兩幢別墅的線索是真是假

口述｜江蘇省蘇州市吳中區(qū)檢察院 譚秀萍

整理｜江蘇省蘇州市吳中區(qū)檢察院 王夢軒

聽著大爺斬釘截鐵的說法，我心里也有個大大的問號，這是馬良用來吸引百姓投資的噱頭，還是事實(shí)果真如此

當(dāng)馬良非法吸收公眾存款案的幾十本卷宗擺到我的桌上時，我心里一沉，感到身上壓著沉甸甸的責(zé)任，心里也感到一些沉重：每起非法吸收公眾存款案的背后，又是少則幾十個，多則幾百個家庭的生計問題甚至是悲歡離合。

我在江蘇省蘇州市吳中區(qū)檢察院專門負(fù)責(zé)辦理經(jīng)濟(jì)犯罪案件，不少非法集資案都是我?guī)ш犞鬓k，同事們戲稱我是“非吸案件專業(yè)戶”。

2021年1月26日，我接手馬良非法吸收公眾存款案。審查起訴工作按部就班地開展，閱卷、與審計人員溝通、提審、審核犯罪金額等，我一刻也不敢松懈。

2009年夏天，馬良成立了一家投資公司的蘇州分公司，公司除他外還有一名會計。這個僅有兩個人的公司，對外出售各類理財產(chǎn)品。正規(guī)理財產(chǎn)品年化利率普遍在5%以下，而他們公司的產(chǎn)品動輒就是10%以上的收益，有的甚至高達(dá)35%，正是這畸高的收益率吸引了很多集資人紛紛參與。剛開始，他們確實(shí)能按照承諾進(jìn)行兌付利息，積攢了一定的“口碑”，不少人慕名而來。

2018 年7 月，總公司因為資金鏈斷裂，出現(xiàn)兌付困難的情況，蘇州分公司也迅速爆雷，投資人陸續(xù)向公安機(jī)關(guān)報案。之后，案件便移送我院審查起訴。

這個案件既普通又特殊。說它普通，是因為本案作案手段完全符合非法吸收公眾存款犯罪的一般特點(diǎn)，以高額利息為誘餌向不特定社會公眾吸收資金。說它特殊，是因為公司實(shí)際上沒有一個業(yè)務(wù)員，3億多元的非吸金額，全部由馬良一人完成，時間也跨越了10年之久。可以看出，馬良的“業(yè)務(wù)”能力很強(qiáng)，也具有一定影響力和號召力。

馬良是一名土生土長的蘇州人，之前做過石材生意，小有些名氣。那他為什么會成立一家投資分公司進(jìn)行集資呢？據(jù)他自己的交代，就是因為總公司的負(fù)責(zé)人認(rèn)為他在本地生意做得非常好，有一定人脈，可以充分發(fā)動老百姓募集資金。

追贓挽損工作對于辦理非法集資案件來說至關(guān)重要，也貫穿我們辦案的始終。提審過程中，我多次針對資金去向?qū)︸R良進(jìn)行訊問，但馬良一直堅稱，自己賺到的錢都用來歸還集資參與人，現(xiàn)在早已沒什么錢了。

之后，通過銀行資金查詢凍結(jié)、不動產(chǎn)信息查詢等，我們也沒有發(fā)現(xiàn)馬良的資金特殊去向，現(xiàn)實(shí)調(diào)查的結(jié)果好像和他說的情況是相符的。此時，想到這個案件背后牽扯到的那么多人、家庭，我感到一股深深的失落感。

雖然沒發(fā)現(xiàn)有效的財產(chǎn)線索，但案件審查完畢，非法吸收公眾存款的犯罪證據(jù)鏈?zhǔn)峭暾?，定罪量刑是沒有問題的。

辦案要遵循嚴(yán)格的期限，2021年2月26日，我將案件起訴至法院。

法院很快安排了開庭，馬良在庭上對資金去向還是之前的那番說辭。

在等待判決的日子里，有一天，我突然接到了一個電話，對方是一位老大爺，他自稱是馬良非法集資案的集資參與人，來電話是要向我們反映，馬良實(shí)際上還有很多資產(chǎn)。

接到這樣的電話，我并不意外，非法集資案件中集資參與人對于自己遭受的損失必然難以釋懷，還是要想盡辦法彌補(bǔ)自己的損失。我在電話里跟這位老大爺說，您說馬良還有財產(chǎn)，就需要提供這些資產(chǎn)的線索。只要有線索，我們就一定會去追查。

很快，他給我郵寄了線索資料，是幾處門面房的照片，還附上了一段話，話的意思是“馬良在某某小區(qū)購買了兩幢別墅”。我對照之前的證據(jù)卷宗，發(fā)現(xiàn)照片中顯示的幾處門面房之前已經(jīng)被外地司法機(jī)關(guān)查封，這位老大爺提到的兩幢別墅也沒有任何其他材料可以證實(shí)。

我馬上聯(lián)系偵查人員，對馬良及其妻女名下的不動產(chǎn)進(jìn)行重新調(diào)查。他們也很重視，迅速響應(yīng)并積極開展工作，但卻未發(fā)現(xiàn)馬良及其妻女名下有別墅。我當(dāng)時想，這可能是集資參與人從哪里道聽途說的消息，我們之前辦理的案件過程中，遇到虛假消息、不準(zhǔn)確消息也是常有的事情。我把重新調(diào)查的結(jié)果電話告知了這位老大爺。

但老大爺還是非常堅定地說：“不可能的，馬良不只對我一個人說過，他還對很多人都說過，他還說他是用集資項目上賺到的錢去買的。”

聽著大爺斬釘截鐵的說法，我心里也有個大大的問號，這是馬良用來吸引百姓投資的噱頭，還是事實(shí)果真如此？如果有房產(chǎn)，為什么房管局會查不到？

我仔細(xì)思考著“簽合同—網(wǎng)簽—產(chǎn)權(quán)登記”的購房流程，突然想到，如果他買的是期房，過戶手續(xù)的辦理是晚于購房時間的，有沒有可能只是交了錢，并未辦理過戶呢？當(dāng)然，這只是一種可能性，但存在這種可能性就要去查，無論是或者不是。于是，我再次聯(lián)系偵查人員到開發(fā)商那里進(jìn)行查詢。

結(jié)果令人喜出望外，我們在一家房地產(chǎn)開發(fā)公司查詢到了馬良妻子和女兒簽署的兩份購房合同，這兩幢別墅的購房總價款超過了1600萬元！為了確定購房資金來源，我又聯(lián)系了審計人員，發(fā)現(xiàn)這些資金全部來自馬良吸收資金的十幾張銀行卡中的兩張，購房時間也與非法集資的時間重合，可以確認(rèn)購房資金來自涉案款。根據(jù)法律規(guī)定，這屬于需要查封、凍結(jié)的涉案款項。但是，房子沒有辦理產(chǎn)權(quán)登記，隨時存在被交易的風(fēng)險，當(dāng)務(wù)之急是要對這兩幢別墅進(jìn)行查封，防止馬良家屬擅自對兩幢別墅進(jìn)行處置。

但這個時候，我們又遇到了新的問題，因為房子沒有過戶，沒有不動產(chǎn)權(quán)證，所以無法通過傳統(tǒng)的查封方式進(jìn)行查封。我查閱了相關(guān)資料，最終找到通過不動產(chǎn)交易中心凍結(jié)交易的方式來代替查封。拿到凍結(jié)交易的法律文書并提交給法庭的那一刻，我懸著的心終于放了下來。

2021年9月1日，蘇州市吳中區(qū)法院對馬良非法吸收公眾存款案進(jìn)行宣判，判處馬良有期徒刑六年，并處罰金35萬元。

此案中，馬良一共給集資參與人造成了8400余萬的損失，凍結(jié)交易的別墅價值1600萬元，房子被拍賣后，每個集資參與人預(yù)計將可以獲得約五分之一左右的退款，這或許可以解決一些家庭的燃眉之急。

非法集資案件往往犯罪金額巨大，集資參與人數(shù)也較多，追贓挽損工作是被害人最為關(guān)切的焦點(diǎn)，卻也是辦理案件最棘手的難題。通過深度履職，幫助集資參與人最大限度挽回?fù)p失，就是對我們辦案人員內(nèi)心最大的慰藉。（文中涉案人員均為化名）