金融檢察法律監(jiān)督的維度

文/吳菊萍

加強(qiáng)檢察機(jī)關(guān)金融法律監(jiān)督工作，包涵“法”與“治”兩個維度。施行良法，精準(zhǔn)打擊金融違法犯罪；追求善治，將嚴(yán)懲金融違法犯罪與推動完善金融監(jiān)管有機(jī)結(jié)合，有效防范化解金融風(fēng)險，強(qiáng)化知識產(chǎn)權(quán)一體化保護(hù)，保障創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展。金融檢察的良法與善治，需要培養(yǎng)一批新時代金融檢察專業(yè)化辦案人才。上海金融檢察工作，要立足上海實際，服務(wù)推動上海國際金融中心建設(shè)，為金融檢察的良法與善治打造上海樣本。

2022年5月24日，上海市人大常委會會議表決通過的《關(guān)于加強(qiáng)新時代檢察機(jī)關(guān)法律監(jiān)督工作的決定》（以下簡稱《決定》），對金融檢察法律監(jiān)督作出了專門規(guī)定，為上海金融檢察法律監(jiān)督提供了履職指引和法治保障。

精準(zhǔn)打擊金融犯罪

犯罪的本質(zhì)特征是具有嚴(yán)重的社會危害性。判斷某一金融行為或業(yè)態(tài)是否具有嚴(yán)重的社會危害性是實現(xiàn)精準(zhǔn)打擊金融犯罪的必要前提。而相關(guān)行為或業(yè)態(tài)的社會危害性判斷又常常涉及金融宏觀調(diào)控、金融監(jiān)管等不同的邏輯。市場主體參與金融活動、探索金融業(yè)態(tài)，往往基于市場因素的判斷，即是否有利可圖、是否具有經(jīng)營風(fēng)險。金融調(diào)控的邏輯是追求金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性、連續(xù)性，確保金融市場穩(wěn)定。金融監(jiān)管的邏輯是維護(hù)金融市場的秩序。金融檢察在與金融監(jiān)管大方向保持一致的情況下，更強(qiáng)調(diào)打擊嚴(yán)重破壞金融市場秩序的行為?；诓煌牧觥⑦\(yùn)用不同的邏輯，各方對某一金融行為或業(yè)態(tài)是否具有嚴(yán)重社會危害性、是否需要刑事打擊，評判的結(jié)果常常不盡相同，而理想中平穩(wěn)、健康、有序的金融市場秩序，依賴各方主體的同向發(fā)力。

準(zhǔn)確判斷金融犯罪的社會危害，需要穿透識別金融創(chuàng)新的行為本質(zhì)。隨著大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等信息科技的迅猛發(fā)展，金融與科技的結(jié)合日趨緊密，新型金融業(yè)態(tài)不斷形成，在促進(jìn)金融市場發(fā)展的同時，也為違法犯罪提供了可乘之機(jī)。金融檢察需要借鑒“穿透式”金融監(jiān)管的理念，采取實質(zhì)判斷的方法。按照我國金融嚴(yán)監(jiān)管的政策導(dǎo)向，金融業(yè)務(wù)屬于特許經(jīng)營業(yè)務(wù)，凡是金融活動都要遵循現(xiàn)行的金融法律法規(guī)，需要取得相應(yīng)的經(jīng)營牌照，并在監(jiān)管下開展活動。實為金融活動卻沒有取得金融經(jīng)營許可的行為，若引發(fā)嚴(yán)重的社會危害，就可能構(gòu)成非法經(jīng)營、非法集資類犯罪。

準(zhǔn)確判斷金融犯罪的社會危害，需要掌握金融調(diào)控政策及相關(guān)法律界限。對于涉案金融創(chuàng)新行為，除了需要追蹤資金流向、梳理電子數(shù)據(jù)、研判法律關(guān)系，還需要讀懂金融監(jiān)管的基本立場。例如對于虛擬貨幣、NFT交易等“市場新寵”，不僅要深入剖析其行為實質(zhì)，而且要深刻理解我國監(jiān)管的基本立場。尤其是在監(jiān)管文件沒有明確表態(tài)或是語焉不詳?shù)那闆r下，如何把握金融檢察的立場十分考驗智慧。司法實踐對于虛擬貨幣是數(shù)據(jù)還是財產(chǎn)的爭論從未停歇，不僅導(dǎo)致認(rèn)定罪名不同，而且造成利用虛擬貨幣洗錢的行為難以認(rèn)定為洗錢犯罪。因此，金融檢察需要隨時關(guān)注國家對于金融創(chuàng)新產(chǎn)品的監(jiān)管立場及相關(guān)法律界限，及時調(diào)整打擊的重點和方向。

防范化解金融風(fēng)險

花樣不斷翻新的金融犯罪嚴(yán)重破壞了金融市場的穩(wěn)定和安全。中央高度重視金融市場的穩(wěn)定發(fā)展，2017年全國金融工作會議特別強(qiáng)調(diào)，金融安全是總體國家安全觀的重要組成部分。當(dāng)前，檢察機(jī)關(guān)高度重視打好“三大攻堅戰(zhàn)”，其中防范化解金融風(fēng)險，是打贏攻堅戰(zhàn)的核心和重中之重，這關(guān)系到國家安全、社會穩(wěn)定和金融安全。為此，檢察機(jī)關(guān)要充分發(fā)揮法律監(jiān)督職能，在依法懲治復(fù)雜多變的非法集資、證券期貨犯罪、涉眾型金融犯罪、網(wǎng)絡(luò)傳銷、網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢等嚴(yán)重破壞金融秩序犯罪的同時，積極參與金融風(fēng)險防范化解工作，為國家金融安全提供檢察保障：

首先，加大涉眾型金融犯罪案件的追贓挽損工作力度。檢察機(jī)關(guān)辦理涉眾型金融犯罪案件，要主動擔(dān)當(dāng)，堅持依法懲治犯罪與追贓挽損并重，充分運(yùn)用各種法律手段，最大限度減少人民群眾的經(jīng)濟(jì)損失。要完善系統(tǒng)化的追贓挽損機(jī)制，充分發(fā)揮法律監(jiān)督職能，督促有關(guān)部門加大追贓挽損的力度，理順贓物共管和流轉(zhuǎn)的關(guān)系，疏通贓款贓物及時發(fā)還的痛點堵點，讓違法者不得利、讓受損者盡快得到賠償。

其次，加強(qiáng)研判金融犯罪的發(fā)案原因，提出有效的堵漏建制檢察建議。金融犯罪是金融亂象的集中體現(xiàn)，檢察履職要通過辦案及時發(fā)現(xiàn)案件中暴露出的執(zhí)法司法工作中的問題和漏洞，積極提出堵塞漏洞、建章立制的檢察建議，運(yùn)用四大檢察職能，共同筑牢防范金融風(fēng)險的法網(wǎng)。

再次，充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)思維、主動擁抱數(shù)字化轉(zhuǎn)型。《決定》指出，“檢察機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)與金融監(jiān)管部門、審判機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)建立健全金融安全數(shù)據(jù)研判、風(fēng)險預(yù)警、辦案會商等工作機(jī)制，將嚴(yán)懲金融違法犯罪與推動完善金融監(jiān)管有機(jī)結(jié)合，有效防范化解金融風(fēng)險”。要打破金融安全數(shù)據(jù)“孤島”，在確保安全的前提下，用好用足金融安全大數(shù)據(jù)，實現(xiàn)金融監(jiān)管、風(fēng)險預(yù)警的數(shù)字化治理。要形成切實有效的金融安全數(shù)據(jù)算法，將嚴(yán)懲金融違法犯罪與推動完善金融監(jiān)管有機(jī)結(jié)合，健全預(yù)警機(jī)制，服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，有效防范化解金融風(fēng)險。

加強(qiáng)金融檢察專業(yè)化建設(shè)

隨著金融、知識產(chǎn)權(quán)犯罪涉及領(lǐng)域越來越廣、犯罪手法愈發(fā)專業(yè)、隱蔽，新類型案件逐漸增多，行政規(guī)范頻繁出臺，檢察機(jī)關(guān)在辦理金融案件、防范化解金融風(fēng)險等檢察履職方面面臨更大挑戰(zhàn)，亟待建設(shè)一支革命化、正規(guī)化、專業(yè)化、職業(yè)化的金融檢察隊伍。

金融檢察履職需要突出專業(yè)化建設(shè)。指控金融犯罪，不僅需要具備較強(qiáng)的《刑法》理論知識，而且需要熟悉金融領(lǐng)域的法律政策、術(shù)語及相關(guān)金融專業(yè)知識。例如，在變相非法吸收公眾存款的案件中，如果不能揭示交易平臺無真實的商品交易、未提供真實服務(wù)，實質(zhì)是匯集資金形成資金池，不能梳理相關(guān)監(jiān)管意見揭示變相非法集資的社會危害性，就很難達(dá)到良好的出庭公訴效果。又如，在投資“教育”為名的非法證券咨詢案件中，如果不能清晰闡釋“證券咨詢業(yè)務(wù)”的內(nèi)涵與外延，不能揭示非法證券咨詢活動的社會危害性，庭審說理就很難令人信服。實行知識產(chǎn)權(quán)刑事、民事、行政和公益訴訟檢察集中統(tǒng)一履職，強(qiáng)化知識產(chǎn)權(quán)一體化保護(hù)，對檢察職能與知產(chǎn)保護(hù)深度融合提出了更高要求。因此，金融檢察的專業(yè)化建設(shè)，是金融檢察業(yè)務(wù)縱深發(fā)展的必然選擇。

防范化解金融風(fēng)險需要強(qiáng)化專業(yè)化建設(shè)。檢察機(jī)關(guān)在辦案中發(fā)現(xiàn)相關(guān)單位執(zhí)法問題和漏洞，發(fā)現(xiàn)相關(guān)風(fēng)險隱患時，針對性地提出堵漏建制的檢察建議，同樣也需要諳熟金融監(jiān)管的內(nèi)在邏輯和各部門職能。例如，對于利用虛擬貨幣跨境交易實施的洗錢犯罪，可能涉及人民銀行反洗錢部門、支付結(jié)算部門、外匯監(jiān)管部門等多個部門的職能交叉，檢察機(jī)關(guān)除了要強(qiáng)化自身的專業(yè)研究之外，還需要與金融監(jiān)管等其他部門形成一套行之有效的溝通銜接、信息共享、辦案會商等工作機(jī)制，形成防范化解金融風(fēng)險的合力，并在上述機(jī)制運(yùn)行過程中進(jìn)一步強(qiáng)化隊伍的專業(yè)性。

為此，上海檢察機(jī)關(guān)率先成立專門的金融檢察辦案部門，始終堅持“捕、訴、研、防”一體辦案模式，建立全國首個省級“金融檢察研究中心”，并設(shè)立證券期貨、銀行保險、金融創(chuàng)新和知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)等四個“研究分中心”，組建證券期貨、銀行保險、知識產(chǎn)權(quán)、反洗錢、網(wǎng)絡(luò)犯罪等跨院際、跨層級專業(yè)化辦案團(tuán)隊，并通過健全資深帶教、研修交流等培育機(jī)制，與金融法院、監(jiān)管部門互派掛職干部等方式，努力培養(yǎng)一批金融辦案專業(yè)化人才。

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。金融檢察工作是金融活動良法與善治的重要組成部分。加強(qiáng)新時代檢察機(jī)關(guān)金融法律監(jiān)督工作，需要順應(yīng)金融市場發(fā)展的規(guī)律，準(zhǔn)確把握社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展特點及趨勢，主動運(yùn)用金融工具和數(shù)據(jù)研判，充分發(fā)揮各項檢察職能，有效打擊和預(yù)防金融犯罪，積極防范和化解金融風(fēng)險，促進(jìn)金融活動平穩(wěn)、健康、有序發(fā)展。