配偶退休如何影響健康
——基于認(rèn)知能力的實(shí)證研究

李 銳，熊曉涵

(中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué) 公共管理學(xué)院，湖北 武漢 430073)

一、引言

在平均預(yù)期壽命延長(zhǎng)和人口出生率下降的雙重作用下，中國(guó)成為世界上老年人口數(shù)量最多、增速最快的國(guó)家?！吨袊?guó)統(tǒng)計(jì)年鑒2020》顯示，2019年中國(guó)65歲及以上人口占總?cè)丝诒戎貫?2.6%，老年撫養(yǎng)比為17.8%，十年內(nèi)65歲及以上人口比重上升了4.63%，與上個(gè)十年相比上升幅度提高了2.72個(gè)百分點(diǎn)。人口快速老齡化既引發(fā)了勞動(dòng)力短缺問(wèn)題，也加重了養(yǎng)老金缺口和醫(yī)保基金負(fù)擔(dān)。在此背景下，延遲退休與“健康老齡化”受到了公眾和學(xué)術(shù)界的熱烈討論。當(dāng)前，中國(guó)正處于“十四五”時(shí)期，開啟了全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家新征程的第一個(gè)五年。為開好局、起好步，如何兼顧勞動(dòng)力供給短缺與國(guó)民健康成為關(guān)鍵議題。因此，在推行延遲退休政策之前，必須明確退休對(duì)健康的影響。

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)和科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，工作所需要的腦力付出比例越來(lái)越大，認(rèn)知能力的健康變得愈發(fā)重要。認(rèn)知能力是指人腦加工、儲(chǔ)存和提取信息的能力。50歲后認(rèn)知能力會(huì)隨著年齡的增長(zhǎng)而急劇下降，但依靠受教育水平、生活方式、社交網(wǎng)絡(luò)等因素，認(rèn)知能力的衰退可以緩解。那么，退休會(huì)對(duì)認(rèn)知能力產(chǎn)生何種影響？

截至目前，已有大量文獻(xiàn)關(guān)注了個(gè)人退休對(duì)認(rèn)知能力的影響。如羅韋德爾和威利斯(Rohwedder & Willis)在“(認(rèn)知能力)用則進(jìn)，不用則退”(“use it or lose it”)的假設(shè)基礎(chǔ)上，利用美國(guó)和歐洲的跨國(guó)截面數(shù)據(jù)，將各國(guó)法定退休年齡作為個(gè)人退休決策的工具變量，研究發(fā)現(xiàn)個(gè)人退休對(duì)其認(rèn)知能力有負(fù)向影響。但這一做法及結(jié)論遭到了質(zhì)疑，賓格萊和馬丁內(nèi)洛(Bingley & Martinello)認(rèn)為個(gè)人退休與認(rèn)知能力會(huì)同時(shí)受教育水平的影響，教育水平既會(huì)影響認(rèn)知能力，又會(huì)影響職業(yè)選擇，職業(yè)選擇還影響著個(gè)人退休決策；如果不控制教育水平，其結(jié)果會(huì)存在選擇性偏差。在控制了教育水平與職業(yè)選擇后，大部分學(xué)者認(rèn)為個(gè)人退休會(huì)加速認(rèn)知能力的衰退。也有少部分學(xué)者認(rèn)為，對(duì)大多數(shù)工人而言，個(gè)人退休會(huì)加劇認(rèn)知能力衰退，但對(duì)藍(lán)領(lǐng)工人來(lái)說(shuō)，個(gè)人退休可以改善認(rèn)知能力。

事實(shí)上，社會(huì)個(gè)體并非獨(dú)立存在，而是嵌套于由親戚朋友構(gòu)成的具體的社會(huì)關(guān)系中，每個(gè)人都注定會(huì)受到周圍人生命歷程中所發(fā)生的生活事件的影響。家庭是社會(huì)中最基本的組成單位，家庭關(guān)系的核心是夫妻關(guān)系，夫妻關(guān)系又是社會(huì)關(guān)系中最親密的一種。夫妻共同分享家庭收入、居住空間等家庭內(nèi)部資源，以不同的家庭角色承擔(dān)相應(yīng)的家庭職能、分擔(dān)一定的家庭事務(wù)。因此，退休不僅是個(gè)人的人生轉(zhuǎn)折點(diǎn)，也將對(duì)配偶產(chǎn)生影響(本文稱之為“溢出效應(yīng)”)。尤其，在中國(guó)社會(huì)的加速轉(zhuǎn)型過(guò)程中，女性的勞動(dòng)參與率不斷提高，雙職工家庭成為現(xiàn)代家庭的主流形式，這意味著退休將在大部分家庭中產(chǎn)生兩次沖擊。如果僅關(guān)注退休對(duì)個(gè)人認(rèn)知能力的影響而忽略了對(duì)配偶認(rèn)知能力的溢出效應(yīng)，則可能會(huì)大大錯(cuò)估退休政策的實(shí)施效果，從而影響延遲退休方案的合理規(guī)劃?；诖?，本文探索夫妻間配偶退休對(duì)認(rèn)知能力的溢出效應(yīng)具有重要的學(xué)術(shù)價(jià)值與現(xiàn)實(shí)參考意義。

雖然配偶退休對(duì)認(rèn)知能力的溢出效應(yīng)研究尚存空白，但少部分學(xué)者探究了配偶退休對(duì)身心健康的溢出效應(yīng)。這類研究尚未形成一致結(jié)論。其一，認(rèn)為配偶退休改善了健康。如阿塔萊(Atalay)等利用澳大利亞的數(shù)據(jù)，分析了妻子退休對(duì)丈夫心理健康的影響，發(fā)現(xiàn)妻子退休對(duì)丈夫的心理健康有正向影響，并且這種正向影響隨著妻子退休時(shí)間的增加而增強(qiáng)。有學(xué)者運(yùn)用中國(guó)健康與養(yǎng)老追蹤調(diào)查2011、2013、2015年數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)丈夫退休使得妻子增加了社交和鍛煉的頻率，從而改善了身心健康。其二，認(rèn)為配偶退休使得健康發(fā)生衰退。如伯頓尼和布魯內(nèi)洛(Bertoni & Brunello)運(yùn)用日本面板數(shù)據(jù)檢驗(yàn)“退休老公癥候群”(retired husband syndrome)，發(fā)現(xiàn)丈夫退休降低了家庭的財(cái)務(wù)與經(jīng)濟(jì)安全，因而顯著增加了妻子心理疾病發(fā)生的概率；穆勒(Muller)等基于曼斯基(Manski)提出的社會(huì)互動(dòng)理論，運(yùn)用歐洲19個(gè)國(guó)家的面板數(shù)據(jù)研究了配偶退休對(duì)健康行為的影響，發(fā)現(xiàn)配偶退休會(huì)使個(gè)人減少體育鍛煉并增加飲酒量，對(duì)其自評(píng)健康有負(fù)向影響。其三，認(rèn)為配偶退休對(duì)健康的溢出效應(yīng)存在性別異質(zhì)性。如熊曉涵和李銳運(yùn)用中國(guó)家庭追蹤調(diào)查數(shù)據(jù)研究發(fā)現(xiàn)，配偶退休使得丈夫自評(píng)健康水平提高了28%—44.3%，妻子自評(píng)健康降低了大約32%。

本文認(rèn)為，配偶退休對(duì)身心健康的溢出效應(yīng)研究雖然突破了“穩(wěn)定單元干預(yù)值假定(SUTVA)” “穩(wěn)定單元干預(yù)值假定(SUTVA)”包括兩個(gè)部分：一是假定任何個(gè)體的潛在結(jié)果不受其他個(gè)體處理結(jié)果的干擾；二是每一個(gè)個(gè)體所接受的處理狀態(tài)與潛在結(jié)果之間的關(guān)系是明確且唯一的，不受分配機(jī)制的影響。，考慮到了夫妻之間的社會(huì)互動(dòng)，但在研究方法上僅構(gòu)造了配偶退休對(duì)健康影響的單方程，未從根本上運(yùn)用社會(huì)互動(dòng)效應(yīng)的識(shí)別方法。關(guān)于社會(huì)互動(dòng)，曼斯基率先進(jìn)行了嚴(yán)格的定義，并區(qū)分為三類：一是內(nèi)生互動(dòng)效應(yīng)(endogenous effect)，即個(gè)體行為會(huì)受到其他個(gè)體行為的影響；二是外生互動(dòng)效應(yīng)(exogenous effect)，即個(gè)體行為受某些經(jīng)濟(jì)社會(huì)特征的影響；三是關(guān)聯(lián)互動(dòng)效應(yīng)(correlated effect)，即相似的個(gè)人特征或共同的環(huán)境引起的個(gè)體之間行為的一致性。為了識(shí)別內(nèi)生互動(dòng)效應(yīng)，曼斯基還構(gòu)建了一般化的線性均值模型。但該方法未解決例如鏡像效應(yīng)(reflection effect)等難題。隨著研究的深入發(fā)展，大部分學(xué)者提倡運(yùn)用工具變量法和聯(lián)立方程組進(jìn)行識(shí)別。

鑒于以上文獻(xiàn)回顧，本文將利用中國(guó)家庭追蹤調(diào)查(CFPS)2010—2018年面板數(shù)據(jù)，以雙職工夫妻為研究對(duì)象，結(jié)合聯(lián)立方程組和模糊斷點(diǎn)回歸法，以期回答以下三個(gè)問(wèn)題：配偶退休對(duì)認(rèn)知能力是否存在溢出效應(yīng)？夫妻間的社會(huì)互動(dòng)是否會(huì)使得配偶退休對(duì)認(rèn)知能力產(chǎn)生溢出效應(yīng)？配偶退休對(duì)認(rèn)知能力的溢出效應(yīng)還會(huì)通過(guò)什么渠道產(chǎn)生？相比以往研究，本文具有以下三點(diǎn)貢獻(xiàn)：第一，拓展了以往個(gè)人退休對(duì)認(rèn)知能力影響研究的假定，首次構(gòu)建了配偶退休對(duì)認(rèn)知能力溢出效應(yīng)的理論分析模型，深入且更全面地考察了退休政策效果，對(duì)相關(guān)研究進(jìn)行了補(bǔ)充。第二，結(jié)合聯(lián)立方程組和模糊斷點(diǎn)回歸方法，既緩解了退休與認(rèn)知能力之間的內(nèi)生性問(wèn)題，又有效解決了社會(huì)互動(dòng)效應(yīng)的識(shí)別問(wèn)題，更精確科學(xué)地估計(jì)了配偶退休對(duì)認(rèn)知能力的溢出效應(yīng)，彌補(bǔ)了以往研究方法上的不足。第三，深入探究了內(nèi)在影響機(jī)制，所得結(jié)論有利于減少退休政策帶來(lái)的健康損失及其他負(fù)外部影響，為設(shè)計(jì)和實(shí)施延遲退休政策提供有力建議。

二、理論分析框架

結(jié)合雅格布森(Jacobson)拓展的格羅斯曼(Grossman)健康需求模型與社會(huì)互動(dòng)理論，本文認(rèn)為個(gè)人認(rèn)知能力不僅受初始認(rèn)知能力、健康投資的影響，還受配偶認(rèn)知能力、家庭環(huán)境的影響。如下所示：

=((0),,,)

(1)

=((0),,,)

(2)

=(,,,,;,,,)

(3)

=(,,,,;,,,)

(4)

其中，表示丈夫認(rèn)知能力，表示妻子認(rèn)知能力，(0)表示初始認(rèn)知能力，表示家庭環(huán)境。和分別表示丈夫和妻子的健康投資，和分別表示用于投資丈夫和妻子健康的市場(chǎng)商品。,(,)表示丈夫(妻子)對(duì)自身進(jìn)行健康投資所耗費(fèi)的時(shí)間，,(,)表示妻子(丈夫)對(duì)配偶進(jìn)行健康投資所耗費(fèi)的時(shí)間。,表示影響丈夫健康投資的其他個(gè)人特征，,表示影響妻子健康投資的其他個(gè)人特征。

在拓展的健康需求模型中，丈夫與妻子遵從經(jīng)濟(jì)人假設(shè)，在收入與時(shí)間約束下追求家庭效用的最大化。當(dāng)夫妻中一方退休=1(或=1)時(shí)，家庭財(cái)富、另一方投資健康的市場(chǎng)商品(或)和時(shí)間(,+,)(或(,+,))均會(huì)發(fā)生變化，從而影響另一方的健康投資(或)，最終對(duì)認(rèn)知能力產(chǎn)生溢出效應(yīng)。本文將這種機(jī)制產(chǎn)生的溢出效應(yīng)定義為直接溢出效應(yīng)，并表示為如下公式：

(5)

(6)

依據(jù)式(5)和式(6)，提出以下研究假設(shè):

假設(shè)1：配偶退休通過(guò)家庭收入減少，對(duì)個(gè)人認(rèn)知能力產(chǎn)生負(fù)向溢出效應(yīng)。

假設(shè)2：配偶退休后增加了日常照料等家務(wù)勞動(dòng)的貢獻(xiàn)度，從而對(duì)個(gè)人認(rèn)知能力產(chǎn)生正向溢出效應(yīng)。

基于社會(huì)互動(dòng)理論的相關(guān)研究，在現(xiàn)實(shí)生活中，個(gè)人不完全是經(jīng)濟(jì)人，往往是易受到周圍環(huán)境影響的社會(huì)人。當(dāng)與同伴關(guān)系越親密時(shí)，個(gè)人越容易受同伴的影響。家庭作為社會(huì)最基本的組成單位，其核心關(guān)系是夫妻關(guān)系。夫妻關(guān)系越親密，夫妻間認(rèn)知能力相互影響的程度就越大。這種影響主要有兩種形式：一是潛移默化型。例如，當(dāng)個(gè)人觀察到配偶退休后其認(rèn)知能力發(fā)生衰退，會(huì)自覺減少不健康的生活習(xí)慣，努力提高認(rèn)知能力。二是被動(dòng)型。夫妻日常生活中會(huì)自覺形成一種社會(huì)規(guī)范，當(dāng)退休者更重視認(rèn)知健康管理后，會(huì)監(jiān)督配偶增強(qiáng)身體健康的鍛煉，限制配偶的不健康行為(如抽煙、喝酒、熬夜等)，從而帶動(dòng)配偶改善認(rèn)知能力。據(jù)此，本文認(rèn)為在社會(huì)互動(dòng)下，夫妻中一方退休=1(或=1)后，退休者的認(rèn)知能力(或)發(fā)生變化，其配偶認(rèn)知能力(或)也會(huì)隨之改變。本文將社會(huì)互動(dòng)產(chǎn)生的溢出效應(yīng)定義為間接溢出效應(yīng)，并表示為如下公式：

(7)

(8)

據(jù)此，本文提出假設(shè)3和假設(shè)4。

假設(shè)3：配偶退休后，夫妻間的習(xí)慣規(guī)范促使個(gè)人生活方式變得更為健康，從而對(duì)個(gè)人認(rèn)知能力產(chǎn)生正向溢出效應(yīng)。

假設(shè)4：配偶退休通過(guò)其認(rèn)知能力衰退，對(duì)個(gè)人認(rèn)知能力產(chǎn)生負(fù)向溢出效應(yīng)。

綜上所述，配偶退休對(duì)認(rèn)知能力的總溢出效應(yīng)由直接溢出效應(yīng)與間接溢出效應(yīng)組成，并表示為如下公式：

(9)

(10)

三、模型構(gòu)建與實(shí)證方法

根據(jù)以上理論分析，本文將個(gè)人退休、配偶退休、配偶認(rèn)知能力同時(shí)納為解釋變量，構(gòu)建實(shí)證計(jì)量模型如下：

(11)

識(shí)別式(11)，主要面臨兩個(gè)問(wèn)題帶來(lái)的測(cè)算偏誤：一是個(gè)人退休、配偶退休與個(gè)人認(rèn)知能力之間的內(nèi)生性問(wèn)題；二是聯(lián)立方程組過(guò)度識(shí)別問(wèn)題。

針對(duì)退休與認(rèn)知能力之間的內(nèi)生性問(wèn)題，本文參考李和勒米厄(Lee & Lemieux)以及皮克(Pique)的做法，以男性和女性法定退休年齡政策分別作為丈夫和妻子退休行為的工具變量，結(jié)合雙模糊斷點(diǎn)回歸方法和面板數(shù)據(jù)進(jìn)行估計(jì)。具體做法介紹如下。

圖1 年齡與退休率數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)家庭追蹤調(diào)查CFPS 2010—2018年五輪調(diào)查數(shù)據(jù)。

首先，確定男性和女性的法定退休年齡，檢驗(yàn)其是否為斷點(diǎn)。通過(guò)圖1可發(fā)現(xiàn)，當(dāng)男性退休年齡斷點(diǎn)設(shè)置為60歲時(shí)，退休率發(fā)生了明顯的跳躍；當(dāng)女性退休年齡斷點(diǎn)設(shè)置為50歲和55歲時(shí)，退休率均發(fā)生了明顯的跳躍，但女性退休年齡斷點(diǎn)設(shè)置為50歲時(shí)，斷點(diǎn)的跳躍更為明顯。因此，本文設(shè)置男性退休年齡斷點(diǎn)為60歲，女性退休年齡斷點(diǎn)為50歲。

其次，分別構(gòu)造丈夫和妻子退休行為與工具變量之間的方程，具體如下：

(12)

(13)

(14)

四、數(shù)據(jù)來(lái)源、變量及描述性統(tǒng)計(jì)

1. 數(shù)據(jù)來(lái)源

本文所采用的數(shù)據(jù)來(lái)源于北京大學(xué)組織的中國(guó)家庭追蹤調(diào)查(China Family Panel Studies，CFPS)。CFPS涉及中國(guó)居民的經(jīng)濟(jì)與非經(jīng)濟(jì)福利，具體包括家庭關(guān)系與家庭動(dòng)態(tài)、養(yǎng)老支持、人口遷移、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、教育獲得等諸多內(nèi)容。樣本覆蓋全國(guó)25個(gè)省(市、自治區(qū))。自2010年基線調(diào)查之后每?jī)赡赀M(jìn)行一次全樣本追蹤調(diào)查。目前已公布2010年、2012年、2014年、2016年、2018年五輪調(diào)查數(shù)據(jù)。

根據(jù)研究目的，首先將樣本限制在有配偶的雙城鎮(zhèn)職工家庭。依據(jù)受訪者是否參與城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)進(jìn)行篩選，在保留了城鎮(zhèn)戶口職工的基礎(chǔ)上，又保留了農(nóng)村戶口且參與了城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的樣本。其次，限于實(shí)證研究方法——模糊斷點(diǎn)回歸的精確估計(jì)要求，將樣本限制在法定退休年齡的前后10年，即窗寬為[-10，10]。保留了年齡范圍在[50，70]的男性城鎮(zhèn)職工和[40，60]的女性城鎮(zhèn)職工，并且其配偶也滿足該年齡限制。最后，本文得到有效樣本為4107個(gè)，在五輪調(diào)查數(shù)據(jù)庫(kù)的總計(jì)為10599個(gè)觀測(cè)值。

2. 變量選取及描述性統(tǒng)計(jì)

(1)認(rèn)知能力。美國(guó)心理學(xué)家卡特爾(Cattell)把認(rèn)知能力分為流體智力(fluid intelligence)和晶體智力(crystalized intelligence)兩類。流體智力是以神經(jīng)生理發(fā)展為基礎(chǔ)的認(rèn)知能力，如記憶力、抽象推理能力、運(yùn)算速度等；晶體智力是通過(guò)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的積累而獲得的認(rèn)知能力，如詞匯、識(shí)字、言語(yǔ)理解等。

CFPS數(shù)據(jù)庫(kù)中2010、2014、2018年詢問(wèn)了晶體智力(字詞識(shí)記能力與數(shù)學(xué)能力)，2012、2016年詢問(wèn)了流體智力(記憶測(cè)試得分與數(shù)列題得分)。CFPS數(shù)據(jù)中字詞識(shí)記能力的原始得分在0—34之間，數(shù)學(xué)能力的原始得分在0—24之間，記憶測(cè)試的原始得分在0—10之間，數(shù)列題的原始得分在0—15之間。為了使估計(jì)結(jié)果更具有可比性，本文將這四項(xiàng)得分都進(jìn)行了標(biāo)準(zhǔn)化，轉(zhuǎn)換為均值為0、標(biāo)準(zhǔn)差為1的標(biāo)準(zhǔn)化得分，并取平均值來(lái)衡量認(rèn)知能力。

(2)退休。本文依據(jù)不工作狀態(tài)確定退休行為，首先通過(guò)問(wèn)卷中“過(guò)去一周您是否至少工作了1個(gè)小時(shí)？”回答為“否”，來(lái)判斷個(gè)體為不工作狀態(tài)；其次，通過(guò)“您目前沒有工作的最主要原因是什么？”回答為“退休/離休”，來(lái)判斷個(gè)體為“退休”群體，由此排除了傷殘、失業(yè)等其他原因。如果回答為已經(jīng)退休，則退休行為取值為1，如果為其他回答，則退休行為取值為0。

(3)前定變量，即其他特征變量。本文選取是否為城鎮(zhèn)戶口、受教育水平、家庭規(guī)模、是否擁有不止一套住房、是否已參與醫(yī)療保險(xiǎn)、生病時(shí)是否主要由配偶照料這六個(gè)變量為前定變量。關(guān)于受教育水平，CFPS問(wèn)卷中“請(qǐng)問(wèn)到目前為止，您已完成(畢業(yè))的最高學(xué)歷是？”的回答分為8類：文盲/半文盲、小學(xué)、初中、高中/中專/技校/職高、大專、大學(xué)本科、碩士、博士。本文將受教育水平細(xì)分為三種：小學(xué)以下學(xué)歷、小學(xué)及初中學(xué)歷、高中及以上學(xué)歷。其中，如果回答為文盲/半文盲，則“小學(xué)以下學(xué)歷”取值為1，否則取值為0。如果回答為小學(xué)或初中，則“小學(xué)及初中學(xué)歷”取值為1，否則取值為0。如果回答為高中/中專/技校/職高或大專或大學(xué)本科或碩士或博士，則“高中以上學(xué)歷”取值為1，否則取值為0。

(4)中介變量，即用于解釋影響機(jī)制的變量。社會(huì)互動(dòng)理論解釋了部分影響機(jī)制(假設(shè)4)，此外，根據(jù)研究假設(shè)1、假設(shè)2和假設(shè)3，本文還選取了家庭資源與健康生活方式來(lái)探究?jī)?nèi)在發(fā)生機(jī)制。其中，家庭資源具體以家庭經(jīng)濟(jì)與家務(wù)分工來(lái)衡量，家庭經(jīng)濟(jì)以家庭人均收入為衡量指標(biāo)，家務(wù)分工以妻子每日家務(wù)時(shí)間占夫妻總家務(wù)時(shí)間的比例為衡量指標(biāo)。健康生活方式具體以每日吸煙量、是否頻繁喝酒(每周至少喝酒三次)、鍛煉頻率三項(xiàng)指標(biāo)來(lái)衡量，詳見表1。

表1 變量的描述性統(tǒng)計(jì)

本文樣本數(shù)據(jù)為模糊斷點(diǎn)回歸法的有效性提供了保證。首先，由于CFPS數(shù)據(jù)中沒有關(guān)于年齡的直接問(wèn)題，而是通過(guò)詢問(wèn)受訪者的出生年月，自動(dòng)算出受訪者的年齡，因而不存在個(gè)體操縱驅(qū)動(dòng)變量(年齡)的情況。其次，由表2可知，本文前定變量均滿足連續(xù)性檢驗(yàn)。

表2 前定變量的連續(xù)性檢驗(yàn)

五、實(shí)證結(jié)果分析

1. 第一階段：退休政策對(duì)退休行為的影響

第一階段結(jié)果如表3所示。該結(jié)果表明，當(dāng)控制了其他解釋變量的影響后，退休政策對(duì)夫妻雙方的退休行為具有顯著影響。表3也顯示了檢驗(yàn)工具變量有效性的統(tǒng)計(jì)值遠(yuǎn)大于10。這說(shuō)明退休年齡政策作為工具變量通過(guò)了弱工具變量檢驗(yàn)。

表3 退休政策對(duì)退休行為的影響

2. 第二階段：配偶退休對(duì)認(rèn)知能力的溢出效應(yīng)

表4匯報(bào)了配偶退休對(duì)認(rèn)知能力溢出效應(yīng)的回歸結(jié)果 本文豪斯曼檢驗(yàn)結(jié)果表明，對(duì)于丈夫樣本而言，豪斯曼統(tǒng)計(jì)量的值為29.14，自由度為10，對(duì)應(yīng)的值為0.0012，小于0.05，拒絕了隨機(jī)效應(yīng)模型的原假設(shè)；對(duì)于妻子樣本而言，豪斯曼統(tǒng)計(jì)量的值為70.96，自由度為10，對(duì)應(yīng)的值為0.0000，小于0.001，同樣拒絕了隨機(jī)效應(yīng)模型的原假設(shè)。因此，本文運(yùn)用面板的固定效應(yīng)模型。。第(1)、(2)、(3)列是混合回歸模型的估計(jì)結(jié)果，第(4)、(5)列是個(gè)體固定效應(yīng)模型的回歸結(jié)果。由于混合回歸模型假定不存在個(gè)體效應(yīng)，忽略了個(gè)體間的異質(zhì)性，一旦核心解釋變量與個(gè)體間的異質(zhì)性相關(guān)，則混合回歸模型的估計(jì)結(jié)果出現(xiàn)偏誤。因此，本文研究結(jié)論應(yīng)依據(jù)個(gè)體固定效應(yīng)模型的回歸結(jié)果。

表4 配偶退休對(duì)認(rèn)知能力的溢出效應(yīng)

面板的固定效應(yīng)模型回歸結(jié)果表明，配偶退休與個(gè)人退休對(duì)認(rèn)知能力均存在顯著的不利影響。其中，第(4)列結(jié)果顯示，同時(shí)控制配偶退休與個(gè)人退休的影響時(shí)，配偶退休對(duì)認(rèn)知能力的溢出效應(yīng)顯著，為-0.161，即配偶退休使得個(gè)人認(rèn)知能力顯著下降了16.1%；個(gè)人退休使得認(rèn)知能力顯著下降了74.8%。第(5)列在第(4)列基礎(chǔ)上添加了配偶認(rèn)知能力為解釋變量，并運(yùn)用聯(lián)立方程組中的FE-3SLS方法進(jìn)行估計(jì)。其結(jié)果顯示，配偶退休對(duì)認(rèn)知能力的溢出效應(yīng)在5%顯著性水平上表現(xiàn)為-0.213，個(gè)人退休對(duì)認(rèn)知能力的影響在1%顯著性水平上表現(xiàn)為-0.819，夫妻一方認(rèn)知能力對(duì)另一方認(rèn)知能力的影響顯著，為0.602。

綜上所述，配偶退休對(duì)個(gè)人認(rèn)知能力存在顯著的負(fù)向溢出效應(yīng)，個(gè)人退休也會(huì)對(duì)其認(rèn)知能力產(chǎn)生不利影響。此外，夫妻認(rèn)知能力之間存在正向的社會(huì)互動(dòng)效應(yīng)，即一方認(rèn)知能力發(fā)生變化會(huì)帶動(dòng)另一方認(rèn)知能力發(fā)生同向變化。

3. 性別異質(zhì)性

考慮到中國(guó)男女法定退休年齡不一致，以及“男主外，女主內(nèi)”的傳統(tǒng)家庭分工，本文進(jìn)一步考察了配偶退休對(duì)認(rèn)知能力溢出效應(yīng)的性別差異。

表5 配偶退休對(duì)認(rèn)知能力溢出效應(yīng)的性別差異

表5顯示，無(wú)論是丈夫還是妻子，配偶退休對(duì)認(rèn)知能力的溢出效應(yīng)均顯著為負(fù)。其中，丈夫退休對(duì)妻子認(rèn)知能力的溢出效應(yīng)顯著表現(xiàn)為-0.503，妻子退休對(duì)丈夫認(rèn)知能力的溢出效應(yīng)顯著,表現(xiàn)為-0.312。在個(gè)人退休對(duì)認(rèn)知能力的影響方面，個(gè)人退休使妻子認(rèn)知能力下降118.7%，丈夫認(rèn)知能力下降68.1%。此外，夫妻間認(rèn)知能力存在顯著的正向社會(huì)互動(dòng)效應(yīng)。具體而言，丈夫認(rèn)知能力對(duì)妻子認(rèn)知能力的社會(huì)互動(dòng)效應(yīng)顯著,為0.528，妻子認(rèn)知能力對(duì)丈夫認(rèn)知能力的社會(huì)互動(dòng)效應(yīng)顯著,為0.235。

依據(jù)表5的結(jié)果，本文分別推算出了配偶退休對(duì)認(rèn)知能力的直接溢出效應(yīng)與間接溢出效應(yīng)。可以得出，妻子退休對(duì)丈夫認(rèn)知能力的直接溢出效應(yīng)顯著,為-0.312，丈夫退休對(duì)妻子認(rèn)知能力的直接溢出效應(yīng)顯著,為-0.503；妻子退休對(duì)丈夫認(rèn)知能力的間接溢出效應(yīng)顯著,為-0.279，丈夫退休對(duì)妻子認(rèn)知能力的間接溢出效應(yīng)顯著,為-0.360。

由以上結(jié)果可知，配偶退休對(duì)認(rèn)知能力的直接溢出效應(yīng)與間接溢出效應(yīng)均顯著表現(xiàn)為負(fù)向效應(yīng)，其中，直接溢出效應(yīng)占主導(dǎo)。性別差異體現(xiàn)在，相較于妻子退休對(duì)丈夫認(rèn)知能力的溢出效應(yīng)，丈夫退休對(duì)妻子認(rèn)知能力的直接溢出效應(yīng)與間接溢出效應(yīng)更強(qiáng)烈。這意味著妻子認(rèn)知能力更易受到配偶退休的不利影響。

4. 穩(wěn)健性檢驗(yàn)

(1)窗寬的敏感性檢驗(yàn)。在窗寬的敏感性檢驗(yàn)中，本文由原來(lái)的[-10，10]縮小至[-6，6]和[-8，8]。其結(jié)果如表6所示。由于表6的結(jié)果與表5的結(jié)果基本保持一致，說(shuō)明本文所得結(jié)論具有穩(wěn)健性。

表6 窗寬的敏感性檢驗(yàn)

(2)斷點(diǎn)的安慰劑檢驗(yàn)。本文還設(shè)計(jì)了斷點(diǎn)的安慰劑檢驗(yàn)，即假設(shè)男女法定退休年齡提前3年或延遲3年，依據(jù)假設(shè)的男女法定退休年齡作為工具變量進(jìn)行實(shí)證檢驗(yàn)。其結(jié)果如表7所示。斷點(diǎn)-3的結(jié)果與斷點(diǎn)+3的結(jié)果均表明了配偶退休斷點(diǎn)兩側(cè)個(gè)人的認(rèn)知能力未發(fā)生明顯跳躍，則說(shuō)明配偶退休對(duì)認(rèn)知能力的溢出效應(yīng)及其性別異質(zhì)性是源自真實(shí)的法定退休年齡政策。本文所得結(jié)論具有穩(wěn)健性。

表7 斷點(diǎn)的安慰劑檢驗(yàn)

六、影響機(jī)制檢驗(yàn)

為了深入探究配偶退休對(duì)認(rèn)知能力溢出效應(yīng)的內(nèi)在發(fā)生機(jī)制，本文構(gòu)建以下面板中介效應(yīng)模型：

,=+,+,+,+++,

(15)

,=+,+,+,+++,

(16)

,=+,+,+,+,+++,

(17)

其中，≠，表示個(gè)人，表示其配偶。,表示中介變量。其他變量的含義與前面一致。

基于研究假設(shè)，本文實(shí)證檢驗(yàn)了夫妻社會(huì)互動(dòng)、家庭資源以及健康生活方式的中介效應(yīng)。其中，夫妻社會(huì)互動(dòng)是指夫妻認(rèn)知能力的相互影響。家庭資源具體以家庭經(jīng)濟(jì)與家務(wù)分工來(lái)衡量，健康生活方式具體以每日吸煙量、是否頻繁喝酒、鍛煉頻率三項(xiàng)指標(biāo)來(lái)衡量。表8匯報(bào)了影響機(jī)制的檢驗(yàn)結(jié)果。

表8 影響機(jī)制檢驗(yàn)

在妻子退休對(duì)丈夫認(rèn)知能力的影響機(jī)制中，夫妻社會(huì)互動(dòng)、家庭經(jīng)濟(jì)與家務(wù)分工、頻繁喝酒與鍛煉頻率發(fā)揮了中介作用。由于家務(wù)分工與鍛煉頻率具有競(jìng)爭(zhēng)中介效應(yīng)，因此，妻子退休對(duì)丈夫認(rèn)知能力產(chǎn)生負(fù)向溢出效應(yīng)主要是通過(guò)夫妻社會(huì)互動(dòng)、家庭經(jīng)濟(jì)、頻繁喝酒影響，而家務(wù)分工與鍛煉頻率可以在一定程度上緩解妻子退休對(duì)丈夫認(rèn)知能力的不利影響。具體來(lái)說(shuō)，妻子退休由于對(duì)其認(rèn)知能力具有負(fù)向影響，從而帶動(dòng)丈夫認(rèn)知能力也發(fā)生衰退(假設(shè)4得到證實(shí))。在家庭資源方面，妻子退休使得家庭人均收入下降，丈夫認(rèn)知能力受收入下降影響而出現(xiàn)衰退(假設(shè)1得到證實(shí))。此外，妻子退休后會(huì)比退休前花更多時(shí)間用于家務(wù)勞動(dòng)，加大了對(duì)家務(wù)勞動(dòng)的貢獻(xiàn)程度。妻子家務(wù)勞動(dòng)的貢獻(xiàn)程度越高，意味著丈夫每日家務(wù)時(shí)間占夫妻總家務(wù)時(shí)間的比例越小，丈夫可以得到更多家庭照料，也有更多閑暇時(shí)間去娛樂休閑。通過(guò)家務(wù)分工這一中介變量，妻子退休對(duì)丈夫認(rèn)知能力的負(fù)向溢出效應(yīng)有所減輕(假設(shè)2得到證實(shí))。在健康生活方式上，妻子退休會(huì)顯著增加丈夫的吸煙量、頻繁喝酒的概率與鍛煉頻率，吸煙量的增加未對(duì)丈夫認(rèn)知能力產(chǎn)生顯著影響，頻繁喝酒概率的提高降低了丈夫認(rèn)知能力，鍛煉頻率的提高緩解了丈夫認(rèn)知能力下降(假設(shè)3得到部分證實(shí))。

丈夫退休對(duì)妻子認(rèn)知能力的影響機(jī)制略有不同。夫妻社會(huì)互動(dòng)、家庭經(jīng)濟(jì)與鍛煉頻率對(duì)妻子認(rèn)知能力具有中介效應(yīng)，然而，家務(wù)分工、吸煙量與頻繁喝酒不具有顯著的中介效應(yīng)。換言之，丈夫退休對(duì)妻子認(rèn)知能力的負(fù)向溢出效應(yīng)可以通過(guò)夫妻社會(huì)互動(dòng)、家庭經(jīng)濟(jì)，鍛煉頻率在一定程度上緩解。具體而言，丈夫退休通過(guò)其認(rèn)知能力衰退，也使妻子認(rèn)知能力發(fā)生衰退(假設(shè)4得到證實(shí))。作為家庭經(jīng)濟(jì)的重要來(lái)源，丈夫退休使得家庭人均收入大幅減少，從而對(duì)妻子認(rèn)知能力產(chǎn)生不利影響(假設(shè)1得到證實(shí))。丈夫在退休后會(huì)增加家務(wù)勞動(dòng)的時(shí)間投入，減輕妻子的家務(wù)勞動(dòng)負(fù)擔(dān)，然而，丈夫家務(wù)勞動(dòng)貢獻(xiàn)程度的增加對(duì)妻子認(rèn)知能力未產(chǎn)生顯著的中介效應(yīng)(假設(shè)2未得到證實(shí))。這可能是因?yàn)殡m然丈夫家務(wù)勞動(dòng)貢獻(xiàn)度增加，但受“男主外、女主內(nèi)”的傳統(tǒng)家庭分工限制，妻子仍承擔(dān)較多的家務(wù)勞動(dòng)。丈夫退休也對(duì)妻子健康生活方式產(chǎn)生了顯著影響，丈夫退休增加了妻子鍛煉頻率，但對(duì)妻子吸煙量與頻繁喝酒無(wú)顯著影響。妻子鍛煉頻率的增加可以改善認(rèn)知能力(假設(shè)3得到證實(shí))。

綜上所述，退休既對(duì)個(gè)人認(rèn)知能力產(chǎn)生負(fù)向影響，也會(huì)通過(guò)夫妻社會(huì)互動(dòng)對(duì)配偶認(rèn)知能力產(chǎn)生不利影響。此外，配偶退休還會(huì)因?yàn)榧彝ト司杖氲南陆祵?duì)個(gè)人認(rèn)知能力產(chǎn)生負(fù)向溢出效應(yīng)。在健康生活方式上，妻子退休通過(guò)提高丈夫頻繁喝酒的概率，對(duì)丈夫認(rèn)知能力產(chǎn)生了負(fù)向溢出效應(yīng)。相反地，家務(wù)分工與鍛煉頻率可以一定程度上緩解妻子退休對(duì)丈夫認(rèn)知能力的負(fù)向溢出效應(yīng)，而丈夫退休對(duì)妻子認(rèn)知能力的負(fù)向溢出效應(yīng)僅通過(guò)鍛煉頻率的增加有所減輕。

七、結(jié)論與政策建議

本文基于2010—2018年中國(guó)家庭追蹤調(diào)查的五期數(shù)據(jù)，結(jié)合聯(lián)立方程組與模糊斷點(diǎn)回歸方法，考察了配偶退休對(duì)認(rèn)知能力的溢出效應(yīng)，并探討了性別異質(zhì)性及其內(nèi)在發(fā)生機(jī)制。研究表明:①配偶退休對(duì)個(gè)人認(rèn)知能力具有顯著的負(fù)向溢出效應(yīng)；夫妻間認(rèn)知能力存在顯著的正向社會(huì)互動(dòng)效應(yīng)，因此，配偶退休通過(guò)其認(rèn)知能力衰退，帶動(dòng)個(gè)人認(rèn)知能力也出現(xiàn)衰退。②性別差異體現(xiàn)在，丈夫退休對(duì)妻子認(rèn)知能力的不利影響強(qiáng)于妻子退休對(duì)丈夫認(rèn)知能力的不利影響。其中，直接溢出效應(yīng)結(jié)果表明，丈夫退休使得妻子認(rèn)知能力下降了50.3%，妻子退休使得丈夫認(rèn)知能力下降了31.2%。間接溢出效應(yīng)結(jié)果表明，通過(guò)社會(huì)互動(dòng)，丈夫退休使得妻子認(rèn)知能力下降了36%，妻子退休使得丈夫認(rèn)知能力下降了27.9%。③進(jìn)一步的機(jī)制研究發(fā)現(xiàn)，除了夫妻間認(rèn)知能力的社會(huì)互動(dòng)效應(yīng)，妻子退休帶來(lái)的家庭人均收入下降、丈夫頻繁喝酒概率的增加也是丈夫認(rèn)知能力下降的原因，家庭人均收入下降是丈夫退休對(duì)妻子認(rèn)知能力產(chǎn)生負(fù)向溢出效應(yīng)的主要渠道。鍛煉頻率增加能一定程度上緩解配偶退休對(duì)認(rèn)知能力的不利影響，妻子退休后對(duì)家務(wù)勞動(dòng)的貢獻(xiàn)度增加能有效緩解丈夫認(rèn)知能力的衰退現(xiàn)象，但丈夫家務(wù)勞動(dòng)的增加未能緩解妻子認(rèn)知能力的衰退。

從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，本文研究結(jié)論對(duì)延遲退休政策及健康老齡化相關(guān)政策具有重要的啟示作用。首先，退休會(huì)加速認(rèn)知能力的衰退，延遲退休有利于減緩認(rèn)知能力衰退，政府應(yīng)以前瞻性視角讓公眾認(rèn)識(shí)到延遲退休的必要性，獲得公眾的理解與支持。其次，政府要在制度設(shè)計(jì)上盡可能擴(kuò)大和增加延遲退休對(duì)中老年人及其家庭的有利影響，減少甚至避免不利影響。再次，具體而言，政府可以采取如下措施：①著眼于家庭，在社區(qū)開展健康管理與體育鍛煉等健康預(yù)防性政策。②利用夫妻之間的正向社會(huì)互動(dòng)效應(yīng)，引導(dǎo)夫妻相互照料、相互幫助、相互督促。這樣既有利于減輕妻子家務(wù)勞動(dòng)負(fù)擔(dān)，也有助于發(fā)揮配偶家庭照料對(duì)減緩中老年人認(rèn)知能力衰退、保持身體健康的作用。③提高養(yǎng)老金待遇，或提供適合退休人員的文化產(chǎn)品和健康醫(yī)療服務(wù)，從而緩解退休人員的認(rèn)知能力衰退。④適當(dāng)控制強(qiáng)制性力度，取消“一刀切”的法定退休年齡。例如，盡可能消除勞動(dòng)力市場(chǎng)中的年齡歧視與性別歧視，支持、鼓勵(lì)女性延遲退休或再就業(yè)；給予勞動(dòng)者與雇主協(xié)商退休年齡的“自主權(quán)”，讓勞動(dòng)者自主決定退休年齡或退出勞動(dòng)力市場(chǎng)的年齡。