北京分行 深植綠色低碳發(fā)展理念 擔(dān)當(dāng)綠色金融領(lǐng)頭雁

北京分行近年來全力推進(jìn)綠色金融建設(shè)，分行綠色貸款和綠色債券承銷量等均保持同業(yè)及系統(tǒng)內(nèi)領(lǐng)先，并連續(xù)多年獲得中國人民銀行營業(yè)管理部綠色金融信貸政策執(zhí)行一等獎，綠色金融影響力不斷提升。

一、堅(jiān)持系統(tǒng)推動，全力推進(jìn)綠色金融建設(shè)

北京分行深植綠色發(fā)展理念，將綠色理念融入發(fā)展戰(zhàn)略、政策制度、管理流程、金融服務(wù)等各環(huán)節(jié)，不斷加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和資源傾斜，提升綠色金融發(fā)展質(zhì)效。

強(qiáng)化頂層設(shè)計(jì)。成立綠色金融委員會，在分行黨委領(lǐng)導(dǎo)下，進(jìn)一步強(qiáng)化綠色金融委員會對全行綠色金融工作的統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo)及協(xié)調(diào)推進(jìn)。形成牽頭部門協(xié)調(diào)督辦、各業(yè)務(wù)條線牽頭管理、參與部門主動作為，各分支機(jī)構(gòu)做好具體工作落地的良性工作機(jī)制，加強(qiáng)部門協(xié)作和數(shù)據(jù)共享，確保綠色金融經(jīng)營戰(zhàn)略有效落地。

強(qiáng)化政策引導(dǎo)。2021年印發(fā)《北京分行加強(qiáng)綠色金融建設(shè)工作方案》，明確分行綠色金融工作總體目標(biāo)、基本原則，進(jìn)一步完善了組織推動及工作機(jī)制，提出加強(qiáng)綠色金融建設(shè)的重點(diǎn)工作。同時，北京分行認(rèn)真貫徹執(zhí)行總行行業(yè)信貸政策，優(yōu)先支持清潔能源、綠色交通、節(jié)能環(huán)保等綠色領(lǐng)域信貸業(yè)務(wù)，對產(chǎn)能過剩行業(yè)實(shí)行行業(yè)移位管理，主動管控環(huán)境和社會風(fēng)險較高領(lǐng)域融資。加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和培訓(xùn)，在分行網(wǎng)訊、《信貸管理專刊》、《授信審批動態(tài)》中均設(shè)立“綠色金融”專欄，發(fā)布綠色金融政策資訊，解讀內(nèi)外部政策制度，交流工作經(jīng)驗(yàn)及典型做法。

強(qiáng)化資源配置。一是加強(qiáng)激勵約束，綠色考核權(quán)重不斷提升，并增設(shè)綠色債券承銷指標(biāo)，實(shí)行差異化的考核激勵機(jī)制，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)持續(xù)推進(jìn)綠色投融資調(diào)整，將綠色金融內(nèi)化為經(jīng)營發(fā)展的基本理念。二是加強(qiáng)經(jīng)營統(tǒng)籌，制定綠色信貸增量計(jì)劃，貸款資源優(yōu)先保障綠色產(chǎn)業(yè)信貸投放，加大對綠色產(chǎn)業(yè)及項(xiàng)目的信貸資源支持。三是進(jìn)一步優(yōu)化審批模式和流程，出臺審查模板及清潔能源項(xiàng)目融資調(diào)查指導(dǎo)動作，開辟綠色信貸快速審批通道，進(jìn)一步提高審批效率。

二、堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體，金融資源持續(xù)向綠色低碳產(chǎn)業(yè)傾斜

工行北京分行堅(jiān)持將綠色低碳產(chǎn)業(yè)作為信貸投放的重要戰(zhàn)略方向，不斷加大清潔能源、綠色交通、節(jié)能環(huán)保等領(lǐng)域支持力度，并推動綠色金融與普惠、新型城鎮(zhèn)化等民生領(lǐng)域的有效結(jié)合，積極支持國家及京津冀區(qū)域重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)，切實(shí)履行社會責(zé)任，社會和環(huán)境效益進(jìn)一步顯現(xiàn)。截至2021年9月末，綠色貸款余額超過2000億元，綠色貸款規(guī)模保持同業(yè)領(lǐng)先，積極發(fā)揮國有大行“領(lǐng)頭雁”作用。

助力能源體系清潔化和低碳化轉(zhuǎn)型。能源領(lǐng)域是全國“30?60”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的關(guān)鍵，北京分行緊跟我國能源清潔低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展趨勢，充分發(fā)揮總部經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢，構(gòu)建“集團(tuán)客戶樹”營銷服務(wù)體系，持續(xù)夯實(shí)央企客戶可持續(xù)發(fā)展基礎(chǔ)，積極支持清潔能源領(lǐng)域融資需求，全力支持重大項(xiàng)目建設(shè)，充分展現(xiàn)大行擔(dān)當(dāng)。中廣核興安盟風(fēng)電扶貧項(xiàng)目位于內(nèi)蒙古自治區(qū)興安盟，項(xiàng)目總裝機(jī)容量300萬千瓦，每年可節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤約293萬噸，二氧化硫2886噸，節(jié)能減排效果顯著。項(xiàng)目通過整合區(qū)域資源，打通產(chǎn)業(yè)鏈，形成了以重大項(xiàng)目帶動區(qū)域經(jīng)濟(jì)、改善民生的新能源“可持續(xù)產(chǎn)業(yè)循環(huán)扶貧模式”。北京分行為該項(xiàng)目提供112億元貸款支持，積極落實(shí)國家脫貧攻堅(jiān)及雙碳目標(biāo)。

做服務(wù)京津冀協(xié)同綠色發(fā)展“先行軍”。推動京津冀協(xié)同發(fā)展是國家在新的歷史條件下做出的重大決策部署，加大對京津冀綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展的金融支持力度是深入踐行“綠水青山就是金山銀山”理念，支持京津冀區(qū)域經(jīng)濟(jì)社會綠色轉(zhuǎn)型升級，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展的重要舉措。北京分行認(rèn)真貫徹落實(shí)國家戰(zhàn)略，圍繞非首都核心功能疏解、首都“四個中心”建設(shè)、交通一體化等領(lǐng)域開展工作，為區(qū)域綠色低碳發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。北京分行積極支持首都國際交往重要設(shè)施——亞投行辦公樓建設(shè)，助力北京打造國際對外交往中心，該項(xiàng)目已獲得國際最高標(biāo)準(zhǔn)綠色建筑認(rèn)證。作為2022年冬奧會三大賽區(qū)之一，北京延慶冬奧村和山地新聞中心均達(dá)到國內(nèi)綠色建筑標(biāo)準(zhǔn)，項(xiàng)目的設(shè)計(jì)和建設(shè)處處體現(xiàn)綠色辦奧和生態(tài)可持續(xù)發(fā)展理念，北京分行做好綜合化金融服務(wù)保障，率先完成項(xiàng)目融資審批，是銀團(tuán)貸款中份額最高的金融機(jī)構(gòu)之一。

加大綠色資源向城市副中心投放力度。作為北京的重要一翼，城市副中心正在秉承綠色發(fā)展理念，建設(shè)清新美麗城市新生態(tài)，打造低碳能源發(fā)展新示范，構(gòu)筑綠色一體化發(fā)展新高地。北京分行聚焦城市副中心綠色發(fā)展定位，積極向政府部門提供綠色金融服務(wù)方案，并為區(qū)域綠色發(fā)展規(guī)劃、建設(shè)出謀劃策。北京分行為城市副中心核心區(qū)地?zé)帷皟赡堋睆?fù)合冷熱源系統(tǒng)項(xiàng)目提供融資支持，該項(xiàng)目使用的復(fù)合能源系統(tǒng)是全球范圍內(nèi)單批次最大規(guī)模地?zé)帷皟赡堋崩孟到y(tǒng)，是北京市“近零碳排放區(qū)”示范工程，每年可為副中心節(jié)約2.2萬噸標(biāo)準(zhǔn)煤，減少二氧化碳排放4.8萬噸。

為生態(tài)文明建設(shè)精準(zhǔn)滴灌金融活水。密云區(qū)位于北京市東北部，是首都重要飲用水源基地和生態(tài)涵養(yǎng)區(qū)，也是首批國家生態(tài)文明建設(shè)試點(diǎn)地區(qū)。北京分行積極響應(yīng)國家鄉(xiāng)村振興重大戰(zhàn)略以及服務(wù)“三農(nóng)”、加強(qiáng)農(nóng)村污染治理和生態(tài)環(huán)境保護(hù)的相關(guān)方針政策，今年積極支持密云新城西南部、潮白河下游南岸建設(shè)新城再生水廠，項(xiàng)目一期建設(shè)污水處理規(guī)模6.5萬立方米/日，最終規(guī)模將達(dá)到10萬立方米/日，生產(chǎn)出的高品質(zhì)再生水可用于市政服務(wù)、潮白河生態(tài)補(bǔ)水等，一次性解決密云區(qū)現(xiàn)有污水處理廠和再生水廠運(yùn)力不足、組件老化等綜合性問題，切實(shí)為密云區(qū)民生建設(shè)和郊區(qū)生態(tài)發(fā)展貢獻(xiàn)金融力量。

三、堅(jiān)持創(chuàng)新引領(lǐng)，持續(xù)為綠色領(lǐng)域提供源頭活水

工行北京分行始終堅(jiān)持以客戶為中心，建立“全市場拓展、全周期覆蓋、全生態(tài)協(xié)作、優(yōu)質(zhì)客戶全營銷、重點(diǎn)產(chǎn)品全覆蓋、主要渠道全滲透”的全融資金融服務(wù)理念，充分發(fā)揮集團(tuán)綜合化和國際化優(yōu)勢，提供“貸+債+股+代+租+顧”六位一體綜合服務(wù)，保持市場標(biāo)桿龍頭地位，持續(xù)為綠色領(lǐng)域提供源頭活水。

加大綠色債券承銷發(fā)行力度。北京分行今年一方面夯實(shí)存量發(fā)債客戶發(fā)行工作，另一方面持續(xù)加大碳中和債等創(chuàng)新債券品種的推介和營銷力度，實(shí)現(xiàn)綠色債券承銷與企業(yè)可持續(xù)發(fā)展新突破。積極承銷“碳中和債”“可持續(xù)發(fā)展掛鉤債”等綠色債券24個，承銷金額241億元，分別為過去五年的2倍和2.6倍，均創(chuàng)歷史新高，綠色債券承銷量保持同業(yè)系統(tǒng)雙第一。創(chuàng)新承銷了市場首單“超短碳中和債”、首單“國內(nèi)國際雙認(rèn)證碳中和債”、首批“可持續(xù)發(fā)展掛鉤債”，積極滿足優(yōu)質(zhì)企業(yè)直接融資需求，融資質(zhì)效更加優(yōu)化。

助力優(yōu)質(zhì)清潔能源企業(yè)成功上市。北京分行成功參與三峽新能源引戰(zhàn)增資，通過行使股東和監(jiān)事職責(zé)，參與公司治理，并在債權(quán)融資、并購貸款、債券承銷、資金池、上市綜合服務(wù)等方面為三峽新能源提供全方位綜合金融服務(wù)。2021年6月，三峽新能源成功登陸A股主板，成為2021年上半年A股募資規(guī)模最大的IPO，也是A股電力行業(yè)募資規(guī)模最大的IPO，是北京分行積極響應(yīng)“雙碳”目標(biāo)、切實(shí)履行支持能源轉(zhuǎn)型社會責(zé)任的又一階段性成果。

通過債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)深入服務(wù)能源企業(yè)需求。為夯實(shí)企業(yè)資本實(shí)力和優(yōu)化資本債務(wù)結(jié)構(gòu)，發(fā)揮債轉(zhuǎn)股多場景用途，北京分行聯(lián)合工銀投資對電力央企提供的優(yōu)質(zhì)電力資產(chǎn)包進(jìn)行篩選，擇優(yōu)完成風(fēng)電、光伏等清潔能源項(xiàng)目的投資。通過債轉(zhuǎn)股合作，不僅能幫助企業(yè)降低資產(chǎn)負(fù)債率、優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)，積極響應(yīng)國家“雙碳”遠(yuǎn)景目標(biāo)的戰(zhàn)略決策，又可進(jìn)一步密切銀企關(guān)系，為金融支持綠色低碳發(fā)展積極貢獻(xiàn)力量。

戰(zhàn)略投資基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs項(xiàng)目。北京分行不斷提升綠色金融服務(wù)的針對性和適配性，踐行大行擔(dān)當(dāng)，助力實(shí)現(xiàn)“碳達(dá)峰、碳中和”目標(biāo)。分行今年戰(zhàn)略投資了北京市首批2單基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs——首創(chuàng)水務(wù)和首鋼綠能，實(shí)現(xiàn)了對北京市首批試點(diǎn)項(xiàng)目的投資全覆蓋。北京分行投資份額在銀行同業(yè)中領(lǐng)先，樹立了分行在公募REITs市場中的品牌形象，創(chuàng)新豐富了綠色金融內(nèi)涵。同時，北京分行提出了全市場領(lǐng)先的公募REITs“主動管理+投資+貸款+監(jiān)管+托管+基金代銷+財(cái)務(wù)顧問”的全方位服務(wù)，完整涵蓋了公募REITs承攬、承做、承銷、投資的各個環(huán)節(jié)。

四、堅(jiān)持“環(huán)保一票否決”，積極防控環(huán)境與社會風(fēng)險

北京分行統(tǒng)籌業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制，將綠色金融要求嵌入投融資全流程各環(huán)節(jié)，強(qiáng)化底線紅線約束，提升環(huán)境與社會風(fēng)險管控能力。

嚴(yán)格底線紅線約束。嚴(yán)格遵守生態(tài)保護(hù)紅線、環(huán)境質(zhì)量底線、資源利用上線以及土地、健康、安全等硬約束。嚴(yán)格審查客戶（項(xiàng)目）環(huán)保依法合規(guī)情況，提高煤電、有色金屬冶煉、水泥等高耗能、高碳行業(yè)項(xiàng)目融資經(jīng)營主責(zé)任人層級，并從嚴(yán)把握觀察類投融資進(jìn)入。

防控環(huán)境與社會風(fēng)險。積極探索監(jiān)測路徑，通過科技手段強(qiáng)化對于環(huán)境與社會風(fēng)險的監(jiān)測力度，為全行“減負(fù)賦能”。分行搭建違法違規(guī)企業(yè)信息查詢數(shù)據(jù)庫，及時進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警，動態(tài)調(diào)整綠色分類，并根據(jù)分類情況執(zhí)行差異化的信貸政策，多維度提升環(huán)境與社會風(fēng)險管控水平。

下階段，在“碳達(dá)峰、碳中和”目標(biāo)引領(lǐng)下，北京分行將進(jìn)一步發(fā)揮金融對綠色產(chǎn)業(yè)的支撐和導(dǎo)向作用，積極主動作為，提高綠色金融服務(wù)能力和服務(wù)質(zhì)量，推進(jìn)全行綠色金融建設(shè)邁上新臺階。