電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的問責(zé)及治理

郝延濤 朱曉宇 江淳鈴 溫 欣

1.上海漢盛（成都）律師事務(wù)所，四川 成都 610000；2.成都東軟學(xué)院，四川 成都 611844

一、電信詐騙現(xiàn)狀

（一）電信詐騙的發(fā)展態(tài)勢

1.網(wǎng)絡(luò)提供便利

隨著現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展和進(jìn)步，人們可以通過計算機網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行通信、娛樂等，在獲取極大便利的同時，也存在著一系列負(fù)面作用。互聯(lián)網(wǎng)給我們帶來便利的同時背后也潛藏著危機，許多無視法律的作案人員在這個日新月異的信息時代通過互聯(lián)網(wǎng)里虛假的各大網(wǎng)站、APP不斷更新作案手法，使人民群眾對于自己的財產(chǎn)安全提心吊膽。

伴隨著自媒體時代的到來，自媒體營銷群體的行為范圍被進(jìn)一步擴大，社交平臺也活躍于大眾的視野當(dāng)中，而由于網(wǎng)絡(luò)平臺監(jiān)管不當(dāng)、民眾在網(wǎng)絡(luò)上分辨能力有限，詐騙案件也就時常出現(xiàn)。

2.詐騙手段新穎

據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙每年以30%的速度增長，類似案件量數(shù)字巨大，經(jīng)濟損失慘重。由于電信詐騙作案方式信息化、作案形式集團化、作案目標(biāo)廣泛化，所以面臨調(diào)查取證難、贓款流動速度快等問題。［1］

信息采集、組織人員實施、分發(fā)贓款等都是電信詐騙的必要過程，在各個詐騙環(huán)節(jié)里，不同的角色需要不同的人員扮演，以此來誘導(dǎo)受害者開展詐騙。除犯罪團伙的專業(yè)性外，其詐騙手段也較為智能，例如偽基站詐騙、木馬程序套取賬戶資金以及通過社交工具發(fā)布虛假信息和虛假活動，引誘用戶參與詐騙，詐騙手段層出不窮，人民群眾防不勝防。

3.犯罪人員流動性大

在當(dāng)前猖獗的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動中，冒名的銀行卡、“隱身”的電話號碼往往成為這類違法犯罪行為的“必備道具”。這些犯罪嫌疑人的地區(qū)流動性非常大，通常是在一個地方開卡，在另一地區(qū)實施詐騙，并在新地區(qū)進(jìn)行取款，這為公安機關(guān)的逮捕工作帶來了非常大的難度。［2］

（二）虛假電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的基本套路

1.冒充公檢法工作人員

不法分子冒充相關(guān)單位工作人員，以事主身份信息被盜用、涉嫌犯罪，或以法院有傳票、洗黑錢等進(jìn)行恐嚇，要求受害人積極配合調(diào)查，誘騙受害人把資金匯入其所謂的安全賬戶，以此完成詐騙活動。

2.用“釣魚”網(wǎng)站竊取信息

詐騙犯罪人員使用人們與外界產(chǎn)生聯(lián)系的多種網(wǎng)絡(luò)平臺傳播虛假鏈接，如若被虛假鏈接混淆視聽進(jìn)而點擊進(jìn)入，就會被虛假頁面一步一步誘導(dǎo)填入個人信息，同時手機也被植入病毒，其相關(guān)個人隱私就可能遭到泄露。比如我們常用的工具二維碼，被詐騙犯罪人員惡意散播的背后可能是一條惡意網(wǎng)址，是一個攜帶病毒的軟件，或者是轉(zhuǎn)賬界面，這些都能夠?qū)е孪M者個人信息、銀行卡號密碼等泄露。

3.高薪引誘偷渡出境

不法分子以“高薪招聘”的名義來招攬人員，通過社交平臺來宣傳外境的生活，以此給人民群眾一種假象，利用某些人追求高薪、幻想著一夜暴富的心理，引誘、組織他們偷渡出境，繼而從事電信詐騙。

二、探析管理薄弱環(huán)節(jié)

（一）電信網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管不完善

通信技術(shù)快速發(fā)展在給廣大群眾帶來極大便利的同時也因其相關(guān)行業(yè)監(jiān)管上的滯后和不足給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子以可乘之機。監(jiān)管部門內(nèi)部以及相關(guān)執(zhí)法單位之間的協(xié)同監(jiān)管機制仍然不完善，目前還未能實現(xiàn)數(shù)據(jù)的共享和實時交換，各部門之間聯(lián)席會議機制的建立也不完全，難以形成監(jiān)管的合力。一些犯罪行為人使用偽裝的號碼或是公共機關(guān)的號碼，通過通信公司給受害人發(fā)送各類虛假短信的方式來欺騙受害人。因此，如今社會上大多數(shù)電信詐騙的案例都是犯罪分子通過入侵虛假網(wǎng)站來作案的。［3］被害人分辨能力較低，容易失去判斷能力，就自然而然地落入了犯罪分子的圈套，導(dǎo)致自身利益受損。

（二）境外人口滯留

許多犯罪團伙選擇國外動亂地區(qū)作為犯罪大本營，由于跨境管理難度大，犯罪分子就能逍遙法外。盡管相關(guān)部門為懲治非法滯留境外人員實行了一系列措施，例如凍結(jié)、注銷其戶籍；依法暫停其名下所有銀行卡、手機卡等業(yè)務(wù)；對滯留境外人員及協(xié)助滯留人員的直系親屬，在入團、入黨等相關(guān)政審時，原則上不予通過等，但仍有大量人員出境或被哄騙出境參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，進(jìn)行跨國違法犯罪活動。我國的部分中部和西部地區(qū)，由于人口眾多但經(jīng)濟落后，因此就業(yè)機會相對來說較少，并且這些地區(qū)也相應(yīng)存在一系列社會矛盾，出現(xiàn)教育水平較低的問題。部分文化水平低的無業(yè)人員十分渴望就業(yè)甚至存在“一夜暴富”的心理，而犯罪分子恰好利用這種心理來哄騙人員出境，被害人在出境后才發(fā)現(xiàn)受騙但已為時已晚。

（三）銀行卡證監(jiān)管漏洞大

犯罪嫌疑人容易申請到銀行卡等相關(guān)金融憑證是當(dāng)下的一個大問題，由于銀行之間的競爭較為激烈，各大銀行設(shè)定有達(dá)到一定業(yè)務(wù)量的要求來提高銀行效益。因此，在初步發(fā)卡、辦卡過程以及后續(xù)其他與銀行卡有關(guān)的業(yè)務(wù)降低一部分審查難度，以此提高業(yè)務(wù)量。部分違法犯罪分子便會利用這一點乘虛而入，相應(yīng)金融監(jiān)管機構(gòu)在審查認(rèn)證一致方面存在一定問題。犯罪嫌疑人會存在非法買賣證件辦理銀行卡，非法使用身份信息開通各種服務(wù)等一系列違法行為，在處理好銀行卡證問題后便開始進(jìn)一步進(jìn)行洗錢、轉(zhuǎn)移贓款等活動，這為后期司法機關(guān)辦案提供了一定的難度。此外，銀行新型的支付交易手段由于各類違法網(wǎng)頁的發(fā)展越來越猖獗以及難以預(yù)防的黑客技術(shù)而存在一定風(fēng)險，很難保證使用此類新型交易手段的過程是安全的，導(dǎo)致犯罪嫌疑人在盜取被害人基本信息后，可以輕易盜取或轉(zhuǎn)移資金。

（四）公民信息監(jiān)管不到位

電信網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管部門在管理公司和公民信息上存在很大漏洞，由于工作人員的個人疏忽或是故意泄露，都會導(dǎo)致公民信息易被不法分子所掌握。另外，由于物流快遞行業(yè)的興起，一些違規(guī)操作也會導(dǎo)致個人信息泄露，更為嚴(yán)重的是，部分犯罪嫌疑人在掌握這些個人信息后，在網(wǎng)上進(jìn)行販賣，導(dǎo)致犯罪分子在某種程度上很容易獲取和掌握公民的個人信息，然后針對不同的信息進(jìn)行各類型的電信詐騙。

三、通過法律路徑預(yù)防電信詐騙

（一）明確政府職能定位

1.行業(yè)監(jiān)督部門加強監(jiān)管

政府和有關(guān)職能部門要加強對金融業(yè)和信息業(yè)的監(jiān)管，實行電話實名制，限制辦理個人銀行卡，嚴(yán)厲打擊信息走私，防止不法分子利用網(wǎng)絡(luò)、行業(yè)等監(jiān)管漏洞來實施犯罪。

2.遵守信息公開條例

全力開展滯留境外詐騙窩點人員的逼投勸返工作，同時對于頑固分子的個人信息應(yīng)及時公布于眾，確保信息的及時性、準(zhǔn)確性，防止人民因分辨能力較差等問題誤入詐騙旋渦。

3.強化部門之間的聯(lián)動機制

現(xiàn)實生活中，往往由于其案件的遠(yuǎn)程性和非接觸性而導(dǎo)致公安機關(guān)辦案難度增大。政府應(yīng)宏觀調(diào)控各部門全力配合，各部門內(nèi)部應(yīng)監(jiān)管好業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，積極配合公安機關(guān)的調(diào)查工作，為公安機關(guān)提供辦案線索，減少公安機關(guān)的辦案難度，提高辦案效率。

4.加強人才隊伍建設(shè)

人是促進(jìn)社會進(jìn)步發(fā)展的關(guān)鍵因素，在治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等問題上，要緊緊抓住“培育、選拔、儲備”這三個重要環(huán)節(jié)，打造一支高水平人才隊伍，充分保證在面對詐騙案件時，人才隊伍可以從容面對，迅速破案，給人民群眾帶來一個美好的社會環(huán)境。

（二）督促企業(yè)做好電信網(wǎng)絡(luò)詐騙監(jiān)管工作

1.金融業(yè)、電信業(yè)等凈化行業(yè)環(huán)境

企業(yè)中特別是與網(wǎng)絡(luò)密切相關(guān)的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)堅守行業(yè)自律，進(jìn)行合理地專業(yè)化提升，來促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。與此同時，相關(guān)企業(yè)應(yīng)在已知受害人遭遇風(fēng)險的時候盡其告知業(yè)務(wù)，防止受害人上當(dāng)受騙，保護(hù)受害者的財產(chǎn)不受損。

2.加快反電詐中心建設(shè)

不斷加大打擊力度，加快反電詐中心建設(shè)，提高覆蓋率，筑起防詐墻。在面對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙之時，要增強工作的預(yù)見性，提前判斷電信詐騙可能出現(xiàn)的犯罪動向，早做布局、強化防范，才能在任何時候都掌握主動權(quán)。

（三）提高防范防詐騙宣傳教育的質(zhì)量

1.開展防詐教育宣傳

社會可以開展防詐宣傳教育活動或者舉辦相關(guān)主題教育宣傳，針對人員密集、人口流動量大的地區(qū)，有效地進(jìn)行高頻率、高質(zhì)量、大規(guī)模的防詐騙宣傳活動，將防詐意識傳達(dá)給群眾，在源頭上盡可能地將詐騙分子扼殺在搖籃之中。［4］

2.營造正確的社會意識

積極營造詐騙可恥、勞動光榮的社會意識。改革開放后，國內(nèi)民眾的思想道德意識受到了市場化的影響。在這種背景下，社會應(yīng)該加強人們的道德意識，積極開展相關(guān)活動，倡導(dǎo)人們遵守誠實信用原則。與此同時，營造良好的社會環(huán)境也可以幫助人們提高識別能力，避免上當(dāng)受騙，不給詐騙分子留下任何機會。

四、保障措施及對策

（一）完善相關(guān)法律法規(guī)

當(dāng)今這個以誠信為基礎(chǔ)的社會由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，各行各業(yè)都受到了或多或少的影響。如何加強相關(guān)法律法規(guī)的建設(shè)，有效治理和打擊電信詐騙成為現(xiàn)在一大難題。通信、金融等各個行業(yè)需要遵守行業(yè)道德以及法律規(guī)定，助力于打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙全過程。

1.建立與完善“電信法”

雖然現(xiàn)行的相關(guān)法律等對于市場秩序有明確的政策，但在通信行業(yè)中，由于電信詐騙出現(xiàn)的時間較晚，原先所制定的法律并不能有效適配于現(xiàn)行案件中，像現(xiàn)階段詐騙分子使用的犯罪行為或手段，在法律中很難找到相關(guān)條文來進(jìn)行定罪，這也是導(dǎo)致詐騙行為蔓延至多領(lǐng)域的原因之一，建立與完善“電信法”迫在眉睫。

2.完善金融法律

完善金融法律也可以有效控制電信詐騙，例如可以在進(jìn)行日常業(yè)務(wù)交易的具體行為中添加更為詳細(xì)的規(guī)定，使其銀行卡證的申請等難度增大。一方面防止卡證的濫發(fā)造成市場秩序混亂，另一方面也可以有效避免詐騙分子實施犯罪。為了加快金融法律的制定和完善，各部門都要各司其職，努力使金融法律更適用現(xiàn)實生活，同時為相關(guān)部門治理詐騙保駕護(hù)航。

3.凈化互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境

廣大網(wǎng)民應(yīng)了解網(wǎng)絡(luò)文明規(guī)定，自覺遵守網(wǎng)絡(luò)秩序，遵守互聯(lián)網(wǎng)方面的相關(guān)規(guī)定，不修改破壞原有網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)；不使用互聯(lián)網(wǎng)來侵犯個人隱私，盜取個人信息等；一旦個人的合法權(quán)益受到非法侵害，應(yīng)當(dāng)運用法律手段保護(hù)自己，避免上當(dāng)受害。［5］

（二）對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙單獨立法

立法部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)現(xiàn)實情況對現(xiàn)行法律進(jìn)行深入的調(diào)整與細(xì)化，明確電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的主客觀條件，避免公安部門在執(zhí)法過程中無法使用現(xiàn)有的法律條文對其進(jìn)行約束。有關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪層面，立法組織應(yīng)當(dāng)進(jìn)行更為細(xì)致的規(guī)定。相關(guān)部門應(yīng)合理分析案件，確保做到同類型案件精準(zhǔn)治理與定罪，公安機關(guān)在實際執(zhí)法過程中才能夠更好地按照法律的要求展開，提高執(zhí)法效率。如此，受害人群體的利益也能得到保障。

（三）形成案前打擊防范預(yù)警機制

目前對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的打擊已經(jīng)有所成效，但仍然不能否認(rèn)此類案件發(fā)現(xiàn)難、處理難的現(xiàn)狀。因此有關(guān)部門必須建立偽基站等動態(tài)防控體系，對于基站信號的變化進(jìn)行實時監(jiān)控。［6］當(dāng)發(fā)現(xiàn)偽基站信號異常時，需要及時將相關(guān)信息上報到后臺進(jìn)行分析，若發(fā)現(xiàn)問題，及時報警，并對其信號源進(jìn)行定位及追蹤，確保偽基站類案件得到有效控制。

（四）創(chuàng)新網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管

強化線上線下一體化監(jiān)管，市場監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)以業(yè)務(wù)對口、緊密配合為原則，做到線上和線下監(jiān)管共同部署、共同落實，形成長效化的分工協(xié)作的監(jiān)管機制。［7］網(wǎng)監(jiān)部門應(yīng)當(dāng)對綜合性制度、技術(shù)性問題加以研究，及時出臺指導(dǎo)性意見，督促平臺經(jīng)營者履行各自責(zé)任。其次要注重線上舉報投訴部分，偌大的互聯(lián)網(wǎng)中信息繁雜，合理關(guān)注群眾的舉報能夠事半功倍，在線投訴舉報為監(jiān)管部門提供了線索。

五、結(jié)語

社會的高速發(fā)展為人民帶來了便利，但同時也造成了詐騙案件難以控制、難以治理的局面。愈來愈多的新穎的、防范難度大的詐騙行為方式也隨之出現(xiàn)。所以，司法機關(guān)要不斷研究打擊電信詐騙的方法，調(diào)整自己的治理策略，無論是在立法還是在執(zhí)法上，要結(jié)合實際，同時協(xié)調(diào)各方的力量，有效減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的發(fā)生率，牢牢守住人民的錢袋子。