跨境金融服務(wù)持續(xù)優(yōu)化 助力云南外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展

陳彥彤 陳柯宇

中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議明確，要更大力度吸引和利用外資，要把更多高質(zhì)量外資吸引過(guò)來(lái)，提升貿(mào)易投資合作質(zhì)量和水平。2022年以來(lái)，云南省金融機(jī)構(gòu)堅(jiān)持貫徹落實(shí)黨的二十大精神，通過(guò)深化金融體制機(jī)制改革，以人民幣跨境業(yè)務(wù)創(chuàng)新、優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境等一系列舉措擴(kuò)大涉外金融規(guī)模和提高交易效率。在云南省金融系統(tǒng)的不懈努力下，跨境金融服務(wù)工作持續(xù)優(yōu)化，人民幣在東盟和南亞國(guó)家的競(jìng)爭(zhēng)力、影響力和輻射力逐步增強(qiáng)。截至2022年末，人民幣在云南省本外幣跨境收支中的占比為30.16%，與東盟國(guó)家、“一帶一路”沿線國(guó)家、RCEP成員國(guó)跨境人民幣結(jié)算量分別為360.58億元、365.19億元、371.77億元，實(shí)現(xiàn)了更高水平的貿(mào)易自由化、便利化，助力云南外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展。

RCEP落地 助推云南開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展

《區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定》（RCEP）作為全球人口最多、經(jīng)貿(mào)規(guī)模最大的自貿(mào)協(xié)定，于2022年1月1日正式生效。RCEP協(xié)定實(shí)施是我國(guó)對(duì)外開(kāi)放新的里程碑，一年來(lái)，RCEP成員國(guó)陸續(xù)增至15個(gè)簽約國(guó)，作為一個(gè)全面、現(xiàn)代、高質(zhì)量、互利互惠的自貿(mào)協(xié)定，RCEP的成功實(shí)施，進(jìn)一步促進(jìn)了地區(qū)產(chǎn)業(yè)和價(jià)值鏈的融合，為區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化注入了強(qiáng)勁動(dòng)力。

云南作為我國(guó)面向南亞?wèn)|南亞和環(huán)印度洋地區(qū)開(kāi)放的大通道，與東盟國(guó)家有天然接壤的開(kāi)放優(yōu)勢(shì)，是國(guó)內(nèi)市場(chǎng)與南亞?wèn)|南亞國(guó)際市場(chǎng)之間的紐帶，以及“大循環(huán)、雙循環(huán)”的重要支撐。與RCEP成員國(guó)能夠有效構(gòu)筑長(zhǎng)久的合作基礎(chǔ)，具有巨大的區(qū)位優(yōu)勢(shì)和發(fā)展?jié)摿?。RCEP協(xié)定的實(shí)施給云南帶來(lái)了更多發(fā)展機(jī)遇，在RCEP協(xié)定下，針對(duì)RCEP成員國(guó)有更開(kāi)放包容的政策，在貨物貿(mào)易自由化、便利化，以及服務(wù)貿(mào)易和投資雙向擴(kuò)大開(kāi)放的機(jī)遇下，不僅助力“云企出滇”，也讓云南能夠引進(jìn)更多成員國(guó)的高水平研發(fā)、設(shè)計(jì)、制造服務(wù)業(yè)等，為云南經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量發(fā)展提供有力支撐。

2022年1月21日，云南省人民政府正式印發(fā)《云南省加快對(duì)接RCEP行動(dòng)計(jì)劃》（以下簡(jiǎn)稱“《行動(dòng)計(jì)劃》”）。總體來(lái)看，該計(jì)劃貫徹落實(shí)中央要求、緊密結(jié)合云南實(shí)際，緊緊圍繞服務(wù)構(gòu)建“雙循環(huán)”新發(fā)展格局，圍繞RCEP協(xié)定內(nèi)容，聚焦RCEP生效實(shí)施的機(jī)遇，結(jié)合云南實(shí)際和云南特色，提出5個(gè)方面21條措施，一是聚焦關(guān)稅減讓紅利，突出云南特色和單品優(yōu)勢(shì)。同時(shí)，充分發(fā)揮地緣優(yōu)勢(shì)，突出邊境貿(mào)易特色，提出培育集聚東盟國(guó)家特色商品的商品市場(chǎng)和商貿(mào)中心等；二是聚焦經(jīng)貿(mào)規(guī)則開(kāi)放，突出投資合作和產(chǎn)業(yè)重塑。《行動(dòng)計(jì)劃》圍繞協(xié)定中服務(wù)貿(mào)易、投資、原產(chǎn)地規(guī)則等領(lǐng)域的開(kāi)放承諾與規(guī)則，提出要積極推進(jìn)服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域?qū)覴CEP規(guī)則，通過(guò)重點(diǎn)領(lǐng)域合作，發(fā)揮云南沿邊特色和周邊國(guó)家人力資源優(yōu)勢(shì)，助力產(chǎn)業(yè)發(fā)展；三是聚焦高水平開(kāi)放，突出用好合作平臺(tái)和機(jī)制。圍繞RCEP中知識(shí)產(chǎn)權(quán)、促進(jìn)電子商務(wù)發(fā)展等規(guī)則，發(fā)揮好自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)、經(jīng)開(kāi)區(qū)、綜保區(qū)、邊（跨）合區(qū)等開(kāi)放平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)與RCEP國(guó)家合作，完善建設(shè)云南省RCEP服務(wù)中心的舉措，為企業(yè)對(duì)接RCEP提供專業(yè)服務(wù)；四是聚焦全方位服務(wù)，突出促進(jìn)貿(mào)易投資便利化。如指導(dǎo)企業(yè)用好經(jīng)核準(zhǔn)出口商原產(chǎn)地自主聲明，建立AEO認(rèn)證企業(yè)培育庫(kù)，加快推進(jìn)中老鐵路國(guó)際班列、中緬印度洋新通道建設(shè)，組建適應(yīng)RCEP國(guó)家的涉外法律服務(wù)人才庫(kù)等；五是聚焦高質(zhì)量發(fā)展，突出統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和項(xiàng)目支撐。通過(guò)建立RCEP跨部門協(xié)調(diào)推進(jìn)工作機(jī)制，完善工作機(jī)制，強(qiáng)化工作合力。同時(shí)，配套制定了《云南省加快對(duì)接RCEP行動(dòng)計(jì)劃重點(diǎn)任務(wù)清單》，細(xì)化政策措施，加強(qiáng)協(xié)同配合，使各項(xiàng)任務(wù)統(tǒng)籌推進(jìn)，確保實(shí)效。

RCEP在云南落地一年以來(lái)，各項(xiàng)政策、措施也陸續(xù)出臺(tái)，云南面向南亞?wèn)|南亞樞紐成效凸顯。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2022年，云南省外貿(mào)進(jìn)出口3342.3億元，較2021年增長(zhǎng)6.3%。2022年，云南省對(duì)RCEP貿(mào)易伙伴進(jìn)出口1438.2億元，增長(zhǎng)2.1%。對(duì)東盟進(jìn)出口1273.7億元，增長(zhǎng)2.3%，其中，與緬甸、泰國(guó)、馬來(lái)西亞、老撾進(jìn)出口值分別增長(zhǎng)6%、21.7%、73.2%和38.5%。全省進(jìn)出口總額增長(zhǎng)8％左右，實(shí)際利用外資7.26億美元，對(duì)外非金融類直接投資11.67億美元。數(shù)據(jù)的增長(zhǎng)，展現(xiàn)了云南省金融系統(tǒng)有效提升跨境金融服務(wù)水平，積極推動(dòng)資本市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放和擴(kuò)大人民幣跨境使用所取得的實(shí)際成效。

外匯收支便利化試點(diǎn)? 助力貿(mào)易便利化改革

云企要發(fā)展，關(guān)鍵一步是“走出去”，作為面向南亞?wèn)|南亞的樞紐，云南省發(fā)展需要搭乘RCEP的“順風(fēng)車”。為此，云南省商務(wù)廳打造了RCEP云南企業(yè)服務(wù)中心線上平臺(tái)，同時(shí)發(fā)力RCEP“一國(guó)一策”“一行一策”“一品一策”“一企一策”研究，做好企業(yè)服務(wù)和培訓(xùn)，提升云企的競(jìng)爭(zhēng)力、發(fā)展力。金融是企業(yè)發(fā)展的“活水”，實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“血液”，因此優(yōu)化涉外企業(yè)資金流通渠道的工作尤為重要。

2022年3月24日，國(guó)家外匯管理局云南省分局（以下簡(jiǎn)稱“云南省分局”）正式獲總局批準(zhǔn)在云南轄區(qū)開(kāi)展優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)（以下簡(jiǎn)稱“便利化試點(diǎn)”）。第一時(shí)間，云南省分局便結(jié)合轄區(qū)銀行、企業(yè)實(shí)際積極籌備，圍繞總局部署，制定印發(fā)《國(guó)家外匯管理局云南省分局關(guān)于開(kāi)展優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）》，并向社會(huì)公眾進(jìn)行為期1個(gè)月的公示。同年6月27日，云南省分局結(jié)合金融支持疫情防控與做好經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展金融服務(wù)工作兩項(xiàng)目標(biāo)，持續(xù)推進(jìn)貿(mào)易便利化改革，以“創(chuàng)新引領(lǐng)、改革賦能”為導(dǎo)向，推動(dòng)首批便利化試點(diǎn)成功落地云南。在首批便利化試點(diǎn)基礎(chǔ)上，云南省分局通過(guò)“走銀行、訪企業(yè)、強(qiáng)宣講、廣動(dòng)員”，多措并舉推動(dòng)便利化試點(diǎn)擴(kuò)容增效。召集全轄7家滿足基本條件的省級(jí)銀行負(fù)責(zé)人開(kāi)展座談動(dòng)員，以有效引導(dǎo)為前提，結(jié)合各意愿試點(diǎn)銀行實(shí)際，堅(jiān)持“一對(duì)一”指導(dǎo)各銀行制定便利化試點(diǎn)內(nèi)控制度，推動(dòng)銀行轉(zhuǎn)變事前事中事后管理理念、優(yōu)化業(yè)務(wù)審核方式，將事前逐筆審單變?yōu)槭潞蠛瞬楣芾?，?yōu)化企業(yè)貿(mào)易結(jié)算效率和便利化。同時(shí)，以“現(xiàn)場(chǎng)座談+線上云直播”的形式對(duì)近240家貿(mào)易企業(yè)代表進(jìn)行宣講，有效提升便利化試點(diǎn)的影響力、覆蓋面。

該便利化試點(diǎn)的有效落地，推動(dòng)了銀、企貿(mào)易結(jié)算效能的提升。在試點(diǎn)政策實(shí)施前，企業(yè)辦理跨境收付匯需要2至3天的時(shí)間，且辦理業(yè)務(wù)需要的材料繁多，拉長(zhǎng)了企業(yè)的賬款周期。便利化試點(diǎn)啟動(dòng)后，銀行15分鐘內(nèi)就能辦結(jié)企業(yè)的跨境收付匯業(yè)務(wù)，大大減少銀行和企業(yè)辦理業(yè)務(wù)的人工成本，提高了資金使用效率。同時(shí)，便利化試點(diǎn)在貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)辦理上賦予審慎合規(guī)的銀行、信用優(yōu)良的企業(yè)更多自主權(quán)，銀行的真實(shí)性審核由重單證審核向事前盡職調(diào)查和事后跟蹤監(jiān)測(cè)并重轉(zhuǎn)變，釋放出“企業(yè)越誠(chéng)信越便利，銀行越合規(guī)越自主”的積極信號(hào)，引導(dǎo)企業(yè)建立自律合規(guī)的經(jīng)營(yíng)模式，持續(xù)促進(jìn)營(yíng)商環(huán)境的提升。隨著便利化試點(diǎn)主體覆蓋面的進(jìn)一步擴(kuò)大，截至2022年末，全轄獲得試點(diǎn)資質(zhì)的銀行擴(kuò)大至3家，涵蓋政策性銀行、國(guó)有銀行、股份制銀行；試點(diǎn)企業(yè)增至10家（次），涵蓋大中型國(guó)有企業(yè)、中小型民營(yíng)企業(yè)；試點(diǎn)銀行為試點(diǎn)企業(yè)辦理便利化業(yè)務(wù)154筆，金額累計(jì)超過(guò)1億美元。

優(yōu)化涉外金融服務(wù)? 跨境金融服務(wù)平臺(tái)試點(diǎn)顯成效

云南省自2010年6月開(kāi)展跨境人民幣業(yè)務(wù)以來(lái)，全省跨境人民幣累計(jì)收付達(dá)7197.98億元，已同120個(gè)國(guó)家（地區(qū)）建立了跨境人民幣結(jié)算渠道，其中“一帶一路”沿線國(guó)家40個(gè)，覆蓋已建交的南亞、東南亞國(guó)家。在RCEP的“順風(fēng)車”下，云南省將有更多的涉外業(yè)務(wù)發(fā)展契機(jī)，如何在涉外企業(yè)融資需求與銀行金融服務(wù)之間打破信息壁壘，架起一座“信息橋”為更多的涉外企業(yè)提供金融服務(wù)，成為云南省涉外經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要一環(huán)。

優(yōu)化涉外金融服務(wù)，能為更多企業(yè)提供金融支持。為此云南省分局通過(guò)跨境金融服務(wù)平臺(tái)應(yīng)用試點(diǎn)，在省內(nèi)建立起政府部門、銀行、保險(xiǎn)公司、企業(yè)等多部門信息共享和端到端的核驗(yàn)機(jī)制，推出多個(gè)融資類應(yīng)用場(chǎng)景和外匯政策便利化應(yīng)用場(chǎng)景。自2020年6月，云南省分局獲國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)開(kāi)展“出口應(yīng)收賬款融資”和“企業(yè)跨境信用信息授權(quán)查證”等應(yīng)用場(chǎng)景試點(diǎn)以來(lái)，全省跨境金融服務(wù)進(jìn)一步提質(zhì)增效，實(shí)現(xiàn)了報(bào)關(guān)單自動(dòng)核驗(yàn)、融資余額自動(dòng)計(jì)算、企業(yè)跨境信用信息查詢等功能，便利銀行快速準(zhǔn)確辦理企業(yè)融資項(xiàng)目審核和信貸授信查證，融資效率大幅提升，重復(fù)融資、超額融資風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。截至2022年末，全省共計(jì)18家銀行214個(gè)分支機(jī)構(gòu)加入“出口應(yīng)收賬款融資場(chǎng)景”及“企業(yè)跨境信用信息授權(quán)查證”場(chǎng)景試點(diǎn)，且在11個(gè)州市實(shí)現(xiàn)了融資試點(diǎn)業(yè)務(wù)的落地，2022年全年實(shí)現(xiàn)各幣種融資折合人民幣6777.83萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)252%，支持中小企業(yè)融資主體占比超70%。 與此同時(shí)2020年12月，全省進(jìn)一步推廣“服務(wù)貿(mào)易支付便利化”應(yīng)用場(chǎng)景，通過(guò)稅務(wù)備案與服務(wù)貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)，實(shí)現(xiàn)了付匯過(guò)程中稅務(wù)備案核驗(yàn)電子化和全流程網(wǎng)上辦理，把過(guò)去的平均辦理時(shí)間1到2個(gè)工作日縮減至15分鐘左右，既提升銀行超額或重復(fù)付匯風(fēng)控能力，也便利了企業(yè)。目前，“服務(wù)貿(mào)易支付便利化場(chǎng)景”已推廣至全省所有外匯業(yè)務(wù)指定銀行。據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2022年全年累計(jì)為216家企業(yè)共計(jì)辦理了742筆服務(wù)貿(mào)易支付稅務(wù)備案，總金額達(dá)15.35億美元。

如今，云南的跨境金融服務(wù)，依托業(yè)務(wù)場(chǎng)景為內(nèi)容，數(shù)據(jù)要素為材料，科技支撐為框架，以業(yè)務(wù)“聯(lián)”通、數(shù)據(jù)“融”通、技術(shù)“互”通的“三通”新模式，在多方協(xié)同下，打通了跨部門的業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)難點(diǎn)，構(gòu)建了多元化的跨境金融業(yè)務(wù)場(chǎng)景。2022年，省內(nèi)企業(yè)跨境融資收付合計(jì)103.89億元，同比增長(zhǎng)10.37%，全省優(yōu)質(zhì)企業(yè)221家，較上年新增42家，全年辦理人民幣便利化業(yè)務(wù)22.15億元。多項(xiàng)金融措施的落地生效，為新發(fā)展格局下的實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了更多“接地氣”的金融服務(wù)。