從一則案例看記名提單的風(fēng)險與防范

沈偉玲

（臺州科技職業(yè)學(xué)院，浙江 臺州 318020）

海運(yùn)提單是國際貿(mào)易中的重要單據(jù)，它是承運(yùn)人的貨物收據(jù)；也是托運(yùn)人與承運(yùn)人之間的運(yùn)輸契約證明；同時還可以是貨物的物權(quán)憑證。提單根據(jù)收貨人抬頭可以分為記名提單、指示提單和空白提單。在進(jìn)出口交易中，出口方往往認(rèn)為只要掌握了正本提單，就能控制住貨物，即使買方違約不付貨款，自己還可以憑正本提單指令船公司將貨物退運(yùn)或者將貨物轉(zhuǎn)售給其他人，而不至于造成錢貨兩空。而且即使船公司在提貨人未出示正本提單就放貨的情況下，至少還可以通過追究船公司無單放貨的責(zé)任來減少損失。

據(jù)了解記名提單在實(shí)際業(yè)務(wù)中使用較為廣泛，那么通過控制正本記名提單，就能實(shí)現(xiàn)對貨物的控制嗎？如果買方不付款，賣方是否可以直接處理貨物或者通過轉(zhuǎn)讓提單來轉(zhuǎn)讓貨物，從而減少損失？到底能不能追究承運(yùn)人在目的港不憑正本提單放貨的責(zé)任？ 從下面案例可以看出，記名提單因?yàn)橐呀?jīng)載明具體的收貨人名稱，對出口方來說簽發(fā)提單即已經(jīng)釋放貨物所有權(quán)，因此無法防范風(fēng)險和降低損失。

一、案例簡介

2017 年，浙江臺州A 公司與R 國客戶B 公司談成一批筆記本冊的出口業(yè)務(wù)，貨值為21 萬美金，其中價值17 萬美金的貨物具有時效性，合同以FOB 方式成交，支付方式為 “by TT ，30% in advance, the Balance 70% after shipment”。但是由于B 公司沒有貨物進(jìn)口權(quán)，于是找到本國代理商C 公司作為買方與A 公司簽訂了貨物買賣合同。合同訂立以后B 公司通過代理商C公司向A 公司支付了30%的預(yù)付款，即63000 美金的貨款。A 公司收到定金后，安排生產(chǎn)、聯(lián)系買方指定貨代訂艙出運(yùn)，貨物完成裝運(yùn)后，A 公司拿到承運(yùn)人簽發(fā)的提單確認(rèn)件轉(zhuǎn)發(fā)給B 公司確認(rèn)，提單上載明C 公司為收貨人，B 公司沒有異議確認(rèn)提單，于是A 公司要求承運(yùn)人簽發(fā)了收貨人為C 公司的正本記名提單。同時B公司向進(jìn)口代理商C 公司支付了剩下的70%貨款，隨后C 公司宣布破產(chǎn)，未能向A 公司支付70%的貨物尾款。A 公司因此拒絕寄送海運(yùn)提單給B 公司，B 公司為獲取17 萬美金有時效性的貨物，和A 公司協(xié)商后向出口方A 公司支付了97000 美金的貨款，連同預(yù)付款合計(jì)17 萬美金，要求A 公司寄送正本提單?？紤]到貨物為OEM 產(chǎn)品，產(chǎn)品上均印有客戶的logo，而且R 國B公司作為公司潛在的優(yōu)質(zhì)客戶，為了保障B 公司的利益，盡管未完全收到全部貨款，A 公司仍然向B 公司寄送了全套海運(yùn)提單。B 公司拿到海運(yùn)提單在目的港要求承運(yùn)人交付貨物，承運(yùn)人以提單上載明收貨人為C 公司為由，拒絕向B 公司交付貨物。

二、案例分析

該案最終出口A 公司僅收回17 萬美元貨款，造成4 萬美元貨款的損失；B 公司先后向代理商支付了21 萬美金貨款，加上為獲得全套海運(yùn)提單向出口方A 公司直接支付的97000 美元，實(shí)際支付307000 美元的款項(xiàng)，卻未能獲得貨物，遭受巨大損失。反思整個操作流程，B 公司代理商選擇不當(dāng)是一大原因，但是最終錢貨兩空的關(guān)鍵原因在于買賣雙方對于記名海運(yùn)提單的認(rèn)識不足，致使最后B 公司無法拿到貨物，遭受錢貨兩空的結(jié)果。這個案例中主要涉及以下三個方面問題：

(一)合同中的R 國買方C 公司沒有支付完貨款，A 公司控制著C 公司為收貨人的記名提單，是否可以防范風(fēng)險？

在該案中答案是否定的，C 公司不支付尾款的時候A 公司的貨物已裝運(yùn)，承運(yùn)人得到A 公司的確認(rèn)簽發(fā)了收貨人為C 公司的記名提單，此時貨物的收貨人只能是C 公司，相當(dāng)于貨物所有權(quán)已經(jīng)歸屬C 公司所有。所以A 公司即使控制著正本提單，實(shí)際也無法對這批貨物進(jìn)行處置，承運(yùn)人只會在目的港向提單載明的收貨人C 公司交貨。因此本案中在C 公司沒有支付完貨款就同意簽發(fā)記名提單，實(shí)際上即視為同意向收貨人交付貨物，如果最后B 公司沒有付款贖回正本提單，A 公司將遭受70%貨物尾款的損失。

(二)承運(yùn)人能否對記名提單的持有人非收貨人B公司放貨？

該案中B 公司支付對價后獲得收貨人為C 公司的正本記名提單，承運(yùn)人在目的港拒絕對合法持有正本提單B 公司放貨是否合理？不同國家的法律以及國際公約和規(guī)則對記名提單物權(quán)作用的解釋不同，區(qū)別在于對承運(yùn)人無單放貨的行為是否合理的解釋不同。但是對于提單貨物收貨人的規(guī)定相對一致，都是由記名提單載明的收貨人收貨，只不過對于是憑正本提單還是提單復(fù)印件或者到貨通知或者保函向承運(yùn)人收取貨物有所不同。因此此案中的B 公司不管是不是善意獲得記名提單，即使持有正本提單，由于提單載明的收貨人不是B 公司，承運(yùn)人都有權(quán)拒絕放貨，除非是提單載明的收貨人C 公司提貨。

(三)記名提單的交付轉(zhuǎn)讓是否有效？

B 公司為了獲得貨物，直接向賣方支付部分貨款，獲得全套記名提單，這種提單轉(zhuǎn)讓是否有效？由于我國《海商法》以及國際上關(guān)于提單方面的公約《鹿特丹規(guī)則》《漢堡規(guī)則》等都明確規(guī)定了記名提單的不可轉(zhuǎn)讓性。因此A 公司即使向B 公司寄送了正本提單，提單僅僅是發(fā)生了空間上的轉(zhuǎn)移，貨物所有權(quán)并未改變，記名提單上載明的貨物仍然歸提單上的收貨人C 公司所有。A 公司收到貨款后交付了記名提單給B 公司，這一行為并未涉及到提單物權(quán)的轉(zhuǎn)讓，換句話說，這種轉(zhuǎn)讓是無效的，所以B 公司無法成為提單的收貨人，也就是無法提貨。

三、記名提單存在的風(fēng)險

當(dāng)前出口業(yè)務(wù)中使用較多的結(jié)算方式是通過TT 預(yù)付一部分貨款，余款見提單復(fù)印件付，這種結(jié)算方式下，往往買方會要求海運(yùn)提單收貨人一欄寫成買方，即使用記名提單。盡管業(yè)務(wù)中賣方對于正本提單的釋放都非常謹(jǐn)慎，都會要求買方支付完貨款再寄送正本提單，以實(shí)現(xiàn)收匯安全。但是如果采用記名提單，無論是否控制正本提單，這種操作都隱藏著巨大的風(fēng)險。

(一)買方信用風(fēng)險

TT 結(jié)算的出口交易中，如果余款是在裝運(yùn)后付清，那么采用記名提單就存在由于買方信用風(fēng)險導(dǎo)致的巨大損失。如上述案例中，一旦買方由于各種原因拒絕支付尾款，此時貨物已經(jīng)運(yùn)出，賣方能夠補(bǔ)救的僅僅是通過轉(zhuǎn)讓提單的方式將貨物轉(zhuǎn)讓給其他人，或者指示承運(yùn)人在目的港將貨物運(yùn)回，但是由于實(shí)際中貨物都是按照買方要求OEM 生產(chǎn)，難以轉(zhuǎn)讓或者運(yùn)回后價值也較低，賣方處于比較被動的局面。而如果采用記名提單，承運(yùn)人則會在目的港將貨物交付給提單載明的收貨人，對賣方來說以上兩種補(bǔ)救的方法都失效：不僅無法通過轉(zhuǎn)讓提單的方式轉(zhuǎn)讓貨物，而且也無法指令承運(yùn)人運(yùn)回貨物。因此使用記名提單時買方由于某種原因拒付貨款，賣方無法補(bǔ)救，損失不可避免。

(二)承運(yùn)人無單放貨的風(fēng)險

出口業(yè)務(wù)中采用記名提單，還存在著貨物的承運(yùn)人在沒有收回正本提單的情況下，將貨物交給提單載明的收貨人，而且這種行為還是合法的。英美法系國家的判例表明，對記名提單副本提貨是允許的，根據(jù)美國、英國和加拿大等國法律規(guī)定，承運(yùn)人有理由交貨給托運(yùn)人在記名提單所指定的收貨人，承運(yùn)人向記名提單的記名人（即收貨人）交付貨物時，沒有義務(wù)要求提貨人出示或提交記名提單。這實(shí)際上對于承運(yùn)人無單放貨行為給與了認(rèn)可，這就導(dǎo)致了賣方即使控制住正本提單也無法控制住貨物。有些港口存在無單放貨的操作慣例，即承運(yùn)人或其代理人(貨代)或港務(wù)當(dāng)局或倉庫管理人在未收回正本提單的情況下，依提單上記載的收貨人或者通知人憑副本提單或提單復(fù)印件，以及收貨人的保函即會放行貨物。因此使用記名提單時一旦承運(yùn)人無單放貨，會導(dǎo)致賣方無法向承運(yùn)人索賠。

(三)提單物權(quán)效力的風(fēng)險

根據(jù)我國《海商法》第四章第79 條明確規(guī)定，記名提單不得轉(zhuǎn)讓，貨物的承運(yùn)人必須向提單載明的收貨人交付貨物?！堵固氐ひ?guī)則》也將記名提單列為不可轉(zhuǎn)讓運(yùn)輸單據(jù)。記名提單無法轉(zhuǎn)讓就意味著提單一旦簽發(fā)，只能由提單載明的收貨人收取貨物，即使是托運(yùn)人也無法獲得貨物，提單失去了作為物權(quán)憑證的效力，即賣方在買方拒付的情況下想通過轉(zhuǎn)讓記名提單來轉(zhuǎn)讓貨物以降低風(fēng)險的行為無法實(shí)現(xiàn)。由于無法通過轉(zhuǎn)讓提單方式轉(zhuǎn)讓貨物給提單載明收貨人之外的人，因此記名提單在信用證業(yè)務(wù)中一般不適用。上述案例中，R 國客戶B 公司本可以通過轉(zhuǎn)讓獲得提單從而取得貨物，但是由于記名提單的不可轉(zhuǎn)讓，導(dǎo)致雖然A 公司向B 公司交付了正本提單，B 公司拿到正本提單卻無貨物所有權(quán)，最終無法獲得貨物遭受巨大損失。

四、記名提單的風(fēng)險防范

在實(shí)際業(yè)務(wù)中，不同貨款結(jié)算方式下提單給出口方帶來的風(fēng)險是不同的。在信用證結(jié)算的交易中，開證銀行為了規(guī)避風(fēng)險，往往會要求將提單收貨人做成銀行指示抬頭。即便銀行要求提單收貨人做成買方抬頭，一般也是因?yàn)殂y行確定買方信用良好，或者買方申請開證同時向銀行交足了保證金或抵押。托收方式因?yàn)轱L(fēng)險較大實(shí)際業(yè)務(wù)中較少使用，托收結(jié)算方式由于發(fā)貨后賣方完全依賴買方信用能否獲得貨款，買方信用風(fēng)險大，因此托收業(yè)務(wù)必須采用指示抬頭提單，絕對不能使用無法轉(zhuǎn)讓物權(quán)的記名提單，否則極易造成賣方錢貨兩空。TT結(jié)算因其操作簡單實(shí)際中使用較為普遍，業(yè)務(wù)中基本上都是采用買方先預(yù)付一部分貨款，余下貨款要么在出貨前結(jié)清，要么在裝運(yùn)后結(jié)清。如果所有貨款在出貨前結(jié)清，相當(dāng)于先收款后發(fā)貨，對出口方來講，使用記名提單基本不存在風(fēng)險。但是一旦采用余款裝運(yùn)后憑提單副本或者復(fù)印件支付，那么使用記名提單將給出口方帶來巨大的風(fēng)險，應(yīng)該做好下列防范工作。

(一)合同訂立前出口商應(yīng)通過各種途徑了解進(jìn)口商的資信和經(jīng)營作風(fēng)

第一，要盡可能提高預(yù)付款的比例，以降低買方拒付的風(fēng)險；第二，只對信用較好的老客戶使用記名提單，并且在客戶付清貨款后才寄送正本提單；第三，新客戶盡量在出貨前結(jié)清貨物才使用記名提單，確保收匯安全，否則建議使用指示提單，并在買方支付貨款后記名背書給買方，對于買方來說等同于記名提單的效用；最后，對于信用有瑕疵的客戶或者新客戶要避免使用記名提單，如果買方要求記名提單，則要求買家在貨物裝運(yùn)前結(jié)清余款。

(二)合同訂立時賣方要盡量選用CIF 或CFR 方式成交

第一，出口商要了解進(jìn)口國關(guān)于承運(yùn)人放貨的法律和慣例，對于允許承運(yùn)人無單放貨的進(jìn)口國，采用CIF、CFR 的方式成交是出口方自己來指定貨代并安排運(yùn)輸，這樣可以適用我國《海商法》關(guān)于承運(yùn)人必須憑正本提單放貨的規(guī)定，如果發(fā)生無單放貨，出口方可以向承運(yùn)人進(jìn)行追索。第二，如果買家要求采用FOB 成交，可以由買方指定來船公司，但是要求由經(jīng)外經(jīng)貿(mào)部批準(zhǔn)在華經(jīng)營國際貨運(yùn)代理業(yè)務(wù)的貨代企業(yè)或境外貨代代表處安排運(yùn)輸，提單背面條款中列明適用我國《海商法》。第三，如果對于進(jìn)口國承運(yùn)人放貨慣例無法掌握，可以讓代理承運(yùn)人簽發(fā)提單的貨代企業(yè)出具保函，或者在提單背面加注“此提單適用中國海商法”，以約束承運(yùn)人無單放貨的行為，保障賣方的權(quán)益。

(三)合同履行過程中要隨時和買家保持聯(lián)系，不斷關(guān)注進(jìn)口國國內(nèi)政治和社會環(huán)境的變化，了解貨物市場行情

記名提單不具備物權(quán)效力的屬性無法改變，即記名提單一旦簽發(fā)，只能由提單上的收貨人收取貨物。因此如果進(jìn)口國國內(nèi)政治形勢或者市場情況等出現(xiàn)意外，貨物尚未裝運(yùn)的可以要求買方在出貨前付清貨款，或者讓承運(yùn)人簽發(fā)記名提單的同時，出具在目的港憑正本提單放貨的保函；貨物裝運(yùn)后要及時催收貨款，一旦出現(xiàn)買方延遲或者拖欠貨款的情況，除了控制正本提單以外，要及時聯(lián)系承運(yùn)人，對已經(jīng)運(yùn)往進(jìn)口國的貨物進(jìn)行處置，避免損失。

(四)買方指示提單與記名提單作用相同，需要謹(jǐn)慎使用以防范風(fēng)險

買方指示提單即在提單收貨人一欄寫明“To the Order of ABC Company(此處為買家)”。買方指示提單在性質(zhì)上盡管屬于指示提單，具有物權(quán)屬性，可進(jìn)行流通轉(zhuǎn)讓，但轉(zhuǎn)讓人為提單載明的指示人買家，因此其作用相當(dāng)于記名提單，也與記名提單一樣存在巨大的風(fēng)險。出口方同樣會面臨收貨人無正本提單提貨的風(fēng)險；而且一旦買方拒絕支付尾款，賣方無法通過轉(zhuǎn)讓提單來減少損失，也無法指示承運(yùn)人退運(yùn)貨物。因此，在實(shí)際業(yè)務(wù)也要慎用買方指示抬頭提單，記名提單的風(fēng)險防范措施同樣適用于買方指示提單。