云南自由貿(mào)易試驗區(qū)三周年：著力打通金融服務(wù)的直通高速路

云南省自由貿(mào)易試驗區(qū)（以下簡稱“云南自貿(mào)區(qū)”）成立三周年以來，人民銀行昆明中心支行全面貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于對外開放的政策措施，立足云南省建設(shè)南亞東南亞輻射中心、建設(shè)成為全面深化改革開放新高地的定位，結(jié)合云南省與緬甸、老撾、越南接壤的沿邊區(qū)位優(yōu)勢，強化云南自貿(mào)區(qū)昆明片區(qū)、紅河片區(qū)、德宏片區(qū)三區(qū)聯(lián)動，從政策制定、服務(wù)優(yōu)化、業(yè)務(wù)突破、互惠共贏四個方面著力打通金融服務(wù)直通高速路。

一、構(gòu)筑頂層設(shè)計，奠定融入國家大戰(zhàn)略的“基石”

圍繞《中國人民銀行昆明中心支行 國家外匯管理局云南省分局關(guān)于支持中國（云南）自貿(mào)區(qū)建設(shè)的指導(dǎo)意見》，繪制自由貿(mào)易試驗區(qū)政策宣傳和工作落實的藍本。一方面，持續(xù)完善政策體系。為促進跨境投融資便利化、推動跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展，制定《鼓勵中國（云南）自由貿(mào)易試驗區(qū)金融機構(gòu)和企業(yè)開展跨境融資業(yè)務(wù)實施方案》《關(guān)于中國（云南）自由貿(mào)易試驗區(qū)推動人民幣作為跨境貿(mào)易和投資計價、結(jié)算貨幣的實施方案》等。另一方面，不斷細(xì)化業(yè)務(wù)操作指南。印發(fā)《全口徑跨境融資宏觀審慎管理業(yè)務(wù)操作指南》《跨境人民幣業(yè)務(wù)操作指南》，明確業(yè)務(wù)范圍、注意事項和政策依據(jù)等相關(guān)內(nèi)容，為云南自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)貢獻金融力量。

二、優(yōu)化金融服務(wù)，架起人民幣區(qū)域化、國際化“路牌”

堅持以人民幣區(qū)域化、國際化為導(dǎo)向，開展滇老、滇緬金融合作專題研討，部門協(xié)作得到持續(xù)加強，形成“監(jiān)管-政府-銀行”的工作合力，深入指導(dǎo)自貿(mào)區(qū)、跨合區(qū)、邊合區(qū)等建設(shè)，優(yōu)化金融服務(wù)，提升便利化水平，穩(wěn)慎推進跨境人民幣業(yè)務(wù)。

（一）加快跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展

開展政策宣傳培訓(xùn)活動，增強社會各界對云南自貿(mào)區(qū)跨境人民幣業(yè)務(wù)的關(guān)注度和參與度，加強同周邊國家跨境人民幣業(yè)務(wù)真實性審核，在防范風(fēng)險的基礎(chǔ)上，審慎辦理云南自貿(mào)區(qū)跨境人民幣業(yè)務(wù)。截至2022年9月末，云南自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行共辦理跨境人民幣結(jié)算826.48億元，占同期全省結(jié)算量的38.79%。其中，昆明片區(qū)147.21億元，紅河片區(qū)360.3億元，德宏片區(qū)318.97億元。

（二）激活市場主體融資需求

建立銀企多方合力的推廣機制，立足實際優(yōu)化服務(wù)流程，不斷提升境內(nèi)機構(gòu)人民幣跨境融資便利化程度。截至2022年9月末，全省共辦理以人民幣為簽約幣種的外債簽約登記182筆，簽約金額236.75億元。全省共辦理以境內(nèi)銀行離岸部為債權(quán)人的外債簽約登記55筆，簽約金額26.05億美元。

（三）促進優(yōu)質(zhì)企業(yè)結(jié)算便利化

將前期云南自貿(mào)區(qū)試點的更高水平貿(mào)易投資人民幣結(jié)算便利化業(yè)務(wù)擴展至全省范圍。銀行可在“展業(yè)三原則”基礎(chǔ)上，憑優(yōu)質(zhì)企業(yè)提交的跨境人民幣結(jié)算收/付款說明或收付款指令，直接為優(yōu)質(zhì)企業(yè)辦理貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易跨境人民幣結(jié)算，以及資本項目人民幣收入資金在境內(nèi)的使用，極大降低企業(yè)辦理業(yè)務(wù)的“腳底成本”。2022年，全省認(rèn)定人民幣結(jié)算便利化優(yōu)質(zhì)企業(yè)221家，較去年新增42家，超過八成為中小微企業(yè)。截至2022年9月末，全省銀行累計辦理人民幣結(jié)算便利化業(yè)務(wù)73.43億元。

三、強化創(chuàng)新突破，暢通自貿(mào)試驗區(qū)金融改革的“隧道”

堅持以金融制度創(chuàng)新為核心，以可復(fù)制可推廣為基本要求，全面發(fā)揮自貿(mào)試驗區(qū)深化改革和擴大開放的試驗田作用，增強重點領(lǐng)域及關(guān)鍵環(huán)節(jié)的差異化創(chuàng)新探索，全面形成自貿(mào)區(qū)試點的云南經(jīng)驗。

（一）關(guān)鍵領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)制度創(chuàng)新

累計上報優(yōu)秀經(jīng)驗案例素材和資料10項，獲批開展試驗區(qū)內(nèi)銀行、境內(nèi)外企業(yè)、非銀行金融機構(gòu)和個人均適用的外匯管理、投融資便利化相關(guān)的9項創(chuàng)新業(yè)務(wù)。一是出臺《跨國公司跨境資金池業(yè)務(wù)復(fù)制推廣方案》《跨境融資業(yè)務(wù)復(fù)制推廣方案》，在全省形成可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗。二是全流程電子化邊民互市結(jié)算“紅河模式”試行成功，實現(xiàn)“跨境直通、電子批量”的新模式在全省推廣。截至2022年9月末，在河口、金平口岸線上辦理互市電子化跨境結(jié)算391399筆，金額33.46億元。

（二）科技賦能提升金融服務(wù)

一是建設(shè)集生物識別、遠(yuǎn)程翻譯、監(jiān)測預(yù)警等功能為一體的云南省境外邊民銀行賬戶信息平臺。組織沿邊8州市相應(yīng)銀行機構(gòu)做好云南省境外邊民銀行賬戶信息平臺日常業(yè)務(wù)處理，截至2022年9月末，云南省境外邊民銀行賬戶信息平臺共辦理業(yè)務(wù)11124筆，成功采集邊民證件信息17742個，采集邊民人臉信息11124個，指紋信息11124個，邊民備案賬戶數(shù)4884個。二是支持金融機構(gòu)開展邊民互市電子化結(jié)算業(yè)務(wù)，實現(xiàn)邊民、貨物、結(jié)算等多維度數(shù)據(jù)的全流程自動交互和比對，以高效便捷的金融服務(wù)更好滿足邊民結(jié)算需求。截至2022年9月末，云南省邊民互市電子化結(jié)算已落地口岸8個，其中自貿(mào)區(qū)紅河片區(qū)、德宏片區(qū)各1個。

四、助推互惠共贏，搭建金融對外開放的“橋梁”

堅持漸進可控、平衡效率與安全的金融對外開放原則，建立與泰國、老撾、緬甸的常態(tài)化互訪平臺，依托雙邊會談契機，加強對境外央行的政策宣講力度，有效促進周邊國家對人民幣跨境結(jié)算及我國金融開放政策的認(rèn)知度，對人民幣在周邊國家的使用起到助推作用。2019年以來，在人民銀行總行授權(quán)下，人民銀行昆明中支積極開展對外金融合作，深入推動雙邊業(yè)務(wù)開展，一是同緬甸開展雙邊央行會談。宣傳人民幣結(jié)算、外匯管理及投資我國金融市場相關(guān)政策，進一步降低了緬方對人民幣跨境使用中匯兌障礙的擔(dān)憂。二是強化與周邊國家的反假貨幣和金融消費者權(quán)益保護交流。人民銀行昆明中心支行、州市中支、縣市支行三級聯(lián)動，探索、拓展線上宣傳、培訓(xùn)、座談等“非接觸”跨境反假貨幣工作新模式，其中中越雙方銀行舉辦跨境反假幣線上交流會，同時結(jié)合跨境金融消費者權(quán)益保護工作進行交流，為雙邊群眾及企業(yè)提升維權(quán)意識。

稿件來源：中國人民銀行昆明中心支行中國（云南）自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室