家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究熱點(diǎn)與演化路徑

楊 菲，姚 強(qiáng),2

家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)（household financial risk protection）又稱“家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)”，即保護(hù)個(gè)體不因獲取必要的衛(wèi)生服務(wù)而導(dǎo)致家庭面臨經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)或陷入貧困［1］。作為全民健康覆蓋（universal health coverage，UHC）和聯(lián)合國(guó)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)（sustainable development goals，SDG）的核心內(nèi)容，家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)已被各國(guó)納入衛(wèi)生體系發(fā)展的重要目標(biāo)。同時(shí)，提高家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)水平也是保障全民健康福祉與經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展的必要途徑。目前，家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)研究的主題主要包括特定病種的家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量工具［2-4］、影響因素［5-6］、財(cái)產(chǎn)沖擊［7-8］及其對(duì)家庭的長(zhǎng)期影響［9-10］，然而未見(jiàn)通過(guò)定量方法分析熱點(diǎn)主題及演化路徑的報(bào)道。因此，本文運(yùn)用科學(xué)計(jì)量學(xué)方法全面分析該領(lǐng)域的發(fā)展態(tài)勢(shì)，為相關(guān)學(xué)者和管理人員開(kāi)展相關(guān)研究和進(jìn)行決策提供依據(jù)。

1 資料與方法

本文以Web of Science（WOS）核心數(shù)據(jù)庫(kù)為數(shù)據(jù)源，以“household financial risk protection”為主題，通過(guò)文獻(xiàn)綜述和專家咨詢制定了以下檢索策略：（TS=（（health* or medic*）AND（"financial burden" OR "financial protection" OR "financial risk protection" OR "health shock*" OR（catastroph*AND（expenditure* or expense* or spend* or pay* or cost* or fee*））OR（impoverish* or pover*））））AND（TS=（famil* OR home* OR household* OR personal* OR individu* OR patient*））AND LANGUAGE=English AND PY=1900-2020 AND DOCUMENT TYPES=Articl AND Indexes=SCI-EXPANDED,SSCI,A&HCI。檢索時(shí)間為2021 年3 月29 日，檢索完成后以全記錄格式下載了1900-2020 年WOS 收錄的16 884 條英文家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究相關(guān)文獻(xiàn)信息。

運(yùn)用VOSviewer 1.6.15 軟件，全面分析和呈現(xiàn)家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究的發(fā)文量趨勢(shì)、核心學(xué)術(shù)群體、知識(shí)基礎(chǔ)、研究熱點(diǎn)及演化趨勢(shì)。同時(shí)，對(duì)關(guān)鍵詞的單復(fù)數(shù)、同義或近義詞、縮寫等形式進(jìn)行統(tǒng)一整理與合并清洗，以保障數(shù)據(jù)質(zhì)量。

2 結(jié)果分析

2.1 文獻(xiàn)出版時(shí)間序列分析

家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究文獻(xiàn)最早發(fā)表于1972年，截至2020 年累計(jì)發(fā)文量為16 884 篇。圖1顯示了1970-2020 年家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究領(lǐng)域的發(fā)文量分布。1986 年，Leon Wyszewianski在Health Services Research上發(fā)表了“Families with Catastrophic Health Care Expenditures”一文，首次正式提出了“家庭災(zāi)難性衛(wèi)生支出”的概念，并通過(guò)家庭自付衛(wèi)生費(fèi)用占家庭收入的比例測(cè)量了美國(guó)家庭災(zāi)難性衛(wèi)生支出的分布特點(diǎn)［11］。此后的20 多年里，該領(lǐng)域研究進(jìn)程緩慢。但從2000 年開(kāi)始，該領(lǐng)域發(fā)文量穩(wěn)步增長(zhǎng)，并在2010 年之后快速增長(zhǎng)。這主要是由于世界衛(wèi)生組織2000 年《衛(wèi)生系統(tǒng)：改進(jìn)業(yè)績(jī)》和2010 年《衛(wèi)生系統(tǒng)籌資：實(shí)施全民覆蓋的道路》報(bào)告的發(fā)布引起了全球?qū)πl(wèi)生支出負(fù)擔(dān)及家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的關(guān)注。

圖1 1970-2020 年家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究領(lǐng)域發(fā)文量分布

2.2 高產(chǎn)國(guó)家及合作情況

目前，家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究領(lǐng)域形成了以歐美等發(fā)達(dá)國(guó)家為主體，且具有較高學(xué)術(shù)影響力的核心研究群體。美國(guó)該領(lǐng)域的發(fā)文量、總被引頻次和h 指數(shù)均排在全球首位，在家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究領(lǐng)域具有重要影響力（表1）。中國(guó)發(fā)文總量及總被引頻次在全球排名第5 位，而平均被引頻次排名第10 位，h 指數(shù)排名第7 位。這說(shuō)明我國(guó)在家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究領(lǐng)域發(fā)表的文獻(xiàn)有較大的數(shù)量?jī)?yōu)勢(shì)，但研究成果的質(zhì)量需要進(jìn)一步提高。

表1 1900-2020 年家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究發(fā)文量全球排名前10 位的國(guó)家

在VOSviewer 生成的各類計(jì)量單元共現(xiàn)聚類圖中，節(jié)點(diǎn)大小表示發(fā)文數(shù)量的多少，節(jié)點(diǎn)距離遠(yuǎn)近表示合作的密切程度，節(jié)點(diǎn)顏色區(qū)分不同的合作聚類［12］。圖2 顯示了合作頻次≥50 的51 個(gè)高產(chǎn)國(guó)家或地區(qū)聚類形成的5 個(gè)合作群體，包括亞洲和太平洋地區(qū)（紅色）、歐洲（藍(lán)色）、非洲和北美洲（綠色）、南美洲（黃色）和加拿大（紫色）。美國(guó)和英國(guó)居于整個(gè)合作網(wǎng)絡(luò)圖譜的中心，研究貢獻(xiàn)較大，彼此合作頻繁，并且也與其他國(guó)家和地區(qū)進(jìn)行了廣泛的學(xué)術(shù)交流與合作。澳大利亞、中國(guó)和印度處于亞太合作區(qū)域的中心，德國(guó)和法國(guó)處于歐洲合作區(qū)域的中心。

圖2 1900-2020 年家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究領(lǐng)域國(guó)家或地區(qū)合作網(wǎng)絡(luò)

2.3 高產(chǎn)學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)及合作情況

家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究領(lǐng)域的高水平研究機(jī)構(gòu)分布與高產(chǎn)國(guó)家分布相一致，主要來(lái)自美國(guó)。家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究發(fā)文量全球排名前10 位的高產(chǎn)研究機(jī)構(gòu)中有9 個(gè)來(lái)自美國(guó)，其中哈佛大學(xué)的發(fā)文量、總被引頻次、平均被引頻次和 h 指數(shù)均排在全球第 1 位（表2）。這說(shuō)明哈佛大學(xué)在家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究領(lǐng)域非?；钴S，綜合學(xué)術(shù)影響力遙遙領(lǐng)先。

表2 1900-2020 年家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究領(lǐng)域發(fā)文量全球排名前10 位的高產(chǎn)機(jī)構(gòu)

圖3 顯示了合作頻次≥100 的52 個(gè)高產(chǎn)學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)聚類形成的4 個(gè)合作群體。其中2 個(gè)合作群體來(lái)自美國(guó)。一個(gè)是以加州大學(xué)洛杉磯分校為代表，與華盛頓大學(xué)、密歇根大學(xué)、北卡羅來(lái)納大學(xué)和伊利諾伊大學(xué)等學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)形成的紅色集群；另一個(gè)是由哈佛大學(xué)及其公共衛(wèi)生學(xué)院和相關(guān)醫(yī)院形成的藍(lán)色集群。在由英國(guó)學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)形成的綠色集群中，牛津大學(xué)居于核心位置。在加拿大學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)形成的紫色集群中多倫多大學(xué)位于核心位置。美國(guó)和英國(guó)的學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)均處于家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究機(jī)構(gòu)集群的核心地位。

圖3 1900-2020 年家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究領(lǐng)域?qū)W術(shù)機(jī)構(gòu)合作網(wǎng)絡(luò)

2.4 研究熱點(diǎn)主題及演化路徑

2.4.1 高被引文獻(xiàn)共被引聚類分析

共被引頻次較高的文獻(xiàn)通常是具有開(kāi)創(chuàng)性研究成果的經(jīng)典文獻(xiàn)，對(duì)后續(xù)研究具有重要指導(dǎo)作用及里程碑式意義［13］。家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究領(lǐng)域被引頻次最高的是來(lái)自世界衛(wèi)生組織的許可等學(xué)者于 2003 年發(fā)表的“Household catastrophic health expenditure: a multicountry analysis”一文，其被引頻次為504 次。該文奠定了災(zāi)難性衛(wèi)生支出測(cè)量方法在家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究中的核心地位［14］。同時(shí)，家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究共被引頻次＞100 的52 篇文獻(xiàn)聚類成了3 個(gè)知識(shí)基礎(chǔ)群（圖4）。綠色聚類的研究主題聚焦于家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的測(cè)量方法，其中災(zāi)難性衛(wèi)生支出的測(cè)量為家庭風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)奠定了方法學(xué)基礎(chǔ)。紅色和藍(lán)色聚類相互交織形成的研究主題聚焦于家庭經(jīng)濟(jì)貧困帶來(lái)的影響，其中紅色聚類的研究主題側(cè)重于家庭經(jīng)濟(jì)貧困對(duì)兒童成長(zhǎng)發(fā)育的不良影響和干預(yù)措施。藍(lán)色聚類的研究主題側(cè)重于城市和社區(qū)的貧困問(wèn)題對(duì)人口健康發(fā)展的影響。同時(shí)，對(duì)高被引文獻(xiàn)的學(xué)科領(lǐng)域進(jìn)行分析，結(jié)果顯示，家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究是社會(huì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、公共衛(wèi)生學(xué)、心理學(xué)等多學(xué)科跨領(lǐng)域交流融合的產(chǎn)物。

圖4 1900-2020 年家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究領(lǐng)域高被引文獻(xiàn)共被引聚類

2.4.2 高頻關(guān)鍵詞的共現(xiàn)聚類分析

關(guān)鍵詞具有極強(qiáng)的專業(yè)性和規(guī)范性，是對(duì)文章內(nèi)容的高度凝練概括，能簡(jiǎn)明準(zhǔn)確地顯示核心研究主題。通過(guò)分析關(guān)鍵詞出現(xiàn)的頻次及其形成的聚類群，可以系統(tǒng)深入地揭示該領(lǐng)域研究成果的內(nèi)容特征及內(nèi)在聯(lián)系、學(xué)術(shù)研究的發(fā)展脈絡(luò)與發(fā)展方向等［15］。經(jīng)清洗規(guī)范后，得到關(guān)鍵詞共21 817 個(gè)，其中16 271個(gè)（占74.58%）關(guān)鍵詞僅出現(xiàn)了1 次。圖5 顯示了出現(xiàn)頻次≥30 次的221 個(gè)關(guān)鍵詞主題聚類。關(guān)鍵詞“poverty”（貧困）的出現(xiàn)頻次為2 091 次，處于整個(gè)共現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)的核心位置，始終是家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究的關(guān)注重點(diǎn)，其次是“child”（兒童）（532 次）和“social inequality”（社會(huì)不公平）（412 次），之后是“health inequality”（健康不公平）“HIV”（人類免疫缺陷病毒）“mental health”（精神衛(wèi)生）“socioeconomic status”（社會(huì)經(jīng)濟(jì)地位）等。

圖5 1900-2020 年家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究領(lǐng)域高頻關(guān)鍵詞聚類的主題視圖

圖5 還顯示了家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究領(lǐng)域的熱點(diǎn)主題。紅色聚類的熱點(diǎn)主題主要是災(zāi)難性衛(wèi)生支出，聚焦研究中國(guó)、印度、南非等地區(qū)具有代表性的中低收入國(guó)家或地區(qū)的災(zāi)難性衛(wèi)生支出測(cè)算、國(guó)家之間的比較及影響因素分析。黃色、橙色和紫色聚類融合在一起，其熱點(diǎn)主題主要是殘疾、抑郁、污名化、暴力等社會(huì)問(wèn)題，聚焦研究老年人、幼兒、青少年和社區(qū)鄰里等群體公共健康的促進(jìn)。綠色和藍(lán)色聚類的融合程度較黃色、橙色和紫色聚類小。綠色聚類的熱點(diǎn)主題主要是通過(guò)疾病衛(wèi)生支出分析家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的社會(huì)不公平因素。藍(lán)色聚類的熱點(diǎn)主題側(cè)重于從衛(wèi)生系統(tǒng)角度研究衛(wèi)生服務(wù)狀況。各聚類關(guān)鍵詞都存在明顯的交叉和融合，說(shuō)明家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究領(lǐng)域的研究主題豐富且知識(shí)單元之間聯(lián)系緊密。

高頻關(guān)鍵詞聚類疊加文獻(xiàn)發(fā)表時(shí)間的聚類圖清晰地反映了家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究領(lǐng)域熱點(diǎn)主題的時(shí)間演變（圖6）。該領(lǐng)域早期熱點(diǎn)大多數(shù)都集中在社會(huì)經(jīng)濟(jì)狀況的研究上；2012 年前，該領(lǐng)域的研究熱點(diǎn)大多聚焦在社會(huì)貧困問(wèn)題上，如貧困與社會(huì)經(jīng)濟(jì)地位、艾滋病與貧困、教育貧困、性別貧困等；2013 年以后，出現(xiàn)了新的研究熱點(diǎn)，對(duì)抑郁、焦慮等心理健康問(wèn)題和癌癥、慢性病、肥胖等生理健康問(wèn)題的關(guān)注開(kāi)始增多，同時(shí)家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的公平性研究也逐漸增多。災(zāi)難性衛(wèi)生支出、醫(yī)療衛(wèi)生支出和醫(yī)療保險(xiǎn)覆蓋相關(guān)研究的出現(xiàn)時(shí)間最晚，說(shuō)明這些主題是近年家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究的熱點(diǎn)。

圖6 1900-2020 年家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究領(lǐng)域高頻關(guān)鍵詞聚類的時(shí)間視圖

3 結(jié)論

3.1 家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究持續(xù)升溫且核心學(xué)術(shù)群體逐漸形成

家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究可追溯到20 世紀(jì)80 年代。作為聯(lián)合國(guó)可持續(xù)發(fā)展計(jì)劃關(guān)注的重點(diǎn)領(lǐng)域，家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究近年來(lái)持續(xù)升溫且發(fā)文數(shù)量持續(xù)增長(zhǎng)，形成了以美國(guó)、英國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家，哈佛大學(xué)等知名機(jī)構(gòu)為核心的代表性研究群體。世界衛(wèi)生組織2000 年《衛(wèi)生系統(tǒng)：改進(jìn)業(yè)績(jī)》和2010年《衛(wèi)生系統(tǒng)籌資：實(shí)施全民覆蓋的道路》報(bào)告的發(fā)布引發(fā)了全球?qū)Ω倪M(jìn)衛(wèi)生系統(tǒng)績(jī)效、降低衛(wèi)生支出負(fù)擔(dān)的關(guān)注，而家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)作為其實(shí)現(xiàn)路徑之一獲得了高度關(guān)注。

3.2 社會(huì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)和公共衛(wèi)生學(xué)等多學(xué)科奠定家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究領(lǐng)域知識(shí)基礎(chǔ)

家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的概念起源于社會(huì)學(xué)，同時(shí)受到經(jīng)濟(jì)學(xué)、公共衛(wèi)生學(xué)等多學(xué)科的廣泛影響。關(guān)于“poverty”（貧困）的研究一直是家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究的焦點(diǎn)，同時(shí)家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究領(lǐng)域的研究對(duì)象和學(xué)科范圍不斷拓展，形成了獨(dú)有的一系列理論框架和測(cè)量方法，并取得了豐富的研究成果。高被引文獻(xiàn)揭示了家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究的三大知識(shí)基礎(chǔ)聚類，主要包括災(zāi)難性支出視角下的家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究、家庭經(jīng)濟(jì)貧困保護(hù)視角下的家庭社會(huì)經(jīng)濟(jì)地位狀況對(duì)兒童成長(zhǎng)發(fā)育的影響，以及城市和社區(qū)的貧困問(wèn)題對(duì)人口健康發(fā)展的影響。其中，來(lái)自世界衛(wèi)生組織的許可等學(xué)者于2003 年發(fā)表的“Household catastrophic health expenditure: a multicountry analysis”一文被引用的次數(shù)最多，該文奠定了災(zāi)難性衛(wèi)生支在家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究中的核心地位。

3.3 家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究助力全民健康覆蓋和社會(huì)公平正義

家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究取得了豐碩成果，在促進(jìn)全民健康、維護(hù)社會(huì)公平與正義過(guò)程中具有重要意義。受到世界衛(wèi)生組織2010 年《衛(wèi)生系統(tǒng)籌資：實(shí)施全民覆蓋的道路》報(bào)告的影響，該領(lǐng)域的研究在2011-2015 年出現(xiàn)了明顯的轉(zhuǎn)變，從關(guān)注社會(huì)貧困問(wèn)題的成因及干預(yù)擴(kuò)展到由疾病導(dǎo)致的家庭貧困保護(hù)，公共健康促進(jìn)、健康公平維護(hù)、衛(wèi)生系統(tǒng)加強(qiáng)成為了家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究的熱點(diǎn)主題。與此同時(shí)，災(zāi)難性衛(wèi)生支出作為家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的重要測(cè)量指標(biāo)及方法成為了家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究的代名詞和前沿?zé)狳c(diǎn)。

3.4 緊密結(jié)合國(guó)情和新挑戰(zhàn)加強(qiáng)理論創(chuàng)新和實(shí)踐應(yīng)用

經(jīng)過(guò)50 年的發(fā)展，家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的研究雖然已經(jīng)取得較為豐碩的成果，但仍需從以下3 個(gè)角度深化該領(lǐng)域的研究，推動(dòng)其理論和實(shí)踐創(chuàng)新。一是在理論研究層面要發(fā)展或豐富具有我國(guó)特色的理論體系，產(chǎn)出原創(chuàng)性的高質(zhì)量成果。二是在實(shí)踐應(yīng)用層面要結(jié)合當(dāng)前實(shí)現(xiàn)全民健康覆蓋及聯(lián)合國(guó)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)，將研究成果有效應(yīng)用于家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)實(shí)踐，改變家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)研究重理論輕實(shí)踐的現(xiàn)狀。三是在學(xué)科發(fā)展層面要不斷拓寬研究視野，結(jié)合當(dāng)前全球公共衛(wèi)生危機(jī)狀態(tài)下政治經(jīng)濟(jì)和衛(wèi)生系統(tǒng)復(fù)雜交互的環(huán)境，推進(jìn)家庭經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)在公共衛(wèi)生應(yīng)急領(lǐng)域的研究。