“人工+智能”視閾下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件預(yù)警勸阻對策研究
——以重慶北碚區(qū)為例

文 重慶市公安局北碚區(qū)分局 段福剛

針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)展勢頭猛、現(xiàn)實(shí)危害大、打擊治理難的痛點(diǎn)，以及反詐工作面臨的基層警力緊張、社會(huì)共治機(jī)制不全等難題，2022 年4 月以來，重慶市北碚區(qū)立足“經(jīng)濟(jì)、適用、易于推廣”原則，通過深化警企合作、警校共建、警民聯(lián)動(dòng)，構(gòu)建“1+3+N”全民反詐大聯(lián)盟，開發(fā)反詐預(yù)警平臺、勸阻小程序等應(yīng)用，融合線上線下兩個(gè)戰(zhàn)場，實(shí)現(xiàn)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙事前自動(dòng)預(yù)警、事中及時(shí)勸阻、事后溯源反制，逐步形成了“預(yù)警+勸阻+宣防”立體化反詐新機(jī)制，取得了良好的預(yù)警防范效果。

但受技術(shù)手段限制、隊(duì)伍勸阻能力有限等因素的影響，仍然存在很多不足之處，特別是預(yù)警失敗案件的占比居高不下等難題。筆者結(jié)合日常工作，根據(jù)中共中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳印發(fā)的《關(guān)于加強(qiáng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作的意見》和2022 年9 月2 日十三屆全國人大常委會(huì)第三十六次會(huì)議表決通過的《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的要求，針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)警勸阻工作提出些許思考，逐步形成了“人工+數(shù)據(jù)”相結(jié)合的預(yù)警勸阻模式，避免電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生，保護(hù)當(dāng)事人財(cái)產(chǎn)免受損失。

一、構(gòu)建“預(yù)警+勸阻+宣防”立體化反詐新機(jī)制

重慶市北碚區(qū)常駐人口80 萬人，有西南大學(xué)等高等院校3 所，中等職業(yè)學(xué)校6 所、中學(xué)18 所、小學(xué)47 所、幼兒園120 所。2022 年4 月以來，北碚區(qū)公安分局通過深化警企合作、警校共建、警民聯(lián)動(dòng)，構(gòu)建“1+3+N”全民反詐大聯(lián)盟，開發(fā)反詐預(yù)警平臺、勸阻小程序等應(yīng)用，融合線上線下兩個(gè)戰(zhàn)場，實(shí)現(xiàn)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙事前自動(dòng)預(yù)警、事中及時(shí)勸阻、事后溯源反制，逐步形成了“預(yù)警+勸阻+宣防”立體化反詐新機(jī)制，取得了良好的預(yù)警防范效果。機(jī)制建成以來，全區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案較一季度環(huán)比下降7.15 個(gè)百分點(diǎn)，比主城序列多下降24.55 個(gè)百分點(diǎn)，比全市多下降29.27 個(gè)百分點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)發(fā)案降幅遠(yuǎn)大于主城、全市平均水平，損失上升幅度遠(yuǎn)小于主城、全市平均水平。

（一）預(yù)警早 閃信+呼叫 快人一步

一是秒接秒提醒。聯(lián)合電信公司開發(fā)“北碚版”反詐預(yù)警平臺，利用電信大數(shù)據(jù)的全量搜索、關(guān)聯(lián)分析、地理挖掘、話單分析等優(yōu)勢應(yīng)用，用技術(shù)手段阻斷詐騙傳播信息流。當(dāng)群眾接觸疑似詐騙電話、可疑網(wǎng)站時(shí)，反詐預(yù)警平臺及時(shí)向手機(jī)用戶推送手機(jī)閃信和預(yù)警短信，累計(jì)下發(fā)107 萬余條閃信提示，其中預(yù)警短信11.5 萬余條。

二是智能勸阻及時(shí)。與電信公司、百應(yīng)科技合作，搭建AI 語音智能勸阻平臺，與“北碚版”反詐預(yù)警平臺聯(lián)通。針對反詐預(yù)警平臺推送預(yù)警短信的手機(jī)用戶，AI 語音智能勸阻平臺再次自動(dòng)撥打語音電話進(jìn)行勸阻，進(jìn)一步提升勸阻成功率。AI語音智能勸阻平臺已累計(jì)搭建20 余個(gè)類型80 余套精準(zhǔn)話術(shù)，及8100 多個(gè)行業(yè)語料，6500 多個(gè)行業(yè)正則庫，覆蓋熱點(diǎn)反詐勸阻和宣防場景，能夠?qū)崿F(xiàn)精準(zhǔn)勸阻。

三是坐席勸阻高效。在北泉、水土、蔡家三個(gè)預(yù)警數(shù)量最多的街道，以勞務(wù)外包的形式，由電信公司派遣專業(yè)呼叫中心人員設(shè)立實(shí)體化運(yùn)行反詐呼叫坐席，與民警、輔警合署辦公，根據(jù)反詐狙擊手、金鐘罩平臺預(yù)警數(shù)據(jù)開展反詐電話勸阻工作，切實(shí)解決基層警力不足問題，提升預(yù)警勸阻工作效率。

（二）勸阻快 指尖+腳板 運(yùn)轉(zhuǎn)順暢

一是構(gòu)建反詐大聯(lián)盟。構(gòu)建起公安牽頭，鎮(zhèn)街、學(xué)校、企業(yè)多方聯(lián)動(dòng)，社會(huì)力量（社會(huì)組織、志愿者等）參與的“1+3+N”反詐大聯(lián)盟，開展反詐平臺研發(fā)、反詐勸阻、反詐宣傳等工作，涌現(xiàn)出西南大學(xué)“玉蘭衛(wèi)士”“小蜜蜂”“啄木鳥”“美團(tuán)騎手”等先進(jìn)反詐勸阻隊(duì)伍。

二是打通運(yùn)轉(zhuǎn)流程。自主研發(fā)“反詐勸阻小助手”微信小程序，通過“線上發(fā)布案情+指尖認(rèn)領(lǐng)任務(wù)”，實(shí)現(xiàn)上門勸阻人員軌跡可跟蹤、處置流程可追溯、上門勸阻效果可查詢，打通社會(huì)力量參與全民反詐的“最后一公里”。

三是強(qiáng)化工作保障。由鎮(zhèn)街落實(shí)獎(jiǎng)勵(lì)資金保障，對見面預(yù)警勸阻工作人員發(fā)放補(bǔ)貼，特別是對于成功避免群眾大額資金被騙的情況進(jìn)行單獨(dú)獎(jiǎng)勵(lì)，有效激發(fā)工作積極性。

（三）支撐強(qiáng) 數(shù)據(jù)+研判 復(fù)盤提升

一是構(gòu)建知識底座。針對反詐海量數(shù)據(jù)，以案件構(gòu)成“人、地、事、物、組織”五要素為核心，通過建立科學(xué)的標(biāo)簽體系，搭建北碚區(qū)智慧警務(wù)知識底座，實(shí)現(xiàn)人與事、人與人、事與事、人與物、人與地等關(guān)聯(lián)關(guān)系的分析挖掘，為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件偵辦提供決策依據(jù)。

二是復(fù)盤研判提升。堅(jiān)持問題導(dǎo)向，對預(yù)警失敗案例認(rèn)真復(fù)盤，查擺問題不足，分析薄弱環(huán)節(jié)，持續(xù)完善預(yù)警、勸阻工作流程，推動(dòng)反詐預(yù)警勸阻工作多跨協(xié)同，不斷提升整體智治水平。

三是引入心理學(xué)支持。依托與西南大學(xué)警校共建機(jī)制，引入心理學(xué)專業(yè)理論，對全區(qū)易受騙人群開展研究、刻畫，編制預(yù)警勸阻話術(shù)對受害人進(jìn)行“反洗腦”，有針對性地制定反詐宣傳策略，提升反詐預(yù)警勸阻、宣傳防范工作質(zhì)效。

（四）氛圍濃 線上+線下 構(gòu)筑屏障

一是強(qiáng)化反詐勸阻培訓(xùn)。定期組織反詐大聯(lián)盟勸阻隊(duì)員開展反詐勸阻培訓(xùn)，向勸阻隊(duì)員講解最新詐騙手法、勸阻技巧、預(yù)警指令接收處置等內(nèi)容，并且各派出所根據(jù)每日發(fā)案情況編寫預(yù)警提示，并推送給勸阻隊(duì)員，提高勸阻可信度。今年以來，共開展反詐勸阻集中培訓(xùn)18 次，培訓(xùn)勸阻隊(duì)員300余人次。

二是聚力線上宣傳引導(dǎo)。打造區(qū)融媒體中心、區(qū)級部門官方公眾號、分局“三微三端”平臺等新媒體宣傳矩陣，發(fā)布反詐宣傳稿件440 余篇次，點(diǎn)擊量100 余萬次；依托AI 語音智能勸阻平臺，對轄區(qū)高發(fā)地區(qū)、易受騙人群采取“點(diǎn)對點(diǎn)”精準(zhǔn)反詐宣傳，覆蓋轄區(qū)群眾22 萬余人次。

三是拓展線下宣傳陣地。深入開展“無詐校園”創(chuàng)建活動(dòng)，充分發(fā)動(dòng)社區(qū)民警、社區(qū)工作人員、網(wǎng)格員、美團(tuán)騎手等反詐大聯(lián)盟勸阻隊(duì)力量，常態(tài)開展反詐“五進(jìn)”宣傳活動(dòng)，不斷豐富流動(dòng)車宣傳、場站定點(diǎn)宣傳、旅店宣傳、社區(qū)反詐講座等宣傳形式，構(gòu)筑全民反詐工作格局。今年以來，共張貼反詐宣傳海報(bào)1.1 萬余張，懸掛反詐標(biāo)語700 余條，開展反詐宣傳活動(dòng)2400 余場，發(fā)放宣傳資料1.6萬余份。

二、當(dāng)前預(yù)警勸阻工作存在的問題

目前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪“發(fā)案高、傳播廣、危害大、防范難”的基本態(tài)勢沒有改變，以重慶北碚為例，2022 年以來發(fā)案921 起，同比下降14.96%，占全部刑事發(fā)案的44.49%，仍是第一大刑事犯罪，特別是群眾經(jīng)濟(jì)損失高達(dá)5286.41 萬元，同比上升7.82%。面對當(dāng)前嚴(yán)峻形勢，在預(yù)警勸阻工作中還存在不少問題和短板，突出表現(xiàn)在四個(gè)方面。

（一）協(xié)同理念待提高

“直線-職能”機(jī)制在我國已經(jīng)推行了較長時(shí)間，各個(gè)部門之間交流不暢的問題一直沒有得到完全解決[1]。公安機(jī)關(guān)單打獨(dú)斗的局面沒有得到根本轉(zhuǎn)變，嚴(yán)重制約了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件預(yù)警勸阻水平的提升。個(gè)別單位或個(gè)人認(rèn)為打擊犯罪是公安機(jī)關(guān)的事情，防范犯罪也是公安機(jī)關(guān)的主責(zé)。在預(yù)警勸阻過程中或配合不積極、或單打獨(dú)斗各自為陣，沒有形成綜合治理的合力。各街道（鎮(zhèn)）、村（社）沒有形成以志愿者、網(wǎng)格員、樓棟長等成員組成的相對穩(wěn)定的勸阻隊(duì)伍。因此，預(yù)警勸阻電話無法接通時(shí)，不能第一時(shí)間通過基層組織聯(lián)系上勸阻對象。

（二）預(yù)警數(shù)據(jù)滯后 信息不準(zhǔn)確的問題

預(yù)警勸阻工作，時(shí)間就是金錢，晚一分鐘預(yù)警，當(dāng)事人被騙的可能就加大一分，及時(shí)、準(zhǔn)確預(yù)警是勸阻工作能夠取得效果的前提和關(guān)鍵。在實(shí)際預(yù)警工作中，有些預(yù)警信息在當(dāng)事人接到詐騙電話幾個(gè)小時(shí)后才推送，即使反詐民警能夠第一時(shí)間聯(lián)系到當(dāng)事人，其中一些防范意識低的受害人也早已完成了轉(zhuǎn)賬，預(yù)警滯后嚴(yán)重影響了勸阻成效。而且，一些預(yù)警信息不準(zhǔn)確，當(dāng)事人正常通話被識別為詐騙電話進(jìn)行預(yù)警推送，反詐民警處置這些無效預(yù)警也延后了其他預(yù)警指令處置的開展。以重慶市北碚區(qū)為例，2022 年以來共發(fā)生6 起100 萬以上電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，其中4 起為受害人被騙后系統(tǒng)才預(yù)警，2 起系統(tǒng)未對受害人預(yù)警。

（三）預(yù)警勸阻能力欠缺

隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的不斷加強(qiáng)，各類預(yù)警數(shù)據(jù)和信息越來越多，勸阻民警的工作量也相應(yīng)增加。一些勸阻民警接觸預(yù)警勸阻工作時(shí)間不長，缺乏主動(dòng)勸阻的積極性，勸阻措施、話術(shù)單一，僅僅停留在電話、短信勸阻的層面，難以說服當(dāng)事人，同時(shí)缺乏勸阻經(jīng)驗(yàn)，不能根據(jù)說話語氣、邏輯等細(xì)節(jié)識別出被深度洗腦的當(dāng)事人，出現(xiàn)勸阻失誤。以重慶市北碚區(qū)為例，部分預(yù)警員，日均需預(yù)警勸阻100 人以上，本來能力欠缺，加之?dāng)?shù)量大，更是疲于應(yīng)對，效果不佳。

（四）心理干預(yù)能力有待加強(qiáng)

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，犯罪分子往往使用詐騙話術(shù)對受害人實(shí)施“心理控制”，使受害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識，從而自愿將資金轉(zhuǎn)給犯罪分子。即使勸阻人員面對面向受害人講解其所遭遇的新型騙術(shù)，一些受害人仍表現(xiàn)出不信任、抵觸情緒，甚至抗拒的態(tài)度。當(dāng)前，預(yù)警勸阻人員欠缺心理學(xué)知識，不能針對不同人格特征的潛在受害人調(diào)整勸阻策略。加強(qiáng)預(yù)警勸阻人員的心理干預(yù)能力，使預(yù)警勸阻活動(dòng)向心理輔導(dǎo)發(fā)生轉(zhuǎn)變，才能實(shí)現(xiàn)預(yù)警勸阻“反洗腦”功能與詐騙話術(shù)劇本“洗腦”的抗衡。

三、預(yù)警勸阻工作建議

有效的預(yù)警勸阻可以成功避免電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生，保護(hù)當(dāng)事人財(cái)產(chǎn)免受損失。按照《關(guān)于加強(qiáng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作的意見》和《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》要求，公安機(jī)關(guān)要高度重視預(yù)警勸阻工作的重要性，通過多種途徑提升預(yù)警勸阻工作成效，守護(hù)人民群眾的“錢袋子”安全。

（一）強(qiáng)化部門協(xié)作

各級黨委和政府要加強(qiáng)對打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌力量資源，建立職責(zé)清晰、協(xié)同聯(lián)動(dòng)、銜接緊密、運(yùn)轉(zhuǎn)高效的打擊治理體系。依托黨校對街道、鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨政干部開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專題培訓(xùn)，做到精準(zhǔn)施策，梳理本地常見電詐類型，精心編制《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法及案例匯編》，提升防范針對性。密切同通信運(yùn)營商、金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)動(dòng)勸阻，對于電話通話時(shí)間較長、手機(jī)設(shè)為飛行模式或呼叫轉(zhuǎn)移、不相信勸阻民警提醒等被騙可能性較大的潛在受害人，要果斷采取保護(hù)性停機(jī)，為民警當(dāng)面勸阻贏得時(shí)間。同時(shí)推送銀行機(jī)構(gòu)，監(jiān)控潛在受害者名下賬戶，探索臨時(shí)凍結(jié)機(jī)制，找到當(dāng)事人并勸阻成功后及時(shí)予以恢復(fù)。

（二）不斷擴(kuò)大預(yù)警深度和廣度

中共中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳印發(fā)的《關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作的意見》要求，強(qiáng)化技術(shù)反制，建立對涉詐網(wǎng)站、APP 及詐騙電話、詐騙短消息處置機(jī)制。公安機(jī)關(guān)要繼續(xù)加強(qiáng)同通信管理局等有關(guān)政府部門、通信運(yùn)營商、互聯(lián)網(wǎng)公司及科技公司的合作，依據(jù)預(yù)警原理，加大預(yù)警系統(tǒng)研發(fā)，提升技術(shù)預(yù)警發(fā)現(xiàn)能力，對各種涉詐后臺的數(shù)據(jù)進(jìn)行滲透獲取，深度挖掘QQ、微信、電話、短信、網(wǎng)站等詐騙通聯(lián)工具項(xiàng)，匯集海量的涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“黑名單”，通過AI 人工智能自動(dòng)比對、研判，增加預(yù)警數(shù)量，擴(kuò)大預(yù)警信息的覆蓋面，增強(qiáng)預(yù)警信息的全面性，做到及時(shí)準(zhǔn)確進(jìn)行預(yù)警。

（三）加強(qiáng)反詐騙隊(duì)伍專（兼）職化建設(shè)

做精做強(qiáng)公安機(jī)關(guān)專業(yè)勸阻預(yù)警隊(duì)伍建設(shè)。針對頻繁出現(xiàn)的“殺豬盤”、刷單兼職、冒充熟人等詐騙預(yù)警類型，總結(jié)其詐騙手法及作案規(guī)律，梳理總結(jié)成功勸阻經(jīng)驗(yàn)，根據(jù)不同的詐騙類型，制定相應(yīng)的勸阻流程及勸阻話術(shù)，編寫預(yù)警勸阻工作手冊，定期舉行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升民警勸阻能力。

同時(shí)，按照《關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作的意見》要求，在黨委政府領(lǐng)導(dǎo)下，組建社區(qū)干部、網(wǎng)格員、平安志愿者等社會(huì)力量共同參與的預(yù)警勸阻隊(duì)伍，做好人、財(cái)、物保障，建立配套獎(jiǎng)勵(lì)工作機(jī)制，建立親屬、朋友、社區(qū)、派出所、反詐騙中心等社會(huì)多方共同聯(lián)動(dòng)和分級預(yù)警處置模式，分級分類進(jìn)行剛性上門勸阻，不斷提高勸阻成功率，全力降發(fā)案。探索建立健全全方位、廣覆蓋的反詐宣傳教育體系，開展“五進(jìn)”活動(dòng)，形成全社會(huì)反詐的濃厚氛圍。

（四）加強(qiáng)受害人心理研究

進(jìn)一步增強(qiáng)預(yù)警話術(shù)中“反洗腦”心理控制術(shù)原理應(yīng)用，強(qiáng)化受害人心理研究，對抗詐騙話術(shù)對受害人的心理控制，以便在預(yù)警解除過程中準(zhǔn)確判斷受害人的反映特征。從而在短時(shí)間內(nèi)讓受害人對預(yù)警人員的身份產(chǎn)生認(rèn)同感和信任，并且進(jìn)行“一擊命中”的勸解。

勸解的關(guān)鍵是要打開詐騙話術(shù)中層層聯(lián)接的條件暗示所形成的“枷鎖”。詐騙話術(shù)讓受害人陷于資源與虛構(gòu)情景相聯(lián)結(jié)、配合的錯(cuò)誤意識中，并有持續(xù)強(qiáng)化錯(cuò)誤認(rèn)識的勢頭，而勸解人員要以出其不意的穿透性關(guān)鍵詞誘發(fā)受害人的錯(cuò)誤認(rèn)識發(fā)生逆轉(zhuǎn)。

同時(shí)要根據(jù)受害人的心理反應(yīng)及其外在表現(xiàn)，靈活選擇預(yù)警勸阻的強(qiáng)度和方式，如采取強(qiáng)度不同的上門預(yù)警、見面干預(yù)措施，必要時(shí)采取技術(shù)切斷措施，中斷受害人的轉(zhuǎn)賬行為。

（五）強(qiáng)化精準(zhǔn)勸阻

公安機(jī)關(guān)緊盯投資理財(cái)詐騙、冒充公檢法詐騙、刷單詐騙、貸款詐騙等常見案件，結(jié)合年齡性別、從業(yè)情況、生活情況、被騙特征等因素，分類搭建易受侵害群體分析模型，融合網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)、行業(yè)數(shù)據(jù)和通信數(shù)據(jù)，建立疑似被騙人員、重點(diǎn)關(guān)注人員、特定行業(yè)人員三個(gè)主題數(shù)據(jù)庫。組建社區(qū)民警、網(wǎng)格員、家庭成員三人小組，按照“本地一律見面勸阻、外地一律視頻勸阻”要求，對疑似被騙人員開展精準(zhǔn)勸阻和跟蹤宣傳。

目前，在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作中，預(yù)警勸阻作為技術(shù)反制措施之一，發(fā)揮了重要的作用，公安機(jī)關(guān)必須嚴(yán)格按照《關(guān)于加強(qiáng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作的意見》和《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的要求，在黨委政府領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持打防結(jié)合、防范為先，強(qiáng)化預(yù)警勸阻，加強(qiáng)宣傳教育，堅(jiān)持科技支撐、強(qiáng)化反制，繼續(xù)通過深化警企合作、警校共建、警民聯(lián)動(dòng)，開發(fā)反詐預(yù)警平臺、勸阻小程序等應(yīng)用，融合線上線下兩個(gè)戰(zhàn)場，完善對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙事前自動(dòng)預(yù)警、事中及時(shí)勸阻、事后溯源反制，逐步形成了“預(yù)警+勸阻+宣防”立體化反詐新機(jī)制，避免電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生，保護(hù)當(dāng)事人財(cái)產(chǎn)免受損失。

重慶警方成功打掉一電信詐騙“水房”團(tuán)伙涉案金額達(dá)2500 余萬元

9 月6 日，重慶江北公安分局通報(bào)，在“百日行動(dòng)”中，重慶江北警方成功打掉一電信詐騙“水房”團(tuán)伙，抓獲公安部“拔釘行動(dòng)”的境內(nèi)二類目標(biāo)聶某慶。

2021 年7 月，江北警方在線索摸排中發(fā)現(xiàn)，江北區(qū)一男子劉某名下的多張銀行卡有大量異常轉(zhuǎn)賬記錄，可能涉嫌電信詐騙案件。隨即，江北區(qū)公安分局從刑警支隊(duì)智偵中心、網(wǎng)安支隊(duì)、法制支隊(duì)和江北城派出所等多部門，抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干組成專案組，開展聯(lián)合追溯調(diào)查。

經(jīng)查，2021 年3 月至2021 年7 月，劉某將銀行卡提供給一電信詐騙犯罪團(tuán)伙從事違法犯罪活動(dòng)，該團(tuán)伙分別在四川成都、四川劍閣、重慶、吉林白城等地開設(shè)“水房”，聯(lián)系境外人員吸取詐騙資金，招募“卡娃”利用銀行卡進(jìn)行洗錢。

警方通過長期的蹲點(diǎn)守候、縝密偵查，鎖定了犯罪團(tuán)伙成員的活動(dòng)軌跡。2021 年9 月26 日，該團(tuán)伙負(fù)責(zé)聯(lián)系境外首要人員的聶某昆，負(fù)責(zé)吸人收卡的主要犯罪嫌疑人殷某、林某、鄭某，及部分“卡娃”共計(jì)23 人均被抓獲，查扣資產(chǎn)價(jià)值400 余萬，該團(tuán)伙涉嫌轉(zhuǎn)賬詐騙資金達(dá)2500 余萬元。

案發(fā)后，主要犯罪嫌疑人聶某慶一直處于在逃狀態(tài)。今年6 月，經(jīng)研判發(fā)現(xiàn)，聶某慶曾出現(xiàn)在廣東省佛山市。通過網(wǎng)上摸排比對，結(jié)合相關(guān)視頻，專案組綜合研判確系聶某慶，最終在廣東佛山將犯罪嫌疑人聶某慶成功抓獲。

至此，以犯罪嫌疑人聶某慶為首的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙被一網(wǎng)打盡。

警方提示：江北警方將對出租、出售、販賣銀行卡、電話卡行為予以嚴(yán)厲打擊、整治和懲戒。市民朋友要加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識，千萬不要因貪圖小利而出售自己的電話卡、銀行卡，這些都屬于違法犯罪行為。