社會資本與農(nóng)村老年人口返貧阻斷：理論機制與實證檢驗

趙周華，王曉琳

（內(nèi)蒙古科技大學(xué) 經(jīng)濟與管理學(xué)院，內(nèi)蒙古 包頭 014010）

截止到2020年11月底，中國832個貧困縣宣布全部摘帽，脫貧攻堅戰(zhàn)勝利完成，絕對貧困全面消除。但貧困治理是一個長期性的難題。并且在絕對貧困治理過程中，返貧不是一個新現(xiàn)象，從2000年開始，中國農(nóng)村返貧率一直都在20%以上，2019年底已脫貧人口中有近200萬人存在返貧風(fēng)險，邊緣人口中還有近300萬存在致貧風(fēng)險。返貧嚴(yán)重減緩了全面推進鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的速度，因此返貧阻斷應(yīng)作為今后貧困治理的關(guān)鍵，脫貧攻堅戰(zhàn)日后將轉(zhuǎn)換為阻斷返貧持久戰(zhàn)[1]。

返貧的本質(zhì)是重新貧困。從含義來看，現(xiàn)有文獻指出返貧可以分為狹義的返貧和廣義的返貧，狹義上是指已脫貧人員由于突發(fā)狀況返回貧困[2]，從廣義來看，返貧還包括非貧困人口受各種因素影響使得家庭經(jīng)濟條件惡化而淪為貧困人口[3-4]。返貧就是指個體或家庭由非貧困狀態(tài)進入貧困狀態(tài)的動態(tài)過程[5]，本研究從廣義的返貧定義展開研究。

事實上，返貧阻斷的難度并不亞于脫貧，再加上中國社會主要矛盾已經(jīng)轉(zhuǎn)變?yōu)槿嗣袢找嬖鲩L的美好生活需要和不平衡不充分的發(fā)展之間的矛盾，“十四五規(guī)劃”還指出中國發(fā)展不平衡不充分矛盾的重難點在農(nóng)村。圖1是2013—2019年全國、城鎮(zhèn)和農(nóng)村低收入群體的人均可支配收入比較，從中可知，農(nóng)村低收入群體的人均可支配收入遠(yuǎn)低于城鎮(zhèn)，城鄉(xiāng)收入差距明顯，從收入角度來看，農(nóng)村返貧概率更大，返貧阻斷的任務(wù)更為艱巨。為鞏固脫貧攻堅成果、解決發(fā)展不平衡不充分的矛盾，返貧阻斷的當(dāng)務(wù)之急在農(nóng)村。

圖1 2013—2019年全國、城鎮(zhèn)和農(nóng)村低收入群體的人均可支配收入比較

對于返貧阻斷的分析，確定返貧誘因是前提和基礎(chǔ)。從返貧風(fēng)險入手，學(xué)界對返貧誘因進行了深入地研究。耿新認(rèn)為在風(fēng)險沖擊下極易返貧，其中返貧風(fēng)險一般可以分為能力缺失型返貧風(fēng)險、政策性返貧風(fēng)險、環(huán)境性返貧風(fēng)險、發(fā)展型返貧風(fēng)險[6]。從能力型返貧風(fēng)險來看，因病返貧、因?qū)W返貧[7]、因殘返貧都是不容忽視的重要的返貧誘因，潘文軒經(jīng)統(tǒng)計得出相似結(jié)論[8]；周迪聚焦資產(chǎn)對返貧的重要影響，認(rèn)為家庭資產(chǎn)匱乏會使家庭抵御風(fēng)險的能力下降，增加返貧風(fēng)險[9]。從政策性返貧風(fēng)險來看，首先由于貧困人口性質(zhì)發(fā)生變化，已脫貧人口無法再享受帶有幫扶性質(zhì)的政策帶來的紅利[10]，其次環(huán)境保護政策給生態(tài)保護區(qū)的人口帶來收入減少等影響，再加上水電等基建幫扶項目退出，限制了脆弱性人口的繼續(xù)發(fā)展。從環(huán)境性返貧風(fēng)險來看，現(xiàn)有文獻指出受新冠肺炎疫情的影響[1]，企業(yè)發(fā)展遇到困難，欠發(fā)達地區(qū)勞動力外出務(wù)工受到耽誤，經(jīng)濟收入減少，大大增加了因疫返貧的幾率[11]；另外，自然災(zāi)害易發(fā)區(qū)的返貧幾率也遠(yuǎn)高于其他地區(qū)[6]，尤其對農(nóng)業(yè)生產(chǎn)依賴性極大的老年農(nóng)民，自然災(zāi)害是其主要的返貧風(fēng)險類型。從發(fā)展型返貧來看，脆弱性人口自身缺乏維持自身長效發(fā)展的能力，難以適應(yīng)社會生產(chǎn)力的變化，又加上他們自身發(fā)展意識低、內(nèi)生動力不足，長期看來返貧風(fēng)險很大。由此可以看出返貧的原因是多種多樣的，并隨著社會經(jīng)濟的變化而變化。

學(xué)者們在不斷探索返貧誘因時，還面臨著如何阻斷返貧的問題。由于返貧誘因不是單一的，而是復(fù)雜的、多維的[1]，這就決定了返貧阻斷要從多方面進行。目前關(guān)于返貧阻斷的研究主要集中在事前預(yù)防和事后治理兩個層面。部分學(xué)者認(rèn)為未來返貧阻斷的關(guān)鍵在于重視前期預(yù)防返貧，提出要建立返貧預(yù)警機制，以降低貧困脆弱性[8,10]。還有學(xué)者強調(diào)返貧后的治理也不能忽視，如重視兜底保障[12]，完善基層醫(yī)療保障體系和低保制度等，重視人力資本[13]和物質(zhì)資本的積累，以提高貧困人口的自我發(fā)展能力[14]、實現(xiàn)返貧阻斷。但是步入相對貧困時期，越來越多的研究發(fā)現(xiàn)物質(zhì)資本的影響并不顯著，應(yīng)更多關(guān)注物質(zhì)資本之外的影響因素[15]。而G·格魯特爾特的研究認(rèn)為，相對于富人而言，窮人的社會資本回報率更高，并提出社會資本是“窮人的資本”。也就是說，社會資本今后可運用到易返貧人口的返貧阻斷中去，進一步打贏返貧阻斷持久戰(zhàn)。

然而，從社會人口群體來看，老年人口由于身體機能下降、勞動能力下降甚至喪失，返貧風(fēng)險遠(yuǎn)高于其他群體，容易成為返貧人口，因此，老年人口成為阻斷返貧的重點人群。另外中國老齡化速度加快，截止到2019年底，中國60周歲及以上人口占總?cè)丝诘?8.1%，65周歲及以上人口占總?cè)丝诘?2.6%，預(yù)計到2050年中國60歲以上老年人口比例將超過30%[16]。同時，老齡化速度與經(jīng)濟發(fā)展速度并不匹配，也就是我們常說的“未富先老”現(xiàn)象，這無疑給中國老年人口返貧阻斷增加了難度。此外，返貧現(xiàn)象頻發(fā)的根本原因在于貧困的脆弱性特征[6,10]，貧困脆弱性群體往往存在較大的返貧風(fēng)險。借鑒萬良杰等關(guān)于貧困脆弱性閾值Vp[17]的界定，該值測算涉及老年樣本的消費數(shù)據(jù)，本研究基于2017年中國綜合社會調(diào)查數(shù)據(jù)，但由于部分調(diào)查數(shù)據(jù)的缺失，僅選取1079個老年樣本，測度了他們的貧困脆弱性，結(jié)果表明他們普遍存在貧困脆弱性，這從根本上增加了老年人口的返貧風(fēng)險。尤其在農(nóng)村，老年人口數(shù)量持續(xù)增加、養(yǎng)老保障的不完善，且農(nóng)村老年人口的脆弱性特征更明顯，使得農(nóng)村老年人口繼續(xù)發(fā)展的難度更大，返貧風(fēng)險更大，返貧阻斷的任務(wù)更為艱巨。

綜上所述，盡管現(xiàn)有的返貧研究成果豐富，但關(guān)于老年人返貧及如何阻斷其返貧的研究仍存在進一步拓展的空間。具體體現(xiàn)在兩個方面，一是在返貧阻斷對策方面，多數(shù)研究關(guān)注的是人力資本和物質(zhì)資本的作用，社會資本的作用被忽視；二是將社會資本與農(nóng)村老年人口返貧阻斷聯(lián)系起來的研究非常缺乏。為此，農(nóng)村老年人口返貧阻斷問題需要進一步深入思考。從理論上看，社會資本對農(nóng)村老年人口返貧阻斷的作用機制是什么？以及社會資本阻斷老年人口返貧的效果如何？這些問題都需要更進一步地探討。對這些問題的研究，一方面為充分發(fā)揮社會資本在返貧阻斷中的作用，有針對性地阻斷農(nóng)村老年人口返貧提供理論支撐，為今后返貧阻斷工作提供對策建議；另一方面也為以后更進一步分析社會資本與返貧、與相對貧困的研究奠定基礎(chǔ)。

為了解決上述關(guān)于社會資本與老年人口返貧阻斷的關(guān)系，本研究在借鑒相關(guān)理論和文獻的基礎(chǔ)上，構(gòu)建了社會資本與老年人口返貧阻斷的理論機制，為實證檢驗提供了理論支撐，同時利用2017年中國綜合社會調(diào)查（CGSS）數(shù)據(jù)構(gòu)建了實證模型，進一步檢驗了社會資本對老年人口返貧阻斷的作用效果。上述研究的主要貢獻有以下兩個方面。第一，在變量選取上，本研究聚焦社會資本在返貧阻斷中的重要作用，以其為核心解釋變量，具體研究社會信任、社會參與和集體參與對老年人口返貧風(fēng)險的影響。第二，在研究對象方面，本研究聚焦返貧風(fēng)險較大的農(nóng)村相對貧困老年人口，通過受社會資本影響的城鄉(xiāng)和地區(qū)差異比較，更能清楚影響農(nóng)村易返貧老人的社會資本匱乏所在。

一、理論機制

（一）社會資本對老年人口返貧阻斷的影響分析

已脫貧人口和原本并非處于貧困狀態(tài)的人口，由于健康狀況惡化、內(nèi)生動力不足、能力欠缺等原因，造成這些人口群體抵御風(fēng)險的能力不足，“脆弱性”特征更加明顯。而這種脆弱性是返貧的根源，脆弱性人口一般都存在一定的返貧風(fēng)險，因此返貧阻斷成為今后實現(xiàn)可持續(xù)脫貧的重要任務(wù)。

脫貧攻堅戰(zhàn)的勝利離不開物質(zhì)資本的“輸血”功能、人力資本的“造血”功能及心理資本的“固氣”功能[18]，但是社會資本對貧困的影響一直被忽視。隨著相對貧困時期的到來，社會資本逐漸成為反貧困領(lǐng)域討論的熱點。實踐表明，內(nèi)生動力不足是無法徹底解決返貧問題的根本原因，而社會資本解決的正是內(nèi)生動力不足的問題，其在返貧阻斷中的重要作用顯而易見。圖2是社會資本與老年人口返貧阻斷的理論機制分析框架。

圖2 社會資本與老年人口返貧阻斷的理論分析框架

社會資本是指以社會信任、關(guān)系網(wǎng)絡(luò)、社會參與、互惠規(guī)范等為表現(xiàn)形式，存在于內(nèi)部成員間的具有生產(chǎn)性與外部性的社會資源[19]。從社會資本的外在表現(xiàn)形式來看，學(xué)界指出外在社會關(guān)系網(wǎng)絡(luò)的缺失限制了脆弱性人口獲取優(yōu)質(zhì)就業(yè)機會，導(dǎo)致他們的社會資本較匱乏[20]，制約自身發(fā)展，返貧風(fēng)險較大。社會融入對貧困的影響也較大，尤其老年群體社會權(quán)利的剝奪較嚴(yán)重，無法融入社會以獲取社會資源，阻礙老年群體的持續(xù)脫貧進程[21]。社會資本在反貧困領(lǐng)域的作用愈加凸顯，是否能有效阻斷老年人口返貧還需展開討論。接下來本研究將從社會資本的外在表現(xiàn)形式出發(fā)，具體分析社會信任、社會參與和集體參與對老年人口返貧阻斷的影響。

（二）社會信任對老年人口返貧阻斷的影響分析

社會信任是社會資本的核心部分。從社會資本理論來看，這種隱形的高質(zhì)量的信任資本，是增強集體行為能力、提高集體行動效率的核心要素，對推進鄉(xiāng)村振興與發(fā)展有重要意義。社會信任主要包括一般信任和政府信任。一般信任指的是對一般社會成員的信任；政府信任，顧名思義，就是指居民對各級政府的信任。

1.一般信任對老年人口返貧阻斷的影響分析

一般信任在農(nóng)村表現(xiàn)為個人對同村及鄰村村民的信任，在城鎮(zhèn)表現(xiàn)為個人對同小區(qū)居民及同事的信任。一般信任對老年人口的返貧阻斷影響主要通過以下兩方面體現(xiàn)：第一，一般信任通過降低交易中因投機產(chǎn)生的交易成本、減少“搭便車”行為、促進老人之間的“互助養(yǎng)老”，來提高集體行動的效率[22]，一般信任度越高，越有機會獲得來自他人的經(jīng)濟幫助和精神支持，借此降低返貧風(fēng)險。第二，如果一般信任的質(zhì)量不高，反而會大大增加老人受騙的幾率，造成老人財產(chǎn)損失、喪失與人交往熱情的后果，返貧風(fēng)險反而會增大。

2.政府信任對老年人口返貧阻斷的影響分析

通常來說，個人對政府的信任呈現(xiàn)出“央強地弱”的特點，也就是說個人對國家、省、縣、鄉(xiāng)、村政府的信任呈現(xiàn)遞減規(guī)律，越基層的政府，人們的信任度越低[23]。然而，基層組織是返貧阻斷的具體實施者，因此，在各級政府組織中，增強對基層政府的信任最有利于阻斷老年人口返貧。村、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府信任的返貧阻斷作用體現(xiàn)在農(nóng)村老年人對相關(guān)政策和措施的擁護程度，對失敏性返貧[11]阻斷具有針對性意義。老年人口對基層政府的信任度高，政府在了解返貧人口的減貧需求時，他們更愿意清晰、真實地表達自己的需求，積極參與到返貧阻斷中來，提高個體與政府的配合度，降低返貧阻斷政策和措施的實施難度，提高阻斷老年人口返貧的效率。但是，低質(zhì)量的政府信任資本反而會使老年人口喪失對基層政府的信心，大大降低利用政府資源的積極性，返貧風(fēng)險反而會增大。

綜上，本研究認(rèn)為社會信任對老年人口返貧風(fēng)險的正面影響大于負(fù)面影響，故提出假說1：社會信任與老年人口返貧風(fēng)險存在正向關(guān)系。

（三）社會參與對老年人口返貧阻斷的影響分析

社會參與對老年人口返貧阻斷的積極影響主要表現(xiàn)在對老年人健康的影響。受疾病困擾是農(nóng)村人口返貧的重要原因，尤其老年人口的健康狀況每況愈下，因病致貧、因病返貧的幾率遠(yuǎn)高于其他年齡階段人口。賀志強等研究發(fā)現(xiàn)社會參與能有效降低老年人認(rèn)知能力障礙的可能性[23]，促進老年人身心健康。老人通過“互助養(yǎng)老”提高社會參與度，能實現(xiàn)物質(zhì)和情感上的互幫互助；增加與鄰居、朋友活動的頻次，能很大程度上減輕老人抑郁、孤獨等消極情緒，對空巢老人的作用更為明顯。老年人口與周圍人相處融洽，也能形成互幫互助的良好氛圍，對老年人的身心健康存在重要的積極影響。

除此之外，老年人口的社會參與還能進一步構(gòu)建社會關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，擴大獲取信息的渠道，有助于獲得更優(yōu)質(zhì)的社會資源。另外，老年人通過社會參與提升自身能力，與他人進行資源交換時更有底氣，獲得他人的物質(zhì)幫助和精神支持的可能性增加，有利于改善個體或家庭的生活狀況，降低老年人口返貧風(fēng)險。

但是，社會參與對老年人口返貧阻斷還存在一定的消極影響。比如社會參與度高的老人人情往來支出遠(yuǎn)高于其他老人，由此對其他方面的消費產(chǎn)生擠出效應(yīng)，無法用于改善自己的生活水平，反而增大返貧風(fēng)險，無法阻斷返貧。

綜上，本研究認(rèn)為社會參與對老年人口返貧風(fēng)險的正面影響大于負(fù)面影響，故提出假說2：社會參與與老年人口返貧風(fēng)險存在正向關(guān)系。

（四）集體參與對老年人口返貧阻斷的影響分析

集體參與對老年人口返貧阻斷中的作用不容忽視。老年人口通過參與村內(nèi)扶貧宣講會和技術(shù)培訓(xùn)等，擴大信息來源渠道，有利于獲取更優(yōu)質(zhì)的工作機會，促進個人人力資本的積累；積極參與村委會（居委會）選舉，能增強老年人的主人翁意識，獲得社會認(rèn)同感，緩解老年人口孤獨、焦慮等消極情緒。老年人口在集體參與過程中發(fā)掘自身才能，積極參與村內(nèi)事務(wù)，充分發(fā)揮自身價值，增強自我認(rèn)可度，激發(fā)對生活的熱愛，增強脫貧動力以追求更高層次的生活水平，如此形成減貧的良性循環(huán)，提高老年人口持續(xù)脫貧的能力。

通常來說，集體參與能促進社會資本的積累，進而促進個體或家庭社會資源的獲取，而社會資源占有率在一定程度上影響著政治權(quán)利的行使，社會資源越優(yōu)質(zhì)，個體集體參與的熱情更高漲[25]，返貧風(fēng)險就越小。老年人積極參與集體事務(wù)，有助于激發(fā)集體活力，增強集體凝聚力，有利于促進集體層面社會資本的積累[18]，集體層面的社會資本又反作用于個體，為其提供更優(yōu)質(zhì)的社會資源，集體和個人層面社會資本的積累，形成返貧阻斷的合力，更進一步阻斷老年人口的返貧。

但是，由于中國人情社會特征明顯，而老人為獲得集體參與資格而進行的“尋租”行為，增加老年人口的支出，擠出其他消費；另外，老年人口通過集體參與帶來的預(yù)期利益和實際利益的差距，產(chǎn)生心理落差，反而加大老人的脆弱性，這對老年人口通過集體參與阻斷返貧存在一定負(fù)面影響。

綜上，本研究認(rèn)為集體參與對老年人口返貧風(fēng)險的正面影響大于負(fù)面影響，故提出假說3：集體參與與老年人口返貧風(fēng)險存在正向關(guān)系。

除上述分析外，由于中國城鄉(xiāng)、區(qū)域發(fā)展差距較大，受人情影響、思想觀念等影響各有不同，社會信任、社會參與、集體參與對老年人口返貧阻斷的影響可能存在差異，之后實證部分要進行驗證。

二、數(shù)據(jù)來源、變量選取及實證模型選擇

（一）數(shù)據(jù)來源

本研究的數(shù)據(jù)來自官方發(fā)布的2017年中國綜合社會調(diào)查（CGSS）數(shù)據(jù)。該調(diào)查是面向全國展開的一項綜合性、連續(xù)性的大型社會調(diào)查，涵蓋全國28個省份、直轄市和自治區(qū)，調(diào)查對象涵蓋各個年齡階段，數(shù)據(jù)樣本收集都經(jīng)過嚴(yán)格科學(xué)的抽樣，包含個人、家庭、社區(qū)、社會層面的數(shù)據(jù)，具有較強的代表性和可信度。根據(jù)研究需要，本研究對CGSS2017數(shù)據(jù)進行篩選，在剔除異常值和缺失值后，共選取老年人口樣本2 906個。由于這部分選取變量的數(shù)據(jù)缺失較少，因此樣本量大于前文關(guān)于貧困脆弱性測度的樣本量。

表1 樣本的分布情況?

（二）變量選取

現(xiàn)有文獻指出老年貧困不僅受自身、家庭層面人力資本和物質(zhì)資本的影響，還受包含社會資本在內(nèi)的社會層面的影響，老年人口返貧同樣也受其影響。因此，本研究基于數(shù)據(jù)可得性，并結(jié)合現(xiàn)有文獻研究，選取社會信任、社會參與和集體參與三個社會資本變量，并從個體、家庭層面設(shè)置控制變量，研究社會資本對中國老年人口返貧風(fēng)險的影響。表4對各變量的具體含義進行詳細(xì)描述。

1.被解釋變量

本研究將被解釋變量設(shè)置為“返貧風(fēng)險”，采用調(diào)查問卷中“個人全年（2016年）總收入”為衡量指標(biāo)。絕對貧困標(biāo)準(zhǔn)下的非貧困人口，在相對貧困標(biāo)準(zhǔn)下仍存在返貧風(fēng)險，收入低于相對貧困標(biāo)準(zhǔn)為相對貧困人口，返貧風(fēng)險較大，賦值為1；否則為非相對貧困人口，返貧風(fēng)險較小，賦值為0。關(guān)于相對貧困標(biāo)準(zhǔn)的選取，本研究參考國際上相對貧困標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)驗，分別將2016年中國城鎮(zhèn)和農(nóng)村居民人均可支配收入中位數(shù)①數(shù)據(jù)來源：國家統(tǒng)計局。的50%和40%，設(shè)為城鎮(zhèn)和農(nóng)村老年人口返貧風(fēng)險大小的標(biāo)準(zhǔn)。原因在于中國城鄉(xiāng)發(fā)展差距較大，采用統(tǒng)一的相對貧困標(biāo)準(zhǔn)并不現(xiàn)實，易造成測量誤差；另外以人均可支配收入中位數(shù)一定比例的相對貧困標(biāo)準(zhǔn)在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上獲取方便，可操作性強，而且中國浙江等部分發(fā)達省份已經(jīng)進行實踐，采用的相對貧困標(biāo)準(zhǔn)與此差異不大，有實踐經(jīng)驗的支撐。表2顯示了2016年中國老年相對貧困率。對比之下，農(nóng)村老年相對貧困率遠(yuǎn)高于城鎮(zhèn)，農(nóng)村老人的返貧阻斷迫在眉睫。

表2 2016年中國老年相對貧困率?

2.核心解釋變量

在中國人情社會中，社會資本對貧困的影響不亞于物質(zhì)資本和人力資本。只有充分意識到社會信任、社會參與等有助于改善生計狀況時，貧困者才能真正將其資本化，才能促進交換與合作的發(fā)生，進而轉(zhuǎn)化為返貧阻斷的動力?；谏鐣Y本的研究和數(shù)據(jù)可獲得性，本研究選取社會信任、社會參與和集體參與三個社會資本變量。其中，社會信任是社會資本的重要組成部分，本研究將同意絕大多數(shù)人都是可以信任的歸為高信任一類，不同意的歸為低信任一類，這也與社會信任測度的大部分研究方法一致。與人交往越頻繁，越有可能建立起密集的社會關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，獲得社會資源的機會增加，且對個體脫貧的積極性等心理層面產(chǎn)生一定影響，故本研究選取社會參與變量，這里特指個人層面上的社會參與，以問卷中“請問您與其他朋友進行社交娛樂活動（如互相串門，一起看電視，吃飯，打牌等）的頻繁程度”的回答為數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，并進行相應(yīng)的賦值。集體參與指個體在組織層面的社會參與，以問卷中“上次居委會（村委會）選舉，是否參與投票”的回答為基礎(chǔ)。

3.控制變量

基于以往研究經(jīng)驗，本研究從個體和家庭層面設(shè)置控制變量，其中個體特征包括老年人口的性別、年齡、受教育程度和健康狀況，家庭特征包括家庭規(guī)模、婚姻狀況兩個變量。具體含義如表3所示。

表3 變量的含義?

（三）實證模型

為研究社會資本與中國農(nóng)村老年人口返貧阻斷的聯(lián)系，本研究先引入Probit模型來研究社會資本對中國老年人口返貧風(fēng)險的影響。Probit模型的形式如下：

假設(shè)存在一個有多個解釋變量的線性回歸模型：

假設(shè)存在一個與解釋變量x相關(guān)的指標(biāo)變量y*,用y*是否超過某個臨界值作為其取0或1的標(biāo)準(zhǔn)（通常取0作為臨界值，若y*＞0,則y=1；若y*＜0,則y=0）。由此可建立模型：

則y取值為1的概率為：

式中：i表示觀測的老年個體；yi表示第i個老年個體是否屬于相對貧困人口，是啞變量，等于1時表示該個體屬于相對貧困人口，0表示不屬于相對貧困人口；x為影響老年人口返貧的微觀和宏觀因素；u為隨機擾動項；φ()·為標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布函數(shù)。

三、實證結(jié)果及分析

（一）總體結(jié)果分析

表4是社會資本對中國老年人口返貧風(fēng)險的影響結(jié)果。從表中信息可知，社會資本對老年人口返貧風(fēng)險影響顯著，其中，社會信任和集體參與對老年人口返貧風(fēng)險存在顯著正影響，社會參與對老年人口返貧風(fēng)險存在顯著負(fù)影響?？刂谱兞恐谐挲g和家庭規(guī)模外，均對老年人口返貧風(fēng)險影響顯著。

表4 社會資本對中國老年人口返貧風(fēng)險的影響結(jié)果?

社會信任對中國老年人口返貧風(fēng)險存在顯著正影響，假說1成立，也與郭細(xì)卿[25]研究信任對老人健康影響的結(jié)論一致。究其原因，首先是因為現(xiàn)實中人與人之間的交換遵循等價原則，而老年人由于自身資源不足，可供交換的資源缺乏，限制其與信任的人進行交換，無法獲得實際的物質(zhì)幫助和精神支持，難以實現(xiàn)持續(xù)發(fā)展的目的。其次對社會信任度高的老人與人交往的意愿更強烈，反而給不法分子可趁之機，騙取老人的錢財，返貧風(fēng)險增大。

社會參與對中國老年人口返貧風(fēng)險存在顯著負(fù)影響，假說2不成立。社會參與越頻繁的老人，越能緩解自身消極情緒，越有機會借助形成的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)獲取社會資源，增加經(jīng)濟收入，降低返貧風(fēng)險。

集體參與對中國老年人口返貧風(fēng)險存在顯著正影響，假說3成立。原因在于中國社會的“人情”特征明顯，集體參與中存在尋租行為，老人在該方面的支出增加，對其他改善生活的支出存在擠出效應(yīng)；另外老人通過集體參與獲得實際利益與預(yù)期利益的心理落差，也加大了老年人口的返貧風(fēng)險。

（二）城鄉(xiāng)比較分析

1.社會資本變量分析

表5是2016年社會資本對中國老年人口返貧風(fēng)險影響的城鄉(xiāng)比較。從社會資本變量來看，城鄉(xiāng)存在較大差異。社會信任和社會參與對農(nóng)村老年人口返貧風(fēng)險的影響更顯著，集體參與對城鎮(zhèn)老年人口返貧風(fēng)險的影響更顯著。另外社會信任和集體參與這兩個變量對城鄉(xiāng)老年人口返貧風(fēng)險的影響方向不一致。

表5 社會資本對中國老年人口返貧風(fēng)險影響的城鄉(xiāng)對比?

社會信任對農(nóng)村老年人口返貧風(fēng)險存在顯著正向影響，而對城鎮(zhèn)老人影響并不顯著且存在負(fù)向影響。除農(nóng)村老人自身可交換資源更缺乏外，主要是因為城鄉(xiāng)老人消費心理和消費習(xí)慣的差異。農(nóng)村居民消費支出普遍存在一定的盲目性和隨意性，出于“好面子”的心理，彼此之間的人情往來支出越多，對教育、醫(yī)療等方面的擠出效應(yīng)[26]，使得老人更容易返貧。并且人情支出增加，老年人容易產(chǎn)生與人交往的抵制心理，增加老年人口的交往層面的返貧風(fēng)險。相比之下，城鎮(zhèn)老人社會信任度越高，返貧風(fēng)險越低，原因在于城鎮(zhèn)老人消費心理較為成熟，不會礙于面子增加不必要的支出，對其收入影響并不大，而且他們利用社會信任形成的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)獲取利于自身發(fā)展的社會資源以增加收入、阻斷返貧。

社會參與對農(nóng)村老年人口返貧風(fēng)險存在顯著負(fù)影響，對城鎮(zhèn)老年人口影響不顯著，主要原因在于城鄉(xiāng)老年人社會參與方式的差異。受社會大環(huán)境的影響，城鎮(zhèn)老人接觸新鮮事物的機會多、思想較開放，對社交網(wǎng)絡(luò)的接受程度和學(xué)習(xí)能力也遠(yuǎn)高于農(nóng)村老人，因此城鎮(zhèn)老人線上社交活動較多，線下與朋友的交往較少。而本研究的社會參與側(cè)重線下交往，因此，社會參與變量對農(nóng)村老年人口返貧風(fēng)險的影響顯著，對城鎮(zhèn)老年人口影響并不顯著。

集體參與對農(nóng)村老年人口返貧風(fēng)險的影響不顯著，而對城鎮(zhèn)老年人口的影響顯著，且影響方向完全相反。參與投票的城鎮(zhèn)老年人返貧風(fēng)險較小，農(nóng)村老人正好相反。原因在于：第一，城鄉(xiāng)老年人口集體參與意識的差距。農(nóng)村老人參與選舉的意識淡薄，主要精力集中于增加經(jīng)濟收入，并不重視自己是否能參與村委會選舉，忽視集體參與對提高自身能力的乘數(shù)效應(yīng)，因此集體參與對農(nóng)村老年相對貧困影響不顯著。而城鎮(zhèn)老人集體參與的意識較強，參與居委會投票的老人通常來說有較高的教育水平，社會聲望也較高，獲取社會資源的積極性較高，收入來源較廣且穩(wěn)定，返貧風(fēng)險較小。第二，集體參與對農(nóng)村老年人口返貧風(fēng)險不顯著，還與農(nóng)村老年人口集體參與的“有效性”[27]有關(guān)，多數(shù)老年人由于缺乏主見，發(fā)表意見時容易“隨大流”，即使有機會參與村內(nèi)事務(wù)，也無法真正反映自身意愿，無法獲得改善自身持續(xù)發(fā)展能力的社會資源。

2.控制變量結(jié)果分析

從個體層面來看，實證結(jié)果顯示除性別外的其他變量都對城鄉(xiāng)老年人口返貧風(fēng)險的影響顯著，值得關(guān)注的是年齡、性別變量存在城鄉(xiāng)差異。農(nóng)村老年人口返貧風(fēng)險與年齡存在正向影響，即年齡越大的老年人，人均可支配收入越少，越容易返貧，這與大部分學(xué)者的研究結(jié)果一致。但不同的是城鎮(zhèn)老年人口返貧風(fēng)險與年齡存在負(fù)向影響，這是因為城鎮(zhèn)的醫(yī)療和社會保障條件明顯優(yōu)于農(nóng)村，城鎮(zhèn)老人的生活壓力低于農(nóng)村老人，返貧風(fēng)險也較低。從性別變量來看，性別對城鎮(zhèn)老年人口返貧風(fēng)險的影響不顯著，對農(nóng)村老年人口影響顯著。主要是因為城鄉(xiāng)老年人的工作性質(zhì)差異，在以體力勞動為主的農(nóng)村，男性老人的勞動能力優(yōu)勢更凸顯，返貧風(fēng)險較低。而城鎮(zhèn)老人從事的不止是體力勞動，男女勞動能力并無顯著差異，因此性別對城鎮(zhèn)老年人口返貧風(fēng)險的影響不顯著。

從家庭特征來看，城鄉(xiāng)之間并不存在顯著差異。其中，婚姻狀況對城鄉(xiāng)老年人口返貧風(fēng)險都存在顯著正向影響，也就是說有配偶的老人不易返貧。家庭規(guī)模對城鄉(xiāng)老年人口返貧風(fēng)險的影響不顯著，回歸系數(shù)為正，即家庭成員數(shù)量越多，老年人返貧的概率越大。

（三）區(qū)域比較

表6是2016年社會資本對中國農(nóng)村老年人口返貧風(fēng)險影響的區(qū)域?qū)Ρ?。其中，社會資本對農(nóng)村老年人口返貧風(fēng)險的影響都存在顯著的地區(qū)差異，對東北地區(qū)農(nóng)村老年人口返貧風(fēng)險影響顯著，對東部地區(qū)影響不顯著，中部和西部地區(qū)僅受社會參與的顯著負(fù)影響。

表6 社會資本對中國農(nóng)村老年人口返貧風(fēng)險影響的區(qū)域?qū)Ρ?

從社會信任變量來看，該變量對全國和東北地區(qū)老人返貧存在顯著正影響，但對東部、中部和西部的影響并不顯著，且對東部地區(qū)存在負(fù)向影響。主要原因在于人情社會傳統(tǒng)影響的差異，東北地區(qū)受人情影響最大，借助社會信任形成的社會資本獲取社會資源的意愿更強烈，但維持社會資本存量需要更多的人情支出，在一定程度上增加返貧風(fēng)險。而東部地區(qū)社會環(huán)境更加公平，更多的是“以能力論英雄”，因此社會資本的影響不顯著。中部和西部地區(qū)社會環(huán)境較閉塞，利用社會資本改善自身境遇的動力不足，因此社會資本對中部、西部地區(qū)老年人口返貧風(fēng)險的影響不顯著。

從社會參與變量來看，除東部地區(qū)，該變量對全國和地區(qū)老年人口返貧風(fēng)險都存在顯著負(fù)影響。原因在于中部和西部地區(qū)社會競爭相比于東部地區(qū)并不激烈，老年人有充足的時間和精力與人交往，通過社會參與積累的社會資本，能最大程度轉(zhuǎn)化為能力提升、提高生活水平的社會資源，降低返貧風(fēng)險。因此相比較而言，社會參與對中部和西部地區(qū)老年人口返貧風(fēng)險的影響最為顯著。

從集體參與變量來看，該變量對東北地區(qū)老年人口返貧風(fēng)險存在顯著正向影響，對其他地區(qū)影響都不顯著。究其原因在于東北地區(qū)人情社會特征明顯，相比于其他地區(qū)來說，集體參與程度高的老年人口人情往來支出更多，對其他支出存在擠出效應(yīng)，返貧風(fēng)險增大。

從控制變量來看，除家庭規(guī)模、婚姻狀況外，各地區(qū)與全國的影響方向一致。從家庭規(guī)模來看，全國、中部和西部地區(qū)的家庭規(guī)模與老年人口返貧風(fēng)險存在正相關(guān)關(guān)系，與東部和東北地區(qū)存在負(fù)相關(guān)關(guān)系，即對東部和東北地區(qū)農(nóng)村老人來說，家庭成員數(shù)量越多，返貧風(fēng)險越小，而中部和西部則相反，且對東部、東北和西部地區(qū)的影響較顯著。根本原因在于人力資本的地區(qū)差異，如東部地區(qū)經(jīng)濟、教育、醫(yī)療等方面發(fā)展都優(yōu)于西部，家庭成員的增加給家庭帶來的紅利遠(yuǎn)大于帶來的負(fù)擔(dān)，因此家庭規(guī)模對中國老年人口返貧風(fēng)險的影響存在較大的地區(qū)差異。受教育程度對四個地區(qū)農(nóng)村老年人口影響不顯著，但全國范圍內(nèi)影響顯著；婚姻狀況對東部和西部地區(qū)老人返貧風(fēng)險影響不顯著，其中原因都需要進一步討論。

另外本研究還從全國層面進行地區(qū)對比，發(fā)現(xiàn)東北地區(qū)受社會資本的影響最為顯著，東部地區(qū)受社會資本影響不顯著，這與農(nóng)村的研究結(jié)果一致，出于篇幅考慮，本研究不進行詳細(xì)說明。

四、研究結(jié)論及政策建議

本研究采用2017年中國綜合社會調(diào)查數(shù)據(jù)，通過建立probit模型，以老年人口的返貧風(fēng)險為被解釋變量，選取社會信任、社會參與和集體參與三個社會資本變量，以個體和家庭層面的控制變量為輔，分別進行城鄉(xiāng)和地區(qū)的對比研究?，F(xiàn)得出結(jié)論如下：1）整體來看，社會資本對老年人口返貧風(fēng)險有顯著影響，能起到阻斷老年貧困的作用；2）從城鄉(xiāng)對比來看，社會信任、社會參與對農(nóng)村老年人口返貧風(fēng)險的影響顯著，而集體參與則對農(nóng)村老年人口返貧風(fēng)險影響不顯著；3）從地區(qū)對比來看，東北地區(qū)農(nóng)村老年人口返貧風(fēng)險受社會資本影響顯著，中部和西部地區(qū)受社會參與影響顯著，東部地區(qū)受社會資本的影響不顯著，這說明社會資本對老年貧困的阻斷作用存在著地區(qū)差異?；谝陨辖Y(jié)論，本研究提出如下政策建議：

第一，提高社會信任資本的質(zhì)量，不斷化解農(nóng)村老人、基層政府和村內(nèi)企業(yè)的信任危機。

隨著中國老齡化程度不斷加深，圍繞著老年人口的信任危機凸顯，“扶不扶”摔倒老人及老年人屢屢上當(dāng)受騙一度成為社會熱點問題，甚至在農(nóng)村，老年人對基層政府都很難信任。本研究實證結(jié)果也表明，農(nóng)村老人的社會信任度越高，返貧風(fēng)險越高。事實上，這些現(xiàn)象的出現(xiàn)，是因為信任資本的質(zhì)量出現(xiàn)了問題，導(dǎo)致農(nóng)村老人對政府、鄰里甚至親人信任程度不高，再加上社會上各種不法分子專門對老年人口進行欺騙的現(xiàn)象時有發(fā)生，這既影響政府政策的實施及效率的提高，也影響農(nóng)村人口之間的相互信任。為此必須提高農(nóng)村老年人口社會信任資本的質(zhì)量，化解信任危機。具體來說，首先通過對老人的思想道德教育、建立老年人監(jiān)督協(xié)會，對農(nóng)村老人的不良行為進行規(guī)勸、引導(dǎo)，對危及他人利益的行為給予處罰，借此規(guī)范農(nóng)村老人的行為，逐漸化解農(nóng)村老人的信任危機。其次加強基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府自身建設(shè)，如加強農(nóng)村治安以打擊詐騙老人的不法分子；引入高素質(zhì)的鄉(xiāng)村振興人才抓鄉(xiāng)村建設(shè)，打造“為人民辦實事、辦好事”的良好的基層政府形象，增強農(nóng)村老人對基層政府、基層干部的信任，提高其利用政府提供資源的積極性。最后，農(nóng)村企業(yè)要承擔(dān)社會責(zé)任，積極吸納農(nóng)村剩余的老年勞動力，做好農(nóng)村的環(huán)保工作，增強農(nóng)村老人對村內(nèi)企業(yè)的信任。

第二，強化社會參與型資本，促進農(nóng)村老人的互助養(yǎng)老和代際交流。

現(xiàn)有研究表明老年人通過社會參與能夠獲取更多、更優(yōu)質(zhì)的社會資源，且本研究進一步研究發(fā)現(xiàn)社會參與對農(nóng)村老年人口返貧風(fēng)險的影響顯著。為此，要推動農(nóng)村老人提高社會參與度，強化社會參與型資本。因此，首先要推動農(nóng)村空巢老人之間“互助養(yǎng)老”，包括物質(zhì)和精神上的互助，加強老人之間的交流和互動，通過積極參與同齡人的活動以降低返貧風(fēng)險，營造鄉(xiāng)村內(nèi)部互幫互助的良好氛圍，實現(xiàn)“鄉(xiāng)風(fēng)文明”。其次要完善農(nóng)村的網(wǎng)絡(luò)設(shè)施建設(shè)，為老人利用網(wǎng)絡(luò)提高社會參與度奠定基礎(chǔ)；家庭和基層政府雙方都要加強對農(nóng)村老人的網(wǎng)絡(luò)教育，促進老年人利用網(wǎng)絡(luò)加強與子女的線上交往，增強代際交流，彌補子女不在身邊產(chǎn)生的情感缺口，降低返貧風(fēng)險。

第三，構(gòu)建集體參與型資本，激發(fā)農(nóng)村老人參與集體事務(wù)的動力。

集體參與積累社會資本的同時，也能有效阻斷返貧。實證結(jié)果也顯示，集體參與對老年人口返貧風(fēng)險的影響是顯著的。因此，農(nóng)村要構(gòu)建集體參與型資本，讓更多的老年人口參與到農(nóng)村的各種事務(wù)中，進一步激發(fā)農(nóng)村老人集體參與的動力。具體來說，一方面由村內(nèi)“新鄉(xiāng)賢”帶頭，加強對易返貧老人的勵志教育、主人翁意識教育等，驅(qū)動他們思想轉(zhuǎn)變，提高參與集體事務(wù)的積極性；另一方面在村莊建立老年活動中心，成立老年協(xié)會、老年關(guān)愛之家等組織，為農(nóng)村老人積極參與村莊事務(wù)提供“舞臺”。在集體參與中逐漸增強老人的自我認(rèn)同感，和農(nóng)村其他人口一道共同實現(xiàn)鄉(xiāng)村的“治理有效”。

長遠(yuǎn)來看，返貧風(fēng)險會成為社會關(guān)注的焦點，本研究只是從收入層面度量老年人口的返貧風(fēng)險。事實上，對返貧風(fēng)險及返貧阻斷的討論，還需要考慮個體能力、權(quán)利、消費等多個層面的因素，因此，未來對這個問題的討論要重點關(guān)注更多維、更綜合的指標(biāo)。