渣打銀行被重罰5000萬(wàn)，渣打中國(guó)39宗罪曝光

盆盆

近日，5家金融機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰約4億一事刷爆朋友圈。

2月17日，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司、中國(guó)民生銀行股份有限公司、渤海銀行股份有限公司、中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司、渣打銀行（中國(guó)）有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“渣打中國(guó)”）等五家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定，合計(jì)罰沒(méi)38789.9646萬(wàn)元。其中，渣打中國(guó)因39項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)，被銀保監(jiān)會(huì)沒(méi)收違法所得并處罰款合計(jì)4965.94萬(wàn)元。

據(jù)了解，這并非是渣打中國(guó)首次被罰。去年全年渣打中國(guó)就已收到5張罰單，其中3張罰單來(lái)自外匯管理局，2張罰單來(lái)自銀保監(jiān)局和央行。5張罰單合計(jì)被罰710.5萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得573.54萬(wàn)元。

又見(jiàn)銀行吃巨額罰單！

2月17日，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)上述五家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定，合計(jì)罰沒(méi)38789.9646萬(wàn)元。在銀保監(jiān)會(huì)當(dāng)天發(fā)布的多張罰單中，渣打中國(guó)因39項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)，被銀保監(jiān)會(huì)沒(méi)收違法所得并處罰款合計(jì)4965.94萬(wàn)元。其中，總行3625.94萬(wàn)元，分支機(jī)構(gòu)1340萬(wàn)元。

具體來(lái)看，渣打中國(guó)主要涉及到房地產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)及披露不合規(guī)等主要違法違規(guī)事實(shí)。

罰單指出，該行存在部分高級(jí)管理人員未經(jīng)核準(zhǔn)履職、董事會(huì)未按監(jiān)管規(guī)定履職、與渣打集團(tuán)的職責(zé)邊界不清晰，管理獨(dú)立性不足、績(jī)效薪酬延期支付不合規(guī)、年報(bào)披露不合規(guī)、未按監(jiān)管要求披露股東變更信息、董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)違規(guī)調(diào)整關(guān)聯(lián)方清單等多項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)。

對(duì)于被罰一事，渣打中國(guó)稱(chēng)，公告提及的相關(guān)問(wèn)題，源自監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展的現(xiàn)場(chǎng)檢查，所涉及問(wèn)題均發(fā)生在多年以前，不影響該行現(xiàn)有客戶(hù)目前的業(yè)務(wù)。并表示：“渣打中國(guó)高度重視監(jiān)管部門(mén)在相關(guān)檢查中所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，根據(jù)要求進(jìn)行整改并已取得良好進(jìn)展。我們將堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化審慎經(jīng)營(yíng)理念，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)管理?！?/p>

值得一提的是，這已不是渣打中國(guó)首次被罰。據(jù)《金融理財(cái)》不完全統(tǒng)計(jì)，2022年，渣打中國(guó)就已收到5張罰單，其中3張罰單來(lái)自外匯管理局，2張罰單分別來(lái)自銀保監(jiān)局和央行。5張罰單，合計(jì)被罰710.5萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得573.54萬(wàn)元。

具體來(lái)看，1月26日，渣打中國(guó)西安分行因小微企業(yè)貸款支付管理不到位、貸后管理不盡職，被陜西銀保監(jiān)局處以31萬(wàn)元罰款；2月9日，渣打中國(guó)因違反信用信息查詢(xún)相關(guān)管理規(guī)定，被央行上海分行處以230萬(wàn)元罰款，并責(zé)令限期改正。7月14日，渣打中國(guó)上海分行因辦理收匯業(yè)務(wù)未盡職審查，被上海外管局處以55萬(wàn)元罰款；10月24日，渣打中國(guó)青島分行因在辦理資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)未有效開(kāi)展盡職審查，被青島外管局處以40萬(wàn)元罰款，沒(méi)收違法所得44.55萬(wàn)元；11月15日，渣打中國(guó)深圳分行因違反外匯登記管理規(guī)定、未按規(guī)定辦理售付匯業(yè)務(wù)、未按規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付等行為，被深圳外管局處以354.5萬(wàn)元罰款，沒(méi)收違法所得528.99萬(wàn)元。

公開(kāi)資料顯示，渣打銀行（香港）有限公司全資控股渣打中國(guó)，總部位于英國(guó)的渣打集團(tuán)有限公司是該行的實(shí)際控制人。1858年，渣打中國(guó)在中國(guó)上海設(shè)立其首家分行。2007年，渣打中國(guó)獲準(zhǔn)改制成為首批在中國(guó)境內(nèi)（本地）注冊(cè)成立的外資法人銀行，注冊(cè)資本為62.27億元人民幣。截至2022年06月30日，在全國(guó)28個(gè)城市擁有89家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

目前在我國(guó)的外資銀行不少，根據(jù)實(shí)力和規(guī)模以及受關(guān)注程度排名前十的銀行分別是：匯豐銀行、渣打銀行、東亞銀行、花旗銀行、星展銀行、恒生銀行、瑞士銀行、華僑銀行、德意志銀行和南洋商業(yè)銀行。

作為在我國(guó)排名第二的外資企業(yè)，渣打集團(tuán)在中國(guó)名聲大噪，但表現(xiàn)卻不盡人意。2022年全年收入增長(zhǎng)10%至163億美元，其中金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)21%，財(cái)富管理業(yè)務(wù)下降17%；全年除稅前基本溢利增長(zhǎng)15%至48億美元。

此外，據(jù)標(biāo)普信用評(píng)級(jí)出具報(bào)告，2018年-2021年，渣打中國(guó)分別實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入65.55億元、69.11億元、65.29億元、72.69億元，分別實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)20.13億元、13.97億元、 14.90億元、21.91億元。整體來(lái)看，盡管近些年來(lái)渣打中國(guó)的營(yíng)利能力有所增長(zhǎng)，但也存在較大波動(dòng)。

渣打中國(guó)總裁、行長(zhǎng)兼副董事長(zhǎng)，區(qū)域行政總裁（中國(guó)及日本）張曉蕾表示：“中國(guó)持續(xù)深化改革開(kāi)放包括制度型開(kāi)放，為渣打這樣的外資金融機(jī)構(gòu)提供了持續(xù)的巨大發(fā)展機(jī)遇。即使在受疫情嚴(yán)重影響的2022年，中國(guó)仍繼續(xù)成為渣打集團(tuán)網(wǎng)絡(luò)收入貢獻(xiàn)最大的市場(chǎng)。渣打集團(tuán)去年宣布投資3億美元到中國(guó)相關(guān)業(yè)務(wù)，以協(xié)助渣打客戶(hù)把握中國(guó)持續(xù)開(kāi)放所帶來(lái)的發(fā)展機(jī)遇，目前各項(xiàng)投資工作進(jìn)展順利?！?/p>

此次銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的巨額罰單中，渣打中國(guó)還因部分高級(jí)管理人員未經(jīng)核準(zhǔn)履職、董事會(huì)未按監(jiān)管規(guī)定履職被處以罰款。

據(jù)了解，近一年內(nèi)，渣打中國(guó)曾聘任了李峰。2022年2月22日，渣打中國(guó)宣布擬任命李峰擔(dān)任渣打中國(guó)個(gè)人、私人及中小企業(yè)銀行部董事總經(jīng)理。而原任渣打中國(guó)個(gè)人、私人及中小企業(yè)銀行部董事總經(jīng)理李佩蓮將前往新加坡，負(fù)責(zé)渣打新加坡個(gè)人、私人及中小企業(yè)銀行業(yè)務(wù)。

《金融理財(cái)》在愛(ài)企查上發(fā)現(xiàn)，目前渣打中國(guó)的高管情況如下：

其中，張曉蕾為渣打中國(guó)現(xiàn)任總裁、行長(zhǎng)兼副董事長(zhǎng)，區(qū)域行政總裁（中國(guó)及日本），是渣打集團(tuán)在中國(guó)任命的第一位銀行本土培養(yǎng)的行長(zhǎng)，同樣也是渣打銀行在中國(guó)名副其實(shí)的女掌門(mén)人，現(xiàn)如今已帶領(lǐng)渣打在中國(guó)持續(xù)前行8年。

1994年大學(xué)一畢業(yè)張曉蕾就加入了渣打銀行，除了在2009年曾短暫離開(kāi)渣打銀行出任富達(dá)基金北京代表處首席代表之外，張曉蕾一直在渣打銀行，算起來(lái)幾近30年了。

2009年，張曉蕾擔(dān)任渣打銀行中國(guó)區(qū)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)部的董事總經(jīng)理，此后陸續(xù)擔(dān)任渣打銀行在中國(guó)的多項(xiàng)高級(jí)管理職務(wù)。從渣打銀行中國(guó)副執(zhí)行總裁兼華北區(qū)執(zhí)行總裁，到北京分行行長(zhǎng)，再到渣打銀行中國(guó)行長(zhǎng)、總裁，職業(yè)生涯獲得了極致躍遷。