對提高問題整改效能的思考

□劉錦益

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對提高問題整改效能的思考

□劉錦益

摘要：合規(guī)盡職監(jiān)督檢查通過發(fā)現(xiàn)問題，分析問題原因，進而提出整改意見以促進問題解決，是農(nóng)行內(nèi)部增強自我凈化、自我完善、自我革新、自我提高能力的重要手段。本文針對基層行合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改工作現(xiàn)狀及其成因，提出了提高問題整改效能的措施和建議。

一、基層行問題整改工作的現(xiàn)狀

近年來，農(nóng)行系統(tǒng)對盡職監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作越來越重視，對促合規(guī)控風(fēng)險，推行全行穩(wěn)健經(jīng)營、科學(xué)發(fā)展發(fā)揮了保駕護航作用。但是，目前基層行在問題整改工作中尚存在著一些薄弱環(huán)節(jié)，亟待加強和改進。

（一）整改不到位。從目前整改情況看，一些被檢查單位存在應(yīng)付整改檢查，僥幸過關(guān)的思想。如有些行在檢查工作結(jié)束后，為達到“過關(guān)”的目的，不惜采取虛假整改的手段以蒙混過關(guān)，從形式上達到整改，這樣不僅掩蓋違規(guī)活動的本質(zhì)，客觀上也使其更具隱蔽性，增加了整改工作難度。一是避重就輕。有的行整改僅停留在檢查發(fā)現(xiàn)問題的表面，就事論事地進行整改處理，沒有對問題產(chǎn)生原因進行深入分析，源頭治理力度不夠。尤其是涉及資金管理使用方面的問題，被檢查單位多采取制定或修訂制度、重申有關(guān)規(guī)定并承諾今后加強管理等措施進行整改，但對已經(jīng)發(fā)生的問題沒有采取有效措施予以糾正或追回相關(guān)資金。二是流于形式。有的行對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，懲戒和處理力度不夠，個別整改單位為維護自身利益或進行責(zé)任追究后怕員工產(chǎn)生不滿或?qū)α⑶榫w，雖然下發(fā)了處理處罰文件，但只是為了應(yīng)付整改，使得少數(shù)員工對存在問題抱著無所謂的態(tài)度，甚至認(rèn)為整改是領(lǐng)導(dǎo)的事與己無關(guān)，造成一些問題屢查屢犯。三是抓小放大。檢查發(fā)現(xiàn)問題后，有的被檢查單位在進行責(zé)任追究時，未區(qū)別問題輕重對責(zé)任人進行問責(zé)，大部分責(zé)任追究只徘徊或停留在基層一線員工，未追究到主管領(lǐng)導(dǎo)、行長或上級行業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人。

（二）整改不徹底。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，雖然本級行內(nèi)控部門多次督促相關(guān)業(yè)務(wù)條線部門對問題單位進行督辦和指導(dǎo)整改，但個別被檢查單位仍有歷史和本年度考核期內(nèi)的問題未完全整改，沒有得到上級行的審核通過。

（三）整改不全面。有的行領(lǐng)導(dǎo)只重視外部單位和上級行檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改，使得這些問題能夠得到較好整改，而忽視本級行檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改，造成一些風(fēng)險未能及時消除。如在檢查發(fā)現(xiàn)問題后，有關(guān)監(jiān)管部門下達整改意見書時都已明確了問題整改完成和上報整改報告的時間，但有的被查單位卻無故拖延，整改進度緩慢，往往需要督辦部門多次催促才勉強完成，有時為了完成整改任務(wù)隨意撰寫整改報告應(yīng)付了事。

（四）整改不規(guī)范。少數(shù)整改單位整改結(jié)果未按規(guī)定及時錄入ICCS系統(tǒng)，造成一些問題手工整改與系統(tǒng)整改未能同步；錄入的整改措施及整改情況說明過于簡單，只錄入“已按規(guī)定進行整改”、“按要求通報批評”等內(nèi)容；有的未將整改證明材料上傳到ICCS系統(tǒng)或上傳的資料不完整。

二、問題整改不力的原因分析

（一）合規(guī)經(jīng)營理念不強。近幾年，農(nóng)行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展，但一些基層行依法合規(guī)經(jīng)營的意識有所淡化，少數(shù)管理人員重業(yè)務(wù)發(fā)展、輕風(fēng)險防控，掩蓋了內(nèi)部管理中存在的違規(guī)風(fēng)險隱患。少數(shù)基層行組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)不夠，使整改單位和相關(guān)人員對總行下發(fā)的整改工作管理辦法及其整改完成標(biāo)準(zhǔn)理解不透、把握不準(zhǔn)，造成在整改過程中不懂怎么做才算整改，甚至根本不懂如何整改。

（二）整改考核力度不大。雖然每年在基層行都建立了綜合績效考評辦法，但整改工作與績效掛鉤分值占比太小，考核導(dǎo)向作用不明顯，而且考核的對象僅僅是對單位或部門，并未對整改單位的領(lǐng)導(dǎo)或本級部門負(fù)責(zé)人進行單獨考核，造成一些問題整改沒有得到足夠的重視。

（三）問題責(zé)任追究不嚴(yán)。有的行為維護和爭取客戶以及應(yīng)對同業(yè)競爭，遷就客戶的不合理要求或?qū)T工的違規(guī)營銷等行為過于庇護，導(dǎo)致問題追究率低。有的認(rèn)為問題已經(jīng)整改即已消除風(fēng)險隱患，就不應(yīng)再對責(zé)任人進行責(zé)任追究，也有的認(rèn)為發(fā)現(xiàn)的問題已對責(zé)任人進行了責(zé)任追究就應(yīng)該算已整改，即用處罰代替整改，往往是沒有實質(zhì)性整改。同時大部分責(zé)任追究只將板子打在經(jīng)辦人和員工身上，這樣做難以從根本上解決問題。

（四）監(jiān)督部門履職不力。有的部門在監(jiān)督檢查相關(guān)工作中，不同程度地存在一些不深入了解和分析問題的現(xiàn)象，使得一些問題產(chǎn)生的深層次原因未能及時得到揭示。有的對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，怕后續(xù)工作太多，如提出問題后底稿要錄入ICCS系統(tǒng)、下發(fā)整改意見書、督促問題整改、提出處理處罰建議及后續(xù)跟蹤核實等一系列工作，即使有些問題已經(jīng)提出來了，往往只要求現(xiàn)場整改而沒有錄入ICCS系統(tǒng)。有的甚至對檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題視而不見或隱瞞不報，使盡職監(jiān)管失去了應(yīng)有的嚴(yán)肅性和權(quán)威性，這是一些違章違紀(jì)和風(fēng)險隱患等問題屢禁不止的重要因素。

三、提高問題整改效能的措施和建議

（一）完善整改工作機制。盡職監(jiān)督檢查的第一個任務(wù)是發(fā)現(xiàn)“問題”，但發(fā)現(xiàn)問題不是目的，最終目的在于解決問題。只有將揭示問題和督促整改相結(jié)合,才能把檢查成果轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實生產(chǎn)力，最大限度地挽回?fù)p失，化解已暴露或潛在的風(fēng)險，并促進內(nèi)部控制的改進、機制流程的完善和管理工作的加強，這樣檢查的作用和效能才能得到充分體現(xiàn)。因此，監(jiān)督檢查部門既要善于發(fā)現(xiàn)問題、揭露問題，又要敢于正視問題、直面問題，更不能回避問題、掩蓋問題。要不斷探索建立領(lǐng)導(dǎo)督促機制、整改聯(lián)動機制、整改督辦機制、整改考核機制、整改后續(xù)驗證機制、整改問責(zé)機制和整改成果利用機制。

（二）強化整改工作責(zé)任。加快建立上下聯(lián)動、左右互動、齊抓共管、各司其職、各負(fù)其責(zé)的整改工作責(zé)任制，完善綜合績效考評辦法，加大整改工作與績效掛鉤分值占比，并與整改單位的領(lǐng)導(dǎo)或本級部門負(fù)責(zé)人績效掛鉤。加強對總行整改管理辦法、整改完成標(biāo)準(zhǔn)和ICCS系統(tǒng)整改模塊的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，規(guī)范整改流程，確保整改到位。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題要認(rèn)真剖析，深查問題根源，以問題為導(dǎo)向，有效落實整改措施，提高整改工作質(zhì)量。

（三）加大整改問責(zé)力度。對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)和風(fēng)險問題，應(yīng)一視同仁，不僅要處理處罰直接經(jīng)辦人，也要從嚴(yán)追究違規(guī)責(zé)任人和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任,包括上級行業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人和支行行領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。對檢查出來的問題區(qū)分其性質(zhì)，分別處理，屬于柜面操作不規(guī)范的問題，應(yīng)追究直接責(zé)任人和業(yè)務(wù)主管的責(zé)任，對各行內(nèi)部控制制度存在重大缺陷的和體制性問題應(yīng)追究分管和主要負(fù)責(zé)人的責(zé)任。對屢查屢犯問題實行從重處理，對重大違規(guī)和嚴(yán)重違規(guī)問題實行零容忍，防止同質(zhì)同類問題的發(fā)生。

（四）建立整改工作常態(tài)化檢查機制。每年各級行應(yīng)開展對重點檢查項目整改工作專項后續(xù)跟蹤檢查，對檢查結(jié)果進行通報，以起到舉一反三、引以為戒的作用。要加強對監(jiān)督部門工作的再監(jiān)督，持續(xù)改進內(nèi)控管理，對檢查不力、查處不嚴(yán)的，對檢查中該發(fā)現(xiàn)的問題而未發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)后未跟蹤落實整改的，對該制止的現(xiàn)象未能有效制止的一律實施責(zé)任追究，讓其承擔(dān)連帶責(zé)任，提升全行制度執(zhí)行力。

（五）深入開展合規(guī)教育。通過規(guī)范、持久的職業(yè)道德宣傳，提高全體干部員工的合規(guī)意識，使依法合規(guī)真正成為每一位管理者和員工的行為準(zhǔn)則和自覺行動。每年各級行應(yīng)選擇一些本級行當(dāng)年內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行案例剖析，在轄內(nèi)進行案例宣講，對象包括各一級支行、營業(yè)網(wǎng)點兩個層級高管以及業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人，增強其重發(fā)展更重風(fēng)險控制、重業(yè)績更重基礎(chǔ)管理的經(jīng)營理念?；鶎有幸?jīng)常開展以業(yè)務(wù)操作規(guī)程、規(guī)章制度、新業(yè)務(wù)、新技能和新知識為主要內(nèi)容的多層次和多渠道培訓(xùn)，不斷提高員工綜合素質(zhì)，努力減少因不熟悉崗位工作和操作規(guī)程而產(chǎn)生的“能力風(fēng)險”。合規(guī)檢查工作人員要隨時掌握各類新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)以及傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r，提高執(zhí)業(yè)水平，增強監(jiān)督能力，以適應(yīng)基層行內(nèi)控管理的實際需要。

（作者單位：農(nóng)業(yè)銀行淮安新區(qū)支行）