最高法揭露養(yǎng)老詐騙六大“套路”

8月24日，最高人民法院發(fā)布人民法院重點打擊六類養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例。6個案例從不同角度揭露了養(yǎng)老詐騙“套路”手段及其危害，幫助老年人提高法治意識和識騙防騙能力，有利于最大限度擠壓“行騙空間”。

養(yǎng)老詐騙案件逐年增長

據(jù)記者了解，自4月開展全國打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動以來，截至7月底，全國法院受理養(yǎng)老詐騙刑事案件共1394件（含專項行動以來已審結(jié)案件），其中一審案件1164件，二審案件230件;從案件類型看，非法集資案件906件，詐騙案件455件，其他類型案件33件;全國法院開庭審理養(yǎng)老詐騙一審刑事案件693件，宣判一審刑事案件603件1579人、二審案件122件377人。另外，專項行動以來，全國法院執(zhí)行養(yǎng)老詐騙案件財產(chǎn)20億余元。

從近年辦理養(yǎng)老詐騙案件的情況看，最高法上述負(fù)責(zé)人表示，該類案件在全部刑事案件中數(shù)量并不多，但呈現(xiàn)逐年增長態(tài)勢，在詐騙手段及方式方面呈現(xiàn)一些新情況、新特點：

一是涉及多個罪名、但主要集中在非法集資。養(yǎng)老詐騙犯罪涉及詐騙，非法吸收公眾存款，集資詐騙，合同詐騙，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動，生產(chǎn)、銷售偽劣產(chǎn)品，生產(chǎn)、銷售、提供假藥，生產(chǎn)、銷售、提供劣藥，虛假廣告等罪名，但主要集中在詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪三個罪名，其中非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪約占80%。

二是犯罪手段精細(xì)化、專業(yè)化。一些犯罪分子以響應(yīng)國家政策、投資老齡事業(yè)等所謂“合法”名義掩飾非法之實，與傳統(tǒng)的“點對點”“一對一”直接詐騙不同，這類犯罪往往形成較為固定的犯罪團(tuán)伙，從一般業(yè)務(wù)員、部門團(tuán)隊經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人到實際控制人，各層級界限清晰、分工明確，有的案件中還存在專門負(fù)責(zé)資金轉(zhuǎn)移、隱匿的人員。不少犯罪團(tuán)伙有專門的話術(shù)、專業(yè)培訓(xùn)、專門套路，有的還邀請明星、“專家”站臺，老年人對此難辨真假，大量老年人“養(yǎng)老錢”被騙。

三是呈現(xiàn)跨區(qū)域、涉眾化趨勢。養(yǎng)老詐騙案件在全部刑事案件中總體占比不高，但其性質(zhì)惡劣、侵害對象特殊、社會危害性很大，嚴(yán)重影響老年人身心健康、家庭和睦。有的涉養(yǎng)老領(lǐng)域的非法集資案件，涉及地域范圍廣，集資參與人眾多，涉案金額巨大，往往給受害老年人造成嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失，極易引發(fā)群體性事件，嚴(yán)重影響社會大局穩(wěn)定。

認(rèn)清這些“套路”千萬別上當(dāng)

伎倆一 ：

引誘老人投資養(yǎng)老公寓承諾“高額福利消費(fèi)卡”

2016年4月，被告人魯鵬和魯光明注冊成立樂平市太陽山老年事業(yè)發(fā)展有限公司（以下簡稱“太陽山老年公司”），魯鵬為法定代表人。2016年8月至2017年11月，魯鵬借用太陽山老年公司名義，通過發(fā)放宣傳單、召開推介會等方式，宣傳交費(fèi)后可享受老年公寓住房優(yōu)惠，并承諾以高額福利消費(fèi)卡、貨幣等方式返本付息，非法吸收51名老年人165萬余元。所吸收資金被魯鵬、魯光明用于消費(fèi)支出、提現(xiàn)支取或挪作他用。

法院提醒：投資“養(yǎng)老項目”時要“三看”：一看“養(yǎng)老項目”是否有登記、備案，二看是否真實合法，三看收益是否符合市場規(guī)律。

伎倆二：

以“養(yǎng)老服務(wù)”承諾高息回報誘騙老人大額預(yù)存消費(fèi)投資

2016年6月，被告人肖開俊、陳榮與蔡新（已判刑）共謀以開展養(yǎng)老服務(wù)之名實施非法集資，先后成立自貢益壽園養(yǎng)老服務(wù)有限公司、四川歸然養(yǎng)老服務(wù)有限公司，并在自貢市、內(nèi)江市、攀枝花市等地設(shè)立分公司或營業(yè)網(wǎng)點。三人明知公司無融資資質(zhì)，“養(yǎng)老基地”不可能建成使用，仍安排融資團(tuán)隊以養(yǎng)老服務(wù)名義，采取打電話、發(fā)傳單、推介會、口口相傳等方式，輔以發(fā)禮品、參觀“養(yǎng)老基地”等手段，在自貢市等地公開集資，承諾支付每月1%～3%的固定收益、享有養(yǎng)老基地優(yōu)先居住權(quán)和折扣及期滿后返還本金，與集資參與人簽訂《預(yù)存消費(fèi)協(xié)議》《預(yù)存合同》等，收取預(yù)存消費(fèi)款，共吸收189名老年人562萬余元。

法院提醒：選擇具有正規(guī)資質(zhì)的養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)以“養(yǎng)老服務(wù)”非法集資的，不聽、不信、不參與，并及時向有關(guān)部門提供線索。同時，相關(guān)部門要規(guī)范養(yǎng)老服務(wù)行業(yè)準(zhǔn)入，加強(qiáng)監(jiān)管。

伎倆三：

騙老人高價買廉價收藏品最終所謂藝術(shù)品變成贗品

2018年初，徐正、周金鵬與他人收購富乾匯文化傳播有限公司，并安排沈燕娟等14人銷售所謂紀(jì)念幣（章）、玉石、書畫作品等“藏品”，以派發(fā)傳單、贈送小禮品等方式吸引不特定人到公司后，虛假宣傳公司系國企授權(quán)銷售方，謊稱購買“藏品”可享國家補(bǔ)貼，虛構(gòu)“藏品”系限量供應(yīng)、具有短期升值空間等事實，向被害人開具虛假“收藏品全國統(tǒng)一專用收藏票”。騙取46名被害人（大部分為老年人）379萬余元。

法院提醒：投資消費(fèi)要冷靜，不輕信電話、網(wǎng)絡(luò)、電視推銷，謹(jǐn)防所謂“高額返利”“高價回購”等宣傳。

伎倆四：

以房養(yǎng)老誘騙抵押房屋購買“高收益”理財產(chǎn)品

2015年1月至2017年11月，沈移平先后成立、收購相關(guān)公司，以投資經(jīng)營德國米拉山奶粉、長青發(fā)公司等項目為幌子，以承諾高息回報為誘餌，通過借款方式募集資金。2016年下半年，沈移平推出“以房養(yǎng)老”項目，引誘投資客戶將房產(chǎn)抵押給小額貸款公司獲取抵押款，再將抵押款轉(zhuǎn)投相關(guān)公司。被告人顧乃祥為獲取好處費(fèi)，明知沈移平向社會不特定公眾吸收資金，仍引誘并幫助老年客戶將房產(chǎn)抵押給小額貸款公司獲取抵押款，再將抵押款轉(zhuǎn)借給沈移平。截至案發(fā)，沈移平共計吸收資金2.98億余元。顧乃祥參與房產(chǎn)抵押17套，幫沈移平吸收5450萬元。

法院提醒：投資理財不要盲目被高收益誘惑，同時子女也要關(guān)心老人，國家、社會、家庭和個人聯(lián)動起來，最大限度擠壓犯罪分子“行騙空間”。

伎倆五：

代辦“養(yǎng)老保險”騙取錢財謊稱可領(lǐng)職工養(yǎng)老保險金

2018年，李曉雷結(jié)識了王飛，王飛得知李曉雷曾在社保部門工作，提出幫忙辦理城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險。李曉雷明知無能力幫他人辦理補(bǔ)交職工養(yǎng)老保險，仍謊稱可辦理，并通過王飛介紹，以幫他人辦理職工養(yǎng)老保險、可領(lǐng)取職工養(yǎng)老保險金等為名，騙取包括老年人在內(nèi)的8名被害人107萬余元，所騙錢款除極少數(shù)為被害人繳納靈活就業(yè)保險以獲取被害人信任外，其余均用于個人揮霍。

法院提醒：辦理養(yǎng)老、醫(yī)療保險時，應(yīng)通過相關(guān)部門、網(wǎng)站、社區(qū)、村委會等了解政策，按程序依規(guī)辦理，不要輕信他人能代辦。

伎倆六：

借“養(yǎng)老幫扶”夸大病情誘騙老人高價買保健品

2017年2月底至10月，李建濤以其擔(dān)任法定代表人的北京天康通健心腦血管疾病研究所有限公司為依托，伙同楊琳、賈文山、王偉、張玫、蘇秀榮等人為實施詐騙組成較為固定的犯罪組織，在北京石景山區(qū)、豐臺區(qū)等地，引誘老年人參加“健康講座、免費(fèi)健康咨詢”活動，謊稱賈文山、張玫、蘇秀榮為知名醫(yī)院專家，并以現(xiàn)場看病、開藥方式，將低價保健品當(dāng)特效藥高價銷售給被害人。124人被騙93.74萬元。

法院提醒：就醫(yī)到正規(guī)醫(yī)院，不要輕信免費(fèi)講座、免費(fèi)診療，更不要高價購買非正規(guī)藥品、保健品。

（本版稿件綜合新華社訊、《證卷日報》、封面新聞等）