青島開拓財(cái)富管理創(chuàng)新路徑

文 本刊記者 高揚(yáng)

連續(xù)八年舉辦的青島·中國(guó)財(cái)富論壇，成為全國(guó)范圍內(nèi)具有重要影響力的品牌活動(dòng)

當(dāng)前，我國(guó)已進(jìn)入“雙循環(huán)”發(fā)展新格局階段，金融供給側(cè)改革深化，居民財(cái)富保值增值需求持續(xù)釋放，財(cái)富管理市場(chǎng)也面臨新格局、新變化和新趨勢(shì)。

盛夏的青島，再度迎來一場(chǎng)財(cái)富盛會(huì)。7月30日-31日，“2022中國(guó)財(cái)富論壇”在香格里拉大酒店舉行。來自財(cái)富管理領(lǐng)域的專家學(xué)者和知名企業(yè)家聚首青島，圍繞“新發(fā)展格局下的財(cái)富管理創(chuàng)新路徑”主題，交流思想、碰撞智慧，共商合作、共謀發(fā)展。會(huì)上，還為來自青島銀行、青松資本、藍(lán)海股權(quán)交易中心、光大理財(cái)有限責(zé)任公司等企業(yè)的18個(gè)項(xiàng)目，頒發(fā)了2021年度青島市金融創(chuàng)新一二三等獎(jiǎng)。

青島探索財(cái)富管理行業(yè)不負(fù)使命

改革開放以來，我國(guó)居民人均可支配收入增長(zhǎng)187倍。在居民財(cái)富中，房地產(chǎn)的占比超過了60%，在房子只住不炒的背景下，居民需要優(yōu)化資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，財(cái)富管理行業(yè)前景非常廣闊。

當(dāng)前，我國(guó)已進(jìn)入“雙循環(huán)”發(fā)展新格局階段，金融供給側(cè)改革深化，居民財(cái)富保值增值需求持續(xù)釋放，財(cái)富管理市場(chǎng)也面臨新格局、新變化和新趨勢(shì)。

青島作為國(guó)內(nèi)最早深耕財(cái)富管理的城市，肩負(fù)著探索中國(guó)財(cái)富管理發(fā)展新模式和新途徑的使命。作為中國(guó)內(nèi)地金融對(duì)外開放的前沿，青島也是金融改革創(chuàng)新的先行區(qū)，金融業(yè)發(fā)展強(qiáng)勁，為城市的“高質(zhì)量發(fā)展”提供了不竭動(dòng)力。

此次論壇緊扣時(shí)代主題，圍繞“金融業(yè)如何通過創(chuàng)新服務(wù)和融入新發(fā)展格局”這一時(shí)代議題，論壇聚焦服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，設(shè)置“探尋金融賦能新興產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)”議題，探討如何增強(qiáng)金融對(duì)戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)支持力度。

除此之外，論壇還聚焦數(shù)字金融、養(yǎng)老金融、綠色金融等前沿領(lǐng)域，聚攏國(guó)內(nèi)外行業(yè)精英開展頭腦風(fēng)暴?；诖耍搲O(shè)有“數(shù)字化融合發(fā)展構(gòu)建金融新業(yè)態(tài)”“做強(qiáng)第三支柱：完善養(yǎng)老金融”“差異化財(cái)富配置應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)挑戰(zhàn)”“‘雙碳’目標(biāo)下的ESG 投資路徑”等高峰論壇。

八年來，青島積極承擔(dān)財(cái)富管理改革創(chuàng)新國(guó)家使命，穩(wěn)步探索中國(guó)特色財(cái)富管理發(fā)展新模式和新路徑，著力建設(shè)面向國(guó)際的財(cái)富管理中心城市。通過持續(xù)放大先行先試效應(yīng)，在財(cái)富管理政策創(chuàng)新、機(jī)構(gòu)聚集、環(huán)境優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)防控等領(lǐng)域取得顯著進(jìn)展，探索形成了“政策孵化、試點(diǎn)先行、成效評(píng)估、復(fù)制推廣”的漸進(jìn)式改革模式，形成了100余項(xiàng)具有示范性的改革創(chuàng)新成果，為國(guó)家深化財(cái)富管理金融改革積累了經(jīng)驗(yàn)。

青島堅(jiān)持將金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為財(cái)富管理改革的出發(fā)點(diǎn)和立足點(diǎn)。財(cái)富管理資金通過債權(quán)、股權(quán)等方式，服務(wù)青島基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和民生等項(xiàng)目，大大提升了財(cái)富管理與實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求的適配性。下一階段，將持續(xù)積極支持青島市繼續(xù)深化財(cái)富管理改革創(chuàng)新。

值得注意的是，2022年上半年，青島金融業(yè)“答卷”含金量十足。具體來看，3家企業(yè)成功過會(huì)，青島境內(nèi)上市公司已達(dá)59家，擬上市企業(yè)不斷增多；貸款規(guī)模在全省率先突破2.5萬億元；私募基金管理人數(shù)量、管理基金數(shù)量、管理基金規(guī)模三大指標(biāo)持續(xù)飄紅……

“財(cái)富青島”品牌影響力不斷彰顯

財(cái)富論壇的持續(xù)成功舉辦折射出近年來青島財(cái)富管理中心建設(shè)的積極成效。連續(xù)八年舉辦青島·中國(guó)財(cái)富論壇，連續(xù)四年舉辦全球創(chuàng)投風(fēng)投大會(huì)，成為全國(guó)范圍內(nèi)具有重要影響力的品牌活動(dòng)。與近20個(gè)國(guó)家和地區(qū)建立合作關(guān)系，與30多家金融機(jī)構(gòu)總部簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，在全球范圍內(nèi)彰顯“財(cái)富青島”品牌影響力。

近年來，青島積極承擔(dān)財(cái)富管理改革創(chuàng)新國(guó)家使命，穩(wěn)步探索中國(guó)特色財(cái)富管理發(fā)展新模式和新路徑，著力建設(shè)面向國(guó)際的財(cái)富管理中心城市，通過持續(xù)放大先行先試效應(yīng)，在財(cái)富管理政策創(chuàng)新、機(jī)構(gòu)聚集、環(huán)境優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)防控等領(lǐng)域取得顯著進(jìn)展，“財(cái)富青島”影響力穩(wěn)步提升。

一直以來，財(cái)富青島還發(fā)力于多層次資本市場(chǎng)建設(shè)，推動(dòng)社會(huì)融資結(jié)構(gòu)由間接融資為主向直接融資和間接融資并重轉(zhuǎn)變，社會(huì)財(cái)富通過股市、債市、基金、理財(cái)?shù)戎苯恿飨驅(qū)嶓w經(jīng)濟(jì)的渠道明顯拓寬。

2022年，資本市場(chǎng)“青島后備軍團(tuán)”強(qiáng)勢(shì)崛起，加速“擴(kuò)容”，展現(xiàn)出的強(qiáng)勁爆發(fā)力令人驚艷。7月21日、22日，青島三柏碩、青島豪江智能分別通過證監(jiān)會(huì)審核待發(fā)，創(chuàng)出2天2家企業(yè)過會(huì)的紀(jì)錄，至此，今年以來青島有5家企業(yè)相繼成功過會(huì)。

在6月20日到6月30日的10天內(nèi)，青島先后有沃隆食品、海力威新材料、青島青禾、以薩技術(shù)、三祥科技、雷神科技、浩大海洋7家企業(yè)IPO申請(qǐng)相繼獲受理，創(chuàng)出了10天7家青企IPO申請(qǐng)獲受理的“青島速度”。

洶涌澎湃的資本之水，帶給這座城市的深刻改變超出了很多人的預(yù)期，青島成為名副其實(shí)的北方資本“第三城”。在海量資金的“澆灌”下，“青島制造”源源不斷地從工廠流向市場(chǎng)，一大批培植著城市未來的項(xiàng)目正在加速落地、見效，青島經(jīng)濟(jì)發(fā)展長(zhǎng)期向好的基本面持續(xù)顯現(xiàn)，未來可期。

“財(cái)”“才”結(jié)緣 財(cái)富論壇的專家聲音

疫情之下，面對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)，應(yīng)如何實(shí)現(xiàn)差異化財(cái)富配置和管理？

“2022中國(guó)財(cái)富論壇”開幕當(dāng)天下午，一場(chǎng)名為“差異化財(cái)富配置應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)挑戰(zhàn)”的高峰論壇，邀請(qǐng)了眾多知名經(jīng)濟(jì)人士擔(dān)任嘉賓。青島意才基金銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱意才）總經(jīng)理蔣百德在該環(huán)節(jié)與嘉賓就意才及財(cái)富管理行業(yè)的差異化發(fā)展展開深入討論。

“現(xiàn)在全世界存在很多不確定因素，所以不管在中國(guó)，還是在國(guó)外，最重要的是穩(wěn)定地、比較保守地做一些多元化投資，分散風(fēng)險(xiǎn)，考慮好每個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。這方面，投資人還有提高空間，因?yàn)榉菢?biāo)的市場(chǎng)跟現(xiàn)在和未來的市場(chǎng)肯定是不一樣的，慢慢地所有投資者會(huì)對(duì)波動(dòng)習(xí)慣?！笔Y百德表示。

在蔣百德看來，人民幣不會(huì)貶值，肯定會(huì)越來越有自己的定位，當(dāng)然會(huì)有一些波動(dòng)。此外，他認(rèn)為，股票如果選好一些行業(yè)、一些企業(yè)，再過幾年肯定會(huì)盈利，當(dāng)然不是短期的投資，是一個(gè)中長(zhǎng)期的投資。需要專業(yè)的人幫助選擇這些資產(chǎn)，選擇這些工具。

作為分論壇受邀嘉賓，上海重陽(yáng)投資首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家王慶分享了自己的觀點(diǎn)。他表示，全球經(jīng)濟(jì)正在經(jīng)歷范式轉(zhuǎn)變，正從低增長(zhǎng)、低通脹、低利率、高債務(wù)的“三低一高”演變成低增長(zhǎng)、高通脹、高利率、高債務(wù)的“一低三高”，應(yīng)該追求更多元化的投資策略。

對(duì)于如何實(shí)現(xiàn)差異化的財(cái)富配置，王慶也給出三方面建議：一是債券投資價(jià)值在重新顯現(xiàn)，諸如10年期國(guó)債，將具備投資價(jià)值。二是波動(dòng)性將逐步加大，基于均值原理的傳統(tǒng)投資策略將重新發(fā)揮作用。三是追逐成長(zhǎng)仍然是股票市場(chǎng)的投資內(nèi)容，但更強(qiáng)調(diào)高質(zhì)量的成長(zhǎng)，“在實(shí)踐中，要求投資策略更多元化，資產(chǎn)配置更均衡；同時(shí)，對(duì)財(cái)富管理、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、財(cái)富管理人才提出了更高的專業(yè)化要求，并要求擁有財(cái)富的投資人做投資時(shí)更加理性?！?/p>

“中國(guó)財(cái)富論壇”作為青島市推進(jìn)財(cái)富管理中心建設(shè)的重要平臺(tái)和品牌活動(dòng)，在金融及財(cái)富管理業(yè)界頗具影響力，也對(duì)全市金融領(lǐng)域?qū)ν忾_放合作、優(yōu)質(zhì)金融資源聚集發(fā)展起到了積極的促進(jìn)作用。