綠色金融支持制造業(yè)低碳轉(zhuǎn)型

許諾

制造業(yè)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的主體和科技創(chuàng)新的主戰(zhàn)場(chǎng)，制造業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展對(duì)促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)全面綠色轉(zhuǎn)型和可持續(xù)發(fā)展具有重要意義。在制造業(yè)技術(shù)攻堅(jiān)、綠色低碳轉(zhuǎn)型升級(jí)、產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展、全球合作等多個(gè)環(huán)節(jié)，金融將發(fā)揮越來越重要的作用。

國(guó)家有關(guān)部委積極推進(jìn)制造業(yè)綠色金融。2021年9月，工業(yè)和信息化部與人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)產(chǎn)融合作推動(dòng)工業(yè)綠色發(fā)展的指導(dǎo)意見》，提出建立商業(yè)可持續(xù)的產(chǎn)融合作推動(dòng)工業(yè)綠色發(fā)展路徑，推動(dòng)建設(shè)工業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型與工業(yè)賦能綠色發(fā)展相互促進(jìn)、深度融合的產(chǎn)業(yè)體系，力爭(zhēng)到2025年金融重點(diǎn)支持的工業(yè)企業(yè)成為碳減排標(biāo)桿，支撐實(shí)現(xiàn)我國(guó)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)（簡(jiǎn)稱“雙碳”目標(biāo)），為應(yīng)對(duì)全球氣候變化和保護(hù)生物多樣性貢獻(xiàn)力量。

這是“十四五”期間我國(guó)金融支持工業(yè)發(fā)展的重要政策舉措，對(duì)促進(jìn)制造業(yè)金融發(fā)展具有重要的推動(dòng)作用。有專家認(rèn)為，《指導(dǎo)意見》有利于引導(dǎo)金融資源通過綠色化的渠道向工業(yè)高質(zhì)量發(fā)展匯聚，在工業(yè)穩(wěn)增長(zhǎng)和有效投資方面扮演重要角色。

提高制造業(yè)金融適應(yīng)性、競(jìng)爭(zhēng)力和普惠性

“雙碳”目標(biāo)之下，制造業(yè)金融日漸發(fā)揮巨大價(jià)值。“金融機(jī)構(gòu)助力制造強(qiáng)國(guó)建設(shè)，既是堅(jiān)守服務(wù)實(shí)體、回歸本源的責(zé)任所在，更是把握市場(chǎng)機(jī)遇、促進(jìn)自身高質(zhì)量發(fā)展的必然選擇。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加快創(chuàng)新，深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，提高制造業(yè)金融的適應(yīng)性、競(jìng)爭(zhēng)力和普惠性，努力以高質(zhì)量金融服務(wù)助力制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。”工商銀行行長(zhǎng)廖林在2021金融街論壇年會(huì)“金融創(chuàng)新助力制造強(qiáng)國(guó)”平行論壇上表示。

金融機(jī)構(gòu)是制造業(yè)金融的重要實(shí)施載體。在金融助力制造業(yè)高端化、數(shù)字化、智能化、綠色化轉(zhuǎn)型發(fā)展方面，廖林認(rèn)為，對(duì)標(biāo)制造強(qiáng)國(guó)戰(zhàn)略，做好制造業(yè)金融的規(guī)劃設(shè)計(jì)、前瞻布局是第一要?jiǎng)?wù)。金融機(jī)構(gòu)還要把握投融資投向、規(guī)模和質(zhì)量，發(fā)揮好金融資源的杠桿引導(dǎo)作用，促進(jìn)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)改造升級(jí)，推動(dòng)制造業(yè)高端化、智能化、綠色化發(fā)展，努力擴(kuò)大高質(zhì)量產(chǎn)品供給，以期培育增長(zhǎng)新動(dòng)能。

與此同時(shí)，支持制造業(yè)全球合作是綠色金融的一個(gè)重要方面?！敖鹑跈C(jī)構(gòu)應(yīng)提高全球化、綜合化金融服務(wù)能力，推動(dòng)資本、技術(shù)、數(shù)據(jù)等生產(chǎn)要素跨境流通，支持制造企業(yè)深度融入全球產(chǎn)業(yè)鏈、創(chuàng)新鏈、價(jià)值鏈，助力構(gòu)建互利共贏的國(guó)際分工合作體系。”廖林補(bǔ)充道。

于企業(yè)層面而言，中國(guó)機(jī)械工業(yè)集團(tuán)董事長(zhǎng)張曉侖希望金融機(jī)構(gòu)能積極支持制造業(yè)企業(yè)謀求綠色轉(zhuǎn)型和低碳發(fā)展，為企業(yè)設(shè)計(jì)更多更好的金融產(chǎn)品，助力企業(yè)更好完成綠色技術(shù)改造、低碳科技創(chuàng)新等任務(wù)。

金融支持制造業(yè)低碳轉(zhuǎn)型的舉措穩(wěn)步推進(jìn)。2022年1月25日，國(guó)家開發(fā)銀行發(fā)布消息，2021年該行制造業(yè)貸款余額達(dá)9588億元，當(dāng)年新增突破千億元，增速超過全行信貸平均增速；制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款占比85%，居金融同業(yè)首位，在促進(jìn)制造業(yè)提升核心競(jìng)爭(zhēng)力層面功不可沒。國(guó)家開發(fā)銀行充分發(fā)揮“投、貸、債、租、證”綜合金融服務(wù)優(yōu)勢(shì)，運(yùn)用所管理的各類產(chǎn)業(yè)投資基金、科創(chuàng)基金，繼續(xù)加大對(duì)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的股權(quán)投資力度。2021年，實(shí)現(xiàn)承諾投資623億元，新增投資456億元。

除國(guó)家開發(fā)銀行外，據(jù)人民銀行統(tǒng)計(jì)，截至2021年6月末時(shí)，我國(guó)本外幣綠色貸款余額達(dá)到13.92萬億元，綠色信貸的規(guī)模名列全球第一。

未來金融如何支持制造業(yè)“綠轉(zhuǎn)型”？

與碳中和的要求相比，我國(guó)許多銀行，尤其是中小銀行，在治理框架、戰(zhàn)略目標(biāo)、實(shí)施路徑、氣候風(fēng)險(xiǎn)分析、環(huán)境信息披露和產(chǎn)品創(chuàng)新能力等方面仍有差距。

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)綠色金融國(guó)際研究院院長(zhǎng)王遙指出，我國(guó)有龐大的工業(yè)體系，高排放、高環(huán)境影響的行業(yè)和企業(yè)很多，亟需金融支持進(jìn)行技術(shù)升級(jí)改造、商業(yè)轉(zhuǎn)型，以逐步實(shí)現(xiàn)減排、低碳、凈零排放。

未來金融如何支持制造業(yè)“綠轉(zhuǎn)型”？中國(guó)金融學(xué)會(huì)綠色金融專業(yè)委員會(huì)主任馬駿建議，我國(guó)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)明確投融資碳中和目標(biāo)，設(shè)計(jì)實(shí)施路線圖；建立與目標(biāo)相適應(yīng)的治理架構(gòu)，將綠色與可持續(xù)納入公司治理，由內(nèi)而外更好推進(jìn)綠色金融；深化綠色與ESG（環(huán)境、社會(huì)和公司治理）產(chǎn)品創(chuàng)新，提升綠色金融產(chǎn)品服務(wù)深度及廣度；加快研發(fā)轉(zhuǎn)型產(chǎn)品，支持高碳行業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型；建立碳核算和披露機(jī)制、環(huán)境氣候風(fēng)險(xiǎn)分析和管理機(jī)制、ESG評(píng)價(jià)管理機(jī)制等綠色專業(yè)能力也是關(guān)鍵。

作為具體可執(zhí)行機(jī)構(gòu)之一，國(guó)家開發(fā)銀行行業(yè)二部相關(guān)人士透露，“十四五”時(shí)期，國(guó)家開發(fā)銀行將聚焦服務(wù)產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)高級(jí)化、產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)代化，發(fā)揮中長(zhǎng)期投融資主力銀行作用，綜合運(yùn)用股權(quán)投資、產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈融資等多種模式，優(yōu)先支持企業(yè)科技研發(fā)及產(chǎn)業(yè)化、先進(jìn)產(chǎn)能建設(shè)、綠色制造、智能制造等領(lǐng)域，助力制造業(yè)提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，推動(dòng)重大工業(yè)項(xiàng)目加快建設(shè)。

制造業(yè)低碳轉(zhuǎn)型風(fēng)頭正勁，中國(guó)人民銀行泰州市中心支行行長(zhǎng)周曉剛認(rèn)為應(yīng)抓住制造業(yè)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展契機(jī)，積極儲(chǔ)備制造業(yè)綠色低碳項(xiàng)目，研發(fā)推廣碳金融、碳交易等綠色信貸產(chǎn)品，加大對(duì)制造業(yè)領(lǐng)域綠色信貸投放。支持綠色制造業(yè)企業(yè)直接融資，幫助制造業(yè)企業(yè)發(fā)行綠色債券或項(xiàng)目支持票據(jù)。探索開展制造業(yè)企業(yè)“碳賬戶”建設(shè)，建立綠色信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估機(jī)制，開展前瞻性風(fēng)險(xiǎn)分析和壓力測(cè)試，加強(qiáng)環(huán)境信息披露能力等建設(shè)，以金融大力推進(jìn)制造業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型升級(jí)。