趙某某、崔某甲等4人集資詐騙案

● 宋寧寧 柳 杰/文

辦案要旨

銷售養(yǎng)老產(chǎn)品（保健品、收藏品）騙局已成為老年人消費騙局的一個“重災(zāi)區(qū)”，不少違法犯罪分子抓住老年人購買收藏品增值養(yǎng)老、為兒孫后代留下傳家寶等心理，通過夸大收藏品價值，承諾高價回收等方式實施詐騙活動。而部分老年人防騙、識騙意識較弱，極易落入不法分子的陷阱。對此，檢察機關(guān)應(yīng)當把以養(yǎng)老為名實施的各類詐騙犯罪作為懲治重點，精準定性，堅持全鏈條縱深打擊；強化心理救助，把追贓挽損貫穿檢察辦案全過程；向相關(guān)部門發(fā)出檢察建議并開展打擊整治養(yǎng)老詐騙宣傳教育活動，加強源頭治理。

案情回顧

［基本案情］2016年4月至12月期間，被告人趙某某、崔某甲、崔某乙共謀后，在淄博市設(shè)立淄博某商貿(mào)有限公司。在經(jīng)營期間，趙某某以化名“王俊逸”、崔某甲以化名“秦昊”、崔某乙以化名“林峰”示人。趙某某、崔某甲、崔某乙招聘員工為客服、銷售員，以贈送小禮品、發(fā)放廣告單的方式，虛假宣傳出售或投資“相思鳥”“共和國領(lǐng)袖”“金雞納?！薄懊褡宕髨F結(jié)”“大閱兵”“激情與夢想”“兩會珍郵”等紀念鈔、紀念郵票等收藏品，并許諾可以選擇1個月至1年不等的投資期限，到期予以返本并付以月息5%或6%的高額利息，或者宣稱投資1年期限的可以作為公司原始股參與公司高額分紅。以此方式，趙某某、崔某甲、崔某乙等人騙取張某某等97人共計人民幣169萬余元，造成損失共計人民幣160萬余元。2016年12月，被告人趙某某潛逃至山東省臨沂市。

2016年12月至2017年3月期間，被告人趙某某、李某某共謀后，在臨沂市蘭山區(qū)設(shè)立臨沂市某商貿(mào)有限公司。在經(jīng)營期間，趙某某以化名“王俊逸”、李某某以化名“李陽”示人。趙某某、李某某招聘員工為客服、銷售員，以前述方式，向受騙群眾虛假宣傳以入股方式投資“中國兩會國標大版”“中國文明珍郵大版票”“筑夢航天”等紀念鈔、紀念郵票等收藏品，并許諾可以選擇1個月至1年不等的投資期限，到期予以返本并付以月息5%至10%不等的高額利息。以此方式，趙某某、李某某等人騙取賈某某等78人共計381萬余元，損失共計378萬余元。

［辦案過程］本案由公安機關(guān)于2017年1月12日立案偵查。根據(jù)公安機關(guān)商請，淄博市張店區(qū)人民檢察院（以下簡稱“張店區(qū)院”）派員介入該案偵查，對全面收集固定證據(jù)、追贓挽損等提出意見。2017年4月14日，公安機關(guān)以趙某某涉嫌非法吸收公眾存款罪向張店區(qū)院提請批準逮捕，審查逮捕期間，張店區(qū)院發(fā)出《應(yīng)當逮捕犯罪嫌疑人建議書》，追捕崔某甲、崔某乙。2017年6月21日，公安機關(guān)以趙某某、崔某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪移送起訴。2017年11月30日，張店區(qū)院以涉嫌集資詐騙罪對趙某某、崔某甲依法提起公訴。

2018年1月24日、2019年7月1日公安機關(guān)先后以李某某、崔某乙涉嫌集資詐騙罪移送起訴。2018年2月8日、2019年8月6日，張店區(qū)院先后以涉嫌集資詐騙罪對李某某、崔某乙依法提起公訴。

［辦案結(jié)果］2018年5月6日，法院以集資詐騙罪判處李某某有期徒刑10年，并處罰金人民幣10萬元。2018年9月21日，法院以集資詐騙罪判處趙某某有期徒刑11年，并處罰金人民幣10萬元；以集資詐騙罪判處崔某甲有期徒刑3年，緩刑5年，并處罰金人民幣5萬元。2019年9月10日，法院以集資詐騙罪判處崔某乙有期徒刑3年，緩刑3年，并處罰金人民幣4萬元。

辦案思考

本案中，被告人以銷售“養(yǎng)老產(chǎn)品（保健品、收藏品等）”的名義實施集資詐騙犯罪活動，隱蔽性較強，迷惑性較大，老年集資參與人眾多，社會影響惡劣。對此，張店區(qū)院準確把握從嚴要求，精準定性，堅持全鏈條縱深打擊；強化詐騙資金追查力度，最大限度挽回集資參與人損失；同時，結(jié)合辦案，向行政監(jiān)管部門發(fā)出檢察建議并開展打擊整治養(yǎng)老詐騙宣傳教育活動，加強源頭治理。

（一）準確定性,全鏈條打擊涉老年人集資詐騙

1.引導(dǎo)公安機關(guān)補充偵查，嚴格區(qū)分此罪與彼罪。公安機關(guān)以非法吸收公眾存款罪將該案移送起訴，從表面來看，被告人確實存在向老年人銷售商品的行為，而“承諾在一定期限內(nèi)高額還本付息”的方式又具有非法吸收公眾存款的表象。為精準打擊犯罪，檢察機關(guān)依托偵訴協(xié)同工作機制，多次與公安機關(guān)召開聯(lián)席會議，多方聽取公安機關(guān)、相關(guān)老年人的意見，形成打擊合力，提升打擊效能。同時詳細制定補充偵查提綱，圍繞收藏品真?zhèn)巍嶋H價值以及被告人是否對收藏品進行保值溢價經(jīng)營、集資款去向等關(guān)鍵問題，積極引導(dǎo)公安機關(guān)偵查。經(jīng)過二次退回補充偵查，公安機關(guān)將扣押收藏品逐一進行真?zhèn)渭皟r值鑒定，最終鑒定報告顯示，被告人所售藏品普遍價值較低，與投資錢款相差甚遠，不具備收藏價值。公安機關(guān)還進一步查明涉案公司沒有任何經(jīng)營活動，沒有將藏品上市保值溢價及兌付本息的現(xiàn)實可能性。此外，還查明所募資金除去返利，大部分以現(xiàn)金方式流入被告人個人之手，且涉案人員存在融資后逃跑行為，無返還資金的意愿。根據(jù)以上補充證據(jù)，檢察機關(guān)準確認定了犯罪團伙銷售商品的虛假性及集資款的非法占有性，將該案的定性從非法吸收公眾存款罪改為集資詐騙罪。

2.依法履行偵查監(jiān)督職能，實現(xiàn)對犯罪團伙的縱深打擊。辦理涉眾案件，特別是涉及老年人較多的集資詐騙案件，要準確把握從嚴要求，全面審查犯罪團伙主犯與參與成員的犯罪事實，加大追捕力度，防止漏犯。本案審查逮捕期間，承辦人經(jīng)仔細查閱卷宗、核對賬目，訊問犯罪嫌疑人后認為，崔某甲、崔某乙在趙某某實施的養(yǎng)老詐騙犯罪過程中起到了幫助作用，遂對二人依法追捕，鑒于二人已潛逃外地，檢察機關(guān)會同公安機關(guān)對崔某甲、崔某乙二人社會關(guān)系、履職經(jīng)歷等方面進行分析研判，加大追蹤力度，最終及時將二人抓捕到案。

3.貫徹寬嚴相濟刑事政策，依法界定犯罪分子各自作用。在辦理養(yǎng)老詐騙案件過程中，應(yīng)堅持依法辦案，根據(jù)行為人的主觀惡性、客觀行為、犯罪情節(jié)及其地位、作用、職務(wù)等情況，綜合判斷行為人的責(zé)任輕重和刑事追究的必要性，分類處理涉案人員，做到罪責(zé)刑相適應(yīng)。本案中被告人趙某某、李某某是所謂的企業(yè)投資人與實際控制人，是養(yǎng)老詐騙犯罪中起主要作用的策劃者、組織者，也是集資款項的主要管理者和獲得者，主觀惡性與社會危險性大，應(yīng)從嚴懲處。被告人崔某甲、崔某乙受雇于趙某某，協(xié)助管理公司日常事務(wù)，賺取少量傭金，不是主要獲利者，應(yīng)認定二人為從犯，可從輕處罰。其次，對于涉案公司的幾十名員工，因其受蒙蔽不清楚事實真相，作出不予刑事追究的處理。

（二）能動履職，強化心理救助及全過程追贓挽損

1.強化心理救助。本案案情相對復(fù)雜，被騙的大多又是養(yǎng)老錢、“棺材本”，極易引發(fā)涉檢輿情。為保障訴訟順利進行，檢察機關(guān)將釋法說理、情緒疏導(dǎo)貫穿辦案全過程，最大限度將問題解決在訴訟過程中。辦案期間積極組織具備心理咨詢師資格的干警參與釋法說理，根據(jù)老年集資參與人年齡特點、受教育程度、投資數(shù)額等情況針對性進行情緒疏導(dǎo)，并及時與其子女、親屬溝通交流，共同開展談心談話、疏解心情，竭盡全力促使其走出心理陰霾，淡化厭世情緒，防止自傷、自殘等次生傷害的發(fā)生。

2.強化全過程追贓挽損。本案涉案金額大、時間跨度長，且涉案人員跨越山東淄博、臨沂兩地，在一定程度上存在追贓困難。對此，檢察機關(guān)將追贓挽損延伸至刑事訴訟全過程，在介入偵查引導(dǎo)取證期間，檢察機關(guān)建議公安機關(guān)強化追贓退賠意識，成立臨時追贓小組負責(zé)追贓及退賠工作，共同制定相應(yīng)的追贓方案，保證追贓工作的順利進行;審查逮捕、起訴期間，發(fā)揮退贓退賠、自首、立功等刑事激勵作用，提高對犯罪行為人積極退贓、退賠情節(jié)的量刑減免幅度，激發(fā)犯罪行為人退贓、退賠的積極性，從而最大限度挽回集資參與人財產(chǎn)損失，及時消除不安定因素。最終促使其中1名被告人交代95萬余元集資款去向，并聯(lián)合公安機關(guān)共同努力將涉案款追回后按比例退還給集資參與人，同時積極勸導(dǎo)涉案當事人退還違法所得，使3名涉案當事人退繳違法所得共計11萬元。

（三）源頭治理，全要素構(gòu)建嚴密防范體系

1.制發(fā)檢察建議，督促依法履職。張店區(qū)院充分發(fā)揮檢察建議堵漏建制功能，結(jié)合辦案，針對收藏品、保健品買賣亂象，主動分析研判養(yǎng)老詐騙案件發(fā)生的原因、查找養(yǎng)老領(lǐng)域存在的管理漏洞和安全隱患，向行政監(jiān)管部門通報情況、制發(fā)檢察建議，督促職能部門依法履職，落實最高檢“三號檢察建議”，強化金融監(jiān)管力度，有效遏制打著“投資保值”旗號吸引老年人購買產(chǎn)品的集資犯罪高發(fā)現(xiàn)象。被建議單位高度重視，先后以書面形式回函，及時研究分析，采取有效措施，進一步提升行業(yè)監(jiān)管能力，促進溯源治理。

2.完善制度機制，加強整治規(guī)范。張店區(qū)院進一步強化制度建設(shè)，建立和完善個案和類案數(shù)據(jù)分析通報制度，通報辦案情況，分析養(yǎng)老詐騙的特點和規(guī)律，制定了《張店區(qū)人民檢察院關(guān)于服務(wù)保障區(qū)域性科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)金融高地建設(shè)的意見》，主動融入中心工作，建立協(xié)同治理的長效機制；推動金融、公安和市場監(jiān)管等部門完善信息共享機制，運用大數(shù)據(jù)對各類市場主體的金融活動實時監(jiān)測和分析，對集資類金融違法犯罪活動及時預(yù)警，實現(xiàn)抓小抓早，守好老百姓的“錢袋子”；落實檢務(wù)公開制度，選擇社會關(guān)注度高、社會影響大的養(yǎng)老詐騙案件，邀請人大代表、政協(xié)委員、人民監(jiān)督員，以及行政監(jiān)管部門、相關(guān)領(lǐng)域的企業(yè)家代表，參與監(jiān)督“檢察官出庭支持公訴”檢察活動，觀摩案件庭審，擴大以辦案促治理的社會影響。

3.加強宣傳教育，筑牢反詐“防火墻”。為保證法治宣傳教育效果，張店區(qū)院結(jié)合辦案組織開展“打擊整治養(yǎng)老詐騙宣傳”專題活動，加強對養(yǎng)老領(lǐng)域從業(yè)人員預(yù)防犯罪法治宣傳教育，促使其依法依規(guī)經(jīng)營；注重培育、收集、編發(fā)典型案例，發(fā)揮案例警示教育作用，編印《張店區(qū)人民檢察院典型案例匯編》，組織干警進企業(yè)、進社區(qū)進行法治宣講；組織黨建主題活動，聯(lián)合金融單位走進街道、社區(qū)，廣泛開展適合老年人的“防詐騙”公益宣傳活動，發(fā)放防騙宣傳資料，揭露養(yǎng)老詐騙新手段、新動向，以淺顯易懂、圖文結(jié)合、寓教于樂的方式為老年人提供防騙指南；聯(lián)合行政管理部門在公交車、電臺、電視臺投放公益廣告，在人群密集路段、公共宣傳欄懸掛警示標語，提醒投資者尤其是老年人謹慎投資、小心入市，推廣安裝使用手機反詐軟件，推送反詐信息，提高防騙能力，構(gòu)筑反詐“防火墻”。

點評意見

貝金欣

（最高人民檢察院第四檢察廳三級高級檢察官）：

當前中國已經(jīng)入老齡化社會，反映在非法集資犯罪中，老年人在集資參與人群體中的占比越來越高。其中，有的不法分子還根據(jù)老年人特點“量身定做”專門針對老年群體的非法集資，本案所使用的投資收藏品便是常見類型。在辦理本案時，檢察機關(guān)在準確定性、權(quán)益保護、源頭治理三方面能動履職，取得積極效果，對于檢察機關(guān)開展好當前正在進行的打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動具有積極借鑒意義。

第一，準確區(qū)分集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪。本案公安機關(guān)以非法吸收公眾存款罪移送起訴，最終以集資詐騙罪起訴、審判。兩罪在犯罪構(gòu)成上的主要區(qū)別在于犯罪嫌疑人、被告人是否具有非法占有目的。非法占有目的的認定，本質(zhì)上是事實認定問題，是基于對案件證據(jù)審查判斷得出的結(jié)論。在有的案件中，由于辦案人員沒有及時收集、固定證明具有非法占有目的的證據(jù)，或者沒有準確把握非法占有目的的審查判斷方法，導(dǎo)致集資詐騙案件錯誤地以非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任，實際上輕縱了犯罪。本案的亮點在于，雖然公安機關(guān)以非法吸收公眾存款罪向檢察機關(guān)起訴，但檢察機關(guān)仍然以證明非法占有目的為方向，按照此類案件非法占有目的證明的通常要求，細致開展引導(dǎo)取證工作，在審查起訴階段補充收集關(guān)鍵性證據(jù)，為準確定性、不枉不縱奠定了扎實的證據(jù)基礎(chǔ)。基于兩罪在犯罪構(gòu)成條件上存在的遞進關(guān)系，辦理非法集資案件，無論公安機關(guān)以非法吸收公眾存款罪還是集資詐騙罪提請逮捕或者移送起訴，檢察機關(guān)都應(yīng)該注重判斷是否存在構(gòu)成集資詐騙罪的可能性，并據(jù)此在審查逮捕或者審查起訴過程中圍繞證明非法占有目的的有無有效開展引導(dǎo)取證工作，尤其是要注重對集資款去向的全面審查，不能因移送罪名是非法吸收公眾存款罪就放寬要求，這樣既有助于準確定性，也有利于追贓挽損。

第二，堅持把追贓挽損貫穿辦理非法集資案件全過程。非法集資追贓挽損關(guān)系到集資參與人合法權(quán)益的保護，尤其是在涉老年人案件中，直接關(guān)系到老年人的晚年幸福。全力追贓挽損是辦理非法集資案件對于公安、檢察、法院的共同要求。本案中檢察機關(guān)會同其他部門通過心理救助、資金追查、督促引導(dǎo)犯罪嫌疑人、被告人退贓退賠等手段，全方位維護老年人的合法權(quán)益，取得了較好的法律效果和社會效果。做好追贓挽損，首先，要堅持應(yīng)追盡追的原則，全面追繳非法集資款。對于集資款已經(jīng)被揮霍的，應(yīng)當要求主要犯罪嫌疑人、被告人用其個人財產(chǎn)退賠損失，不能讓其通過非法集資犯罪獲得經(jīng)濟上的好處。其次，應(yīng)發(fā)揮部門合力，根據(jù)案件本身的特點制定追贓挽損和資產(chǎn)處置的工作方案。最后，在運用寬嚴相濟刑事政策、認罪認罰從寬制度時，注重把犯罪嫌疑人、被告人退贓退賠情況作為重要審查內(nèi)容，對于案發(fā)后故意隱匿資產(chǎn)拒不退贓退賠的，不應(yīng)從寬。