“雙碳”背景下廣州建設(shè)綠色金融中心研究

范春杰

摘 要：碳達(dá)峰、碳中和的“雙碳”工作已經(jīng)納入我國(guó)生態(tài)文明建設(shè)整體布局和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局。本文從綠色金融的理論出發(fā)，對(duì)“雙碳”背景下廣州完善機(jī)構(gòu)體系、創(chuàng)新服務(wù)產(chǎn)品和服務(wù)體系、拓寬融資渠道、探索建設(shè)金融要素交易市場(chǎng)，以綠色企業(yè)與綠色項(xiàng)目為服務(wù)的綠色金融的路徑進(jìn)行研究。以期對(duì)廣州建設(shè)綠色金融體系、發(fā)揮資本市場(chǎng)優(yōu)化資源配置、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)功能的綠色金融中心提供參考或借鑒。

關(guān)鍵詞：雙碳;綠色金融;廣州

國(guó)家已經(jīng)提出了力爭(zhēng)2030年前碳排放達(dá)到峰值，力爭(zhēng)2060年前實(shí)現(xiàn)碳中和，將碳達(dá)峰、碳中和的“雙碳”視作一場(chǎng)“經(jīng)濟(jì)社會(huì)系統(tǒng)性變革”，把其工作納入生態(tài)文明建設(shè)整體布局和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局。在我國(guó)力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)的過(guò)程中，金融可創(chuàng)建以完善機(jī)構(gòu)體系、創(chuàng)新服務(wù)產(chǎn)品和服務(wù)體系、拓寬融資渠道、探索建設(shè)金融要素交易市場(chǎng)，以綠色企業(yè)與綠色項(xiàng)目為服務(wù)的綠色金融。從經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展全局出發(fā)，建立健全綠色金融體系，發(fā)揮資本市場(chǎng)優(yōu)化資源配置、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)功能，支持和促進(jìn)生態(tài)文明建設(shè)是必須的。

一、發(fā)揮綠色金融在低碳發(fā)展中的作用

金融是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的樞紐和血脈。金融指通過(guò)提供各種產(chǎn)品和服務(wù)、拓寬貨幣融通渠道、建立要素交易市場(chǎng)使貨幣增值的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。我國(guó)金融體系是以中國(guó)人民銀行為中心、商業(yè)銀行為主體、政策性銀行為補(bǔ)充、多種非銀行金融企業(yè)并存的金融機(jī)構(gòu)體系。國(guó)有大型商業(yè)銀行、全國(guó)性股份制商業(yè)銀行是我國(guó)金融企業(yè)的“壓艙石”;銀行是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的樞紐和血脈，其運(yùn)行質(zhì)量在國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展、國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全中具有突出的社會(huì)地位和重要的作用。

綠色金融可推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量增長(zhǎng)。綠色金融指金融業(yè)為促進(jìn)環(huán)保和經(jīng)濟(jì)社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展，通過(guò)提供各種產(chǎn)品和服務(wù)、拓寬貨幣融通渠道、建立要素交易市場(chǎng)引導(dǎo)資金流向節(jié)約資源技術(shù)開(kāi)發(fā)和生態(tài)環(huán)境保護(hù)產(chǎn)業(yè)，引導(dǎo)企業(yè)生產(chǎn)注重綠色環(huán)保，引導(dǎo)消費(fèi)者形成綠色消費(fèi)理念的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。綠色金融產(chǎn)品的界定和分類有重要的指導(dǎo)意義，綠色金融包括綠色保險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)及多種功能的碳金融業(yè)務(wù)?！熬G色金融”的目的是為實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰碳中和服務(wù)。

我國(guó)高度重視綠色金融在低碳發(fā)展中的作用。國(guó)務(wù)院印發(fā)的《“十四五”節(jié)能減排綜合工作方案》中指出， 要健全綠色金融體系，大力發(fā)展綠色信貸，支持重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域節(jié)能減排。中國(guó)人民銀行等七部委印發(fā)的《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見(jiàn)》指出，金融應(yīng)為支持環(huán)境改善、應(yīng)對(duì)氣候變化和資源節(jié)約高效利用的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，對(duì)環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領(lǐng)域的項(xiàng)目投融資、項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理等提供綠色金融服務(wù)，應(yīng)建立通過(guò)綠色信貸、綠色債券、綠色股票指數(shù)和相關(guān)產(chǎn)品、綠色發(fā)展基金、綠色保險(xiǎn)、碳金融等金融工具和相關(guān)政策支持經(jīng)濟(jì)向綠色化轉(zhuǎn)型制度安排的綠色金融體系。

二、廣州建設(shè)綠色金融中心的必要性與可行性

廣州是國(guó)際商貿(mào)中心和綜合交通樞紐，海陸空交通條件極其優(yōu)越，也是粵港澳大灣區(qū)的重要引擎，具有雄厚的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和經(jīng)濟(jì)輻射能力?！笆濉睍r(shí)期，廣州金融業(yè)綜合實(shí)力穩(wěn)步提升、金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力不斷增強(qiáng)、金融改革創(chuàng)新取得新突破、地方金融監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)防控成效明顯、金融營(yíng)商環(huán)境持續(xù)優(yōu)化、推動(dòng)共建粵港澳大灣區(qū)國(guó)際金融樞紐取得積極進(jìn)展。

數(shù)據(jù)顯示，2021年上半年，廣州市金融業(yè)增加值1225.60億元，同比增長(zhǎng)6.5%，占GDP的9.35%，拉動(dòng)GDP增長(zhǎng)0.7個(gè)百分點(diǎn)。全市金融業(yè)稅收294.67億元，同比增長(zhǎng)7.3%，占總稅收比重9.33%。銀行業(yè)法人金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)2.04萬(wàn)億元，各項(xiàng)貸款余額1.15萬(wàn)億元;保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)1108.42億元，實(shí)現(xiàn)總保費(fèi)收入152.31億元。廣州地區(qū)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)法人金融機(jī)構(gòu)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，銀行業(yè)主體地位穩(wěn)固、保險(xiǎn)業(yè)保障功能增強(qiáng)、資本市場(chǎng)規(guī)模擴(kuò)大、地方金融運(yùn)行活躍，廣州地方金融機(jī)構(gòu)體系逐步壯大，產(chǎn)融結(jié)合力度進(jìn)一步加強(qiáng)，有效地發(fā)揮市場(chǎng)功能，推動(dòng)金融業(yè)更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

《廣東省金融改革發(fā)展“十四五”規(guī)劃》和《廣州市金融發(fā)展“十四五”規(guī)劃》指出，“十四五”時(shí)期廣州將高標(biāo)準(zhǔn)打造風(fēng)險(xiǎn)管理中心、面向全球的財(cái)富管理中心和具有重要影響力的國(guó)際化金融資源配置中心，支持廣州創(chuàng)建數(shù)字金融標(biāo)桿城市及建設(shè)引領(lǐng)全國(guó)、影響全球的綠色金融創(chuàng)新發(fā)展高地。展望2035年，廣州的發(fā)展目標(biāo)是形成配置高效、便利安全、生態(tài)優(yōu)良、充滿活力的現(xiàn)代金融服務(wù)體系，成為粵港澳大灣區(qū)國(guó)際金融樞紐的核心引擎、綠色金融創(chuàng)新中心。

廣州市在建設(shè)引領(lǐng)全國(guó)、影響全球的綠色金融創(chuàng)新發(fā)展高地方面有了良好的開(kāi)端。如舉行首批廣州市綠色金融改革創(chuàng)新案例征集活動(dòng)，推行“綠標(biāo)”企業(yè)認(rèn)定機(jī)制并優(yōu)先獲綠色金融支持，正逐步建立綠色信貸產(chǎn)品和服務(wù)體系等。但是，廣州的金融業(yè)發(fā)展依然存在短板：廣州的金融業(yè)實(shí)力與其經(jīng)濟(jì)地位不匹配。2020年，廣州實(shí)現(xiàn)金融業(yè)增加值2234.06億元，規(guī)模居全國(guó)大城市第四位，但廣州金融業(yè)增加值占GDP的比重僅有8.9%，不僅大幅低于北京（19.9%）、上海（18.5%）和深圳（15.1%），甚至低于杭州、南京等第二梯隊(duì)城市的金融業(yè)比重。廣州的大型金融機(jī)構(gòu)數(shù)量和綜合實(shí)力有待提升。截至2020年末，廣州共有持牌金融機(jī)構(gòu)326家，其中法人金融機(jī)構(gòu)56家，與上海（持牌金融機(jī)構(gòu)超1600家）、北京（法人金融機(jī)構(gòu)超800家）、深圳（法人金融機(jī)構(gòu)約200家、持牌金融機(jī)構(gòu)近500家）相比存在較大差距。

“雙碳”背景下打造廣州綠色金融中心對(duì)培育發(fā)展綠色金融組織體系、創(chuàng)新發(fā)展綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)、拓寬綠色融資渠道、建設(shè)綠色金融要素交易市場(chǎng)、發(fā)展綠色保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、構(gòu)建綠色金融服務(wù)主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)發(fā)展機(jī)制、建立綠色金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解機(jī)制等各方面都具有積極的意義。

三、廣州建設(shè)綠色金融中心研究的路徑

廣州已把“雙碳”工作納入生態(tài)文明建設(shè)整體布局和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局，需要以減碳目標(biāo)倒逼改革，在發(fā)展方式、能源結(jié)構(gòu)、社會(huì)觀念等方面進(jìn)行全方位深層次的系統(tǒng)性變革，而這場(chǎng)變革離不開(kāi)配置高效、便利安全、生態(tài)優(yōu)良、充滿活力的現(xiàn)代金融服務(wù)體系。廣州創(chuàng)建數(shù)字金融標(biāo)桿城市及建設(shè)引領(lǐng)全國(guó)、影響全球的綠色金融創(chuàng)新發(fā)展高地，進(jìn)而成為粵港澳大灣區(qū)國(guó)際金融樞紐的核心引擎、綠色金融創(chuàng)新中心必須以“雙碳”為背景。

廣州建設(shè)綠色金融中心研究應(yīng)包括城市綠色金融機(jī)構(gòu)體系、綠色金融服務(wù)產(chǎn)品和服務(wù)體系、綠色融資渠道、綠色金融要素交易市場(chǎng)、綠色保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、綠色企業(yè)與綠色項(xiàng)目、組織領(lǐng)導(dǎo)推進(jìn)落實(shí)機(jī)制和綠色金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解機(jī)制的系統(tǒng)內(nèi)容。具體包括加強(qiáng)綠色信貸統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)，探索綠色保險(xiǎn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)，排污權(quán)抵押融資、碳金融、節(jié)能減排融資、可再生能源補(bǔ)貼確權(quán)融資、環(huán)境權(quán)益抵押融資等方面的方法和途徑，在發(fā)行綠色債券，支持香港交易所和廣州期貨交易所探討有關(guān)碳交易的金融產(chǎn)品等方面，在節(jié)能環(huán)保、清潔能源、綠色交通和綠色建筑等方面，在建立生態(tài)工業(yè)園創(chuàng)建的綠色企業(yè)，碳捕集利用綠色項(xiàng)目上等。

廣州市綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)應(yīng)為廣州綠色金融中心建設(shè)加大深化探索改革的力度。聚焦體制機(jī)制改革與產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新，將綠色金融發(fā)展與產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)相結(jié)合，建立綠色金融推動(dòng)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的新型模式。政府通過(guò)制定綠色金融“1+4"政策、通過(guò)企業(yè)落戶、發(fā)債補(bǔ)貼。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)确绞街С志G色項(xiàng)目及綠色金融業(yè)務(wù)，實(shí)施綠色金融政策創(chuàng)新。通過(guò)建立“廣碳綠金”綠色金融服務(wù)平臺(tái)，為綠色低碳領(lǐng)域的企業(yè)和投資機(jī)構(gòu)提供全方位金融服務(wù)。通過(guò)“綠色環(huán)保板”，支持綠色環(huán)保企業(yè)利用多層次資本市場(chǎng)轉(zhuǎn)型升級(jí)。銀行應(yīng)進(jìn)行綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，創(chuàng)建碳排放配額抵押融資、回購(gòu)融資，綠色供應(yīng)鏈融資模式，“碳排放權(quán)抵押+固定資產(chǎn)抵押+保證保險(xiǎn)”貸款。通過(guò)建設(shè)廣州銀行綠色金融事業(yè)部、建設(shè)銀行設(shè)立全國(guó)首家綠色金融創(chuàng)新中心來(lái)進(jìn)行綠色金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新。非銀行類金融機(jī)構(gòu)可綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新，如：“蔬菜降雨氣象指數(shù)保險(xiǎn)”、“綠色產(chǎn)品食安心責(zé)任保險(xiǎn)”、碳交易履約保險(xiǎn)。

“雙碳”背景下廣州建設(shè)綠色金融中心研究，有助于城市的金融活動(dòng)與環(huán)境保護(hù)、生態(tài)平衡的協(xié)調(diào)發(fā)展;有助于廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)探索建立綠色產(chǎn)業(yè)、項(xiàng)目?jī)?yōu)先的政府服務(wù)通道和綠色金融風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制等;有助于金融管理部門(mén)出臺(tái)政策支持環(huán)保節(jié)能、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領(lǐng)域項(xiàng)目;有助于金融機(jī)構(gòu)制定專門(mén)的綠色金融戰(zhàn)略目標(biāo)和發(fā)展規(guī)劃、開(kāi)發(fā)綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)，進(jìn)行環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理;有助于金融機(jī)構(gòu)發(fā)展綠色金融工具，拓展市場(chǎng)化融資渠道，將更多地通過(guò)市場(chǎng)化的方式推動(dòng)企業(yè)提高節(jié)能減污降碳水平。