湖北“三箭齊發(fā)”守護(hù)好老年人“錢袋子”

歷時(shí)一年半，辦案民警跨越21 省45 市，調(diào)查取證582 人，制作卷宗4 萬(wàn)余頁(yè)……今年5月，湖北省宜昌市公安局偵破一起利用網(wǎng)絡(luò)兜售虛假藥品的養(yǎng)老詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人163 名。該案受害人遍布多地，60 歲以上老年人占83%，涉案資金6000 余萬(wàn)元，絕大部分為退休養(yǎng)老金。這起案件是湖北公安機(jī)關(guān)集群圍剿、窮追猛打，全力攻堅(jiān)養(yǎng)老詐騙違法犯罪的生動(dòng)實(shí)踐。

今年以來，湖北公安機(jī)關(guān)堅(jiān)持宣傳教育、依法打擊、整治規(guī)范“三箭齊發(fā)”，持續(xù)推動(dòng)打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)向縱深發(fā)展，全力守護(hù)好老年人“錢袋子”。全省共破獲涉養(yǎng)老詐騙案件712 起，打掉犯罪團(tuán)伙112 個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人1689 名。

打擊整治打深打透

針對(duì)養(yǎng)老詐騙違法犯罪，湖北公安機(jī)關(guān)堅(jiān)持以打開路，將線索核查處置作為重要抓手，向社會(huì)公布舉報(bào)電話和信箱，暢通群眾舉報(bào)渠道；與人社、民政、衛(wèi)健等職能部門協(xié)作，接收移送線索；出臺(tái)舉報(bào)線索處理指引，扣好接處警、受立案執(zhí)法“第一?？圩印?，確保線索內(nèi)容查準(zhǔn)、案件落實(shí)、處置到位。湖北省公安廳還聚焦養(yǎng)老詐騙類型及形式開展深度研判，起底未破案件和未抓獲犯罪嫌疑人，下發(fā)各地核查甄別、跟蹤問效，確保每一條線索事實(shí)清楚、定性準(zhǔn)確。

結(jié)合夏季治安打擊整治“百日行動(dòng)”“雷火2022”等專項(xiàng)行動(dòng)及“剝繭”集中會(huì)戰(zhàn)，湖北公安機(jī)關(guān)按照情報(bào)引領(lǐng)、扁平指揮、區(qū)域聯(lián)動(dòng)、警種合成、上下捆綁、一體作戰(zhàn)的理念，全力推進(jìn)快破現(xiàn)案、攻克積案、攻堅(jiān)大案。在強(qiáng)化打擊工作基礎(chǔ)上，湖北公安機(jī)關(guān)與行政監(jiān)管部門加強(qiáng)協(xié)作，健全定期會(huì)商、案件移送、信息共享、聯(lián)合執(zhí)法、行刑銜接等工作機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)屬地管理、行業(yè)治理等方面薄弱環(huán)節(jié)，延伸治理侵害老年人合法權(quán)益的涉詐亂象，推動(dòng)形成問題聯(lián)治、工作聯(lián)動(dòng)、平安聯(lián)創(chuàng)的大平安工作格局。

追贓挽損盡心盡力

4月中旬，劉婆婆從一伙自稱能治療各種疾病的街邊游醫(yī)手上買了5 顆“神藥”，發(fā)現(xiàn)被騙后馬上報(bào)警。接報(bào)后，應(yīng)城警方迅速行動(dòng)，將4 名流竄多地、專門針對(duì)老年人兜售假藥牟取暴利的犯罪嫌疑人抓獲，并將劉婆婆被騙的錢款追回。

在詐騙案件中，被騙錢款能否被追回，是受騙老年人最關(guān)心的問題。工作中，湖北省公安廳明確各地公安機(jī)關(guān)和刑偵、經(jīng)偵、治安等警種的職責(zé)分工，要求嚴(yán)格落實(shí)屬地責(zé)任和主導(dǎo)責(zé)任，全力開展案件偵辦、追贓挽損等工作，對(duì)養(yǎng)老詐騙涉案資金流向一查到底，全力幫助群眾減少損失。今年以來，全省公安機(jī)關(guān)已為受騙老年人挽回經(jīng)濟(jì)損失8 億元。

防騙宣傳入腦入心

湖北公安機(jī)關(guān)堅(jiān)持以防為先，幫助老年人筑牢防騙反詐“防火墻”。專項(xiàng)行動(dòng)開展以來，湖北公安機(jī)關(guān)堅(jiān)持線上與線下相結(jié)合、傳統(tǒng)與現(xiàn)代相結(jié)合、廣泛與精準(zhǔn)相結(jié)合的方式，以群眾喜聞樂見的宣傳方式，推動(dòng)反詐宣傳進(jìn)社區(qū)、進(jìn)超市、進(jìn)公園、進(jìn)廣場(chǎng)、進(jìn)家庭。

在“大水漫灌”式宣傳的同時(shí)，湖北公安機(jī)關(guān)注重“精準(zhǔn)滴灌”，通過分析發(fā)案規(guī)律特點(diǎn)，研究受害群體特征，有針對(duì)性地定制宣傳方案，采取“以案說法”講故事等形式，“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示和預(yù)警信息，將養(yǎng)老院、銀行網(wǎng)點(diǎn)、醫(yī)療服務(wù)機(jī)構(gòu)、公共活動(dòng)場(chǎng)所打造成宣傳陣地，不斷提高老年人群體的識(shí)騙防騙能力，全力壓降發(fā)案。

全省各級(jí)公安機(jī)關(guān)開展主題宣傳活動(dòng)968 次、印發(fā)宣傳冊(cè)85 萬(wàn)余冊(cè)、制作各類宣傳品12 萬(wàn)余件，掀起了防范養(yǎng)老詐騙宣傳熱潮，推動(dòng)形成了“不敢騙、不能騙、騙不了”的良好態(tài)勢(shì)。

武漢打掉一個(gè)詐騙老年人犯罪團(tuán)伙

門店裝修上檔次、有品味，店里的小伙子、姑娘“阿姨”“叔叔”喊得甜，精心準(zhǔn)備的小禮品十分對(duì)老年人“胃口”。他們葫蘆里到底賣的什么藥？武漢市公安局漢陽(yáng)區(qū)分局根據(jù)線索循線偵查，一舉端掉一個(gè)以經(jīng)營(yíng)高端收藏品滋補(bǔ)品為幌子、把手伸向老年人“錢袋子”的詐騙窩點(diǎn)，抓獲涉案嫌疑人19 名。

6月21 日晚，一名群眾到漢陽(yáng)區(qū)分局鸚鵡街派出所報(bào)警，稱家中老人的銀行卡莫名其妙地被盜刷了，這張卡只在一家藝術(shù)館用過，但這是個(gè)“正規(guī)”的門店。

民警循線追蹤，很快發(fā)現(xiàn)：老人的銀行卡每天都有多筆小額資金被轉(zhuǎn)出，采用的是免密支付方式，每天累計(jì)不超過5000 元。有幾筆錢轉(zhuǎn)到該藝術(shù)館銷售經(jīng)理鄧某的賬戶上。

民警將鄧某帶到派出所接受調(diào)查。面對(duì)民警的提問，鄧某百般狡辯，稱老人在店里消費(fèi)，應(yīng)付款30 多萬(wàn)元，他為老人辦理了分期刷卡支付。

隨著民警調(diào)查的深入，經(jīng)營(yíng)這家藝術(shù)館的公司暴露出諸多疑點(diǎn)：經(jīng)營(yíng)的字畫、玉器等所謂高端收藏品沒有鑒定證書；員工不懂專業(yè)知識(shí)、未接受過相關(guān)培訓(xùn)；公司主要客戶是老年人，員工推銷時(shí)宣稱貨品有很大升值空間，但事實(shí)并非如此。

6月23 日，鸚鵡街派出所辦案民警果斷出擊，將該公司人員帶回所里接受調(diào)查。

辦案民警通過細(xì)致的調(diào)查，查清該藝術(shù)館表面看是一些青年人創(chuàng)業(yè)經(jīng)營(yíng)的公司，店長(zhǎng)孔某、副店長(zhǎng)徐某都是20 多歲，手下還有兩個(gè)銷售經(jīng)理劉某、鄧某，每個(gè)經(jīng)理手下又有主管及其他組員，公司還設(shè)有財(cái)務(wù)部、人事部、庫(kù)房等，人員分工明確。而事實(shí)上，他們通過電話邀約、發(fā)放傳單、贈(zèng)送禮品等方式引誘老年人進(jìn)店高價(jià)購(gòu)買廉價(jià)保健品、工藝品、字畫等，從而實(shí)施詐騙活動(dòng)。

為提升檔次、蒙蔽受騙者，該團(tuán)伙把門店裝修得富麗堂皇，陳列柜里擺放著他們宣稱的高端收藏品以及野山參、石斛等滋補(bǔ)品。他們對(duì)接待顧客的流程規(guī)定得很詳細(xì)，第一次接待過程中，要了解顧客的年齡、住址、家庭情況，無(wú)論成交與否，都要向顧客送上一份禮品，并介紹公司的優(yōu)惠活動(dòng)、積分換禮品的規(guī)則等。第二次接待時(shí)則要了解顧客的大致收入情況，以便推銷“收藏品”。

經(jīng)查，包括孔某在內(nèi)的很多團(tuán)伙成員都來自另一家已經(jīng)停辦的生活藝術(shù)館，其老板秦某也是該團(tuán)伙成員之一。犯罪嫌疑人秦某向警方交代，他們都是從外地廉價(jià)市場(chǎng)進(jìn)貨，然后以欺騙的手段高價(jià)售出，非法牟取暴利。經(jīng)查，該詐騙團(tuán)伙共騙得780余萬(wàn)元。漢陽(yáng)區(qū)分局已依法將孔某、秦某、徐某、劉某等19 名涉案嫌疑人刑事拘留，凍結(jié)涉案資金200 余萬(wàn)元。

恩施破獲一起養(yǎng)老詐騙案件

“打著買產(chǎn)品送股票、按期分紅”的幌子，誘騙老年人購(gòu)買虛高價(jià)位的保健品，以此牟取非法利益。恩施市公安局小渡船派出所從普通糾紛警情入手，破獲一起涉案金額10 余萬(wàn)元的養(yǎng)老詐騙案，4名犯罪嫌疑人落網(wǎng)。

小店夫妻盯上養(yǎng)老保健品

5月底，張大爺因?yàn)樽约憾嗄昵霸谑烊颂锬程庂?gòu)買的股票不能提現(xiàn)，認(rèn)為受到了欺騙，向恩施市公安局小渡船派出所報(bào)警。

“本以為是件普通的民事糾紛，但調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，事情并非那么簡(jiǎn)單?！泵窬l(fā)現(xiàn)，張大爺所稱的“股票”是他購(gòu)買高價(jià)保健品時(shí)送的，和張大爺一樣情況的還有多名老人。

疑點(diǎn)越來越多，小渡船派出所立即成立專班展開偵查。

經(jīng)查，田某、瞿某夫妻二人2016年在恩施城區(qū)經(jīng)營(yíng)一家老年活動(dòng)中心，主要售賣醬油、面、米、羊奶等日用品?？恐蚰淌蹆r(jià)低、味道好的優(yōu)勢(shì)，來店買產(chǎn)品的老人逐漸多了起來。一來二去，大家便成了熟客，老人們也對(duì)田某夫婦頗為信任。

盡管生意不錯(cuò)，但賣羊奶利潤(rùn)微薄，夫妻二人便想另謀出路，瞿某想到了從事保健品銷售的微信好友張某。

2017年3月，在張某的介紹下，瞿某結(jié)識(shí)了在四川從事保健品銷售的萬(wàn)某。“他聲稱其公司隸屬某大型知名企業(yè)，有銷售保健品產(chǎn)品送股票的活動(dòng)。我想這肯定能吸引大量老年人購(gòu)買，覺得有利可圖，便決定和他合作?！钡桨负蟮啮哪辰淮?。

眾老人落入溫柔陷阱

雙方約定于2017年4月在恩施舉辦“產(chǎn)品推銷會(huì)”，田某夫婦負(fù)責(zé)提供場(chǎng)地并召集老年人到活動(dòng)中心“聽課”，萬(wàn)某則負(fù)責(zé)提供產(chǎn)品、講師、贈(zèng)品。

一切準(zhǔn)備就緒后，萬(wàn)某派遣“專業(yè)講師”楊某帶著保健品樣品來到了恩施市。為騙取聽課老人信任以達(dá)到增加銷量、牟取非法利益的目的，楊某對(duì)田某等人先進(jìn)行了“培訓(xùn)”。“其實(shí)就是當(dāng)他的托兒，假意聲稱已購(gòu)買股票并為產(chǎn)品功效叫好鼓掌，烘托會(huì)場(chǎng)氣氛?！碧锬程拱住?/p>

在田某夫婦布置的會(huì)場(chǎng)，楊某按照萬(wàn)某早已編好的腳本，利用到會(huì)的大多數(shù)老人對(duì)股市缺乏了解的情況，刻意夸大收益，聲稱“2000 余元購(gòu)買一套保健產(chǎn)品，便可獲贈(zèng)50 股公司股份”。為打消老人們的顧慮，楊某等人還開具收據(jù)和贈(zèng)送股票的“獎(jiǎng)勵(lì)證明”。每當(dāng)楊某在會(huì)上喊起“我們的產(chǎn)品怎么樣”時(shí)，田某等人就在場(chǎng)內(nèi)大聲附和“好”，30 余套虛報(bào)高價(jià)的保健品在此氛圍中已被迷惑的老人購(gòu)買，8 萬(wàn)余元落入了楊某、田某、萬(wàn)某等人的腰包。

自作聰明 以假換假

為了避免老人們發(fā)現(xiàn)“股票獎(jiǎng)勵(lì)證明”有假而斷了財(cái)路，2017年12月，萬(wàn)某主動(dòng)聯(lián)系田某，要求田某將老人們已購(gòu)保健品贈(zèng)送的“股票獎(jiǎng)勵(lì)證明”收回，置換成另一“空頭股票”繼續(xù)忽悠被騙老人。

“拿回股票很難，我就決定自己到恩施來講課。”到案后的萬(wàn)某供述，講課期間，他以同樣的話術(shù)誘導(dǎo)老人們繼續(xù)購(gòu)買產(chǎn)品，并將所謂的獲贈(zèng)股份增加至200 股，哄騙老人們退回原有的“獎(jiǎng)勵(lì)證明”。一番運(yùn)作下，萬(wàn)某等人又銷售20 余套保健品，非法獲利5 萬(wàn)余元。

立案后，辦案民警很快將田某、瞿某抓獲，并赴四川抓獲嫌疑人萬(wàn)某、楊某。4 名嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在偵辦中。