詳解新型詐騙套路上海警方今夏挽回資金超1億元

《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》 記者 宋杰|上海報(bào)道

“你下載國(guó)家反詐中心APP了嗎？”近一年來，這句耳熟能詳?shù)摹皢柡蛘Z(yǔ)”，已成為網(wǎng)絡(luò)熱詞。這款集合了全國(guó)大量詐騙信息和詐騙案例的“國(guó)字號(hào)”軟件半年內(nèi)沖上了國(guó)內(nèi)各大應(yīng)用商店的排行榜第一位。隨著反詐宣傳的深入，人們的反詐意識(shí)也逐步提高。

不過，騙子的騙術(shù)也在不斷更新，有時(shí)令人防不勝防。據(jù)上海公安部門消息，今年全國(guó)公安機(jī)關(guān)夏季治安打擊整治“百日行動(dòng)”以來，上海警方聚焦高發(fā)類案、多發(fā)警情，從攔截、預(yù)警、勸阻等多方面綜合施策，不斷優(yōu)化動(dòng)態(tài)預(yù)警模型、資金止付機(jī)制，已累計(jì)直接挽回被騙資金1.08億元。

為什么大家提高警惕了還會(huì)被騙？近期上海又出現(xiàn)了哪些新型詐騙案件，該如何提防？近日，《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者專訪了上海市公安局刑偵總隊(duì)九支隊(duì)接警處置大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)吳強(qiáng)。

假冒銀行、稅務(wù)機(jī)關(guān)對(duì)企業(yè)年檢

“近期假冒公司高管或公司老板實(shí)施詐騙的居多。有騙子獲取了一些公司財(cái)務(wù)的 QQ號(hào)或是手機(jī)號(hào)碼，取得聯(lián)系后會(huì)要求其加入陌生QQ群或微信群，財(cái)會(huì)入群后能看到的群內(nèi)人員幾乎都是騙子偽裝的。他們假裝公司管理人員在群里進(jìn)行所謂業(yè)務(wù)溝通，待財(cái)會(huì)放下戒心后，假‘老板’就會(huì)編造各種借口要求財(cái)會(huì)轉(zhuǎn)賬?！眳菑?qiáng)告訴記者，“還有一種是聲稱銀行或稅務(wù)部門進(jìn)行年檢，要求財(cái)會(huì)人員提供公司流水及存儲(chǔ)金額予以核對(duì)，再編造一些理由把錢轉(zhuǎn)到相關(guān)賬戶。”

以上海市公安局官方微信“警民直通車上?！苯诎l(fā)布的兩起案件為例。

6月28日，上海某物流公司財(cái)務(wù)徐女士接到自稱某銀行工作人員的電話，稱其公司一個(gè)銀行賬戶需要年檢，在添加QQ好友后，徐女士就被“銀行工作人員”拉入新的“公司辦公群”。剛?cè)肴?，詐騙分子冒充的“老板”就詢問公司賬戶年檢事宜，并要求將公司賬戶情況截圖發(fā)在群里。徐女士一看是老板的頭像和名字就照做了。

沒過多久，徐女士根據(jù)“老板”指令向另外幾家公司的賬戶轉(zhuǎn)賬，累計(jì)達(dá)1000多萬(wàn)元。在轉(zhuǎn)賬匯款后沒多久，徐女士打電話給老板核實(shí)信息，才發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，遂報(bào)警求助。

接到報(bào)案后，上海市反詐中心立即啟動(dòng)快速響應(yīng)機(jī)制，民警通過對(duì)涉詐賬戶的追查分析、循線深挖，先后關(guān)聯(lián)160余個(gè)銀行賬戶，緊急止付被騙資金600余萬(wàn)元。

7月12日，上海市反詐中心在工作中發(fā)現(xiàn)，財(cái)務(wù)人員孫女士極有可能正在遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，即對(duì)孫女士開展聯(lián)動(dòng)勸阻工作。

經(jīng)電話聯(lián)系，民警了解到，孫女士加入了一個(gè)由假冒公司老板的詐騙分子組建的QQ群，已將公司賬戶內(nèi)的400萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬至詐騙分子提供的對(duì)公賬戶。上海市反詐中心立即開展資金追查工作，持續(xù)止付10余個(gè)涉案賬戶，成功挽回被騙錢款360余萬(wàn)元。

據(jù)了解，此前該公司一名行政人員收到一封“總經(jīng)理”發(fā)來的郵件，要求其盡快加入最新組建的公司高管QQ群。行政人員入群后，詐騙分子假冒的“總經(jīng)理”讓其聯(lián)系財(cái)務(wù)等人員加入QQ群。孫女士接到行政人員邀請(qǐng)后，一開始并沒有理會(huì)，但在行政人員再三催促下便加了群。

入群后，所謂的“總經(jīng)理”等一眾高管在群里商討業(yè)務(wù)，其間要求孫女士分4筆向所謂業(yè)務(wù)合作對(duì)象“王總”的公司賬戶轉(zhuǎn)賬400萬(wàn)元。孫女士信以為真，完成轉(zhuǎn)賬后不久就接到了警方電話。

吳強(qiáng)告訴《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者，很多財(cái)會(huì)人員因?yàn)槠綍r(shí)跟老板交流或接觸比較少，一看到群里“老板”發(fā)號(hào)指令，也不敢貿(mào)然找老板核實(shí)，還有員工沒有老板的直接聯(lián)系方式，結(jié)果導(dǎo)致被騙。遇到這種情況，首先，財(cái)會(huì)人員要嚴(yán)格遵守財(cái)會(huì)管理制度，嚴(yán)把轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)。其次，財(cái)會(huì)人員遇到緊急情況，應(yīng)及時(shí)與公司負(fù)責(zé)人進(jìn)行核實(shí)，如果發(fā)現(xiàn)被騙，要第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)警，準(zhǔn)確提供聊天記錄、銀行賬戶等關(guān)鍵信息，為止付挽損贏得寶貴時(shí)機(jī)。

上海市反詐中心工作人員針對(duì)涉詐潛在被害人進(jìn)行電話勸阻

上海市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心是公安部首批授牌的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪研判中心

免費(fèi)試用 “引流”詐騙老年人

近些年，不法分子利用老年人信息閉塞、需要親情陪伴、渴望康養(yǎng)等特點(diǎn)騙取老年人錢財(cái)案件頻發(fā)。

吳強(qiáng)特別提到，與以往線下聚集老年人進(jìn)行推廣營(yíng)銷不同的是，如今通過電話、互聯(lián)網(wǎng)推銷實(shí)施詐騙的案例層出不窮，犯罪嫌疑人組織策劃“能力”更強(qiáng)，犯案手法更隱蔽。

上海市公安局近期就通報(bào)過這樣一起案件。今年6月初，金山公安分局呂巷派出所接小區(qū)居民王老伯報(bào)案，稱其購(gòu)買了假“特效藥”，遭遇了詐騙。

經(jīng)了解，今年3月，69歲的王老伯看到網(wǎng)絡(luò)上一則治療前列腺疾病的膏藥廣告，通過聯(lián)系客服，收到了兩盒免費(fèi)膏藥、一臺(tái)評(píng)書機(jī)及宣傳海報(bào)。但試用后并未取得效果，聽到評(píng)書機(jī)中重復(fù)播放某教授科研的某藥物效果極好，便再次撥打了評(píng)書機(jī)上的客服。對(duì)方客服稱某藥物效果更好，且已快斷貨，買3盒能送3盒，王老伯便花5040元購(gòu)買，收到6盒。

服藥期間，一名自稱是藥品銷售的賀女士聯(lián)系了王老伯，稱該藥肯定有效果，如沒有，則會(huì)一直為王老伯免費(fèi)供藥，直至有效果。但在服用兩盒未取得任何效果后，賀女士又推薦了另外一款藥，同時(shí)詢問王老伯收入及存款，得知存款不多后，稱原本7000元的藥可以降價(jià)2000元銷售，但王老伯想到之前承諾是免費(fèi)供藥，意識(shí)到自己可能被騙，遂報(bào)警。

接到報(bào)警后，金山警方啟動(dòng)初查機(jī)制，發(fā)現(xiàn)全國(guó)有2900余名、上海市有近900名老年人購(gòu)買了各類所謂“特效藥”。分局隨即在市公安局刑偵總隊(duì)指導(dǎo)下，抽調(diào)骨干力量成立專案組開展調(diào)查。

經(jīng)專案組調(diào)查，一個(gè)以廖某某、韓某等為首的針對(duì)老年人詐騙團(tuán)伙浮出水面。整個(gè)詐騙團(tuán)伙以公司化運(yùn)營(yíng)，其總公司“唐藥康年大藥房”設(shè)立在陜西，公司下設(shè)3個(gè)銷售機(jī)構(gòu)，并分別配有專門的客服部門負(fù)責(zé)引流，以及售后部門對(duì)接物流、應(yīng)對(duì)投訴。

客服部門通過在各社交、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布藥品廣告及通過非法渠道獲取大量老年人信息，并以免費(fèi)試用的方式，撒網(wǎng)式向老年人寄出膏藥、評(píng)書機(jī)、藥品介紹雜志及宣傳單。隨后將前來咨詢的老人引流至銷售部。

目前，犯罪嫌疑人廖某某、韓某等30名犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪已被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留。據(jù)被捕嫌疑人交代，眾多老年人礙于面子極少數(shù)會(huì)進(jìn)行投訴，而投訴的人中，通過退款也能打消他們進(jìn)一步追究的情緒。

“詐騙分子往往通過不法渠道獲取了老年人家庭地址，通過郵寄試用品或聲稱中獎(jiǎng)的形式進(jìn)一步取得信任，通過詢問老年人收入從而制定售賣藥品的價(jià)格，還有詐騙分子會(huì)以購(gòu)買之后返現(xiàn)的形式實(shí)施詐騙?！眳菑?qiáng)對(duì)記者說。

互金投資群體二次被騙

詐騙手段層出不窮，許多當(dāng)年互金平臺(tái)（互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)）的投資人，在平臺(tái)爆雷、兌付出現(xiàn)問題后，維權(quán)心切，病急亂投醫(yī)，使得不法分子乘虛而入。

吳強(qiáng)告訴《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者，他們?cè)凇鞍偃招袆?dòng)”中發(fā)現(xiàn)，不法分子通過非法途徑套取當(dāng)年互聯(lián)網(wǎng)金融投資受害者的信息后，借助短信、電話、郵件等方式廣撒網(wǎng)，提出注資轉(zhuǎn)賬、分批次返還投資本金等回款方案，一步步引導(dǎo)受害者轉(zhuǎn)賬匯款，實(shí)施詐騙。

據(jù)他介紹，一些不法分子點(diǎn)對(duì)點(diǎn)聯(lián)系投資者或者潛伏在當(dāng)年投資者群內(nèi)，聲稱是互金公司的工作人員，他們會(huì)說“現(xiàn)在因?yàn)檫@個(gè)案件辦理好了，已經(jīng)有一部分資金可以用來返還”，然后不法分子會(huì)列出一些套餐式選擇項(xiàng)，告知投資人投入等比例的保證金可以把當(dāng)年的投資款拿回來。比如投入50%可以在幾周內(nèi)拿到本金，如果投入20%，說明投資者有資質(zhì)，可以在未來數(shù)月分期付款把本金拿回來。

據(jù)介紹，很多互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)受害群體認(rèn)為，既然可以返還，就想盡快把錢拿回來，他們會(huì)借貸或向親戚朋友籌措資金，向所謂的工作人員證明經(jīng)濟(jì)實(shí)力。其實(shí)所謂資產(chǎn)認(rèn)證的賬戶就是詐騙分子開設(shè)的，一旦投資者轉(zhuǎn)款，對(duì)方要么拉黑杳無音信，要么聲稱錢還不夠多，如果增加錢款可以返還更多，進(jìn)一步加大投資者損失。

吳強(qiáng)提醒，公檢法相關(guān)部門在偵辦此類案件的過程中，不會(huì)要求提供資質(zhì)認(rèn)證予以返還，遇到不法分子以“官方回款”“清退回款”名義欺騙的新手段時(shí)，群眾要冷靜判斷。收到投資回款信息時(shí)，請(qǐng)通過官方渠道進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。對(duì)方要求支付手續(xù)費(fèi)、保證金等，均屬詐騙。如不慎被騙，應(yīng)第一時(shí)間保留證據(jù)并報(bào)警求助。同時(shí)，市民要選擇合法投資渠道，警惕非法集資陷阱，更不要隨意透露支付密碼、驗(yàn)證碼等個(gè)人信息，以防再次上當(dāng)受騙。