湖南省公布多起養(yǎng)老詐騙案件詳細(xì)揭露詐騙套路

5 月25 日，湖南高院召開新聞發(fā)布會(huì)，會(huì)上通報(bào)了全省法院打擊養(yǎng)老詐騙犯罪專項(xiàng)行動(dòng)開展情況及全省第一批集中宣判的情況，并發(fā)布4起典型案例。

李某某、全某等32 人集資詐騙、非法吸收公眾存款案

2005 年至2019 年11 月，被告人李某某、全某等人以“夕陽(yáng)紅”公寓、孝德集團(tuán)為名，通過(guò)召開推介會(huì)，在菜場(chǎng)、超市等公共場(chǎng)所散發(fā)傳單等方式，以老年人群體為主要目標(biāo)，以到“夕陽(yáng)紅”公寓來(lái)養(yǎng)老、投資等為幌子，并誘之以高利或高額回報(bào)，吸引公眾簽訂“入住合同”，收取“入住保證金”，從而變相非法集資。所獲資金投入到養(yǎng)老等公益性事項(xiàng)及其他生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)上的人力、物力、資金比例極小。李某某、全某在明知對(duì)外商業(yè)投資已失敗，名下公司均經(jīng)營(yíng)惡化或無(wú)法經(jīng)營(yíng)，且資不抵債，無(wú)法償還集資參與人本金情況下，不但不及時(shí)止損，盡力退還集資參與人本金，還捏造股票已在境外上市的虛假信息，擴(kuò)大非法集資范圍、規(guī)模，以達(dá)到借新還舊，延緩案發(fā)，妄圖逃避司法打擊的目的。經(jīng)鑒定，李某某、全某集資詐騙金額為87583.13 萬(wàn)元，非法吸收公眾存款金額為192776.12 萬(wàn)元。

衡陽(yáng)市中級(jí)人民法院對(duì)李某某、全某、袁某某等3 人判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；對(duì)周某等29 人判處十四年至二年一個(gè)月的有期徒刑，并處罰金。

本案是以公寓養(yǎng)老、投資為名進(jìn)行非法集資，數(shù)額特別巨大，嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序，嚴(yán)重侵害了老年人的合法權(quán)益，在當(dāng)?shù)卦斐闪藧毫拥纳鐣?huì)影響。本案對(duì)三名主犯判處無(wú)期徒刑，體現(xiàn)了人民法院依法從嚴(yán)懲處該類犯罪的決心，對(duì)于造成嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失以及其他嚴(yán)重后果或者惡劣社會(huì)影響的案件，堅(jiān)決依法從嚴(yán)懲處，該重判的堅(jiān)決予以重判，并加大對(duì)罰金、沒收財(cái)產(chǎn)的處罰力度，從經(jīng)濟(jì)上嚴(yán)厲制裁犯罪分子。同時(shí)對(duì)于具有積極退贓退賠、認(rèn)罪認(rèn)罰、取得被害人諒解等情節(jié)的，依法體現(xiàn)政策、適度從寬處理。

黃某某非法吸收公眾存款案

?？倒緦?shí)際負(fù)責(zé)人為王某某（已死亡），在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的情況下，通過(guò)聘用業(yè)務(wù)員發(fā)傳單，組織集資參與人聚餐、參觀等方式，對(duì)外宣傳公司正在修建養(yǎng)老公寓，投資人投資一萬(wàn)元達(dá)半年以上，可以得到400 元至800 元不等的紅包，養(yǎng)老公寓建成后投資人可以優(yōu)惠入住、以月息2%左右的利率等為誘餌向社會(huì)公眾非法集資。2019年4 月，被告人黃某某擔(dān)任?？倒矩?cái)務(wù)經(jīng)理，協(xié)助王某某管理公司，負(fù)責(zé)向集資參與人宣傳、介紹、解釋福康公司的投資政策、發(fā)展規(guī)劃、發(fā)展前景，收取集資款交給王某某，發(fā)放利息，維護(hù)公司秩序等。經(jīng)鑒定，黃某某任職期間，?？倒竟灿?jì)吸收143 名投資人資金384.1 萬(wàn)元，黃某某獲利1.6 萬(wàn)元，非法獲利已退繳。

益陽(yáng)市赫山區(qū)人民法院對(duì)黃某某以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑二年，并處罰金五萬(wàn)元。

本案的犯罪手法是通過(guò)組織聚餐、免費(fèi)參觀等方式，獲取老年人的好感和信任，再以優(yōu)惠、派送紅包、返利為誘惑，誘騙老年人簽訂投資合同。法官溫馨提示老年人群體，面對(duì)以提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”等方式開展?fàn)I銷的，務(wù)必保持警惕，加強(qiáng)甄別，不要被不法分子的小恩小惠所誘惑，丟了西瓜撿芝麻，得不償失。

熊某某、何某某非法吸收公眾存款案

2012 年12 月14 日，王某某、賈某某（均另案起訴）等為吸收公眾存款，注冊(cè)成立了長(zhǎng)沙順祥公司。2016 年9 月21 日該公司在郴州設(shè)立了順祥郴州分公司、郴州順祥康某園公司，被告人熊某某擔(dān)任順祥郴州分公司總監(jiān)，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌帶領(lǐng)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)對(duì)外進(jìn)行宣傳等；被告人何某某擔(dān)任順祥郴州分公司副總監(jiān)，負(fù)責(zé)后勤采購(gòu)、講解告知投資模式、公司業(yè)績(jī)、策劃活動(dòng)、管理業(yè)務(wù)員等工作。順祥郴州分公司在熊某某和何某某的帶領(lǐng)和直接參與下，在無(wú)金融資質(zhì)的情況下，通過(guò)派發(fā)傳單、組織參觀、電話推銷、熟人介紹等方式向社會(huì)不特定群眾（主要為老年人）宣傳在郴州市北湖區(qū)某鎮(zhèn)投資建養(yǎng)老公寓，通過(guò)與客戶簽訂養(yǎng)老服務(wù)協(xié)議和養(yǎng)老服務(wù)申請(qǐng)表，發(fā)放會(huì)員卡、現(xiàn)金折扣、福利補(bǔ)貼、加單補(bǔ)貼、提供養(yǎng)老服務(wù)和按投資金額給付利息回報(bào)等為誘餌，向集資參與人融資。2019 年9月順祥郴州分公司因資金出現(xiàn)問題，無(wú)法按期還本付息和提供養(yǎng)老服務(wù)而停止?fàn)I業(yè)。經(jīng)鑒定，順祥郴州分公司可確認(rèn)的投資人數(shù)為1007 人，可確認(rèn)的投資金額為6429.847 萬(wàn)元，熊某某非法獲利100 余萬(wàn)元，何某某從中非法獲利20 余萬(wàn)元。

郴州市北湖區(qū)人民法院對(duì)被告人熊某某以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑六年六個(gè)月，并處罰金二十萬(wàn)元；對(duì)被告人何某某以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑四年，并處罰金十萬(wàn)元。

不少涉嫌非法集資的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)只取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照、民辦非企業(yè)登記證書，未辦理養(yǎng)老機(jī)構(gòu)設(shè)立許可證，按照規(guī)定，此類養(yǎng)老機(jī)構(gòu)不得以任何名義收取費(fèi)用、收住老人，本案的涉案公司即是這樣的機(jī)構(gòu)。

法院提醒廣大群眾，特別是老年人及家屬，選擇養(yǎng)老公寓時(shí)，一定要向相關(guān)部門核實(shí)了解經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的資質(zhì)情況，未在市、縣民政局登記的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，不要入住、更不要投資，切勿輕信他人許諾的高額投資返利，更不能被前期的返利、優(yōu)惠所蒙蔽，避免養(yǎng)老變“坑老”。

郭某非法吸收公眾存款案

2014 年5 月29 日，陳某某（已判刑）在洪江市注冊(cè)成立湘某源公司，該公司在未取得吸收公眾存款業(yè)務(wù)行政許可的情況下，以預(yù)訂湘某源老年公寓、打折入住及許諾利息回報(bào)開展?fàn)I銷活動(dòng)，針對(duì)社會(huì)不特定的廣大老年人，公開進(jìn)行夸大、虛假宣傳，借用簽訂老年公寓會(huì)員預(yù)訂居住合同、健康養(yǎng)生養(yǎng)老服務(wù)合同以及會(huì)員卡權(quán)益表等形式，向社會(huì)非法集資。2017 年6 月，剛中專畢業(yè)的郭某（16 歲）通過(guò)其姐劉某（時(shí)任湘某源公司會(huì)計(jì)）介紹，進(jìn)入湘某源公司工作，擔(dān)任營(yíng)銷二部營(yíng)銷員，2017 年至2019 年期間通過(guò)郭某辦理的集資金額為171.5萬(wàn)元，集資參與人實(shí)際損失金額為18.18 萬(wàn)元，郭某個(gè)人獲利4.66 萬(wàn)元。

洪江市人民法院對(duì)郭某以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑十個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元。

本案被告人郭某通過(guò)親人介紹進(jìn)入涉案公司，犯罪時(shí)系未成年人，社會(huì)閱歷不足，辨別是非能力弱，法律意識(shí)淡薄，實(shí)施了犯罪行為。法院根據(jù)其犯罪情節(jié)和悔罪態(tài)度，從教育挽救的角度出發(fā)，對(duì)其從寬處罰。