高清毛片免费看| 免费观看在线日韩| 中文字幕人妻熟女乱码| 中文精品一卡2卡3卡4更新| 久久99热6这里只有精品| 在线精品无人区一区二区三| 一区在线观看完整版| 午夜免费鲁丝| 乱码一卡2卡4卡精品| 亚洲天堂av无毛| 国产成人aa在线观看| 亚洲第一区二区三区不卡| 精品少妇久久久久久888优播| 亚洲国产看品久久| av免费观看日本| av电影中文网址| 国产精品麻豆人妻色哟哟久久| 纵有疾风起免费观看全集完整版| 91精品国产国语对白视频| 国产午夜精品一二区理论片| 免费不卡的大黄色大毛片视频在线观看| 激情视频va一区二区三区| 制服丝袜香蕉在线| 免费观看性生交大片5| 精品国产一区二区三区四区第35| 日本午夜av视频| 久久国内精品自在自线图片| 18禁国产床啪视频网站| 大码成人一级视频| 高清在线视频一区二区三区| 青春草国产在线视频| 大香蕉久久网| 在线观看三级黄色| 日韩制服丝袜自拍偷拍| 婷婷色麻豆天堂久久| 久久久久网色| 黄色一级大片看看| 狂野欧美激情性xxxx在线观看| 老女人水多毛片| 免费观看a级毛片全部| 美女国产高潮福利片在线看| 亚洲精华国产精华液的使用体验| 丝袜人妻中文字幕| 91在线精品国自产拍蜜月| 在线观看人妻少妇| 26uuu在线亚洲综合色| 男人爽女人下面视频在线观看| 亚洲成色77777| 日本爱情动作片www.在线观看| 午夜视频国产福利| 亚洲综合色惰| 午夜精品国产一区二区电影| 婷婷色麻豆天堂久久| 曰老女人黄片| 性高湖久久久久久久久免费观看| 五月玫瑰六月丁香| 性色av一级| 国产精品 国内视频| 午夜91福利影院| 80岁老熟妇乱子伦牲交| 七月丁香在线播放| 国产精品熟女久久久久浪| 18禁国产床啪视频网站| 啦啦啦在线观看免费高清www| 乱人伦中国视频| av播播在线观看一区| 国产精品一区www在线观看| 波野结衣二区三区在线| 久久97久久精品| 热99久久久久精品小说推荐| 国产一区亚洲一区在线观看| 如何舔出高潮| 一级毛片黄色毛片免费观看视频| 男女高潮啪啪啪动态图| 国产爽快片一区二区三区| 超色免费av| 午夜91福利影院| 欧美激情国产日韩精品一区| 自拍欧美九色日韩亚洲蝌蚪91| 999精品在线视频| 国产成人精品无人区| 亚洲精品av麻豆狂野| 赤兔流量卡办理| 亚洲一级一片aⅴ在线观看| 欧美 日韩 精品 国产| 一级,二级,三级黄色视频| 一本久久精品| 看十八女毛片水多多多| 青春草亚洲视频在线观看| 日韩视频在线欧美| 色婷婷av一区二区三区视频| 亚洲精品中文字幕在线视频| 男的添女的下面高潮视频| 婷婷色综合www| 成人免费观看视频高清| 两个人看的免费小视频| 男女无遮挡免费网站观看| 日本vs欧美在线观看视频| 18禁动态无遮挡网站| 欧美亚洲 丝袜 人妻 在线| 下体分泌物呈黄色| 免费女性裸体啪啪无遮挡网站| 国精品久久久久久国模美| 免费大片黄手机在线观看| 精品国产国语对白av| 寂寞人妻少妇视频99o| 狂野欧美激情性bbbbbb| 哪个播放器可以免费观看大片| 高清毛片免费看| 爱豆传媒免费全集在线观看| 久久久欧美国产精品| 色视频在线一区二区三区| 国产白丝娇喘喷水9色精品| 人妻人人澡人人爽人人| a级毛片在线看网站| 热re99久久精品国产66热6| 视频区图区小说| tube8黄色片| 多毛熟女@视频| 熟女av电影| 黄色毛片三级朝国网站| 欧美xxⅹ黑人| 久久99热6这里只有精品| 欧美bdsm另类| 日本欧美视频一区| 亚洲av电影在线观看一区二区三区| 日韩,欧美,国产一区二区三区| 热re99久久国产66热| 亚洲欧美一区二区三区黑人 | av黄色大香蕉| 国产激情久久老熟女| 18禁国产床啪视频网站| av卡一久久| 最近最新中文字幕大全免费视频 | 色婷婷av一区二区三区视频| 国产淫语在线视频| 人人妻人人添人人爽欧美一区卜| 最近中文字幕2019免费版| 精品一区二区三区视频在线| 日本av免费视频播放| 亚洲图色成人| √禁漫天堂资源中文www| 亚洲在久久综合| 嫩草影院入口| 男女下面插进去视频免费观看 | 色婷婷av一区二区三区视频| 国产色爽女视频免费观看| www.熟女人妻精品国产 | 色婷婷久久久亚洲欧美| 成人手机av| 精品99又大又爽又粗少妇毛片| 爱豆传媒免费全集在线观看| 国产又色又爽无遮挡免| 亚洲精品av麻豆狂野| 免费看光身美女| 天堂8中文在线网| 90打野战视频偷拍视频| 人妻少妇偷人精品九色| 日本免费在线观看一区| 欧美性感艳星| 熟女av电影| 9色porny在线观看| 热99久久久久精品小说推荐| 少妇的逼好多水| 天天影视国产精品| 我的女老师完整版在线观看| 九九爱精品视频在线观看| 成人手机av| 丰满饥渴人妻一区二区三| 一区二区三区精品91| 国产精品国产三级国产专区5o| 一级,二级,三级黄色视频| 国产成人aa在线观看| 母亲3免费完整高清在线观看 | 亚洲 欧美一区二区三区| 亚洲国产日韩一区二区| 国产成人av激情在线播放| 欧美激情国产日韩精品一区| 精品第一国产精品| 免费在线观看完整版高清| 亚洲情色 制服丝袜| 久久久久久久久久成人| 天美传媒精品一区二区| 成年人免费黄色播放视频| 校园人妻丝袜中文字幕| 日韩,欧美,国产一区二区三区| 精品久久久精品久久久| 欧美日韩成人在线一区二区| 高清在线视频一区二区三区| 成人影院久久| 99国产综合亚洲精品| 99热全是精品| 女人精品久久久久毛片| 中国美白少妇内射xxxbb| 丰满少妇做爰视频| 亚洲精品日韩在线中文字幕| 高清在线视频一区二区三区| 久久久久人妻精品一区果冻| 九九在线视频观看精品| 国产日韩欧美视频二区| 十分钟在线观看高清视频www| 欧美老熟妇乱子伦牲交| 亚洲欧美清纯卡通| 久久99蜜桃精品久久| 免费黄频网站在线观看国产| 天堂8中文在线网| 亚洲第一区二区三区不卡| 成人二区视频| 久久人人爽人人爽人人片va| 欧美激情极品国产一区二区三区 | 日韩熟女老妇一区二区性免费视频| 亚洲精品日本国产第一区| 69精品国产乱码久久久| 亚洲丝袜综合中文字幕| 男男h啪啪无遮挡| 男女边摸边吃奶| 伊人久久国产一区二区| 国产日韩一区二区三区精品不卡| 国产有黄有色有爽视频| 性色av一级| av又黄又爽大尺度在线免费看| 国产探花极品一区二区| www日本在线高清视频| 日韩中字成人| 日韩一区二区视频免费看| 黄色毛片三级朝国网站| 91午夜精品亚洲一区二区三区| 亚洲av在线观看美女高潮| 久久久久人妻精品一区果冻| 欧美日韩一区二区视频在线观看视频在线| 妹子高潮喷水视频| 大片电影免费在线观看免费| 大香蕉久久网| 少妇 在线观看| 女人精品久久久久毛片| 久久久欧美国产精品| 一区二区三区乱码不卡18| 街头女战士在线观看网站| 天天影视国产精品| 久久 成人 亚洲| 午夜日本视频在线| 免费黄频网站在线观看国产| 日本爱情动作片www.在线观看| 永久免费av网站大全| 亚洲美女搞黄在线观看| 制服人妻中文乱码| 午夜福利在线观看免费完整高清在| 国产成人欧美| 欧美国产精品一级二级三级| 99国产综合亚洲精品| 欧美亚洲日本最大视频资源| 有码 亚洲区| 亚洲av电影在线进入| 久久精品久久久久久久性| 自拍欧美九色日韩亚洲蝌蚪91| 女性生殖器流出的白浆| 日韩一区二区三区影片| 18禁裸乳无遮挡动漫免费视频| 捣出白浆h1v1| 欧美精品亚洲一区二区| 七月丁香在线播放| 久久久久精品人妻al黑| 51国产日韩欧美| 日韩大片免费观看网站| 久久鲁丝午夜福利片| 侵犯人妻中文字幕一二三四区| 成人国产av品久久久| 久久久久久人妻| 国产高清国产精品国产三级| 成年美女黄网站色视频大全免费| 亚洲精品国产av蜜桃| 激情五月婷婷亚洲| 久久人妻熟女aⅴ| 天天躁夜夜躁狠狠躁躁| 亚洲av电影在线观看一区二区三区| 国产成人精品久久久久久| 自线自在国产av| 国产综合精华液| 午夜福利在线观看免费完整高清在| 国产爽快片一区二区三区| 精品第一国产精品| 交换朋友夫妻互换小说| 亚洲av在线观看美女高潮| 校园人妻丝袜中文字幕| 亚洲精品自拍成人| 免费少妇av软件|