既有建筑綠色改造項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐分析與對(duì)策研究

王明宇，郭漢丁，賀雨桐，蘇聰，金振興

（1.天津城建大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院，天津 300384；2.天津城建大學(xué)生態(tài)宜居城市與可持續(xù)建設(shè)管理研究中心，天津 300384）

既有建筑綠色改造是實(shí)現(xiàn)我國(guó)雙碳目標(biāo)、踐行綠色發(fā)展理念的戰(zhàn)略需求，也是完善能源消費(fèi)總量和強(qiáng)度雙控制度的必然選擇[1]。截至2020年，據(jù)相關(guān)資料表明，我國(guó)既有建筑約為800 億m2，二氧化碳排放占全國(guó)碳排放的比重達(dá)到50%，能源消耗占全國(guó)能耗總量的比例約為47%，綠色建筑面積約為50 億m2，既有建筑存量大，能耗高，改造迫切，潛力巨大。至今，我國(guó)既有建筑改造多以單項(xiàng)節(jié)能改造為主要內(nèi)容，雖取得一定成效，但距綜合效益集成的整體化綠色改造目標(biāo)還相差甚遠(yuǎn)，究其原因，既有理念觀念問(wèn)題，又有體制機(jī)制問(wèn)題，更有合同能源管理（Energy Performance Contracting，簡(jiǎn)稱(chēng)EPC）模式運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)制約問(wèn)題。鑒于國(guó)內(nèi)外既有建筑綠色改造項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究尚屬鮮見(jiàn)，從風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容來(lái)看，既有建筑綠色改造與一般工程項(xiàng)目屬于特殊與一般的關(guān)系?；诖?，從梳理國(guó)內(nèi)外一般工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐著手，結(jié)合EPC 模式下既有建筑綠色改造項(xiàng)目基本特征，探索適合EPC 模式下既有建筑綠色改造項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理模式，以期為我國(guó)既有建筑綠色改造項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理提供實(shí)踐參考，驅(qū)動(dòng)既有建筑綠色改造市場(chǎng)健康有序發(fā)展。

1 國(guó)外工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐特征

20 世紀(jì)中期,西方發(fā)達(dá)國(guó)家二戰(zhàn)后大規(guī)模建設(shè)，引發(fā)了人們對(duì)工程項(xiàng)目管理重視，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)運(yùn)而生。歷經(jīng)近70年的實(shí)踐探索，形成了基于標(biāo)準(zhǔn)的程序措施、完善的保險(xiǎn)擔(dān)保、豐富的平臺(tái)資源與有效的人才培養(yǎng)等鮮明的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理特征。

1.1 以標(biāo)準(zhǔn)的程序措施規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行實(shí)踐

風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范運(yùn)行有賴(lài)于標(biāo)準(zhǔn)化的程序措施指導(dǎo)，以規(guī)范的實(shí)施準(zhǔn)則提升風(fēng)險(xiǎn)管理有效性是發(fā)達(dá)國(guó)家的共同特征。1995年澳大利亞與新西蘭合作制定了全球范圍內(nèi)的首部國(guó)家級(jí)《風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)》，就此為風(fēng)險(xiǎn)管理程序標(biāo)準(zhǔn)化拉開(kāi)序幕，同時(shí)成為了ISO 31000：2009 標(biāo)準(zhǔn)指定的重要參考。1996年英國(guó)從風(fēng)險(xiǎn)管理程序標(biāo)準(zhǔn)化入手，頒布了《風(fēng)險(xiǎn)管理第三部分：技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)分析指南》，提出范圍界定、風(fēng)險(xiǎn)策劃、分析驗(yàn)證等6 項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)分析程序，具有很強(qiáng)的操作性，另外在《項(xiàng)目管理第三部分：與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的經(jīng)營(yíng)管理指南》中還提供了標(biāo)準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)指導(dǎo)措施[2]。1997年加拿大頒布了《風(fēng)險(xiǎn)管理：決策指南》，在前者的基礎(chǔ)上更加細(xì)化了風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)中的內(nèi)容，具體體現(xiàn)在為溝通和咨詢兩方面內(nèi)容提供了規(guī)范措施。英國(guó)隧道協(xié)會(huì)和英國(guó)保險(xiǎn)人協(xié)會(huì)為實(shí)現(xiàn)隧道工程風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行規(guī)范化，合作制定了《英國(guó)隧道工程風(fēng)險(xiǎn)操作聯(lián)合規(guī)范》，就各個(gè)階段的風(fēng)險(xiǎn)管理工作程序進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)界定并提供了標(biāo)準(zhǔn)防范措施，為國(guó)際工程保險(xiǎn)界提供了隧道工程風(fēng)險(xiǎn)管理準(zhǔn)則，促進(jìn)了風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范運(yùn)行[3]。

1.2 以完善的保險(xiǎn)擔(dān)保制度優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程

工程保險(xiǎn)擔(dān)保制度是增強(qiáng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理主體間責(zé)任關(guān)系、有效轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的重要途徑，發(fā)達(dá)國(guó)家通過(guò)設(shè)立健全完善的保險(xiǎn)擔(dān)保制度優(yōu)化工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程，具體表現(xiàn)在政府強(qiáng)制與市場(chǎng)強(qiáng)制兩種形式作用下。其中政府強(qiáng)制形式以美、法兩國(guó)為代表，作為工程保險(xiǎn)擔(dān)保制度發(fā)源地的美國(guó)，經(jīng)歷1791年施工留置權(quán)、1894年“赫德法案”、1935年的米勒法案再到2002年的工程擔(dān)保新法案，強(qiáng)制性要求工程參與保險(xiǎn)擔(dān)保的強(qiáng)制特征一直貫穿其中，為工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)營(yíng)造了良好的外部條件。法國(guó)政府通過(guò)設(shè)立《建筑職責(zé)與保險(xiǎn)法》實(shí)施強(qiáng)制性工程保險(xiǎn)，同時(shí)要求保險(xiǎn)公司采取保費(fèi)適當(dāng)優(yōu)惠的激勵(lì)機(jī)制，從立法要求和經(jīng)濟(jì)發(fā)展角度完善了保險(xiǎn)擔(dān)保制度體系，通過(guò)分擔(dān)承包商資金空間降低了承包商的資金風(fēng)險(xiǎn)。與美、法相比，英國(guó)與加拿大等國(guó)家的工程保險(xiǎn)擔(dān)保制度具有市場(chǎng)強(qiáng)制的鮮明特色，英國(guó)國(guó)家房屋建筑委員會(huì)提出了Buildmark 保險(xiǎn)制度[4]，工程項(xiàng)目投保后將會(huì)獲得Buildmark 標(biāo)識(shí)，而沒(méi)有標(biāo)識(shí)的工程項(xiàng)目則在招投標(biāo)過(guò)程中被市場(chǎng)淘汰，以保險(xiǎn)標(biāo)識(shí)制度實(shí)現(xiàn)了對(duì)建筑工程項(xiàng)目主體不參與保險(xiǎn)和擔(dān)保行為的潛在，這種帶有強(qiáng)制色彩的手段保障了工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的有效轉(zhuǎn)移。加拿大的工程保險(xiǎn)擔(dān)保制度著眼于投保單位與投保階段，從承包商到保險(xiǎn)公司、從招投標(biāo)到驗(yàn)收交付，密切關(guān)聯(lián)，環(huán)環(huán)相扣，已經(jīng)演化成為建筑市場(chǎng)的敲門(mén)磚，成為控制風(fēng)險(xiǎn)的必要手段。

1.3 以豐富的平臺(tái)資源支撐風(fēng)險(xiǎn)管理信息共享

風(fēng)險(xiǎn)管理效率的有效提升得益于高效的行業(yè)信息共享機(jī)制，發(fā)達(dá)國(guó)家以豐富的平臺(tái)資源支撐風(fēng)險(xiǎn)管理信息共享。國(guó)外依托于工程風(fēng)險(xiǎn)管理網(wǎng)站的建立，形成了形式多樣的行業(yè)信息平臺(tái)與行業(yè)服務(wù)平臺(tái)。英國(guó)的行業(yè)平臺(tái)構(gòu)建以線上化期刊為開(kāi)端，于2001年建立了“RiskNet”網(wǎng)站[5]，其最初是以《Risk》雜志為主體，通過(guò)期刊的整合發(fā)布追蹤風(fēng)險(xiǎn)管理前沿，歷經(jīng)20年的發(fā)展如今已形成行業(yè)雜志多元化、覆蓋范圍多樣化的專(zhuān)業(yè)行業(yè)信息平臺(tái)。芬蘭的“Riskman”網(wǎng)站和挪威的“Dyn-Risk”網(wǎng)站在歐洲經(jīng)濟(jì)區(qū)和東南亞地區(qū)開(kāi)拓了行業(yè)平臺(tái)，前者以提供工程風(fēng)險(xiǎn)案例查閱為出發(fā)點(diǎn)搭建了行業(yè)信息平臺(tái)；后者則以風(fēng)險(xiǎn)管理顧問(wèn)的方式開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制訂、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)分析以及風(fēng)險(xiǎn)管理主題培訓(xùn)等17 項(xiàng)服務(wù)，豐富了行業(yè)服務(wù)平臺(tái)資源。為了完善風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)，美國(guó)帕利塞德公司在此基礎(chǔ)上繼續(xù)向前推進(jìn)，以公司網(wǎng)站為依托形成了行業(yè)信息與服務(wù)的綜合平臺(tái)，不僅涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)品信息、軟件運(yùn)用，還圍繞定制風(fēng)險(xiǎn)化解方案等5 個(gè)方面設(shè)計(jì)了專(zhuān)項(xiàng)服務(wù)，其中通過(guò)蒙特卡羅模擬法原理開(kāi)發(fā)的“Analytical Power Tools”系列軟件，通過(guò)研發(fā)到售后等一體化平臺(tái)服務(wù)，已經(jīng)被廣泛地應(yīng)用于工程領(lǐng)域。

1.4 以有效的人才培養(yǎng)提升風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐能力

風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)術(shù)交流與培訓(xùn)是驅(qū)動(dòng)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理人才培養(yǎng)的核心動(dòng)力，培養(yǎng)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理人才能夠有效提升工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)踐能力。發(fā)達(dá)國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)管理人才培養(yǎng)主要從高校以及行業(yè)協(xié)會(huì)帶來(lái)的專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)和學(xué)術(shù)交流兩方面推行。1970年美國(guó)多數(shù)大學(xué)已形成完善的風(fēng)險(xiǎn)管理教學(xué)體系，其中賓夕法尼亞大學(xué)保險(xiǎn)學(xué)院以應(yīng)試教育的方式，為成功結(jié)業(yè)的學(xué)員頒發(fā)權(quán)威證書(shū)——ARM）Associate in Risk Management）證書(shū)，代表其在風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域從業(yè)資格的認(rèn)證，為風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐能力的提升提供了理論支撐。在行業(yè)協(xié)會(huì)方面，美國(guó)具有發(fā)展完善、分類(lèi)齊全的各種協(xié)會(huì)，不少土木工程協(xié)會(huì)、工程造價(jià)管理協(xié)會(huì)等均承擔(dān)著各種類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)術(shù)交流活動(dòng)。其中風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)傳播與交流、素質(zhì)拓展與培養(yǎng)，助推了風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐能力的提升。日本也憑借風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)方面的建樹(shù)，推動(dòng)了風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐能力的提升，于20 世紀(jì)80年代分別建立了全國(guó)與地區(qū)性工程風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)，前者承擔(dān)人員培訓(xùn)、業(yè)務(wù)交流等服務(wù)，后者則以市場(chǎng)研判和技術(shù)咨詢?yōu)橹饕蝿?wù)，兩者各司其職，協(xié)同打造風(fēng)險(xiǎn)管理人才，為風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐能力的提升注入動(dòng)力。

2 我國(guó)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐分析

我國(guó)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐興起于20 世紀(jì)80年代，重視于21 世紀(jì)，在標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范、示范工程、擔(dān)保市場(chǎng)、風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)等方面取得了一定成績(jī)，但在技術(shù)創(chuàng)新、隊(duì)伍建設(shè)、制度體系、行業(yè)自律等方面還存在一些問(wèn)題。

2.1 我國(guó)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐進(jìn)展

2.1.1 適應(yīng)國(guó)際化要求的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范初步建立

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范是指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理有效開(kāi)展的重要依據(jù)，近年來(lái)我國(guó)通過(guò)參照國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)、發(fā)布國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)和參與制定國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)3 個(gè)階段逐步建立起適應(yīng)國(guó)際化要求的風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范。2012年《城市軌道交通地下工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》作為我國(guó)首部國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)頒布實(shí)施，在概率等級(jí)劃分以及風(fēng)險(xiǎn)事故影響因素等方面分別參照了國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化組織與國(guó)際隧道組織的相關(guān)規(guī)定，由此步入風(fēng)險(xiǎn)管理的新起點(diǎn)。另一方面，隨著我國(guó)“一帶一路”戰(zhàn)略的實(shí)施，打開(kāi)了我國(guó)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理與國(guó)際接軌的重要渠道，通過(guò)沿線國(guó)家工程建設(shè)制定了《國(guó)際工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)》與《國(guó)際工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施指南》兩部標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，在風(fēng)險(xiǎn)分析指標(biāo)體系、規(guī)避策略等方面對(duì)標(biāo)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，使我國(guó)在國(guó)際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理更加游刃有余，為國(guó)際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理提供了指導(dǎo)。此外，我國(guó)還作為成員國(guó)之一參與起草和修改了ISO 31000 國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)[6]，并在加拿大召開(kāi)的ISO/TMB/RMWG 代表會(huì)上刷新了風(fēng)險(xiǎn)的定義，為風(fēng)險(xiǎn)管理國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的制定提供了方向，至此在國(guó)際舞臺(tái)上留下了濃墨重彩的一筆。

2.1.2 重大示范工程風(fēng)險(xiǎn)管理成就借鑒推廣

重大示范工程管理成就的借鑒推廣能夠有效帶動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作全面發(fā)展，我國(guó)開(kāi)展了不同模式下風(fēng)險(xiǎn)管理的積極探索。一方面，通過(guò)借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，我國(guó)在深圳地鐵5 號(hào)線、港珠澳大橋等工程項(xiàng)目中實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)管理的成功探索。其中深圳地鐵五號(hào)線項(xiàng)目開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)了風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)平臺(tái)，形成由監(jiān)控系統(tǒng)、管理系統(tǒng)以及移動(dòng)信息系統(tǒng)構(gòu)成的多層次風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理線上化操作，節(jié)約非必要支出1 306.6 萬(wàn)元，提升項(xiàng)目管理效率的同時(shí)，通過(guò)減少人工操作步驟增強(qiáng)了項(xiàng)目安全屬性，并形成示范文本等一批可復(fù)制的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)；另一方面，隨著工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的不斷累積，逐步在不同模式項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中得到推廣，例如：在海綿城市PPP 項(xiàng)目打造過(guò)程中，以萍鄉(xiāng)、嘉興、池州為首的16 個(gè)國(guó)家首批海綿試點(diǎn)城市開(kāi)展了風(fēng)險(xiǎn)管理的全面探索，從多維度風(fēng)險(xiǎn)源識(shí)別分析入手，提出風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)要點(diǎn)等相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，是我國(guó)PPP 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐推廣的典范；在近期開(kāi)展的老舊小區(qū)改造項(xiàng)目中，成都市住建局、市場(chǎng)監(jiān)管局等部門(mén)聯(lián)合基于區(qū)域內(nèi)改造項(xiàng)目實(shí)施“保險(xiǎn)+服務(wù)+物聯(lián)網(wǎng)”基礎(chǔ)設(shè)施風(fēng)險(xiǎn)管理新模式，為老舊小區(qū)改造項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理提供了技術(shù)指導(dǎo)范本。

2.1.3 工程保險(xiǎn)擔(dān)保市場(chǎng)體系逐步完善

盡管工程保險(xiǎn)擔(dān)保80年代初才由國(guó)外引入，行業(yè)起步較晚，但歷經(jīng)80年的實(shí)踐探索形成了逐步完善的保險(xiǎn)擔(dān)保市場(chǎng)體系[7]。1993年中投保公司的成立標(biāo)志著我國(guó)保險(xiǎn)擔(dān)保市場(chǎng)體系的建立，但直到1998年原住建部提出開(kāi)展工程擔(dān)保試點(diǎn)后才得以迅速發(fā)展，以上海、北京為代表的城市相繼進(jìn)行服務(wù)創(chuàng)新，專(zhuān)業(yè)擔(dān)保公司如雨后春筍般在全國(guó)遍布400 多家，市場(chǎng)占有率普遍超越了銀行，逐漸形成了銀行、保險(xiǎn)公司與擔(dān)保公司三足鼎立的局面。而由市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激發(fā)的模式創(chuàng)新與服務(wù)升級(jí)作為保險(xiǎn)擔(dān)保市場(chǎng)體系的核心要素也進(jìn)一步催化了保險(xiǎn)擔(dān)保市場(chǎng)的成熟。在各地工程保險(xiǎn)擔(dān)保市場(chǎng)探索過(guò)程中，不僅完善了建筑市場(chǎng)信用體系，還實(shí)現(xiàn)了保險(xiǎn)擔(dān)保由政府強(qiáng)制向市場(chǎng)引導(dǎo)的轉(zhuǎn)變。另外，以互聯(lián)網(wǎng)為平臺(tái)的保險(xiǎn)服務(wù)形式開(kāi)始脫穎而出，工保網(wǎng)憑借與太保財(cái)險(xiǎn)等多家保險(xiǎn)公司就工程履約業(yè)務(wù)展開(kāi)合作，不僅開(kāi)創(chuàng)了在線投保的先河，同時(shí)擴(kuò)充了保險(xiǎn)擔(dān)保市場(chǎng)規(guī)模。據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)年鑒數(shù)據(jù)顯示，我國(guó)工程建設(shè)保險(xiǎn)費(fèi)從2005年的21.24 億元跨越至2020年的124 億元，保險(xiǎn)市場(chǎng)體系的完善，有力推動(dòng)了我國(guó)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)踐進(jìn)程。

2.1.4 效益導(dǎo)向的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)有所提升

近年來(lái)國(guó)際化競(jìng)爭(zhēng)的需求，促使我國(guó)以效益為導(dǎo)向的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)不斷增強(qiáng)。2001年我國(guó)正式加入WTO，同時(shí)建筑業(yè)也對(duì)外放開(kāi)，外國(guó)企業(yè)要進(jìn)入，國(guó)內(nèi)企業(yè)既要自保又要努力走出國(guó)門(mén)的局面使國(guó)內(nèi)建筑業(yè)面臨更大挑戰(zhàn)。國(guó)內(nèi)建筑企業(yè)必須增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)以提高項(xiàng)目綜合效益才能在經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展中處于領(lǐng)先地位，我國(guó)政府與協(xié)會(huì)通過(guò)國(guó)際交流和國(guó)內(nèi)培訓(xùn)等方式積極培養(yǎng)管理人員以效益為導(dǎo)向風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。中國(guó)土木工程學(xué)會(huì)工程風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)研究分會(huì)邀請(qǐng)了美國(guó)美亞保險(xiǎn)公司及克萊姆森大學(xué)進(jìn)行分享，各方圍繞工程風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)的現(xiàn)狀展開(kāi)交流，在此基礎(chǔ)上提出以建設(shè)國(guó)際合作研究中心促進(jìn)工程保險(xiǎn)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程，從而實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目效益最大化。專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員作為風(fēng)險(xiǎn)管理工作的具體實(shí)施者備受關(guān)注，商務(wù)部聯(lián)合中國(guó)國(guó)際工程咨詢協(xié)會(huì)，針對(duì)其采用“線上直播”的方式開(kāi)設(shè)以國(guó)際工程項(xiàng)目中EPC、PPP 及BOT模式的風(fēng)險(xiǎn)防控為主題的培訓(xùn)班，通過(guò)研判國(guó)際工程形勢(shì)與實(shí)際案例，探索不同模式下風(fēng)險(xiǎn)管理效益，形成一套完整的國(guó)際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

2.2 我國(guó)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐問(wèn)題

2.2.1 工程建設(shè)的復(fù)雜性——風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)創(chuàng)新尚需突破

風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)是我國(guó)現(xiàn)代工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中不可或缺的工具，也是工程建設(shè)水平的直接體現(xiàn)，工程建設(shè)的復(fù)雜性決定了風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)創(chuàng)新的迫切性。我國(guó)現(xiàn)階段大多數(shù)工程項(xiàng)目依舊遵循傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理方法中“以人為本”的原則開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，以項(xiàng)目管理人員具備的知識(shí)或先前的經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)，以管理人員之間的溝通為風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞的橋梁，不僅會(huì)增加風(fēng)險(xiǎn)管理工作的協(xié)調(diào)難度、管理過(guò)程的復(fù)雜程度，而且在面對(duì)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)或緊急情況時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞的時(shí)滯性會(huì)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制失效等問(wèn)題。此外風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)過(guò)程存在數(shù)據(jù)資源的缺口，削弱了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的準(zhǔn)確性，在信息化時(shí)代背景下，風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展難以為繼，對(duì)后續(xù)工作的開(kāi)展產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。如今將有更多的國(guó)外建筑企業(yè)涌入我國(guó)市場(chǎng)，與其先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)相比，我國(guó)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)運(yùn)用脫節(jié)的問(wèn)題愈發(fā)凸顯，無(wú)法跟上時(shí)代的步伐必將導(dǎo)致國(guó)內(nèi)承包商居于下風(fēng)。

2.2.2 工程建設(shè)的規(guī)模性——風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍建設(shè)亟需完善

工程建設(shè)的規(guī)模性決定了風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍組建的必要性，穩(wěn)定的產(chǎn)業(yè)隊(duì)伍是保障工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理有效實(shí)施的重要途徑。從宏觀角度來(lái)看，政府對(duì)于項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏相應(yīng)的監(jiān)督部門(mén)，導(dǎo)致企業(yè)在項(xiàng)目建設(shè)階段為節(jié)省成本、縮短工期，出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作落實(shí)不到位的機(jī)會(huì)主義行為成為普遍現(xiàn)象。另外我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍專(zhuān)業(yè)能力的缺失導(dǎo)致了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別困難、不全面的問(wèn)題，反觀美國(guó)等其他發(fā)達(dá)國(guó)家均有專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)提供風(fēng)險(xiǎn)一覽表，并且還擁有自己的風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)，形成了完備的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，由此可見(jiàn)我國(guó)政府風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍建設(shè)亟需完善。從微觀角度來(lái)看，多數(shù)建設(shè)單位以風(fēng)險(xiǎn)管理小組的形式構(gòu)建項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，針對(duì)性、規(guī)模性以及長(zhǎng)久性不足，隨著項(xiàng)目進(jìn)入不同階段，風(fēng)險(xiǎn)管理工作的內(nèi)容與側(cè)重也發(fā)生改變，同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍結(jié)構(gòu)也產(chǎn)生變動(dòng)，由此容易引發(fā)部門(mén)之間相互推諉責(zé)任、各自爭(zhēng)奪利益的不利局面，不僅導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)管理工作流于形式，還會(huì)影響整個(gè)項(xiàng)目的進(jìn)程。雖然由內(nèi)部人員組建風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍的模式節(jié)約了成本，但其中的弊端難以忽略，項(xiàng)目?jī)?nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍建設(shè)同樣有待完善。

2.2.3 工程建設(shè)的制度性——風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系有待健全

行之有效的風(fēng)險(xiǎn)管理制度是喚醒風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展的重要手段。我國(guó)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理制度尚處于試行與探索階段，實(shí)施效果欠佳，未能建立起多層次、各階段協(xié)同的風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系。從國(guó)家、行業(yè)、企業(yè)3 個(gè)層面來(lái)看，我國(guó)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系在全生命周期的不同階段均存在顯著的問(wèn)題。在國(guó)家層面，項(xiàng)目的設(shè)計(jì)階段存在著制度規(guī)定與現(xiàn)實(shí)情況相悖的現(xiàn)象，工程項(xiàng)目投資大、周期長(zhǎng)、影響廣，設(shè)計(jì)過(guò)程中任何細(xì)微的失誤都將給項(xiàng)目造成不可估量的損失，我國(guó)法律則規(guī)定這種損失全部由設(shè)計(jì)單位來(lái)承擔(dān)，已然違背了風(fēng)險(xiǎn)管理制度中的可承受原則[8]。在工程建設(shè)行業(yè)中，風(fēng)險(xiǎn)管理制度失衡問(wèn)題顯著，由于施工企業(yè)的激烈競(jìng)爭(zhēng)，致使在項(xiàng)目的招投標(biāo)階段，投標(biāo)信用和履約信用擔(dān)保制度在行業(yè)內(nèi)被廣泛應(yīng)用，保障了業(yè)主權(quán)利的同時(shí)損害了施工企業(yè)權(quán)益，由此導(dǎo)致工程款拖欠現(xiàn)象層出不窮。而作為工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系核心部分的企業(yè)層面，在項(xiàng)目的可行性研究階段，往往以證實(shí)為導(dǎo)向，不論客觀上項(xiàng)目的可行與否，強(qiáng)行驗(yàn)證項(xiàng)目的可行性，完全背離了可行性研究客觀探討的本質(zhì)，由此導(dǎo)致的結(jié)果是忽略項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)因素以及現(xiàn)有技術(shù)能否維持項(xiàng)目正常運(yùn)行，從而得出樂(lè)觀的結(jié)論，成為項(xiàng)目運(yùn)行中的一大隱患；在項(xiàng)目的實(shí)施階段，由于可行性研究階段得出的樂(lè)觀結(jié)論，造成前期風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)工作的缺失，不能形成有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，進(jìn)而引發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)失控。

2.2.4 工程建設(shè)的市場(chǎng)化——風(fēng)險(xiǎn)管理行業(yè)自律尚未形成

行業(yè)自律對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的影響是不可替代的，工程建設(shè)的市場(chǎng)化決定了行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理自律的必要性，行業(yè)自律的形成需要從政府、社會(huì)和企業(yè)三方面共同營(yíng)造，我國(guó)在政府職責(zé)、社會(huì)組織和企業(yè)行為方面都有待改進(jìn)。首先，政府作為市場(chǎng)體系的治理者，其引導(dǎo)作用的缺失在工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理行業(yè)自律問(wèn)題中首當(dāng)其沖，具體體現(xiàn)為自律環(huán)境營(yíng)造不佳，不僅政府自身之于自律理念宣傳倡導(dǎo)不到位，還缺少與社會(huì)組織的合作，致使行業(yè)組織的宣傳引導(dǎo)缺乏權(quán)威支持，效果大打折扣。其次在社會(huì)活動(dòng)方面，從行業(yè)協(xié)會(huì)管理機(jī)制來(lái)看，未能形成規(guī)范的誠(chéng)信自律制度體系，企業(yè)入會(huì)資格審查有待完善，同時(shí)行業(yè)協(xié)會(huì)的數(shù)量和影響力不足，在誠(chéng)信咨詢服務(wù)、誠(chéng)信理念倡導(dǎo)以及社會(huì)監(jiān)督作用中未能形成一定規(guī)模，從而加速了風(fēng)險(xiǎn)管理行業(yè)不規(guī)范行為的發(fā)展。最后，雖然在政府與社會(huì)組織合力推動(dòng)下，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理行業(yè)自律形成取得一定成效，但企業(yè)自身行為才是行業(yè)自律形成中的核心要素。一方面，企業(yè)內(nèi)部缺乏制度規(guī)范對(duì)從業(yè)人員予以自律引導(dǎo)，導(dǎo)致誠(chéng)信意識(shí)與服務(wù)意識(shí)相對(duì)缺乏，另一方面，部分企業(yè)經(jīng)營(yíng)者在利益的驅(qū)使下，存在弄虛作假、惡性競(jìng)爭(zhēng)等不良現(xiàn)象，更有甚者以違法手段來(lái)謀取自身利益，嚴(yán)重阻礙了風(fēng)險(xiǎn)管理行業(yè)自律的形成。

3 既有建筑綠色改造項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐對(duì)策

借鑒國(guó)內(nèi)外工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，依據(jù)我國(guó)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐問(wèn)題，考慮EPC 模式下既有建筑綠色改造項(xiàng)目?jī)?nèi)在特征，對(duì)既有建筑綠色改造項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐提出建議。

3.1 強(qiáng)化政府宏觀管理，激發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理活力

雖然政府在財(cái)政、稅收、信貸等方面給予節(jié)能服務(wù)企業(yè)（Energy Service Company，簡(jiǎn)稱(chēng)ESCO）一定的優(yōu)惠和傾斜，但必要配套措施的缺失致使多項(xiàng)政策淪為空頭文件。因此，政府除了應(yīng)當(dāng)繼續(xù)加大各種專(zhuān)項(xiàng)資金扶持力度、完善經(jīng)濟(jì)激勵(lì)政策配套外，還應(yīng)打破激勵(lì)手段層級(jí)孤立的壁壘，做到多層次激勵(lì)機(jī)制的組合協(xié)同，實(shí)現(xiàn)激勵(lì)成本最小化、激勵(lì)效益最大化。同時(shí)ESCO 企業(yè)的良性競(jìng)爭(zhēng)氛圍是激發(fā)其風(fēng)險(xiǎn)管理活力的重要著力點(diǎn)，因此政府應(yīng)當(dāng)提高ESCO 企業(yè)的市場(chǎng)準(zhǔn)入門(mén)檻，改善市場(chǎng)內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，維護(hù)ESCO 企業(yè)良性競(jìng)爭(zhēng)、合作共贏的市場(chǎng)秩序，避免過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)帶來(lái)的目標(biāo)偏離與資源浪費(fèi)。

3.2 提升ESCO 技術(shù)水平，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力

相較于傳統(tǒng)改造項(xiàng)目而言，既有建筑綠色改造以提升建筑綜合性能為目標(biāo)，綜合目標(biāo)下的綠色改造集聚控制能源消耗、優(yōu)化功能分區(qū)等諸多內(nèi)容與設(shè)計(jì)建筑結(jié)構(gòu)、監(jiān)測(cè)節(jié)能效果等眾多過(guò)程。改造目標(biāo)綜合性與內(nèi)容過(guò)程集聚性勢(shì)必導(dǎo)致既有建筑綠色改造項(xiàng)目生命周期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)因素復(fù)雜性。因此就既有建筑綠色改造項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施主體ESCO 而言，一方面，面對(duì)當(dāng)今社會(huì)信息和技術(shù)快速的更迭，能耗評(píng)估技術(shù)應(yīng)當(dāng)與時(shí)俱進(jìn)，加強(qiáng)能耗評(píng)估相關(guān)專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)，注重節(jié)能技術(shù)與節(jié)能產(chǎn)品創(chuàng)新，同時(shí)兼顧能耗評(píng)估技術(shù)與綠色改造項(xiàng)目的契合性；另一方面，ESCO 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警有效實(shí)現(xiàn)需建立在科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制基礎(chǔ)上，因此在實(shí)際操作過(guò)程中，以既有建筑綠色改造項(xiàng)目特性為需求點(diǎn)位，注入其他領(lǐng)域研究成果，串聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制內(nèi)部要素，激活要素間耦合協(xié)同關(guān)系，從而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)作出快速響應(yīng)。

3.3 推行保險(xiǎn)擔(dān)保制度，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程

相較于傳統(tǒng)新建項(xiàng)目，既有建筑綠色改造項(xiàng)目不僅包含了人機(jī)交互還涵括了環(huán)境交互，承載了更多潛在未知的風(fēng)險(xiǎn)。一方面，既有建筑綠色改造項(xiàng)目開(kāi)展過(guò)程中面臨改造與使用重疊的問(wèn)題，其具體使用對(duì)象的需求層次及需求結(jié)構(gòu)的異質(zhì)性，導(dǎo)致無(wú)法與改造價(jià)值目標(biāo)提升趨同，增加了改造過(guò)程外部環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)；另一方面，既有建筑綠色改造項(xiàng)目進(jìn)行維護(hù)的同時(shí)還要兼顧更新。由于待改造建筑物年久失修、線路老化，在更新過(guò)程中容易造成結(jié)構(gòu)、設(shè)備的損壞，帶來(lái)重復(fù)維護(hù)等問(wèn)題。此外施工順序錯(cuò)亂、設(shè)計(jì)方案不兼容等矛盾，都會(huì)使風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的環(huán)節(jié)增多、未知性增大，面對(duì)EPC 模式下既有建筑綠色改造項(xiàng)目的漫長(zhǎng)周期，單憑各參與主體有限的風(fēng)險(xiǎn)管理手段對(duì)其進(jìn)行治理的效果欠佳，故引入保險(xiǎn)擔(dān)保制度這一市場(chǎng)化手段，為風(fēng)險(xiǎn)管理兜底。

3.4 革新傳統(tǒng)EPC 模式，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制

傳統(tǒng)EPC 模式下項(xiàng)目參與主體的合作共贏為EPC 模式帶來(lái)發(fā)展動(dòng)力的同時(shí)，涉及到復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)分配關(guān)系。EPC 模式的內(nèi)涵決定了其風(fēng)險(xiǎn)分配不平衡的特征，EPC 模式下，ESCO 需要為業(yè)主提供一系列專(zhuān)業(yè)化綠色改造服務(wù)，設(shè)限了ESCO 承擔(dān)既有建筑綠色改造中大部分風(fēng)險(xiǎn)的困局[9]。在項(xiàng)目的改造過(guò)程中，ESCO負(fù)責(zé)項(xiàng)目的投資與建設(shè)，由此默認(rèn)了投資和建設(shè)過(guò)程中主要風(fēng)險(xiǎn)的歸屬性；在改造完成后的運(yùn)營(yíng)管理過(guò)程中，業(yè)主用能不規(guī)范的行為或是外部宏觀市場(chǎng)環(huán)境的變化引起能源價(jià)格的波動(dòng)進(jìn)而造成投資收益縮水，導(dǎo)致ESCO 還承擔(dān)著收益和回報(bào)不穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而影響項(xiàng)目的整體績(jī)效。因此，以契約關(guān)系為切入推進(jìn)傳統(tǒng)EPC 模式的創(chuàng)新，在契約制訂的實(shí)踐過(guò)程中，合理分配項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，減輕ESCO 風(fēng)險(xiǎn)承受壓力，明確業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任及違規(guī)懲罰措施，從而實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目整體績(jī)效最大化。

4 結(jié)語(yǔ)

基于國(guó)內(nèi)外工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究分析與對(duì)比，借鑒工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與不足，基于項(xiàng)目治理視角，以既有建筑綠色改造項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)治理有效性為導(dǎo)向，以實(shí)現(xiàn)既有建筑綠色改造項(xiàng)目綜合效益最大化為歸宿，考慮既有建筑綠色改造項(xiàng)目?jī)?nèi)在特征，提出了我國(guó)既有建筑綠色改造項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐對(duì)策，以期推動(dòng)基于風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)治理驅(qū)動(dòng)的既有建筑綠色改造事業(yè)健康有序發(fā)展。