最高人民法院刑三庭相關(guān)負(fù)責(zé)人 就非法集資刑事司法解釋答記者問(wèn)

《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》（法釋〔2010〕18 號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《解釋》）在根據(jù)《關(guān)于修改〈最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋〉的決定》（以下簡(jiǎn)稱《修改決定》）完成修改后被重新發(fā)布。最高人民法院刑三庭負(fù)責(zé)人就《修改決定》及《解釋》相關(guān)問(wèn)題，回答了記者的提問(wèn)。

請(qǐng)介紹一下制定《修改決定》的背景和過(guò)程。

答：為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動(dòng)，最高人民法院于2010年制定了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，“兩高一部”于2014年出臺(tái)了《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》，于2019年出臺(tái)了《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》，明確了非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)和相關(guān)法律適用問(wèn)題?！督忉尅肥┬幸詠?lái)，公檢法機(jī)關(guān)嚴(yán)格依照刑法和《解釋》的規(guī)定，依法懲治非法集資犯罪，有效防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)金融管理秩序和國(guó)家金融安全，取得明顯成效。

從2021年3 月1 日起施行的《刑法修正案（十一）》對(duì)非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪刑法條文作了重大修改，增加非法吸收公眾存款罪第三檔法定刑，提高集資詐騙罪最低法定刑，同時(shí)將積極退贓退賠規(guī)定為法定從輕、減輕處罰情節(jié)，這對(duì)非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪的定罪量刑產(chǎn)生重大影響，迫切需要對(duì)《解釋》進(jìn)行修改完善。同時(shí)，結(jié)合經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r和司法實(shí)踐，有必要對(duì)有關(guān)定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整，并通過(guò)司法解釋進(jìn)一步明確有關(guān)法律適用爭(zhēng)議問(wèn)題。

從2021年初啟動(dòng)修改《解釋》工作至今，歷時(shí)整整一年時(shí)間。最高人民法院在深入調(diào)研總結(jié)的基礎(chǔ)上起草了《修改決定》，其間，先后征求了最高人民檢察院、公安部以及國(guó)務(wù)院處非聯(lián)辦等相關(guān)部門(mén)，全國(guó)高級(jí)人民法院以及最高人民法院各刑庭和研究室的意見(jiàn)，并召開(kāi)專家論證會(huì)，聽(tīng)取意見(jiàn)建議，同時(shí)征求了全國(guó)人大常委會(huì)法工委的意見(jiàn)，經(jīng)反復(fù)研究論證，不斷修改完善。最高人民法院審判委員會(huì)討論通過(guò)后，再次書(shū)面征求全國(guó)人大常委會(huì)法工委、最高人民檢察院和公安部的意見(jiàn)，根據(jù)有關(guān)意見(jiàn)建議，又作了進(jìn)一步修改完善，最終出臺(tái)《修改決定》。

請(qǐng)介紹一下《解釋》修改的主要內(nèi)容。

答：《解釋》原條文共九條，修改后《解釋》共十五條。對(duì)其中的五個(gè)條文進(jìn)行了修改，增加了六個(gè)條文。重點(diǎn)是修改完善了非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)，進(jìn)一步修改完善認(rèn)定非法吸收公眾存款罪的特征要件和非法吸收資金的行為方式，明確非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪罰金數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，明確非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪與組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪競(jìng)合處罰原則，明確單位犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)個(gè)別條文作了部分文字修改。

《修改決定》對(duì)非法吸收公眾存款罪的特征要件作了哪些修改，增加了哪些非法吸收資金的行為方式？

答：《解釋》原第一條規(guī)定了認(rèn)定非法吸收公眾存款罪的特征要件，即非法性、公開(kāi)性、利誘性、社會(huì)性，這是《解釋》的核心條文之一。實(shí)踐證明，認(rèn)定非法吸收公眾存款罪的四個(gè)特征要件是符合司法實(shí)踐的，缺一不可。修改后《解釋》保持四個(gè)認(rèn)定要件不變，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定和司法實(shí)踐，對(duì)該條第一款第一項(xiàng)、第二項(xiàng)表述作適當(dāng)修改，其中：將第一項(xiàng)中“依法批準(zhǔn)”修改為“依法許可”，更能凸顯法治思維，表述更準(zhǔn)確；將第二項(xiàng)中“手機(jī)短信”修改為“手機(jī)信息”，增加通過(guò)“網(wǎng)絡(luò)”進(jìn)行宣傳的方式，進(jìn)一步完善向社會(huì)公開(kāi)宣傳的方式和途徑。

《解釋》原第二條規(guī)定了非法吸收資金的十種行為方式，并規(guī)定了兜底條款，修改后《解釋》在原規(guī)定的基礎(chǔ)上，結(jié)合司法新實(shí)踐和犯罪新形式，在該條第八項(xiàng)、第九項(xiàng)中分別增加網(wǎng)絡(luò)借貸、虛擬幣交易、融資租賃等新型非法吸收資金的行為方式，同時(shí)增加一項(xiàng)“以提供‘養(yǎng)老服務(wù)’、投資‘養(yǎng)老項(xiàng)目’、銷(xiāo)售‘老年產(chǎn)品’等方式非法吸收資金的”作為第十項(xiàng)，為依法懲治P2P、虛擬貨幣、養(yǎng)老領(lǐng)域等非法集資犯罪提供依據(jù)。需要指出的是，近年來(lái)，養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資犯罪頻發(fā)，犯罪分子打著“養(yǎng)老服務(wù)”“養(yǎng)老項(xiàng)目”“老年產(chǎn)品”以及“以房養(yǎng)老”等旗號(hào)進(jìn)行非法集資活動(dòng)，嚴(yán)重?fù)p害廣大老年人合法權(quán)益，嚴(yán)重破壞金融管理秩序，危害國(guó)家金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，應(yīng)依法從嚴(yán)懲處。

《修改決定》對(duì)非法吸收公眾存款罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)作了哪些調(diào)整和修改？

答：《刑法修正案（十一）》增加了非法吸收公眾存款罪第三檔法定刑，提高了法定最高刑，即：數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金?！督忉尅吩谌龡l第一款規(guī)定了非法吸收公眾存款罪第一檔入罪標(biāo)準(zhǔn)、第二款規(guī)定了第二檔“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”的標(biāo)準(zhǔn)?！缎薷臎Q定》對(duì)《解釋》原第三條作了重大修改，修改后《解釋》第三條、第四條、第五條分別規(guī)定了第一檔入罪標(biāo)準(zhǔn)、第二檔“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、第三檔“數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。主要作了以下幾方面的修改：

其一，不再區(qū)分自然人犯罪和單位犯罪處罰標(biāo)準(zhǔn)。《解釋》原第三條第一款、第二款分別規(guī)定了自然人和單位犯罪的定罪處罰標(biāo)準(zhǔn)，修改后《解釋》不再區(qū)分自然人犯罪和單位犯罪處罰標(biāo)準(zhǔn)，體現(xiàn)對(duì)單位犯罪從嚴(yán)懲處的精神。

其二，適當(dāng)提高第一檔入罪標(biāo)準(zhǔn)。結(jié)合經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r和司法實(shí)踐，適當(dāng)提高非法吸收公眾存款數(shù)額、非法吸收公眾存款對(duì)象人數(shù)、造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額，給行政處罰留出一定空間。在此基礎(chǔ)上，按照數(shù)額（數(shù)量）入罪標(biāo)準(zhǔn)的五倍確定“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”標(biāo)準(zhǔn)；按照數(shù)額（數(shù)量）巨大標(biāo)準(zhǔn)的十倍確定“數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)”標(biāo)準(zhǔn)。之所以按十倍的標(biāo)準(zhǔn)確定“數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)”標(biāo)準(zhǔn)，主要考慮第二檔法定刑幅度較大（三年至十年有期徒刑），將第二檔和第三檔的標(biāo)準(zhǔn)拉開(kāi)距離，避免案件集中在第三檔量刑，有利于案件平衡處理。

其三，增加規(guī)定了“數(shù)額+ 情節(jié)”標(biāo)準(zhǔn)。在適當(dāng)提高入罪標(biāo)準(zhǔn)的同時(shí)，為有效懲處該類(lèi)犯罪，與原入罪標(biāo)準(zhǔn)有機(jī)銜接，修改后《解釋》第三條第二款規(guī)定了“數(shù)額+情節(jié)”標(biāo)準(zhǔn)，明確了三種“數(shù)額+情節(jié)”的入罪情形，即：非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在50萬(wàn)元以上或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在25萬(wàn)元以上，同時(shí)具有曾因非法集資受過(guò)刑事追究的，二年內(nèi)曾因非法集資受過(guò)行政處罰的，或造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的情節(jié)的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。相應(yīng)地，修改后《解釋》第四條、第五條第二款也分別規(guī)定了“其他嚴(yán)重情節(jié)”“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”的“數(shù)額+情節(jié)”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。需要注意的是，考慮將“曾因非法集資受過(guò)刑事追究的”“二年內(nèi)曾因非法集資受過(guò)行政處罰的”情節(jié)作為認(rèn)定具有“其他嚴(yán)重情節(jié)”“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”的情形，有對(duì)前科、累犯等重復(fù)評(píng)價(jià)、加重處罰之嫌，故將認(rèn)定“其他嚴(yán)重情節(jié)”“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”限定在“造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的”情形。

修改后《解釋》對(duì)非法吸收公眾存款罪積極退贓退賠情節(jié)是如何規(guī)定的，如何體現(xiàn)從寬處罰精神？

答：《解釋》原第三條第三款、第四款規(guī)定了認(rèn)定非法吸收公眾存款數(shù)額的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，明確規(guī)定案發(fā)前后已歸還的數(shù)額可以作為量刑情節(jié)酌情考慮，并規(guī)定了可以免予刑事處罰及不作為犯罪處理的情形?！缎谭ㄐ拚福ㄊ唬穼⒎欠ㄎ展姶婵钭锓e極退贓退賠情節(jié)規(guī)定為法定量刑情節(jié)。修改后《解釋》將原第三條第三款、第四款作為第六條第一款、第二款，并作相應(yīng)修改，明確規(guī)定：（第一款）非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額，以行為人所吸收的資金全額計(jì)算。在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰；在提起公訴后退贓退賠的，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。（第二款）非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，能夠在提起公訴前清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微危害不大的，不作為犯罪處理。需要指出的是，第二款的適用不限于修改后《解釋》第三條規(guī)定的入罪情形，也適用于第四條、第五條規(guī)定的情形，只要符合第二款適用條件的，均可適用。同時(shí)，結(jié)合工作實(shí)際，為加強(qiáng)行政處罰和刑事處罰銜接，增加一款作為本條第三款，規(guī)定對(duì)依法不需要追究刑事責(zé)任或者免予刑事處罰的，應(yīng)當(dāng)依法將案件移送有關(guān)行政機(jī)關(guān)。

《修改決定》對(duì)集資詐騙罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)作了哪些調(diào)整和修改？

答：《刑法修正案（十一）》將集資詐騙罪的法定刑從三檔改為二檔，提高了第一檔法定最低刑，將第二檔法定最高刑提高到無(wú)期徒刑?！缎薷臎Q定》沒(méi)有改變集資詐騙罪的認(rèn)定條件，修改后《解釋》對(duì)集資詐騙罪的定罪標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了適當(dāng)?shù)恼{(diào)整和修改。其一，不再區(qū)分自然人犯罪和單位犯罪處罰標(biāo)準(zhǔn)?！督忉尅吩谖鍡l第一款、第二款分別規(guī)定了自然人和單位犯罪的定罪處罰標(biāo)準(zhǔn)，修改后《解釋》不再區(qū)分自然人犯罪和單位犯罪處罰標(biāo)準(zhǔn)，體現(xiàn)對(duì)單位犯罪從嚴(yán)懲處的精神。其二，適當(dāng)調(diào)整數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)。為充分體現(xiàn)從嚴(yán)懲處集資詐騙犯罪的立法精神，修改后《解釋》保持原規(guī)定的入罪數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)不變，同時(shí)將原第三檔“數(shù)額特別巨大”（100萬(wàn)元）作為修改后第二檔“數(shù)額巨大”的標(biāo)準(zhǔn)，保持案件量刑相對(duì)平穩(wěn)。其三，增加規(guī)定了“數(shù)額+ 情節(jié)”標(biāo)準(zhǔn)。修改后《解釋》第八條第二款規(guī)定了“其他嚴(yán)重情節(jié)”的“數(shù)額+ 情節(jié)”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，將認(rèn)定“其他嚴(yán)重情節(jié)”限定在第三條第二款第三項(xiàng)“造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的”情形。

修改后《解釋》對(duì)非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪的罰金刑適用是如何規(guī)定的？

答：刑法原條文規(guī)定了非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪限額罰金，《刑法修正案（十一）》取消了限額罰金。根據(jù)立法修改精神和司法實(shí)踐，為加大罰金刑力度，修改后《解釋》明確了非法吸收公眾存款罪第一檔、第二檔及集資詐騙罪第一檔罰金數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，以及非法吸收公眾存款罪第三檔、集資詐騙罪第二檔的下限罰金數(shù)額。在提高罰金數(shù)額的同時(shí)，不限定非法吸收公眾存款罪第三檔、集資詐騙罪第二檔的上限罰金數(shù)額，以滿足司法實(shí)踐的需要。犯非法吸收公眾存款罪，判處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金的，處五萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰金；判處三年以上十年以下有期徒刑的，并處十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰金；判處十年以上有期徒刑的，并處五十萬(wàn)元以上罰金。犯集資詐騙罪，判處三年以上七年以下有期徒刑的，并處十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰金；判處七年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑的，并處五十萬(wàn)元以上罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

修改后《解釋》對(duì)非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪與組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪競(jìng)合的處罰原則是如何考慮的？

答：司法實(shí)踐中，有的案件通過(guò)傳銷(xiāo)手段向社會(huì)公眾非法吸收資金，對(duì)此類(lèi)案件的定罪處罰問(wèn)題，存在不同觀點(diǎn)。有觀點(diǎn)認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰；也有觀點(diǎn)認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)擇一重罪處罰。2013年“兩高一部”《關(guān)于辦理組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》第六條第一款規(guī)定：“以非法占有為目的，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)，同時(shí)構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪和集資詐騙罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰?！辫b于實(shí)踐中存在詐騙型傳銷(xiāo)和經(jīng)營(yíng)型傳銷(xiāo)的情形，通過(guò)傳銷(xiāo)手段向社會(huì)公眾非法吸收資金，可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪。據(jù)此，修改后《解釋》第十三條規(guī)定，通過(guò)傳銷(xiāo)手段向社會(huì)公眾非法吸收資金，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪，同時(shí)又構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

修改后《解釋》是如何規(guī)定單位非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)的？

答：根據(jù)刑法第一百七十六條第二款、第一百九十二條第二款的規(guī)定，單位可以成為非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪的犯罪主體。實(shí)踐中，單位實(shí)施非法吸收公眾存款、集資詐騙犯罪屢見(jiàn)不鮮，社會(huì)危害嚴(yán)重。為加大對(duì)單位非法集資犯罪的懲治力度，修改后《解釋》第十四條規(guī)定單位犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪的，適用本解釋自然人犯罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員定罪處罰。

對(duì)《解釋》出臺(tái)前的案件應(yīng)當(dāng)如何適用法律？

答：《刑法修正案（十一）》對(duì)非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪刑法條文作了重大修改，并從2021年3 月1 日起施行。修改后《解釋》對(duì)非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)作了調(diào)整和修改，并從2022年3 月1 日起施行。由于刑法、司法解釋對(duì)非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)均作了修改，對(duì)非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪的定罪量刑產(chǎn)生重大影響，對(duì)于《刑法修正案（十一）》施行前發(fā)生的行為，修改后《解釋》施行后尚未處理或者正在處理的案件，應(yīng)當(dāng)根據(jù)修改后《解釋》確定的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，按照從舊兼從輕的原則確定適用的刑法。需要注意的是，對(duì)于《刑法修正案（十一）》施行前發(fā)生的行為，被告人具有積極退贓退賠情節(jié)的，按照有利于被告人的原則，應(yīng)當(dāng)依照《刑法修正案（十一）》的規(guī)定適用。