加大處罰力度源頭治理電信詐騙

羅燕

隨著信息時(shí)代的到來，互聯(lián)網(wǎng)逐步滲透到生活的各個(gè)方面，通信、購物、支付等變得越來越便捷。數(shù)據(jù)顯示，截至2021年12月，我國網(wǎng)民規(guī)模達(dá)10.32億，較2020年12月增長4296萬，互聯(lián)網(wǎng)普及率達(dá)73%。

新的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)也隨之而來。全國政協(xié)社會(huì)和法制委員會(huì)副主任、公安部原副部長陳智敏發(fā)現(xiàn)，我國違法犯罪活動(dòng)日益從社會(huì)空間進(jìn)入網(wǎng)絡(luò)空間，呈現(xiàn)跨地區(qū)、跨領(lǐng)域、跨行業(yè)特征，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等非接觸性犯罪已成為影響社會(huì)治安乃至平安中國建設(shè)的突出問題，嚴(yán)重威脅人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全。

近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)。大量涉詐資金被轉(zhuǎn)往境外，大批人員偷渡境外從事電詐活動(dòng)，很多群眾因騙破產(chǎn)、因騙致貧、因騙返貧，受騙自殺等惡性事件時(shí)有發(fā)生。

據(jù)最高人民檢察院通報(bào)，2019年至2021年，檢察機(jī)關(guān)分別起訴電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪3.9萬人、5萬人、4萬人。從發(fā)案數(shù)量上看，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪總體仍在高位運(yùn)行。

“當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已成為發(fā)案數(shù)最高、損失最大、群眾反響最強(qiáng)烈的犯罪形態(tài)?！标愔敲舯硎荆壳按祟惙缸锞橐颜既啃淌戮榈?6%，大部分城市超過50%。

陳智敏發(fā)現(xiàn)，電信詐騙案件有4個(gè)突出特點(diǎn)。一是年輕人尤其在校學(xué)生涉案問題突出。2021年檢察機(jī)關(guān)起訴的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪及其關(guān)聯(lián)犯罪中，未成年人2200余人，同比增長18%。

二是未成年人和老年人受騙案件多發(fā)。從受騙領(lǐng)域看，未成年人主要集中在直播打賞、網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)絡(luò)購物等。老年人主要集中在養(yǎng)老投資、養(yǎng)生保健以及獨(dú)居老人情感交友等。

三是公民個(gè)人信息泄露問題較為突出，有不少行業(yè)“內(nèi)鬼”泄露個(gè)人信息。

四是犯罪團(tuán)伙通過技術(shù)外包、購買技術(shù)服務(wù)等形式，逃避監(jiān)管或規(guī)避調(diào)查，加強(qiáng)犯罪的“技術(shù)對(duì)抗”，導(dǎo)致犯罪實(shí)施“門檻”大大降低。

比如，去年公安部繳獲手機(jī)黑卡近70噸的案件，從“電信運(yùn)營商”到“卡商”，再到“號(hào)商”，再到下游各類違法犯罪活動(dòng)，形成了全鏈條犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。公安機(jī)關(guān)在全國范圍內(nèi)共抓獲各類犯罪嫌疑人4000余人，繳獲手機(jī)“黑卡”、物聯(lián)網(wǎng)卡1800余萬張（重約70噸），收繳電腦、手機(jī)等作案設(shè)備3萬余臺(tái)，涉及公民個(gè)人信息6723萬條。

這是我國公安機(jī)關(guān)首起對(duì)網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)生態(tài)系統(tǒng)開展全鏈條、全方位的集中打擊的典型案例。公安部公布的數(shù)據(jù)顯示，2021年，公安機(jī)關(guān)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件44.1萬余起，抓獲違法犯罪嫌疑人69萬余名，打掉涉“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙3.9萬個(gè)，追繳返還人民群眾被騙資金120億元。

在刑法中增設(shè)“組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)罪”，明確主觀上具有組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)的故意，客觀上具有從事犯罪活動(dòng)事實(shí)即可入罪。

全國公安機(jī)關(guān)及有關(guān)部門對(duì)電信詐騙的重拳打擊和綜合治理取得階段性成效，此類犯罪快速上升的勢(shì)頭得到遏制，但仍然存在一些短板。

陳智敏發(fā)現(xiàn)，在通信領(lǐng)域，電話卡“實(shí)名不實(shí)操”情況突出;運(yùn)營商內(nèi)部存在系統(tǒng)漏洞;物聯(lián)網(wǎng)卡管理問題突出，部分發(fā)卡機(jī)構(gòu)將物聯(lián)網(wǎng)卡販賣給詐騙團(tuán)伙;線上開卡監(jiān)管不力、門檻低，二次認(rèn)證等風(fēng)控制度不健全。

在金融領(lǐng)域，個(gè)人銀行賬號(hào)和企業(yè)賬戶監(jiān)管不力，有大量空殼公司賬戶被用來實(shí)施詐騙;三方支付公司成為洗錢團(tuán)伙重要通道;涉詐資金攔截機(jī)制不健全;洗錢通道變化速度快。

在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域，搜索引擎企業(yè)未能有效過濾違法信息，詐騙團(tuán)伙可輕易獲取公民個(gè)人信息，買賣銀行卡、電話卡等信息;網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)管理存在漏洞;服務(wù)器和域名管理缺位，犯罪嫌疑人通過租賃境外服務(wù)器，批量購買域名網(wǎng)址作案;APP開發(fā)使用混亂，通過虛假APP實(shí)施的電詐案件已占總數(shù)60%;虛擬撥號(hào)設(shè)備、AI智能、“貓池”等被用于詐騙。

“打擊懲處和重點(diǎn)人員管控也存在困難。”陳智敏表示，一方面，電信詐騙的定罪量刑偏輕?，F(xiàn)行刑法主要以詐騙數(shù)額定罪量刑，不少犯罪嫌疑人屢屢作案，但受境外取證難等因素影響，能查實(shí)的數(shù)額不多，加之各地認(rèn)識(shí)不統(tǒng)一，導(dǎo)致捕不了、訴不出，打擊懲處力度偏低。

另一方面，對(duì)電詐重點(diǎn)人員的管控缺少必要法律依據(jù)，大量重點(diǎn)人員遍布境內(nèi)境外，管控難度大，歸國人員再次出境從事電詐活動(dòng)情況突出。

多年來，陳智敏一直關(guān)注數(shù)據(jù)權(quán)屬與安全，呼吁加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)。在他看來，各類數(shù)據(jù)被不法分子非法獲取、倒賣，成為策劃、組織實(shí)施違法犯罪活動(dòng)的重要工具，也是電信詐騙高發(fā)、多發(fā)的源頭。

陳智敏認(rèn)為，應(yīng)該從源頭開始，綜合施策，強(qiáng)化打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。他建議，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙單獨(dú)入刑并降低入罪門檻。針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪特點(diǎn)，建立區(qū)別于普通侵財(cái)犯罪、更加清晰的入罪評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)并提高法定刑，可以在刑法中增設(shè)“組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)罪”，明確主觀上具有組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)的故意，客觀上具有從事犯罪活動(dòng)事實(shí)即可入罪。

同時(shí)，陳智敏強(qiáng)調(diào)壓實(shí)行業(yè)部門主體責(zé)任和源頭治理。他建議盡快出臺(tái)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法，加強(qiáng)金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主體責(zé)任體系建設(shè)。

“要明確安全主體責(zé)任?！标愔敲舯硎荆?guī)定金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)建立健全內(nèi)部防控機(jī)制和安全責(zé)任制度，切實(shí)履行客戶盡職調(diào)查、可疑交易監(jiān)測(cè)等職責(zé);明確具有支付性質(zhì)的金融企業(yè)、平臺(tái)、機(jī)構(gòu)主體完善風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。規(guī)定金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)主體建立“新業(yè)務(wù)事先風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估機(jī)制”。

他建議，在法律中明確金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)因其產(chǎn)品和服務(wù)有漏洞被電詐犯罪嫌疑人利用造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)民事賠償責(zé)任，并且加大處罰力度，引導(dǎo)企業(yè)主動(dòng)合規(guī)。

此外，陳智敏提出落實(shí)重點(diǎn)人員源頭管控和失信懲戒，完善相關(guān)重點(diǎn)人員出境防范機(jī)制，對(duì)從事電詐活動(dòng)人員列入嚴(yán)重失信主體名單，相關(guān)違法信息記入信用記錄并納入全國信用信息平臺(tái)。