商業(yè)銀行智能化運(yùn)維的現(xiàn)狀研究

陳元赫

昆侖銀行股份有限公司西安分行 陜西 西安 710000

引言

隨著商業(yè)銀行的不斷發(fā)展和進(jìn)步，其業(yè)務(wù)范圍也得到了一定的延伸和拓展，由此使得商業(yè)銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)量和功能不斷增加，進(jìn)而使得數(shù)據(jù)中心運(yùn)維人員的工作變得更加繁雜。就目前商業(yè)銀行的運(yùn)維工作而言，盡管部分銀行的運(yùn)維管理技術(shù)已經(jīng)得到了較大的發(fā)展和進(jìn)步，但其并未為運(yùn)維人員帶來真正的解放，比如日常的巡檢任務(wù)仍需要運(yùn)維人員進(jìn)行手動(dòng)操作，這不僅增加了運(yùn)維人員的工作任務(wù)和工作強(qiáng)度，也使得商業(yè)銀行的運(yùn)行成本有所增加。因此，如何實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)和高效的智能化運(yùn)維管理是目前商業(yè)銀行亟待解決的問題。

1 商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心傳統(tǒng)運(yùn)維的現(xiàn)狀

1.1 運(yùn)維人員的工作積極性不高、效率較低

就目前商業(yè)銀行運(yùn)維人員的工作現(xiàn)狀而言，只有當(dāng)異常情況發(fā)生且對(duì)系統(tǒng)造成一定影響時(shí)才會(huì)被運(yùn)維人員所注意到，而后再采取行動(dòng)來予以解決，這種情況通常被稱作“救火式”運(yùn)維。顧名思義，這種運(yùn)維方式通常較為緊急且關(guān)鍵，由此使得其對(duì)運(yùn)維人員帶來了較大的工作壓力，因此，長期處于這種被動(dòng)的工作環(huán)境中使得運(yùn)維人員極易產(chǎn)生疲倦等負(fù)面情緒，進(jìn)而使得其工作積極性受到較大的影響[1]。

1.2 運(yùn)維對(duì)象過于繁雜和混亂

通過對(duì)商業(yè)銀行運(yùn)維人員的工作情況進(jìn)行調(diào)查和研究，發(fā)現(xiàn)目前其運(yùn)維管理過程中所出現(xiàn)的困難和挑戰(zhàn)主要體現(xiàn)在：其一，銀行的運(yùn)維管理系統(tǒng)較多，其所涉及的產(chǎn)品群、應(yīng)用程序數(shù)量和類別較為繁雜；其二，銀行所使用的設(shè)備較為復(fù)雜，其服務(wù)器、存儲(chǔ)及網(wǎng)絡(luò)等設(shè)備的型號(hào)種類較多；其三，運(yùn)維系統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn)難以統(tǒng)一，其操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫及各種部件的種類和版本各異，進(jìn)而使得運(yùn)維標(biāo)準(zhǔn)過于混亂。

1.3 智能化運(yùn)維工具使用率不高

隨著科學(xué)技術(shù)的不斷進(jìn)步和應(yīng)用，IT運(yùn)維管理技術(shù)得到了較大的進(jìn)步，同時(shí)也出現(xiàn)了各式各樣的運(yùn)維工具，但就目前商業(yè)銀行的運(yùn)維管理部門而言，很多運(yùn)維人員并未使用現(xiàn)代化的運(yùn)維工具，而是依然通過手工的方式來進(jìn)行一些煩瑣的操作，比如在給中間部件打補(bǔ)丁的時(shí)候，很多銀行的運(yùn)維部門仍需要運(yùn)維人員進(jìn)行逐一登錄設(shè)備來實(shí)現(xiàn)該操作，由此使得自動(dòng)化運(yùn)維工具的使用頻率不高。因此，作為銀行的運(yùn)維管理人員，應(yīng)當(dāng)重視運(yùn)維相關(guān)人員自身專業(yè)素養(yǎng)的提升，通過定期或者不定期的培訓(xùn)或講座來提高員工的專業(yè)素養(yǎng)，從而使其能夠更加了解該行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀，同時(shí)通過技能培訓(xùn)來提高自己的系統(tǒng)操作熟練度，進(jìn)而使得商業(yè)銀行能夠更好地實(shí)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的融合。

2 智能化運(yùn)維的特點(diǎn)和優(yōu)勢

2.1 完善科學(xué)的運(yùn)維管理體系

運(yùn)維管理體系是商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心實(shí)現(xiàn)智能化運(yùn)維管理的重要前提條件，只有完善和科學(xué)的管理體系，才能夠使得商業(yè)銀行的運(yùn)維管理在一個(gè)有序的環(huán)境中得以發(fā)展和進(jìn)步。通常而言，一個(gè)完整的運(yùn)維管理體系包括管理制度、管理平臺(tái)、運(yùn)維團(tuán)隊(duì)等部分組成，只有當(dāng)運(yùn)維管理體系中的每一個(gè)組成部分都發(fā)揮出自身的作用時(shí)，商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心的運(yùn)維工作才能得以有序進(jìn)行。在運(yùn)維管理的過程中，其應(yīng)當(dāng)以運(yùn)維管理制度為重要基礎(chǔ)，以先進(jìn)的運(yùn)維管理平臺(tái)為重要手段，以相同的運(yùn)維管理目標(biāo)為導(dǎo)向，各組成部分獨(dú)立且配合，這樣才能夠使得運(yùn)維管理工作實(shí)現(xiàn)其預(yù)想的效果。

2.2 標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的運(yùn)維監(jiān)控體系

對(duì)智能化運(yùn)維而言，標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的運(yùn)維監(jiān)控體系是必不可少的元素，其貫穿了整個(gè)運(yùn)維的過程，并對(duì)運(yùn)維管理過程起到一定的監(jiān)督作用，這樣能夠?yàn)樯虡I(yè)銀行數(shù)據(jù)中心的運(yùn)維管理工作質(zhì)量起到一定的保障作用。在具體的運(yùn)維管理工作中，運(yùn)維部門通常采用分層的方式來進(jìn)行監(jiān)控，而后再通過統(tǒng)一的數(shù)據(jù)總線來對(duì)不同維度的監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理，從而為運(yùn)維管理人員提供有效的比較基礎(chǔ)，進(jìn)而使得運(yùn)維人員的后續(xù)分析和決策工作更加便捷。對(duì)于整個(gè)運(yùn)維管理體系而言，監(jiān)控體系的作用主要體現(xiàn)在監(jiān)督和記錄上，其不僅能夠使得運(yùn)維系統(tǒng)的運(yùn)行更具保障性，也能夠在一定程度上推動(dòng)運(yùn)維管理工作整體的發(fā)展和進(jìn)步[2]。

2.3 先進(jìn)的智能化運(yùn)維工具

要想使得商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心運(yùn)維管理工作的效率得以明顯提升，其離不開先進(jìn)的智能化運(yùn)維工具。智能化運(yùn)維工具既能夠提高運(yùn)維服務(wù)的質(zhì)量，也能夠在一定程度上為商業(yè)銀行節(jié)約一定的運(yùn)行成本。就智能化運(yùn)維工具而言，其不是簡單地將銀行的業(yè)務(wù)與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)進(jìn)行簡單的結(jié)合，而是在總結(jié)和提煉的基礎(chǔ)上進(jìn)行一個(gè)系統(tǒng)化的處理，從而使得商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心的日常巡檢、系統(tǒng)故障修復(fù)等方面均實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化，由此可見，其不僅規(guī)范了運(yùn)維管理的操作流程，也在較大程度上提高了運(yùn)維管理工作的效率。

3 智能化運(yùn)維的應(yīng)用場景

3.1 流程服務(wù)

就流程服務(wù)而言，流程自動(dòng)化是其中十分重要的應(yīng)用場景，其在銀行業(yè)務(wù)處理方面的應(yīng)用具體體現(xiàn)為流程機(jī)器人。在商業(yè)銀行中，流程機(jī)器人主要是用在一些工序簡單且重復(fù)的場景中，其不僅能夠提高業(yè)務(wù)處理的效率，也能夠在一定程度上降低出錯(cuò)的頻率。以商業(yè)銀行的信用卡審批流程階段為例，銀行的風(fēng)控人員會(huì)花費(fèi)大量的時(shí)間來驗(yàn)證和審批客戶的信用卡申請(qǐng)，并且會(huì)涉及客戶的信用背景調(diào)查，由此使得客戶的等待期較長，進(jìn)而使得客戶會(huì)產(chǎn)生一些不滿情緒甚至取消申請(qǐng)，但通過利用流程機(jī)器人，相關(guān)軟件可以跨系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)客戶相關(guān)信息的收集工作，從而通過相關(guān)的信用背景調(diào)查來進(jìn)行快速?zèng)Q定，這不僅加快了信用卡審批的速度，也在一定程度上簡化了相關(guān)流程，使得銀行的運(yùn)行效率得到了較大程度的提高[3]。

3.2 資源管理

就資源管理而言，其主要涉及實(shí)體管理、成本優(yōu)化和動(dòng)態(tài)可視化三個(gè)方面的場景，其中，實(shí)體管理主要適用于物聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理和機(jī)器人巡檢方面，成本優(yōu)化則包括設(shè)備、CPU效率等方面的優(yōu)化，其可以通過發(fā)現(xiàn)資源中的短板而后通過優(yōu)化不同服務(wù)器的配比來實(shí)現(xiàn)成本的智能優(yōu)化，而動(dòng)態(tài)可視化主要是利用三維可視化技術(shù)來整合相關(guān)設(shè)備的資源、規(guī)范相關(guān)設(shè)備的流程等。就數(shù)據(jù)中心的日常巡檢工作而言，運(yùn)維人員應(yīng)當(dāng)合理利用智能化技術(shù)，盡可能減少人工的干預(yù)，通過編寫不同的自動(dòng)巡檢程序來適配銀行不同型號(hào)的設(shè)備或系統(tǒng)，并且盡可能保證定期進(jìn)行自動(dòng)巡檢，進(jìn)而使得日常巡檢的效率得到較為明顯的提高，這不僅節(jié)約了銀行的運(yùn)營成本，也使得銀行的發(fā)展更加符合現(xiàn)代化趨勢，從而使得銀行在金融行業(yè)中能夠具有較強(qiáng)的競爭力。

3.3 監(jiān)控管理

就監(jiān)控管理而言，其主要包括異常檢測和關(guān)聯(lián)分析兩種應(yīng)用場景，其中，異常檢測主要涉及指標(biāo)、數(shù)據(jù)源或者文本日志等方面的異常檢測，而關(guān)聯(lián)分析則主要指多指標(biāo)關(guān)聯(lián)或告警關(guān)聯(lián)，其將相同或者同類的時(shí)間進(jìn)行有效的關(guān)聯(lián)，從而使得運(yùn)維人員能夠更快地進(jìn)行定位和操作。以銀行的總賬信息為例，在編制銀行財(cái)務(wù)報(bào)表的過程中，相關(guān)人員需要從多個(gè)獨(dú)立的系統(tǒng)中獲取資產(chǎn)、負(fù)債等大量準(zhǔn)確的信息，而后再根據(jù)財(cái)務(wù)報(bào)表的編制規(guī)則來進(jìn)行編寫，以便為相關(guān)利益者或銀行管理者提供相關(guān)的信息，通過利用智能化運(yùn)維技術(shù)，能夠?qū)⒉煌到y(tǒng)的信息進(jìn)行關(guān)聯(lián)，這樣不僅大大提高了信息收集的效率，也減少了出錯(cuò)的概率。除此之外，在客戶賬戶出現(xiàn)短時(shí)間頻繁轉(zhuǎn)賬的情況時(shí)，如果客戶未開通短信提醒或者網(wǎng)銀提醒等，則其不能夠在短時(shí)間發(fā)現(xiàn)自己賬戶可能存在的安全隱患問題，但如果利用自動(dòng)化運(yùn)維系統(tǒng)，則其能夠更加快速地識(shí)別出賬戶異常的情況，從而為銀行相關(guān)人員和客戶發(fā)送提醒，這樣不僅能夠提高客戶賬戶的安全性，也能夠使得銀行得到更高的客戶滿意度，這對(duì)銀行未來的發(fā)展具有一定的積極作用。

3.4 操作管理

就操作管理而言，其主要涉及故障修復(fù)和智能變更等方面，通過自動(dòng)化平臺(tái)的故障分析后，即可實(shí)現(xiàn)自動(dòng)的決策操作，但這對(duì)于運(yùn)維人員的經(jīng)驗(yàn)有著較高的要求。運(yùn)維人員應(yīng)當(dāng)具備足夠的專業(yè)素養(yǎng)和豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，從而通過機(jī)器學(xué)習(xí)等手段將經(jīng)驗(yàn)轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)可用的數(shù)據(jù)模型，進(jìn)而使得系統(tǒng)能夠通過分析等流程來實(shí)現(xiàn)自動(dòng)決策，這樣不僅降低了運(yùn)維人員的工作任務(wù)量，也在一定方面激勵(lì)運(yùn)維人員專業(yè)素養(yǎng)的提升[4]。

3.5 安全管理

就安全管理而言，安全合規(guī)分析是智能化運(yùn)維的一個(gè)重要場景，其主要包括發(fā)現(xiàn)潛在安全問題和對(duì)敏感數(shù)據(jù)告警兩種具體應(yīng)用。其中，發(fā)現(xiàn)潛在安全問題也被稱作安全態(tài)勢感知，即是指運(yùn)維系統(tǒng)通過從數(shù)據(jù)中挖掘管理員的行為，然后發(fā)現(xiàn)其中潛在的安全或合規(guī)問題，而對(duì)敏感數(shù)據(jù)告警即是指運(yùn)維系統(tǒng)對(duì)一些較為敏感的后臺(tái)處理或后臺(tái)處理，并且通過一定的關(guān)聯(lián)分析來進(jìn)行提醒和告警，從而分析運(yùn)維過程可能出現(xiàn)的問題，從而達(dá)到提醒或者預(yù)測的效果。對(duì)于商業(yè)銀行而言，反欺詐是一個(gè)十分重要的環(huán)節(jié)，客戶的信息安全是銀行相關(guān)人員必須重視的問題，就傳統(tǒng)的反欺詐管理而言，商業(yè)銀行主要通過人工的方式來制定相關(guān)的檢測規(guī)則和流程，但隨著時(shí)代的進(jìn)步，欺詐的數(shù)量和方式不斷增多，僅僅依靠人工是完全不夠的，因此，商業(yè)銀行則可依靠智能化運(yùn)維系統(tǒng)來實(shí)現(xiàn)欺詐行為的識(shí)別和標(biāo)記，通過利用“if-then”方法來識(shí)別客戶賬戶潛在的欺詐行為，并且進(jìn)行相應(yīng)的提示和警告，這樣不僅提高了客戶賬戶的安全性，也大大提高了反欺詐的效率，進(jìn)而使得客戶對(duì)銀行有更高的信任度。

3.6 分析決策

就分析決策而言，其主要涉及應(yīng)用分析、故障診斷和故障預(yù)測三種場景，其中，應(yīng)用分析主要根據(jù)傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)來進(jìn)行發(fā)展趨勢的預(yù)測，比如客戶喜好、交易量等方面；故障診斷主要是指故障的定位和原因分析，而故障預(yù)測則是對(duì)潛在的故障進(jìn)行預(yù)先的推測，從而為運(yùn)維人員帶來一定的提醒作用。通過使用智能化運(yùn)維系統(tǒng)，商業(yè)銀行可以利用相應(yīng)的程序來收集客戶的信息，并且按照自身的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)來進(jìn)行相關(guān)信息的分類和整理，從而為風(fēng)控人員提供更加準(zhǔn)確和明晰的結(jié)果，這不僅節(jié)約了商業(yè)銀行的人力成本，也大大提高了客戶信息收集的效率，進(jìn)而能夠?yàn)轱L(fēng)控人員節(jié)約更多的時(shí)間來進(jìn)行分析和決策[5]。

4 結(jié)束語

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與金融行業(yè)的不斷融合，數(shù)據(jù)中心的運(yùn)維管理對(duì)商業(yè)銀行的發(fā)展發(fā)揮著越來越重要的作用，由此使得運(yùn)維人員的工作壓力有所增加，因此，商業(yè)銀行管理人員應(yīng)當(dāng)重視運(yùn)維管理的智能化發(fā)展，并且不能過度追求其智能化的實(shí)現(xiàn)速度，只有在不斷的嘗試和探索中才能使得自身銀行的發(fā)展與智能化運(yùn)維進(jìn)行有效的融合，進(jìn)而使其成為推動(dòng)銀行發(fā)展的重要工具。本文首先分析了商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心傳統(tǒng)運(yùn)維的運(yùn)維人員工作積極性不高等現(xiàn)狀，而后詳細(xì)說明了智能化運(yùn)維的特點(diǎn)和優(yōu)勢，最后闡述了智能化運(yùn)維在流程服務(wù)、資源管理等方面的具體應(yīng)用，希望能夠帶來一定的啟發(fā)意義。