金融精準(zhǔn)服務(wù)內(nèi)蒙古實(shí)體經(jīng)濟(jì)策略研究

李睿

摘? 要：提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力和水平，對于有效發(fā)揮金融血液作用，支持經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展至關(guān)重要。本文在對內(nèi)蒙古金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域目前存在問題與面臨機(jī)遇的研究基礎(chǔ)上，提出了金融精準(zhǔn)支持重點(diǎn)項(xiàng)目、科技創(chuàng)新、農(nóng)牧產(chǎn)業(yè)、綠色發(fā)展、現(xiàn)代能源以及大力發(fā)展資本市場等六方面政策建議。

關(guān)鍵詞：金融服務(wù)? ? ?實(shí)體經(jīng)濟(jì)

2019年2月，習(xí)近平總書記在中共中央政治局集體學(xué)習(xí)時提出：“經(jīng)濟(jì)興，金融興;經(jīng)濟(jì)強(qiáng)，金融強(qiáng)”?？梢姺?wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融的初心和本源，同時也強(qiáng)調(diào)了金融在助力經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展過程中肩負(fù)的重大責(zé)任。從外部環(huán)境看，當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新發(fā)展階段，國際形勢變化深刻復(fù)雜，百年變局和世紀(jì)疫情相互交織，金融需進(jìn)一步回歸服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)本源，確保經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定與金融穩(wěn)定相互支撐、良性循環(huán)。就內(nèi)蒙古區(qū)域發(fā)展來說，財政金融風(fēng)險、資源環(huán)境約束、科技創(chuàng)新能力不足、傳統(tǒng)發(fā)展路徑依賴、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)倚能倚重等交織起來的壓力仍處于緊繃狀態(tài)，轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)、提質(zhì)量任務(wù)緊迫艱巨，這些因素對金融服務(wù)支撐能力提出了更高要求。

一、內(nèi)蒙古金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)存在的問題與機(jī)遇

近年來，內(nèi)蒙古金融業(yè)圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險、深化金融改革三大任務(wù)，積極踐行新發(fā)展理念，加快轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，不斷完善市場體系，激發(fā)金融市場活力，金融業(yè)呈現(xiàn)出發(fā)展基本面向好、改革深化、防風(fēng)險加力的態(tài)勢，為推動內(nèi)蒙古經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供了堅實(shí)的金融保障。但同時也應(yīng)看到，目前內(nèi)蒙古金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域還存在不少突出短板，面臨諸多風(fēng)險挑戰(zhàn)。

（一）內(nèi)蒙古金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)存在的問題

1.供給存在結(jié)構(gòu)性問題

從信貸供給看，根據(jù)人民銀行統(tǒng)計數(shù)據(jù)，2021年末，內(nèi)蒙古信貸增量位居全國第26位，同全國平均水平相比，同周邊省區(qū)相比，同經(jīng)濟(jì)規(guī)模適配性相比，增長乏力、活躍度不高。一方面，機(jī)構(gòu)供給不均衡。工行、農(nóng)行等國有大行貸款增速保持在10%以上的增長，華夏銀行、光大銀行、民生銀行等股份制銀行則出現(xiàn)負(fù)增長。另一方面，信貸投放結(jié)構(gòu)待優(yōu)化。采礦業(yè)、制造業(yè)以及受疫情影響的住宿餐飲業(yè)、文化體育業(yè)和娛樂業(yè)貸款較年初呈負(fù)增長。從融資渠道看，自治區(qū)社會融資規(guī)模新增額中貸款和地方債占比超九成，企業(yè)債券、股權(quán)融資貢獻(xiàn)度低。究其原因，上市公司數(shù)量少、規(guī)模小、發(fā)展不均衡問題突出是重要的制約因素。

2.需求的有效性不足

從經(jīng)濟(jì)指標(biāo)看，目前內(nèi)蒙古經(jīng)濟(jì)指標(biāo)降幅收窄程度弱于全國平均水平，消費(fèi)恢復(fù)速度慢，項(xiàng)目投資建設(shè)慢、新上馬項(xiàng)目少，拉動貸款增長動力不足。從產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)看，傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)亟待技術(shù)升級，新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)有待挖掘。銀行資金集中于部分行業(yè)、個別企業(yè)，項(xiàng)目貸款轉(zhuǎn)化進(jìn)度緩慢，有效信貸項(xiàng)目儲備不足已成為銀行普遍現(xiàn)象。

（二）面臨的機(jī)遇

“生態(tài)優(yōu)先、綠色發(fā)展”是習(xí)近平總書記和黨中央為內(nèi)蒙古擘畫的發(fā)展路子，是基于內(nèi)蒙古區(qū)位優(yōu)勢和資源稟賦確定的行動綱領(lǐng)。聚焦“兩個屏障”“兩個基地”“一個橋頭堡”建設(shè)，推進(jìn)能源和戰(zhàn)略資源基地優(yōu)化升級，為新型能源金融發(fā)展提供了機(jī)遇;促進(jìn)農(nóng)畜產(chǎn)品生產(chǎn)基地優(yōu)質(zhì)高效轉(zhuǎn)型，為發(fā)展農(nóng)牧業(yè)特色金融提供了條件;生態(tài)產(chǎn)業(yè)化、產(chǎn)業(yè)生態(tài)化，碳中和承諾為綠色金融發(fā)展提供了動力;科技興蒙行動，為科技金融發(fā)展提供了動能;著力發(fā)揮內(nèi)蒙古向北開放橋頭堡的重要作用，有利于發(fā)展口岸金融、開放金融;實(shí)施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，則為發(fā)展普惠金融提供重點(diǎn)方向。

二、金融精準(zhǔn)服務(wù)內(nèi)蒙古實(shí)體經(jīng)濟(jì)政策的建議

為更好發(fā)揮金融的血液作用，內(nèi)蒙古應(yīng)高效率用好金融資源，加快構(gòu)建要素完備、功能健全、協(xié)調(diào)高效、安全穩(wěn)健、法治完善的區(qū)域現(xiàn)代金融體系，全面提升地方金融的資源集聚力、市場配置力、創(chuàng)新引領(lǐng)力和經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)力，為推動自治區(qū)經(jīng)濟(jì)社會高質(zhì)量發(fā)展、建設(shè)祖國北疆亮麗風(fēng)景線提供強(qiáng)有力的金融支持。

（一）緊緊圍繞自治區(qū)“十四五”規(guī)劃重點(diǎn)領(lǐng)域，助力內(nèi)蒙古經(jīng)濟(jì)融入新發(fā)展格局

隨著我國大規(guī)模工業(yè)化、城市化，以及由此帶來的大基建時代進(jìn)入尾聲，新一輪科技和產(chǎn)業(yè)革命春潮涌動，驅(qū)動金融業(yè)新變革。一系列重大國家戰(zhàn)略的深入實(shí)施，特別是新發(fā)展格局的加快形成，為構(gòu)建具有高度適應(yīng)性、競爭力和普惠性的現(xiàn)代金融體系提出了要求?！笆奈濉睍r期內(nèi)蒙古將堅定不移地走以生態(tài)優(yōu)先、綠色發(fā)展為導(dǎo)向的高質(zhì)量發(fā)展新路子。圍繞探索走好這條新路子，自治區(qū)制定實(shí)施了一批重大發(fā)展任務(wù)、重大改革舉措、重大工程建設(shè)，為經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供有力支撐的同時，也創(chuàng)造了巨大的投資需求。金融系統(tǒng)應(yīng)貫徹好逆周期調(diào)節(jié)政策，安排好投融資總量、投向、節(jié)奏、價格，綜合運(yùn)用貸款、債券、債轉(zhuǎn)股等多種工具，全力保障新型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目、重大戰(zhàn)略項(xiàng)目融資需求。

（二）聚力科技創(chuàng)新，加大金融支撐

創(chuàng)新能力不足特別是科技創(chuàng)新能力薄弱，已成為制約內(nèi)蒙古高質(zhì)量發(fā)展的最大瓶頸。近些年，內(nèi)蒙古全社會研發(fā)經(jīng)費(fèi)總量增長遠(yuǎn)低于我國西部地區(qū)，投入強(qiáng)度僅相當(dāng)于全國平均水平的1/3。當(dāng)前內(nèi)蒙古正在大力實(shí)施“科技興蒙”行動，力爭在科技強(qiáng)區(qū)方面盡快補(bǔ)齊短板、實(shí)現(xiàn)突破，這同樣也離不開各類金融機(jī)構(gòu)的支持。應(yīng)進(jìn)一步完善科技金融服務(wù)體系，不斷豐富科技金融產(chǎn)品體系，拓寬科創(chuàng)金融服務(wù)模式，為科技創(chuàng)新企業(yè)提供全生命周期金融服務(wù)。重點(diǎn)支持自治區(qū)重大科技產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)主動對接服務(wù)高新技術(shù)企業(yè)、科技型中小企業(yè)、“瞪羚企業(yè)”，著力支持專精特新中小企業(yè)發(fā)展。聚焦制約產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的重點(diǎn)領(lǐng)域和突出短板，瞄準(zhǔn)稀土、大規(guī)模儲能、石墨烯、氫能、碳捕集封存五大領(lǐng)域，以及新能源、新材料、高端裝備制造、生態(tài)環(huán)境、現(xiàn)代農(nóng)牧業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域，引進(jìn)具有豐富科創(chuàng)企業(yè)投資經(jīng)驗(yàn)的海外天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資基金等，以及資信評級、資產(chǎn)評估、科技擔(dān)保等專業(yè)化服務(wù)機(jī)構(gòu)，提升金融服務(wù)科技創(chuàng)新能力。引導(dǎo)金融資本和民間資本進(jìn)入創(chuàng)新領(lǐng)域，加大金融對研發(fā)投入攻堅行動支持力度。

（三）發(fā)展多層次、專業(yè)化的農(nóng)牧業(yè)特色金融

內(nèi)蒙古農(nóng)牧業(yè)發(fā)展得天獨(dú)厚，種植業(yè)、畜牧業(yè)、生態(tài)林業(yè)、沙產(chǎn)業(yè)，乳制品、肉類、林草良種、蒙中藥材在國內(nèi)外聞名遐邇，不斷做強(qiáng)做優(yōu)第一產(chǎn)業(yè)，是自治區(qū)高質(zhì)量發(fā)展的基礎(chǔ)所在。能否在現(xiàn)有產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)上，利用好農(nóng)牧業(yè)資源稟賦和比較優(yōu)勢，更需要發(fā)揮好金融作用，推動構(gòu)建優(yōu)勢區(qū)域布局和專業(yè)化生產(chǎn)格局。應(yīng)引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步支持特色農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展，圍繞牛奶、玉米、肉牛、肉羊、中藥材（蒙藥材）等產(chǎn)業(yè)鏈補(bǔ)鏈、強(qiáng)鏈、延鏈，針對種養(yǎng)殖、加工、銷售等各環(huán)節(jié)，完善金融配套政策。加強(qiáng)對產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)的扶持，重點(diǎn)服務(wù)農(nóng)牧業(yè)龍頭企業(yè)做大做強(qiáng)。圍繞扶龍頭、帶小微、聯(lián)農(nóng)戶、強(qiáng)產(chǎn)業(yè)的思路，完善多層次、差異化金融服務(wù)體系。發(fā)展供應(yīng)鏈金融，以龍頭企業(yè)為核心，將金融服務(wù)嵌入其上下游產(chǎn)業(yè)鏈條。支持農(nóng)牧業(yè)特色品牌建設(shè)，建立針對區(qū)域品牌、特色品牌的價值評估服務(wù)體系，探索增信貸款模式。進(jìn)一步發(fā)揮股權(quán)、債券、期貨、保險等金融市場對農(nóng)牧業(yè)品牌企業(yè)的支持作用，建立健全多渠道資金供給體系。打造農(nóng)牧業(yè)與旅游、養(yǎng)老、健康等產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的特色品牌。

（四）打造符合轉(zhuǎn)型方向的現(xiàn)代能源金融

內(nèi)蒙古是國家重要的能源原材料基地，在傳統(tǒng)能源和風(fēng)能、太陽能等新能源領(lǐng)域都已積累形成了較為堅實(shí)的發(fā)展基礎(chǔ)。在全球能源革命加速推進(jìn)的背景下，內(nèi)蒙古應(yīng)推動能源開發(fā)利用和高載能產(chǎn)業(yè)的綠色化轉(zhuǎn)型，勢必要配備符合轉(zhuǎn)型方向的現(xiàn)代能源金融。在促進(jìn)能源清潔高效利用方面，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)圍繞服務(wù)碳達(dá)峰、碳中和戰(zhàn)略，完善差異化信貸措施，引導(dǎo)傳統(tǒng)能源企業(yè)淘汰落后產(chǎn)能，向清潔高效節(jié)能低碳方向轉(zhuǎn)型。壯大能源高端裝備制造業(yè)，鼓勵金融機(jī)構(gòu)降低融資門檻。在支持風(fēng)能、光伏、氫能、儲能等新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展方面，研究推廣并網(wǎng)許可抵押、收費(fèi)權(quán)質(zhì)押、特許經(jīng)營權(quán)質(zhì)押、未來收益權(quán)質(zhì)押等多種融資方式，建立健全以投貸聯(lián)動為核心的金融服務(wù)。進(jìn)一步探索基于可行性研究報告獲批、立項(xiàng)批復(fù)等項(xiàng)目前期貸授信政策，支持尚未并網(wǎng)的新能源企業(yè)獲取融資支持。

（五）發(fā)展生態(tài)優(yōu)先與低碳發(fā)展并重的綠色金融

為了切實(shí)筑牢我國北方重要的生態(tài)安全屏障，內(nèi)蒙古正在加快推進(jìn)黃河大保護(hù)大治理、“一湖兩?！鄙鷳B(tài)環(huán)境綜合治理、重點(diǎn)生態(tài)工程建設(shè)、農(nóng)村牧區(qū)人居環(huán)境整治、綠色園區(qū)和綠色礦山創(chuàng)建等工作，綠色金融的發(fā)展要以綠色產(chǎn)業(yè)的實(shí)際需求為根本出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，在全地域、全過程加強(qiáng)生態(tài)環(huán)境保護(hù)中，全領(lǐng)域、全方位推動發(fā)展綠色轉(zhuǎn)型。推動金融服務(wù)綠色發(fā)展，圍繞生態(tài)治理修復(fù)、山水林田湖草沙系統(tǒng)治理、清潔能源、涉農(nóng)綠色項(xiàng)目、綠色建筑、綠色交通、綠色服務(wù)業(yè)和綠色園區(qū)建設(shè)等重點(diǎn)領(lǐng)域，健全綠色信貸服務(wù)體系，建立綠色企業(yè)白名單和負(fù)面清單制度，加強(qiáng)導(dǎo)向性和差異化管理。不斷創(chuàng)新綠色產(chǎn)品和服務(wù)方式，探索生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)抵質(zhì)押類信貸產(chǎn)品，支持符合條件的企業(yè)發(fā)行綠色債券。同時，要加強(qiáng)金融助力污染防治，合理管控對高污染企業(yè)的信貸投放。加強(qiáng)環(huán)境污染責(zé)任強(qiáng)制保險試點(diǎn)及推廣。

（六）大力發(fā)展和利用多層次資本市場

資本市場一直是內(nèi)蒙古金融領(lǐng)域的短板，應(yīng)深刻把握資本市場注冊制改革的戰(zhàn)略機(jī)遇，全力推進(jìn)企業(yè)改制上市，加大企業(yè)上市扶持力度、優(yōu)化企業(yè)上市服務(wù)環(huán)境、完善上市工作保障機(jī)制。規(guī)范發(fā)展區(qū)域股權(quán)市場，推動區(qū)域性股權(quán)市場建立與注冊制全面對接機(jī)制，深化區(qū)域性股權(quán)市場與京交所、滬深交易所、北交所對接機(jī)制。支持區(qū)域股權(quán)市場完善股權(quán)托管交易系統(tǒng)，健全股權(quán)托管機(jī)制。穩(wěn)步發(fā)展債券市場，落實(shí)發(fā)債企業(yè)及其股東、金融機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)等各類市場主體責(zé)任，規(guī)范運(yùn)用債務(wù)融資工具募集發(fā)展資金。積極利用期貨市場，結(jié)合自治區(qū)優(yōu)勢特色產(chǎn)業(yè)，積極推動馬鈴薯、葵花籽、牛羊肉等優(yōu)勢特色農(nóng)畜產(chǎn)品成為期貨上市品種。加強(qiáng)與國內(nèi)期貨商品交易所的合作，引導(dǎo)自治區(qū)優(yōu)勢特色品種生產(chǎn)、加工企業(yè)參與期貨標(biāo)準(zhǔn)制定，促進(jìn)期貨市場與自治區(qū)現(xiàn)貨市場和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的深度融合。

（作者單位：內(nèi)蒙古自治區(qū)金融發(fā)展服務(wù)中心）

責(zé)任編輯：張莉莉