推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理 進(jìn)一步提升監(jiān)管效能

市場(chǎng)監(jiān)管總局黨組成員、副局長(zhǎng) 蒲 淳

習(xí)近平總書(shū)記在中央財(cái)經(jīng)委員會(huì)第八次會(huì)議上指出，要完善社會(huì)信用體系，建立健全以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制，以信用風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向優(yōu)化配置監(jiān)管資源，擴(kuò)大事中事后監(jiān)管覆蓋范圍。在中央全面深化改革委員會(huì)第二十三次會(huì)議上，習(xí)近平總書(shū)記進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)，提高政府監(jiān)管效能，要著力解決好“誰(shuí)來(lái)管”“管什么”“怎么管”的問(wèn)題，要?jiǎng)?chuàng)新監(jiān)管方法，提升監(jiān)管的精準(zhǔn)性和有效性。為深入貫徹習(xí)近平總書(shū)記重要指示精神，認(rèn)真落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，2022年1月13日，市場(chǎng)監(jiān)管總局印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理進(jìn)一步提升監(jiān)管效能的意見(jiàn)》（國(guó)市監(jiān)信發(fā)〔2022〕6 號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《意見(jiàn)》），在市場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)全面推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，進(jìn)一步優(yōu)化監(jiān)管資源配置，提升監(jiān)管效能，推動(dòng)構(gòu)建以信用為導(dǎo)向的良好營(yíng)商環(huán)境。

一、提高政治站位，充分認(rèn)識(shí)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理的重要意義

“誠(chéng)信者，天下之結(jié)也”。信用是人類(lèi)社會(huì)聯(lián)結(jié)和運(yùn)行的基礎(chǔ)，也是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)。現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)更是信用經(jīng)濟(jì)，當(dāng)今世界大國(guó)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)質(zhì)拼的是經(jīng)濟(jì)，比的是財(cái)力，靠的是信用。一個(gè)國(guó)家的信用水平，決定了其融資環(huán)境和發(fā)展后勁。推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，是推動(dòng)實(shí)現(xiàn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、提升我國(guó)大國(guó)競(jìng)爭(zhēng)力的重要舉措。

（一）企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署的有力措施。

黨的十八大以來(lái)，黨中央、國(guó)務(wù)院對(duì)深化“放管服”改革優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境、加強(qiáng)事中事后監(jiān)管等作出了一系列重大決策部署，特別是對(duì)于做好“放”“管”“服”三個(gè)環(huán)節(jié)的銜接，印發(fā)《國(guó)務(wù)院關(guān)于在市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域全面推行部門(mén)聯(lián)合“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”監(jiān)管的意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)〔2019〕5 號(hào)）等多份文件，不斷加強(qiáng)制度建設(shè)，切實(shí)提升監(jiān)管效能。今年3月1日開(kāi)始施行的《市場(chǎng)主體登記管理?xiàng)l例》，更是從行政法規(guī)層面明確規(guī)定，應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場(chǎng)主體的信用風(fēng)險(xiǎn)狀況實(shí)施分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管。推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，是市場(chǎng)監(jiān)管總局認(rèn)真落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，針對(duì)新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)，圍繞現(xiàn)代市場(chǎng)監(jiān)管工作需要，積極探索，主動(dòng)作為，在融合地方相關(guān)優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)做法基礎(chǔ)上，作出的一項(xiàng)創(chuàng)新性制度供給，是進(jìn)一步構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制的重要內(nèi)容，是監(jiān)管理念、監(jiān)管制度和監(jiān)管方式的重大變革，將有力推動(dòng)監(jiān)管能力和監(jiān)管水平的提升。

（二）企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是構(gòu)建以信用為導(dǎo)向的良好營(yíng)商環(huán)境的必然要求。

2021年中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議指出，我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展正面臨需求收縮、供給沖擊、預(yù)期轉(zhuǎn)弱三重壓力，外部環(huán)境更趨復(fù)雜嚴(yán)峻，面臨更多的不確定性。從微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行看，經(jīng)濟(jì)下行壓力大，市場(chǎng)主體信心不足，特別是中小微企業(yè)和個(gè)體工商戶(hù)仍面臨諸多困難。當(dāng)前市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)的重要職責(zé)之一，就是優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，以公正監(jiān)管保障公平競(jìng)爭(zhēng)，提振市場(chǎng)主體信心。推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，就是從更好地服務(wù)企業(yè)發(fā)展出發(fā)，對(duì)不同信用風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別的企業(yè)實(shí)施差異化的監(jiān)管措施，做到有效監(jiān)管、公正監(jiān)管，為守法誠(chéng)信企業(yè)打造良好環(huán)境，讓違法失信企業(yè)處處受限，營(yíng)造誠(chéng)實(shí)守信、公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境，充分激發(fā)市場(chǎng)主體活力和創(chuàng)造力。

（三）企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是優(yōu)化監(jiān)管資源配置、提升監(jiān)管效能的迫切需要。

隨著“放管服”改革的深入推進(jìn)，我國(guó)市場(chǎng)主體數(shù)量大幅增長(zhǎng)，全國(guó)市場(chǎng)主體歷史性超過(guò)1.5 億戶(hù)，其中企業(yè)數(shù)量達(dá)到4800 萬(wàn)戶(hù)。面對(duì)超大規(guī)模的市場(chǎng)和市場(chǎng)主體，市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)正面臨監(jiān)管任務(wù)與監(jiān)管力量不匹配不適應(yīng)的突出矛盾，傳統(tǒng)上以巡查檢查為主要手段的監(jiān)管機(jī)制已不能適應(yīng)新形勢(shì)發(fā)展的需要，不斷創(chuàng)新監(jiān)管方式、提升監(jiān)管效能，已成為構(gòu)建現(xiàn)代化市場(chǎng)監(jiān)管體系的重大課題。推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，根據(jù)信用風(fēng)險(xiǎn)狀況對(duì)企業(yè)實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管，從“小切口”入手解決監(jiān)管中的“大問(wèn)題”，能夠有效提升監(jiān)管效能，做到以更好的“管”促進(jìn)更高水平的“放”，以信用增信市場(chǎng)主體，以信用賦能市場(chǎng)監(jiān)管，推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展邁上更高質(zhì)量、更有效率、更加公平的新征程。

二、狠抓工作落實(shí)，以信用賦能全面提升市場(chǎng)監(jiān)管效能

2019年9月以來(lái)，市場(chǎng)監(jiān)管總局在全國(guó)11 個(gè)地區(qū)開(kāi)展了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理試點(diǎn)。各地的探索實(shí)踐證明，通過(guò)實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，實(shí)現(xiàn)了“好鋼用在刀刃上”，也起到了“四兩撥千斤”的效果，問(wèn)題發(fā)現(xiàn)率大大提高，監(jiān)管資源更加集中優(yōu)化，監(jiān)管效能有效提升，增強(qiáng)了順“市”而為的主動(dòng)性，也大大豐富了信用監(jiān)管的應(yīng)用場(chǎng)景，進(jìn)一步加強(qiáng)了信用監(jiān)管基礎(chǔ)制度的創(chuàng)新供給。2022年，市場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)將認(rèn)真貫徹落實(shí)《意見(jiàn)》有關(guān)要求，重點(diǎn)抓好以下三方面工作：

（一）準(zhǔn)確把握工作方向。一是根據(jù)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取有針對(duì)性的監(jiān)管措施，合理確定監(jiān)管重點(diǎn)、監(jiān)管措施、抽查比例和頻次，實(shí)現(xiàn)“精準(zhǔn)監(jiān)管”；二是通過(guò)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，根據(jù)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)狀況有針對(duì)性地開(kāi)展靶向監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)“有效監(jiān)管”；三是充分發(fā)揮現(xiàn)代科技手段作用，對(duì)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)計(jì)算、自動(dòng)分類(lèi)、動(dòng)態(tài)更新，實(shí)現(xiàn)“智慧監(jiān)管”；四是以信用風(fēng)險(xiǎn)狀況為依據(jù)，開(kāi)展統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、一視同仁的監(jiān)管，避免選擇性監(jiān)管、任性監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)“公正監(jiān)管”。

（二）注重夯實(shí)工作基礎(chǔ)。一是花大氣力做好涉企信息歸集工作，按照全面、及時(shí)的原則歸集各類(lèi)涉企信用風(fēng)險(xiǎn)信息；二是科學(xué)構(gòu)建信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指標(biāo)體系，制定通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指標(biāo)體系，實(shí)現(xiàn)全國(guó)范圍內(nèi)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的相對(duì)統(tǒng)一；三是做好信息化系統(tǒng)的統(tǒng)一融合，按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，建設(shè)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理系統(tǒng)。

（三）強(qiáng)化分類(lèi)結(jié)果運(yùn)用。一是做好與“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”監(jiān)管的結(jié)合，根據(jù)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)結(jié)果制定抽查計(jì)劃，合理確定、動(dòng)態(tài)調(diào)整抽查比例和頻次；二是做好與專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控的結(jié)合，探索建立“通用+專(zhuān)業(yè)”的專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管機(jī)制，更好地實(shí)現(xiàn)重點(diǎn)監(jiān)管、全鏈條監(jiān)管；三是做好與探索完善新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式監(jiān)管的結(jié)合，充分發(fā)揮企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理的作用，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況動(dòng)態(tài)調(diào)整監(jiān)管政策和措施，實(shí)施科學(xué)有效監(jiān)管。

三、轉(zhuǎn)變監(jiān)管模式，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警是防范化解風(fēng)險(xiǎn)、爭(zhēng)取工作主動(dòng)的有效方法，預(yù)警能夠準(zhǔn)確、超前，對(duì)企業(yè)、對(duì)政府、對(duì)全社會(huì)都有很大的好處，能夠提高整個(gè)社會(huì)的穩(wěn)定性、財(cái)富的安全性和群眾的獲得感。市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)將結(jié)合企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管模式的“三個(gè)轉(zhuǎn)變”：

一是由常規(guī)監(jiān)管向關(guān)口前移轉(zhuǎn)變。通過(guò)大數(shù)據(jù)分析、重點(diǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)等，根據(jù)監(jiān)管需求、監(jiān)管重點(diǎn)和不同專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域的特點(diǎn)，建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警模型，有針對(duì)性地開(kāi)展對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，對(duì)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)狀況及主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行精準(zhǔn)識(shí)別和及時(shí)預(yù)警，及早發(fā)現(xiàn)企業(yè)異常情況和風(fēng)險(xiǎn)，提前依法處置，前移監(jiān)管關(guān)口。

二是由被動(dòng)監(jiān)管向主動(dòng)監(jiān)管轉(zhuǎn)變。以點(diǎn)帶面，通過(guò)對(duì)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)結(jié)果分析，科學(xué)研判區(qū)域性、行業(yè)性整體信用風(fēng)險(xiǎn)狀況，及早發(fā)現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域和高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，主動(dòng)采取措施，化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。

三是由事后處置向事前示警轉(zhuǎn)變。雖然企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)結(jié)果不對(duì)社會(huì)公開(kāi)，但對(duì)于通過(guò)大數(shù)據(jù)分析、重點(diǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)等方法發(fā)現(xiàn)的企業(yè)異常情況和風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)可以加強(qiáng)與企業(yè)溝通，適時(shí)對(duì)企業(yè)進(jìn)行提醒、指導(dǎo)，引導(dǎo)企業(yè)加強(qiáng)自我管理、自我約束，依法誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，服務(wù)企業(yè)健康發(fā)展。

2022年2月15日，國(guó)務(wù)院新聞辦公室舉行國(guó)務(wù)院政策例行吹風(fēng)會(huì)，介紹推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理進(jìn)一步提升監(jiān)管效能有關(guān)情況。圖為會(huì)場(chǎng)