刷單返利類詐騙被害特征與防控對(duì)策研究
——基于J 區(qū)211 份被害人報(bào)案材料的分析

張杰策，劉云霄，漆晨航

（中國人民公安大學(xué)，北京 100038）

公安部2022 年5 月公布的五類高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，刷單返利類詐騙發(fā)案率最高，已經(jīng)占到發(fā)案總數(shù)的30%左右，[1]成為當(dāng)下最主要的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪類型。刷單返利類詐騙一般是指犯罪分子為了獲取非法經(jīng)濟(jì)利益，向在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)虛構(gòu)關(guān)注、好評(píng)和交易量的被害人返還利益，誘惑被害人墊付轉(zhuǎn)賬從而騙取被害人財(cái)產(chǎn)的犯罪行為。在犯罪實(shí)施過程中，詐騙分子將刷單返利作為話術(shù)圈套，利用“兼職”“輕松賺”“免費(fèi)送”等引流信息進(jìn)行精準(zhǔn)詐騙，并與網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)色情等多種網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)捆綁作案，作案手段的隱蔽性、迷惑性極強(qiáng)，給人民群眾造成了嚴(yán)重的財(cái)產(chǎn)損失。本文從該類犯罪的被害特征入手，試圖通過對(duì)被害人的人口學(xué)特征和被害過程特征進(jìn)行實(shí)證分析，提出有針對(duì)性的防控對(duì)策。

一、問題的提出

以“刷單詐騙”為主題在中國知網(wǎng)檢索，共得到282 篇文章，其中大部分文章以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和刷單行為刑法規(guī)制為研究主題，刷單詐騙只是文章的部分內(nèi)容，專題研究并不多見。繼續(xù)在結(jié)果中檢索篇名中含有“刷單詐騙” 的文章，共有41篇，剔除相關(guān)報(bào)道、重復(fù)的文章，共得到對(duì)刷單詐騙進(jìn)行專門研究的學(xué)術(shù)論文10 篇，包括9 篇期刊論文和1 篇碩士學(xué)位論文。經(jīng)梳理發(fā)現(xiàn)，10 篇文章主要從兩個(gè)角度展開研究：一是從偵查學(xué)的角度研究刷單詐騙犯罪的偵查及取證對(duì)策。有學(xué)者從信息流和資金流兩個(gè)方面對(duì)刷單詐騙案件偵查方向加以解讀，并提出針對(duì)被害人和犯罪嫌疑人雙方的取證要點(diǎn)。[2]還有學(xué)者系統(tǒng)分析了刷單詐騙的特殊性表現(xiàn)，并從線索情報(bào)、全鏈條打擊、大數(shù)據(jù)預(yù)警、偵查協(xié)作等方面提出具體的偵查對(duì)策。[3]二是從犯罪學(xué)的角度研究刷單詐騙的預(yù)防措施，例如有學(xué)者在分析網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙的類型、特點(diǎn)及成因的基礎(chǔ)上，從網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管、綜合管理、輿論宣傳三個(gè)角度提出防控措施。[4]還有學(xué)者以犯罪被害人學(xué)為視角，分析網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙被害人的被害性并提出預(yù)防措施。[5]

總體來看，學(xué)界在研究?jī)?nèi)容上以偵查對(duì)策研究居多，刷單詐騙犯罪預(yù)防專題研究較少；研究方法上以案例分析、法理分析等質(zhì)性研究為主，定量研究的文章較少。鑒于當(dāng)前刷單返利類詐騙變種多、變化快、危害大的猖獗態(tài)勢(shì)，有必要對(duì)其開展專題研究，討論復(fù)雜多樣犯罪形態(tài)的共性規(guī)律。此外，利用統(tǒng)計(jì)學(xué)方法對(duì)實(shí)際案件材料進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，能夠更加直觀地挖掘出當(dāng)前刷單返利類詐騙的突出特征，進(jìn)一步選擇被害人特征為研究對(duì)象，有利于聚焦犯罪防控的切入點(diǎn)，提升預(yù)防效益，精準(zhǔn)遏制犯罪。

二、研究對(duì)象和方法

（一）研究對(duì)象

收集J 區(qū)近一年內(nèi)發(fā)生的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件，發(fā)現(xiàn)其中刷單返利類詐騙占到總發(fā)案量的40%左右。進(jìn)一步選取J 區(qū)2021 年4 月1 日至2022 年4 月1 日間發(fā)生的刷單詐騙犯罪案例，共搜集到被害人報(bào)案材料225 份，剔除重復(fù)、內(nèi)容缺失的材料，實(shí)際有效的研究樣本為211 份。

（二）研究方法

1.質(zhì)化研究方法。利用Nvivo12.0 Plus 軟件對(duì)211 份被害人報(bào)案材料進(jìn)行梳理。借助扎根理論的編碼方式提煉出被害人與犯罪人互動(dòng)過程中的4個(gè)范疇，即接觸媒介、誘惑方法、受騙渠道和轉(zhuǎn)賬情境，與被害人口學(xué)特征共同作為研究變量，并列明各變量下的具體內(nèi)容，以人為單位形成211 條結(jié)構(gòu)化的數(shù)據(jù)，共包含12 個(gè)變量。①即性別、年齡、職業(yè)、文化程度、接觸方式、接觸媒介、誘惑方法、受騙渠道、轉(zhuǎn)賬情境、轉(zhuǎn)賬次數(shù)、損失金額、報(bào)案反應(yīng)時(shí)長。

2.量化研究方法?；谇捌谔崛〉?2 個(gè)變量，借助Spss24.0 軟件，首先對(duì)不同人口學(xué)特征和互動(dòng)過程特征等變量進(jìn)行描述性統(tǒng)計(jì)和交叉、相關(guān)性分析，觀察能否得出普遍規(guī)律，并初步分析變量間可能存在的關(guān)系。其次，采用差異性檢驗(yàn)的方法進(jìn)一步研究不同被害人口學(xué)特征和互動(dòng)過程特征與被害后報(bào)案反應(yīng)速度和被害人財(cái)產(chǎn)損失金額的差異性，找出被害受損較為嚴(yán)重的特征節(jié)點(diǎn)，把握犯罪預(yù)防工作的重點(diǎn)，提出有針對(duì)性的犯罪防控對(duì)策。

三、研究結(jié)果與分析

（一）被害人突出人口學(xué)特征分析

1.中青年女性成為主要被害群體。211 位刷單詐騙被害人中，女性被害人占總?cè)藬?shù)的78%，遠(yuǎn)高于男性。對(duì)被害人年齡進(jìn)行統(tǒng)計(jì)（見圖1），20 歲至39 歲的中青年是主要受害群體。這一年齡段被害人普遍具有求職需要，對(duì)手機(jī)等智能電子產(chǎn)品操作較為熟練，通過各類社交平臺(tái)與犯罪分子取得聯(lián)系的渠道比較廣泛，更容易留下包含個(gè)人信息的網(wǎng)絡(luò)痕跡，從而成為犯罪分子的作案目標(biāo)。

圖1 J 區(qū)刷單詐騙被害人年齡分布示意圖

進(jìn)一步對(duì)女性被害人群體年齡進(jìn)行分析（見圖2），28 歲到40 歲女性被害人群體人數(shù)較多。這一年齡段女性被害人大多處于孕期和嬰幼兒撫養(yǎng)期，一些被害人迫于缺乏經(jīng)濟(jì)收入來源以及時(shí)間支配較為零碎的狀況，有較大的居家兼職、掙取外快的需求。詐騙分子往往把握了這一特點(diǎn)，會(huì)在“寶媽”群中發(fā)布兼職廣告，宣稱“足不出戶，日賺斗金”，迎合了女性被害人實(shí)際需求，缺乏辨別的被害人很快受到吸引，在返利誘惑下按照詐騙分子要求進(jìn)行刷單操作，直到財(cái)產(chǎn)被騙。

圖2 J 區(qū)刷單詐騙女性被害人年齡分布示意圖

2.無業(yè)高學(xué)歷被害人群體數(shù)量顯著。根據(jù)我國《高等教育法》的規(guī)定，高等教育中的學(xué)歷教育主要包括普通專科、本科、碩士和博士研究生。以接受過高等教育作為高學(xué)歷人群的劃分標(biāo)準(zhǔn)，發(fā)現(xiàn)在211 個(gè)案例當(dāng)中，大學(xué)或大專及以上高學(xué)歷受害人數(shù)量較多（見圖3）。

圖3 J 區(qū)刷單詐騙被害人文化程度示意圖

除未知項(xiàng)外，對(duì)樣本中被害人職業(yè)統(tǒng)計(jì)為農(nóng)民或務(wù)工人員（12.3%）、企業(yè)職員（10.9%）、學(xué)生（3.3%）、個(gè)體工商戶（6.6%）、服務(wù)業(yè)從業(yè)人員（5.2%）和無業(yè)人員（47.9%）。對(duì)高學(xué)歷被害人職業(yè)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)（見表1），無業(yè)人群成為刷單詐騙值得關(guān)注的被害群體。這恰恰在一定程度上反映出犯罪團(tuán)伙精準(zhǔn)把控公民信息，針對(duì)被害人心理特征設(shè)計(jì)話術(shù)套路，相關(guān)作案App 技術(shù)門檻不斷降低，整個(gè)作案流程已經(jīng)形成了分工明確的鏈條化運(yùn)作模式，即便是高智商人士也難以對(duì)抗刷單詐騙背后龐大的黑灰產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)。樣本案例中涉及的高知被害人，大多數(shù)處于畢業(yè)后待業(yè)狀態(tài)。一方面經(jīng)濟(jì)尚未獨(dú)立有較大的求職需求，所以在招聘網(wǎng)站或者平臺(tái)留下個(gè)人身份信息，容易被犯罪分子加以利用；另一方面相對(duì)缺少社會(huì)經(jīng)驗(yàn)和實(shí)踐經(jīng)歷，對(duì)詐騙分子精心包裝的賺錢捷徑缺乏判斷。這一被害群體應(yīng)當(dāng)引起我們的關(guān)注和幫扶。

表1 高學(xué)歷被害人職業(yè)情況占比

（二）被害人與犯罪人雙方互動(dòng)特征分析

通過對(duì)211 個(gè)案例的簡(jiǎn)要案情進(jìn)行梳理，可以總結(jié)出刷單詐騙受害人被騙過程的規(guī)律。將這些案件的相似性進(jìn)行提煉和分類，可以將被害過程總結(jié)為接觸階段、誘惑階段、發(fā)展階段以及轉(zhuǎn)賬階段。

1.接觸階段。該環(huán)節(jié)是被害人最初接觸詐騙分子的環(huán)節(jié)。被害人通過詐騙分子推廣引流與其取得聯(lián)系，并被吸引至專門群聊中。對(duì)案件材料進(jìn)行編碼，該階段特征主要體現(xiàn)在其各副范疇的占比中（見表2）。

表2 被害人接觸刷單詐騙的主要媒介占比

被害人最初接觸的刷單詐騙分子既包括主動(dòng)接觸（46.9%）也包括被動(dòng)接觸（53.1%），其中最多的就是無意識(shí)地被陌生微信好友添加至陌生匿名群聊，或者是被害人已經(jīng)加入的普通微信群聊中發(fā)布招聘、手工零活等相關(guān)廣告，吸引被害人掃描相關(guān)附帶鏈接或二維碼。這些群聊主要是業(yè)主群、寶媽群、購物群等成員復(fù)雜、關(guān)系陌生的群聊。此外，被害人在瀏覽小說、短視頻、購物等App，瀏覽網(wǎng)絡(luò)游戲、招工應(yīng)聘、交友婚戀、低俗不良等網(wǎng)頁時(shí)也會(huì)有彈窗顯示兼職網(wǎng)賺、點(diǎn)贊返現(xiàn)等推廣內(nèi)容。還會(huì)有陌生抖音、微博、淘寶、陌陌用戶私信被害人給視頻點(diǎn)贊、關(guān)注店鋪并給被害人返現(xiàn)的情況。通過短信進(jìn)行引流主要是以免費(fèi)贈(zèng)送商品為由，吸引被害人添加短信中的微信用戶或者點(diǎn)擊下載鏈接。有少部分被害人是聽信了社交平臺(tái)好友或者同事親友的介紹，主動(dòng)添加了詐騙群聊。如果被害人曾經(jīng)在智聯(lián)招聘等網(wǎng)站留下個(gè)人信息，詐騙分子又會(huì)冒充公司法人或者人事部門主管電話聯(lián)系被害人，進(jìn)一步讓被害人加入群聊或者下載作案APP。

2.誘惑階段。該階段是被害人加入詐騙群聊到轉(zhuǎn)賬前受到短期利益誘惑而逐漸相信詐騙話術(shù)和圈套的環(huán)節(jié)。通過編碼，提煉出誘惑方法這一范疇，其中包括的副范疇如表3 所示。

表3 被害人被誘惑方法占比

刷單詐騙分子使用最多的誘惑手段是刷量返利，這也是刷單詐騙最為典型的誘導(dǎo)方式，即指導(dǎo)被害人進(jìn)入群聊后給指定抖音、快手等短視頻點(diǎn)贊漲粉，或者關(guān)注指定微信公眾號(hào)，給淘寶、京東店鋪、明星帶貨點(diǎn)擊五星好評(píng)提高網(wǎng)點(diǎn)排名和人氣，并將以上操作截圖，向事先被害人提供的個(gè)人收款碼轉(zhuǎn)入小額利潤，即“返傭金”。其次，詐騙團(tuán)伙還會(huì)進(jìn)一步誘導(dǎo)以手工活兼職、智聯(lián)招聘公司有求職需要的被害人，且為了提高兼職招聘的真實(shí)性，被害人會(huì)被要求填寫姓名、聯(lián)系方式、原材料收貨地址，詐騙分子還會(huì)介紹公司概況、辦公模式，發(fā)放小額獎(jiǎng)金等。再次，被害人會(huì)聽信物流延遲或者進(jìn)入試用期等話術(shù)下載詐騙分子提供的App 進(jìn)行小額刷單。該過程的小額返利進(jìn)一步增強(qiáng)了被害人的信任。還有一些作案者在被害人剛進(jìn)入群聊后就會(huì)發(fā)送紅包，一方面讓被害人獲取小額利潤，另一方面通過調(diào)動(dòng)群內(nèi)活躍程度增加被害人的心理安慰，從而放松戒備。最后，小部分詐騙分子還會(huì)以“招嫖”“約炮”的名義或者虛擬幣買賣誘惑被害人下載App，進(jìn)行進(jìn)一步刷單操作。

3.發(fā)展階段。由于微信、QQ 等正規(guī)社交軟件有較為嚴(yán)格的涉詐信息風(fēng)險(xiǎn)提示和轉(zhuǎn)賬攔截，更容易對(duì)涉詐行為進(jìn)行監(jiān)測(cè)和追蹤，為了逃避監(jiān)管打擊，詐騙分子會(huì)將被害人引誘至專門用于作案的虛假App、鏈接等層層跳轉(zhuǎn)、較為隱蔽的渠道當(dāng)中（見表4），開展進(jìn)一步的刷單和最終的轉(zhuǎn)賬操作。

表4 被害人主要受騙占比

被害人在初始群聊中獲得刷單獎(jiǎng)勵(lì)后，詐騙分子會(huì)解散群聊，指導(dǎo)被害人通過點(diǎn)擊鏈接或者掃描二維碼下載作案App 或者其他網(wǎng)址。這些App 基本具備聊天、充值功能，被害人會(huì)在App 或者客服發(fā)送的新鏈接中繼續(xù)點(diǎn)贊、關(guān)注任務(wù)賺取傭金。還會(huì)收到其他刷手盈利到賬的截圖照片，此時(shí)被害人往往已經(jīng)喪失部分分辨能力。之后詐騙分子會(huì)以做“盈利單”“公益單”為由或者將被害人再拉入新的“福利群”“小群”，誘導(dǎo)被害人在App賬戶中充值或投資，并稱會(huì)返本付息。

目前刷單詐騙與網(wǎng)絡(luò)賭博、虛假交易、網(wǎng)絡(luò)色情相互交叉。被害人下載的App 界面具有投注、押大小、選單雙、熱門競(jìng)猜等內(nèi)容，并在App 中“導(dǎo)師”的指導(dǎo)下進(jìn)行充值投注，開獎(jiǎng)后可以賺取不同額度的積分，用于返還本金和利潤，投注資金越多，中獎(jiǎng)?lì)~度越大。詐騙分子還會(huì)發(fā)送購物鏈接或者網(wǎng)站二維碼。被害人點(diǎn)擊后，一般會(huì)顯示正常的京東、淘寶等商品購買界面。詐騙分子會(huì)要求被害人向其提供的二維碼或者銀行卡號(hào)轉(zhuǎn)賬，一般稱還會(huì)將錢返回到被害人賬中并給予一定的傭金福利。此外，還有部分刷單詐騙聊天App 以“充值成為VIP 即可約炮”為由吸引被害人，向App 賬戶中充值。

4.轉(zhuǎn)賬階段。轉(zhuǎn)賬階段。該階段一般處于整個(gè)刷單詐騙過程的后期，也往往在這個(gè)階段被害人會(huì)意識(shí)到上當(dāng)受騙。通過編碼，不同的受騙渠道下被害人轉(zhuǎn)賬的場(chǎng)景不同（見表5），在聊天App 或者對(duì)方提供的新鏈接中開始做轉(zhuǎn)賬任務(wù)。一般以參與公益捐贈(zèng)項(xiàng)目、搶到福利單需要墊付為由，按照派單員提供的銀行卡號(hào)，向?qū)Ψ街苯愚D(zhuǎn)賬。此時(shí)被害人銀行卡賬戶上也會(huì)收到本金和利潤，這就對(duì)被害人轉(zhuǎn)賬行為形成正強(qiáng)化作用。下載賭博App或者網(wǎng)站的，被害人會(huì)先在類似于游戲界面的平臺(tái)上給賬戶充值，隨后根據(jù)對(duì)方的指示選擇期數(shù)和大小，操作完成后，能夠賺取積分或者賬號(hào)余額增加，從而進(jìn)一步增強(qiáng)了被害人的賭徒心理。

表5 被害人主要轉(zhuǎn)賬場(chǎng)景占比

在獲得本息之后，被害人會(huì)強(qiáng)化進(jìn)一步賺取大額返利的欲望，從而繼續(xù)選擇數(shù)值較大的任務(wù)單，充值、投注或者直接向銀行卡打入更大數(shù)額的錢。但是幾單過后，詐騙分子會(huì)借口被害人需要做夠一定單數(shù)（轉(zhuǎn)賬次數(shù)）或者需要做“三連單”（連續(xù)轉(zhuǎn)賬三筆），或稱被害人操作錯(cuò)誤無法提現(xiàn)，賬戶凍結(jié)需要交納保證金解凍等，告知被害人無法提現(xiàn)。被害人的提現(xiàn)欲望已經(jīng)不斷增強(qiáng)，一旦提現(xiàn)失敗，就會(huì)無所顧忌采取行動(dòng)撈回本金并追求更大利益。此時(shí)詐騙分子正是抓住了被害人這一心理弱點(diǎn)，以各種理由強(qiáng)調(diào)只有不斷轉(zhuǎn)賬，下一筆才能提現(xiàn)，從而激化了目標(biāo)的梯度效應(yīng)。提現(xiàn)心切的被害人會(huì)完全喪失判斷，只能不停轉(zhuǎn)賬，且每一次轉(zhuǎn)賬的數(shù)額不斷提高，導(dǎo)致自身的損失情況也越發(fā)嚴(yán)重，直到轉(zhuǎn)賬數(shù)額過高自己無法支付時(shí)被害人才會(huì)意識(shí)到已經(jīng)被騙，立即報(bào)警。

（三）被害人的報(bào)案反應(yīng)速度分析

被害人在多次轉(zhuǎn)賬后仍無法提現(xiàn)且轉(zhuǎn)賬金額超出能力范圍的情況下會(huì)意識(shí)到自己被騙。本文將被害人最后一次轉(zhuǎn)賬結(jié)束到報(bào)案前的時(shí)間間隔作為被害人報(bào)案反應(yīng)時(shí)長，對(duì)211 個(gè)案例樣本進(jìn)行整理（見表6），發(fā)現(xiàn)很多被害人意識(shí)到被騙后并不會(huì)立刻報(bào)案。

表6 被害人報(bào)案反應(yīng)時(shí)長占比

進(jìn)一步研究哪些因素會(huì)影響被害人報(bào)案反應(yīng)速度①報(bào)案反應(yīng)速度與報(bào)案反應(yīng)時(shí)長成反比關(guān)系。，將報(bào)案反應(yīng)時(shí)長作為因變量、被害人不同人口學(xué)特征和雙方互動(dòng)特征作為自變量，進(jìn)行差異性檢驗(yàn)。首先對(duì)因變量報(bào)案反應(yīng)時(shí)長進(jìn)行K-S檢驗(yàn)，檢驗(yàn)統(tǒng)計(jì)量及直方圖結(jié)果顯示，其不符合正態(tài)分布，因此采取非參數(shù)檢驗(yàn)的方法，即對(duì)兩獨(dú)立樣本采用Mann-Whitney U 檢驗(yàn)，對(duì)多獨(dú)立樣本采用Kruskal-Wallis H 檢驗(yàn)。

1.被害人人口學(xué)特征與報(bào)案反應(yīng)速度的關(guān)系。對(duì)被害人性別和報(bào)案反應(yīng)時(shí)長進(jìn)行Mann-Whitney U 檢驗(yàn)，對(duì)被害人年齡、職業(yè)、文化程度和報(bào)案反應(yīng)時(shí)長進(jìn)行Kruskal-Wallis H 檢驗(yàn)②此處Kruskal-Wallis H 檢驗(yàn)為剔除職業(yè)和文化程度中“未知”個(gè)案的結(jié)果，樣本量分別為182、172，下同。，結(jié)果表明不同性別、年齡、職業(yè)和文化程度的被害人在報(bào)案反應(yīng)速度上不存在顯著差異。

2.被害人和犯罪人雙方互動(dòng)特征與報(bào)案反應(yīng)速度的關(guān)系。對(duì)接觸媒介、誘惑方法、受騙渠道、轉(zhuǎn)賬場(chǎng)景和報(bào)案反應(yīng)時(shí)長進(jìn)行Kruskal-Wallis H 檢驗(yàn)③此處Kruskal-Wallis H 檢驗(yàn)為剔除接觸媒介、誘惑方法、受騙渠道、轉(zhuǎn)賬場(chǎng)景中“未知”個(gè)案的結(jié)果，樣本量分別為208、156、207、203，下同。，結(jié)果表明不同轉(zhuǎn)賬場(chǎng)景下被害人的報(bào)案反應(yīng)速度存在顯著差異（H=9.409 p=0.024），因賭博下注轉(zhuǎn)賬的被害人報(bào)案反應(yīng)速度明顯比虛假購物、任務(wù)墊付和色情交易要慢（見表7）。

表7 轉(zhuǎn)賬情景與報(bào)案反應(yīng)時(shí)長的差異性檢驗(yàn)

（四）被害人的財(cái)產(chǎn)損失數(shù)額分析

對(duì)211 個(gè)案例樣本中被害人的財(cái)產(chǎn)損失金額進(jìn)行整理可見（見表8），被害人財(cái)產(chǎn)損失在1—5萬元的數(shù)量最多，占比為45.9%，被騙數(shù)額在20 萬元以上的被害人數(shù)量最少，占比為7.7%。

表8 被害人財(cái)產(chǎn)損失金額占比

為進(jìn)一步探究不同人口學(xué)特征以及不同互動(dòng)過程中被害人的損失金額是否存在差異，將損失金額作為因變量、人口學(xué)特征和雙方互動(dòng)特征作為自變量進(jìn)行差異性檢驗(yàn)。首先對(duì)因變量損失金額進(jìn)行K-S 檢驗(yàn)，檢驗(yàn)統(tǒng)計(jì)量及直方圖結(jié)果顯示，其不符合正態(tài)分布，因此采取非參數(shù)檢驗(yàn)的方法，即對(duì)兩獨(dú)立樣本采用Mann-Whitney U 檢驗(yàn)，對(duì)多獨(dú)立樣本采用Kruskal-Wallis H 檢驗(yàn)。

1.被害人人口學(xué)特征與財(cái)產(chǎn)損失的關(guān)系

（1）不同性別被害人損失金額的差異性。對(duì)被害人性別和損失金額進(jìn)行Mann-Whitney U 檢驗(yàn)，結(jié)果顯示，不同性別被害人的損失金額不存在統(tǒng)計(jì)差異（Z=-1.465，p=0.143）。

（2）不同年齡段被害人損失金額的差異性。對(duì)被害人年齡和損失金額進(jìn)行Kruskal-Wallis H 檢驗(yàn)，結(jié)果如表9 所示，不同年齡段的被害人在損失金額上存在顯著差異（H=10.550，p=0.032），50 歲及以上的被害人的損失金額顯著高于20 歲以下的被害人。

表9 年齡與損失金額的差異性檢驗(yàn)

（3）不同職業(yè)被害人損失金額的差異性。對(duì)被害人職業(yè)和損失金額進(jìn)行Kruskal-Wallis H 檢驗(yàn)，結(jié)果如表10 所示，不同職業(yè)的被害人在損失金額上存在顯著差異（H=17.443，p=0.004）。其中，個(gè)體工商戶的被騙金額顯著高于學(xué)生群體和無業(yè)人員，損失較為嚴(yán)重。

表10 職業(yè)與損失金額的差異性檢驗(yàn)

（4）不同文化程度被害人損失金額差異性。對(duì)被害人文化程度和損失金額進(jìn)行Kruskal-Wallis H 檢驗(yàn)，結(jié)果顯示，不同文化程度的被害人在損失金額上不存在顯著差異（H=2.305，p=0.512）。

2.被害人和犯罪人雙方互動(dòng)特征與財(cái)產(chǎn)損失的關(guān)系

（1）不同接觸媒介下被害人損失金額的差異性。對(duì)于接觸媒介和損失金額進(jìn)行Kruskal-Wallis H 檢驗(yàn)，結(jié)果如表11 所示，不同接觸刷單信息渠道的被害人在損失金額上存在顯著差異（H=16.188，p=0.023），而其中，通過陌生電話短信和微信陌生好友方式接觸詐騙分子的被害人受損更為嚴(yán)重。

表11 接觸媒介與損失金額的差異性檢驗(yàn)

（2）不同誘惑方法下被害人損失金額的差異性。對(duì)誘惑方法和損失金額進(jìn)行Kruskal-Wallis H檢驗(yàn)，結(jié)果如表12 所示，不同誘惑方式下被害人在損失金額上存在顯著差異（H=9.100 p=0.028），通過發(fā)紅包形式被誘惑刷單的被害人損失更多。

表12 誘惑方法與損失金額的差異性檢驗(yàn)

（3）不同受騙渠道下被害人損失金額的差異性。對(duì)受騙渠道和損失金額進(jìn)行Kruskal-Wallis H檢驗(yàn)，結(jié)果顯示，不同受騙渠道中被害人的損失金額不存在顯著差異（H=0.044 p=0.978）。

（4）不同轉(zhuǎn)賬情景下被害人損失金額的差異性。對(duì)轉(zhuǎn)賬情境和損失金額進(jìn)行Kruskal-Wallis H檢驗(yàn)，結(jié)果如表13 所示，不同轉(zhuǎn)賬情境下被害人的損失金額存在顯著性差異（H=9.955 p=0.019），因賭博下注而轉(zhuǎn)賬的被害人在損失金額上顯著比任務(wù)墊付和色情交易的被害人高。

表13 轉(zhuǎn)賬情境與損失金額的差異性檢驗(yàn)

四、結(jié)論與建議

通過上述對(duì)案例樣本的分析，可以得出J 區(qū)刷單返利類詐騙當(dāng)前呈現(xiàn)出的一些顯著特征。首先，在被害群體上，待業(yè)青年、家庭婦女群體容易受到詐騙侵害，個(gè)體工商戶、老年人群損失較為嚴(yán)重。其次，在被害過程中，被害人容易通過微信與犯罪者建立聯(lián)系，并主要在涉詐App 中以資金墊付的形式被騙，并且包含紅包的誘惑方法和與網(wǎng)絡(luò)賭博結(jié)合的詐騙形式造成的財(cái)產(chǎn)損失較為嚴(yán)重。此外，賭博押大小的轉(zhuǎn)賬行為會(huì)影響被害人受害后報(bào)警的速度。鑒于此，提出如下建議：

（一）針對(duì)復(fù)雜犯罪形態(tài)明確立案標(biāo)準(zhǔn)

詐騙與賭博、色情等多種犯罪形態(tài)交織，犯罪行為邊界模糊，造成實(shí)際辦案中的定性疑難問題，降低了犯罪打擊效率。案例當(dāng)中，部分因參與押大小受騙的被害人會(huì)疑慮自己參與賭博產(chǎn)生畏懼心理而不敢報(bào)案，也有相關(guān)公安基層部門會(huì)以被害人參與賭博為由拒絕止付甚至拒絕受案，導(dǎo)致被害人無法追回嚴(yán)重?fù)p失。這就需要明確刷單返利類詐騙套路和網(wǎng)絡(luò)賭博違法行為的性質(zhì)界限。以偶然的賭博形式套取被害人墊付資金，本質(zhì)上依然是詐騙。公檢法機(jī)關(guān)可以頒布相關(guān)實(shí)施細(xì)則、辦案指引、典型案例、審判觀點(diǎn)等解釋刷單返利類詐騙案例辦理中的疑難問題。面對(duì)刷單詐騙日益多樣的犯罪套路，公安機(jī)關(guān)要進(jìn)一步統(tǒng)一行為定性，根據(jù)被害人報(bào)案描述立即鎖定犯罪類型，特別是在預(yù)警階段如果被害人已經(jīng)被騙，及時(shí)闡明被騙事實(shí)和話術(shù)套路，緩解其負(fù)罪感，勸解其立即撥打110 進(jìn)行銀行卡止付，減少被害人的財(cái)產(chǎn)損失。

（二）針對(duì)不同被害渠道開展專項(xiàng)整治

微信和涉詐App 已經(jīng)成為刷單詐騙分子主要的作案工具。公安機(jī)關(guān)要聯(lián)合互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，借助技術(shù)和資源優(yōu)勢(shì)加強(qiáng)對(duì)微信特別是涉詐群聊內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。例如騰訊公司推出的 “火眼反詐騙系統(tǒng)” 可以對(duì)微信場(chǎng)景內(nèi)所有詐騙類型的賬號(hào)進(jìn)行打擊治理。依據(jù)網(wǎng)信部門涉詐黑樣本庫及時(shí)識(shí)別相關(guān)涉詐網(wǎng)址、二維碼，并推送至反詐預(yù)警平臺(tái)及時(shí)提醒潛在受害人。社區(qū)民警對(duì)接村居委會(huì)，布建社區(qū)群聊安全巡查員，及時(shí)對(duì)群內(nèi)可能出現(xiàn)的陌生鏈接、刷單兼職廣告等內(nèi)容進(jìn)行舉報(bào)。

工信部門通過開展涉詐App 專項(xiàng)整治行動(dòng)，重點(diǎn)對(duì)應(yīng)用商店、源碼倉庫、云服務(wù)器租賃商、第三方軟件開發(fā)工具包、封裝打包平臺(tái)等加強(qiáng)監(jiān)管，[6]及時(shí)約談?wù)D非法交易現(xiàn)象嚴(yán)重的企業(yè)和平臺(tái)。同時(shí)與公安機(jī)關(guān)形成數(shù)據(jù)聯(lián)通，向社會(huì)面公布涉詐App 名單，提醒用戶及時(shí)卸載。公安機(jī)關(guān)借助涉詐App 分析研判數(shù)據(jù)服務(wù)項(xiàng)目，依靠大數(shù)據(jù)算法模型解析主機(jī)地址、服務(wù)器IP、管理員IP，[7]對(duì)為應(yīng)用程序開發(fā)提供技術(shù)支持的黑灰產(chǎn)團(tuán)伙開展集中收網(wǎng)。

除此之外，網(wǎng)安部門在日常巡查中要加強(qiáng)對(duì)存在“刷單”兼職行為的網(wǎng)站、論壇、社交平臺(tái)的審查。平臺(tái)要積極履行社會(huì)責(zé)任，識(shí)別“網(wǎng)賺”“輕松”“日過千元”等關(guān)鍵詞，加強(qiáng)投放廣告的內(nèi)容審核。

（三）針對(duì)不同群體開展精準(zhǔn)宣傳教育

第一，高校要開展兼職指導(dǎo)宣講活動(dòng)，幫助大學(xué)生辨別不勞而獲的非法網(wǎng)賺形式。公安機(jī)關(guān)通過進(jìn)校園開展個(gè)人信息保護(hù)教育活動(dòng)，并聯(lián)合社會(huì)公益力量進(jìn)社區(qū)及時(shí)對(duì)被害人及其家人開展心理疏導(dǎo)工作，鼓勵(lì)年輕人參與社區(qū)志愿活動(dòng)，充實(shí)賦閑時(shí)間。

第二，疫情封閉隔離狀態(tài)下，個(gè)體工商戶無法正常開展經(jīng)營，掙取外快需求強(qiáng)烈，容易陷入刷單詐騙分子的圈套。公安機(jī)關(guān)聯(lián)合市場(chǎng)監(jiān)管等部門可以召開轄區(qū)內(nèi)個(gè)體商戶座談會(huì)，建立商戶企業(yè)微信群，推送反詐信息。同時(shí)，鼓勵(lì)商戶發(fā)展遠(yuǎn)程和打包服務(wù)，積極探索正規(guī)的收入渠道，結(jié)合政府相關(guān)優(yōu)惠政策渡過疫情難關(guān)。

第三，公安機(jī)關(guān)聯(lián)合相關(guān)婦聯(lián)單位，通過“一封信”“小測(cè)試”“警花進(jìn)社區(qū)” 等形式對(duì)家庭主婦開展宣傳。村居委會(huì)初步了解有嬰幼兒成員的家庭情況，在相關(guān)小區(qū)單元、母嬰用品商店、社區(qū)超市等張貼懸掛宣傳材料。

第四，相關(guān)老年報(bào)紙雜志可以設(shè)置專門的反詐板塊，[8]簡(jiǎn)明扼要介紹刷單返利詐騙作案流程。中老年人對(duì)涉詐App 和網(wǎng)址的辨別操作能力有限，但是對(duì)微信群發(fā)紅包較為熱衷，因此特別要提醒中老年人謹(jǐn)慎領(lǐng)取陌生微信紅包，出現(xiàn)進(jìn)一步下載和投注任務(wù)時(shí)，要及時(shí)告知子女介入，守護(hù)好養(yǎng)老“錢袋子”。

第五，要加強(qiáng)被害后預(yù)防的社會(huì)面宣傳，提醒公眾一旦被騙，保留好相關(guān)群聊、App、網(wǎng)址等證據(jù)信息，利用好受騙后“半小時(shí)”的黃金時(shí)間，[9]立即報(bào)警，不要因消極放棄，延誤止付時(shí)機(jī)。