• <tr id="yyy80"></tr>
  • <sup id="yyy80"></sup>
  • <tfoot id="yyy80"><noscript id="yyy80"></noscript></tfoot>
  • 99热精品在线国产_美女午夜性视频免费_国产精品国产高清国产av_av欧美777_自拍偷自拍亚洲精品老妇_亚洲熟女精品中文字幕_www日本黄色视频网_国产精品野战在线观看 ?

    金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展的模式及對策研究

    2021-11-17 08:19:04胡撫生
    農(nóng)村金融研究 2021年8期
    關鍵詞:農(nóng)墾金融旅游

    ◎胡撫生

    引言

    農(nóng)墾是國有農(nóng)業(yè)經(jīng)濟的骨干和代表,至今已有七十多年的歷史,為我國經(jīng)濟社會發(fā)展作出了重要的貢獻。2015年,《中共中央、國務院關于進一步推進農(nóng)墾改革發(fā)展的意見》出臺,全國農(nóng)墾系統(tǒng)的改革加快推進,朝著墾區(qū)集團化、農(nóng)場企業(yè)化的方向轉型。目前全國共有35個墾區(qū),在省級層面組建了北大荒集團、海南農(nóng)墾控股集團、廣西農(nóng)墾集團、江蘇農(nóng)墾集團、寧夏農(nóng)墾集團、云南農(nóng)墾集團、北京首農(nóng)集團、上海光明集團、重慶農(nóng)業(yè)投資集團等農(nóng)墾集團或以現(xiàn)代農(nóng)業(yè)為主的企業(yè)集團。不同墾區(qū)有不同的特色,如黑龍江農(nóng)墾改制為北大荒集團,以農(nóng)業(yè)種植為主要產(chǎn)業(yè);海南農(nóng)墾實施“八八戰(zhàn)略”,擁有包括旅游、商貿物流、橡膠等在內的八大產(chǎn)業(yè)板塊;廣西農(nóng)墾發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)核心產(chǎn)業(yè),并培育健康文旅、商貿流通、金融服務三大產(chǎn)業(yè)。近年來,全國各大墾區(qū)加快產(chǎn)業(yè)轉型升級步伐,在發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的基礎上,尋找新的經(jīng)濟增長點,其中一個重要方向是大力發(fā)展旅游產(chǎn)業(yè),而墾區(qū)旅游業(yè)發(fā)展又離不開金融的支持。

    關于農(nóng)墾旅游的研究并不多,已有研究主要關注地方農(nóng)墾的發(fā)展模式或路徑。黃群、黃春景(2020)研究發(fā)現(xiàn),廣西農(nóng)墾文化旅游產(chǎn)業(yè)高質量發(fā)展主要的方式是推動現(xiàn)代農(nóng)業(yè)示范區(qū)向文化旅游區(qū)延伸、打造中高端自主文旅品牌,推動現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、生態(tài)環(huán)境、健康食品、智能制造等要素與文旅深度融合等。盧志海(2018)研究發(fā)現(xiàn),廣東農(nóng)墾休閑農(nóng)業(yè)旅游開發(fā)可以從“全域整合資源、全域規(guī)劃景區(qū)、全域設計線路、全域宣傳品牌、全域智慧旅游、全域營銷策略”等六方面著手。閆金娟(2018)總結出,海南農(nóng)墾旅游的發(fā)展四種模式為景區(qū)農(nóng)頭帶動型、場鎮(zhèn)帶動型、產(chǎn)業(yè)融合帶動型、多樣業(yè)態(tài)引導型。路輝(2011)認為江蘇農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)開發(fā)主要有三種路徑:農(nóng)業(yè)休閑度假農(nóng)場、教育基地、知青返鄉(xiāng)游。還有學者從農(nóng)墾旅游投資層面進行研究,曾瑜皙等(2018)以內蒙古呼倫貝爾墾區(qū)為例,研究農(nóng)墾社區(qū)旅游投資意愿特征及其形成機制,研究發(fā)現(xiàn)農(nóng)墾社區(qū)旅游投資意愿主要有地理親近性、中青主體性、生計路徑依賴三個特征。

    關于金融支持農(nóng)墾旅游的研究也相對較少,主要集中在問題和對策兩方面,特別是關于銀行支持農(nóng)墾產(chǎn)業(yè)發(fā)展的對策研究上。中國農(nóng)業(yè)銀行服務農(nóng)墾企業(yè)課題組(2021)研究發(fā)現(xiàn),商業(yè)銀行支持農(nóng)墾企業(yè)要重點關注主導產(chǎn)業(yè),根據(jù)需求特點提供差異化金融服務,創(chuàng)新多種擔保和融資渠道,提供全鏈化和數(shù)字化綜合金融服務。張會彪(2013)研究總結出金融支持農(nóng)墾建三江地區(qū)的主要做法是延伸金融服務,支持墾區(qū)經(jīng)濟發(fā)展,引導涉農(nóng)金融機構創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務,并推動農(nóng)村信用體系建設、創(chuàng)新農(nóng)貸品種、探索信貸抵押擔保方式創(chuàng)新模式。還有學者研究了農(nóng)墾的金融資本化運作以及小額信貸問題。李晶石、韓平舒(2021)研究認為金融支持盤活農(nóng)墾土地要素應從提升農(nóng)墾土地資產(chǎn)化資本化的主動性、創(chuàng)新制度調動土地所在地政府參與和支持的積極性、消除金融機構參與農(nóng)墾土地資產(chǎn)化資本化顧慮等方面入手。陳倩媚(2019)分析了廣東農(nóng)墾小貸公司的運作機制,發(fā)現(xiàn)農(nóng)墾小貸公司在墾區(qū)普惠金融建設、助力農(nóng)戶雙創(chuàng)發(fā)展和產(chǎn)業(yè)建設方面較有成效。

    而目前針對金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展的研究尚屬空白,本文在研究農(nóng)墾旅游發(fā)展情況及金融支持環(huán)境的基礎上,分析金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展的模式及需要關注的問題,并提出金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展的對策建議,以更好地促進我國農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)高質量發(fā)展。

    農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展情況及金融支持環(huán)境分析

    (一)農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的基本情況

    1. 農(nóng)墾旅游發(fā)展有其必要性

    《2019年全國農(nóng)墾經(jīng)濟社會發(fā)展統(tǒng)計公報》數(shù)據(jù)顯示,2019年,全國農(nóng)墾經(jīng)濟實現(xiàn)生產(chǎn)總值7886.25億元,其中第三產(chǎn)業(yè)增加值2767.87億元。第三產(chǎn)業(yè)增加值占農(nóng)墾生產(chǎn)總值的35.1%,其中有部分是來自旅游業(yè)的貢獻。而2019年同期,全年國內生產(chǎn)總值為990865億元,第三產(chǎn)業(yè)增加值534233億元,第三產(chǎn)業(yè)增加值比重為53.9%。全國農(nóng)墾系統(tǒng)生產(chǎn)總值占國內生產(chǎn)總值比重的0.8%,而農(nóng)墾第三產(chǎn)業(yè)增加值僅占全國第三產(chǎn)業(yè)增加值比重的0.52%,相對偏低,說明農(nóng)墾在發(fā)展第三產(chǎn)業(yè)方面還有較大的提升空間,產(chǎn)業(yè)轉型成為必然。

    農(nóng)墾雖然以“農(nóng)”為核心,屬于農(nóng)業(yè)經(jīng)濟體系的重要組成部分,但并非傳統(tǒng)的農(nóng)村經(jīng)濟,土地資源屬于國有農(nóng)用地性質而非集體土地性質。農(nóng)墾的特殊地位決定了其轉型升級必然不同于傳統(tǒng)的農(nóng)業(yè)農(nóng)村經(jīng)濟,也不等同于傳統(tǒng)的國有企業(yè),必須結合自身的優(yōu)勢來進行。農(nóng)墾擁有豐富的旅游資源,在農(nóng)牧產(chǎn)品、特色水果、景區(qū)開發(fā)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)莊園等開發(fā)和建設方面有較大的發(fā)展空間。在旅游業(yè)越來越受到國家重視和社會廣泛關注的今天,推進“農(nóng)業(yè)+旅游”的融合發(fā)展成為農(nóng)墾戰(zhàn)略轉型可行的選擇。通過農(nóng)業(yè)與旅游業(yè)的融合發(fā)展,能夠有效盤活農(nóng)墾的生產(chǎn)和生活資源,促進產(chǎn)業(yè)結構調整和升級,推動新業(yè)態(tài)發(fā)展成為新的經(jīng)濟增長點,并成為農(nóng)墾轉型升級、優(yōu)化墾區(qū)資源配置、拓展更大發(fā)展空間的新動能。旅游業(yè)是農(nóng)墾產(chǎn)業(yè)轉型的重要方向和支撐力量,雖然旅游業(yè)在墾區(qū)還處于起步階段,旅游產(chǎn)業(yè)收入在農(nóng)墾經(jīng)濟中占比還不高,但其在改善生態(tài)環(huán)境、促進就業(yè)、增加收入、擴大影響等方面取得了很大成效,如海南農(nóng)墾的蓮花山景區(qū)在廢棄礦山基礎上通過兩年多的時間,打造成為國家4A級景區(qū),成為海南儋州市首個國家4A級景區(qū),充分發(fā)揮了對地方旅游業(yè)的引領示范作用。

    2.農(nóng)墾旅游發(fā)展的形式

    從全國農(nóng)墾來看,35個墾區(qū)并非都發(fā)展旅游業(yè),而是部分墾區(qū)根據(jù)自身的發(fā)展優(yōu)勢,開發(fā)旅游相關產(chǎn)業(yè),其中十余家轉型為農(nóng)墾集團或農(nóng)業(yè)現(xiàn)代企業(yè)集團,也僅有部分農(nóng)墾集團成立了旅游企業(yè)或旅游集團(如表1所示)。

    表1:農(nóng)墾旅游企業(yè)一覽表

    根據(jù)農(nóng)墾旅游發(fā)展現(xiàn)狀,可將農(nóng)墾發(fā)展旅游產(chǎn)業(yè)歸納為三種形式:

    第一種形式是旅游集團。目前這種形式越來越多,海南農(nóng)墾、云南農(nóng)墾、廣東農(nóng)墾、北大荒集團、寧夏農(nóng)墾、陜西農(nóng)墾等省級墾區(qū),通過改制后成立國有現(xiàn)代化農(nóng)墾產(chǎn)業(yè)集團,以全資、控股、參股等方式打造專業(yè)化運作的農(nóng)墾旅游集團或企業(yè),整合農(nóng)墾系統(tǒng)內部的優(yōu)質資源來發(fā)展旅游產(chǎn)業(yè)。農(nóng)墾旅游集團成立的時間通常較晚,基本上在2011年之后,但優(yōu)質資源多,發(fā)展勢頭快,能夠在較短時間內形成強大的旅游產(chǎn)業(yè)板塊。

    第二種形式是單一的旅游企業(yè)。指農(nóng)墾集團單獨成立的旅游企業(yè),通常是賓館酒店或景區(qū)類企業(yè),但未形成旅游集團。這類旅游企業(yè)發(fā)展方式相對單一,還不具備整合農(nóng)墾集團優(yōu)質旅游資源的能力,不能形成規(guī)模經(jīng)濟效應,更多采取單打獨斗的方式。如安徽農(nóng)墾集團、甘肅農(nóng)墾集團、重慶農(nóng)業(yè)投資集團下設了單一的酒店企業(yè),成立的時間也相對較早。

    第三種形式是未單獨設立農(nóng)墾旅游企業(yè),而有旅游開發(fā)業(yè)務。這種形式主要是依托現(xiàn)有的農(nóng)場來發(fā)展旅游產(chǎn)業(yè),未單獨成立旅游企業(yè),體現(xiàn)出對旅游業(yè)發(fā)展還不夠重視,如江蘇農(nóng)墾集團依托下屬的農(nóng)場公司大力發(fā)展生態(tài)旅游、紅色旅游、農(nóng)業(yè)觀光旅游等。

    不同省份的農(nóng)墾集團發(fā)展旅游業(yè)有早有晚,產(chǎn)業(yè)規(guī)模有大有小,但從長遠發(fā)展來看,旅游集團是農(nóng)墾做大做強旅游產(chǎn)業(yè)的主要形式,唯有建立強大的旅游集團,才能更好地發(fā)揮規(guī)模經(jīng)濟優(yōu)勢,更好地立足于旅游市場。

    3.農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)主要發(fā)展領域

    由于起步相對較晚,農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)主要集中在四大領域:

    一是酒店賓館領域。這是相對容易進入的傳統(tǒng)旅游領域,早期酒店賓館的成立更多滿足于農(nóng)墾內部接待需求,隨著市場化改革的推進,農(nóng)墾所屬的酒店賓館加快市場化轉型,已更多面向服務游客需求。

    二是旅行社及旅行相關的輕資產(chǎn)領域。旅行社、航空票務以及文化傳播企業(yè)屬于輕資產(chǎn)企業(yè),農(nóng)墾進入這些領域不需要較多的投資,但通常更多是輔助產(chǎn)業(yè),并不能在農(nóng)墾產(chǎn)業(yè)中發(fā)揮出實質性的重要作用。

    三是農(nóng)旅融合領域。指通過發(fā)揮農(nóng)墾的農(nóng)業(yè)主陣地優(yōu)勢,將農(nóng)業(yè)與旅游緊密結合,開發(fā)出觀光采摘、休閑農(nóng)業(yè)、生態(tài)農(nóng)業(yè)、農(nóng)業(yè)文化旅游園區(qū)、農(nóng)耕文化交流等產(chǎn)品。農(nóng)旅融合類產(chǎn)業(yè)往往可以在農(nóng)墾產(chǎn)業(yè)布局中占有一席之地,成為農(nóng)墾重要的產(chǎn)業(yè)之一,如陜西農(nóng)墾集團在旅游板塊主營業(yè)務即是農(nóng)旅融合類的產(chǎn)業(yè)。

    四是新型綜合領域。這是需要投資規(guī)模較大的旅游綜合領域,通常包括康養(yǎng)旅游、海洋旅游、體育旅游、會議會展、旅游綜合體等。如海南農(nóng)墾旅游集團的主營業(yè)務包括溫泉公園高品質旅游開發(fā)板塊、海南蓮花山氧泉森林養(yǎng)生文化景區(qū)建設和高爾夫溫泉運動養(yǎng)生小鎮(zhèn)建設等旅游綜合項目開發(fā);廣西農(nóng)墾集團將健康文旅作為三大新業(yè)態(tài)主導產(chǎn)業(yè)之一來培育,建設田園康養(yǎng)度假區(qū)、文化旅游產(chǎn)業(yè)園等旅游產(chǎn)業(yè)功能區(qū);廣東農(nóng)墾集團主營業(yè)務主要有酒店、熱帶農(nóng)業(yè)公園、出租車等;北大荒集團在旅游景區(qū)投資管理、酒店投資管理、會議展覽服務、汽車租賃及游客運輸服務、互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)增值業(yè)務、網(wǎng)站運營和電子商務等領域均有涉足。新型綜合類旅游產(chǎn)業(yè)主要是重資產(chǎn)投資,能夠對墾區(qū)經(jīng)濟發(fā)展起到帶動和支撐作用,是農(nóng)墾未來發(fā)展的重要方向。

    因此,農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)未來發(fā)展的重點在于,既可以立足農(nóng)墾優(yōu)勢,大力發(fā)展農(nóng)旅融合類產(chǎn)業(yè);又可以立足旅游市場需求,大力發(fā)展能夠對農(nóng)墾有支撐作用的重量級綜合類旅游產(chǎn)業(yè)。

    (二)金融支持農(nóng)墾旅游的發(fā)展環(huán)境

    1.金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展環(huán)境持續(xù)向好

    近年來,中央不斷加大對農(nóng)墾發(fā)展及對旅游業(yè)發(fā)展的支持力度,金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展政策支撐力強。從國家出臺的農(nóng)墾改革發(fā)展政策文件來看,明確提出了金融支持農(nóng)墾改革發(fā)展的路徑。2015年11月出臺的《中共中央、國務院關于進一步推進農(nóng)墾改革發(fā)展的意見》提出:“以政府性資金為引導,鼓勵符合條件的金融機構和農(nóng)墾企業(yè)集團等投入,設立農(nóng)墾產(chǎn)業(yè)發(fā)展股權投資基金”“金融等有關部門要支持符合條件的農(nóng)墾企業(yè)上市融資,并積極鼓勵農(nóng)墾企業(yè)通過債券市場籌集資金”,并提出“支持邊境農(nóng)場加快發(fā)展特色產(chǎn)業(yè)、邊境貿易和邊境旅游”。2018年出臺的《中共中央、國務院關于實施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的意見》提出,“切實發(fā)揮農(nóng)墾在質量興農(nóng)中的帶動引領作用”??梢钥闯?,中央對金融支持農(nóng)墾改革發(fā)展、對農(nóng)墾旅游發(fā)展均給予了積極的支持。

    從國家戰(zhàn)略規(guī)劃層面來看,突出體現(xiàn)了農(nóng)墾在農(nóng)業(yè)中的重要作用?!多l(xiāng)村振興戰(zhàn)略規(guī)劃(2018-2022年)》提出:“發(fā)展壯大農(nóng)墾國有農(nóng)業(yè)經(jīng)濟,培育一批具有國際競爭力的農(nóng)墾企業(yè)集團”?!秶屹|量興農(nóng)戰(zhàn)略規(guī)劃(2018-2022年)》提出:“打造農(nóng)墾質量興農(nóng)的國家隊……培育一批具有國際競爭力的農(nóng)墾企業(yè)集團,發(fā)揮農(nóng)墾在質量興農(nóng)中的帶動引領作用”。國家戰(zhàn)略規(guī)劃強調了農(nóng)墾在我國農(nóng)業(yè)農(nóng)村經(jīng)濟中的地位和作用,特別是在質量興農(nóng)上可以發(fā)揮出引領示范的作用。

    從行業(yè)主管部門出臺的政策來看,金融支持旅游業(yè)、支持農(nóng)墾發(fā)展是重要內容。2017年6月,農(nóng)業(yè)部辦公廳、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行辦公室印發(fā)《關于充分發(fā)揮農(nóng)業(yè)政策性金融作用合力推進農(nóng)墾改革發(fā)展的意見》,提出了集團統(tǒng)一授信模式、貸款貼息模式、投貸聯(lián)動模式以及風險補償基金模式,并提出政策性金融支持國家現(xiàn)代農(nóng)業(yè)莊園建設。2019年1月,中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、財政部、農(nóng)業(yè)農(nóng)村部等五部門聯(lián)合印發(fā)《關于金融服務鄉(xiāng)村振興的指導意見》,提出金融支持農(nóng)業(yè)與旅游融合發(fā)展。文化和旅游部自2019年以來,聯(lián)合國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國工商銀行、中國銀行、中國光大銀行開展全國優(yōu)選文化和旅游融資年度項目推薦遴選工作,加強金融對文化旅游項目的支持。文化旅游部還與中國農(nóng)業(yè)銀行合作,加強金融對全國鄉(xiāng)村旅游重點村建設的支持力度。2021年4月,文化和旅游部、中國人民銀行、銀保監(jiān)會三部門出臺政策文件,加強金融對旅游市場主體紓困的支持。

    當前,我國開啟全面建設社會主義現(xiàn)代化國家新征程,為農(nóng)墾旅游的發(fā)展帶來了更多的新機遇,金融支持農(nóng)墾旅游的發(fā)展面臨著更好的發(fā)展環(huán)境,有利于農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)做大做強。

    2.金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展意義重大

    農(nóng)墾旅游的發(fā)展離不開金融的支持,高效、優(yōu)質的金融服務將為農(nóng)墾旅游的高質量發(fā)展提供充分的保障。

    (1)金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展是優(yōu)化墾區(qū)資源配置的重要手段。各省墾區(qū)均擁有豐富的旅游資源,除農(nóng)業(yè)資源外,還擁有賓館、酒店、溫泉、橡膠林、紅樹林、熱帶雨林、濕地等其他重要的旅游資源。農(nóng)墾旅游的發(fā)展,需要加快農(nóng)墾內部優(yōu)質資源整合,優(yōu)化資源配置,而優(yōu)化資源配置的關鍵在于金融支持。農(nóng)墾旅游發(fā)展以收購兼并、股權轉讓、資產(chǎn)重組等資本運作方式來加快墾區(qū)優(yōu)質旅游資源整合,這需要借助完善的融資服務及配套金融手段,以更好地促進墾區(qū)旅游資源的優(yōu)化重組,實現(xiàn)經(jīng)營效率最大化。

    (2)金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展是促進產(chǎn)業(yè)升級的重要支撐。農(nóng)墾旅游的發(fā)展需要充足的資金作為支撐,而農(nóng)墾內部的資金相對有限,單純依靠農(nóng)墾自有資金來發(fā)展旅游產(chǎn)業(yè)遠遠不夠。現(xiàn)代旅游產(chǎn)業(yè)的發(fā)展,必須依靠強有力的金融支持,需要旅游企業(yè)融資、旅游保險、旅游消費信貸、旅游支付、旅游金融基礎設施建設等多方面為農(nóng)墾旅游提供支持。只有形成完善的金融支持體系,才能夠豐富農(nóng)墾旅游產(chǎn)品體系,做強農(nóng)墾旅游品牌,培育旅游新業(yè)態(tài),擴大農(nóng)墾旅游的影響力。

    (3)金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展是促進墾地融合的重要依托。過去較長一段時間,農(nóng)墾自身建立了相對獨立于地方的經(jīng)濟發(fā)展體系。隨著農(nóng)墾體制機制改革的不斷深入推進,農(nóng)墾辦社會職能剝離,越來越多的大農(nóng)場、大墾區(qū)向現(xiàn)代化企業(yè)轉型,這就要求農(nóng)墾發(fā)展必須與地方經(jīng)濟發(fā)展相融合。農(nóng)墾旅游發(fā)展是促進墾地融合的有效途徑,通過金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展,將農(nóng)墾旅游產(chǎn)品和旅游線路開發(fā)、旅游基礎設施和公共服務建設全面融入到地方旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展體系中,有助于促進墾區(qū)經(jīng)濟與地方經(jīng)濟的良性互動,讓金融在墾地融合過程中發(fā)揮更大作用。

    (4)金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展是促進消費升級的重要途徑。相較于地方旅游業(yè),農(nóng)墾旅游具有鮮明的墾區(qū)特色,農(nóng)墾旅游的發(fā)展豐富了旅游產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)品體系,能為游客帶來了更多的新體驗、新產(chǎn)品。農(nóng)墾旅游的消費升級,同樣需要金融的強力支持。金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展,在消費信貸、旅游支付、旅游保險等領域可以發(fā)揮積極作用,助力農(nóng)墾旅游的消費升級,進一步改善農(nóng)墾旅游消費的體驗品質,提升游客的滿意度。

    金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展的模式

    當前,我國已經(jīng)建立了多層次的金融市場體系,金融支持旅游業(yè)發(fā)展的機制和模式逐步完善,形成了以上市融資、商業(yè)性融資、政策性融資、開發(fā)性融資、資產(chǎn)證券化等為主的旅游企業(yè)融資模式,以旅游支付、旅游消費信貸、旅游保險等為主的旅游消費金融模式以及以政府引導基金、PPP模式為代表的旅游公共服務金融支持模式等,金融為我國旅游業(yè)發(fā)展作出了積極貢獻。

    從金融支持農(nóng)墾產(chǎn)業(yè)發(fā)展來看,經(jīng)過數(shù)十年的發(fā)展,金融支持農(nóng)墾發(fā)展的力度在不斷加強,除了銀行信貸支持之外,依托資本市場發(fā)行債券、上市融資成為不少農(nóng)墾企業(yè)重要的融資模式,還有一些農(nóng)墾企業(yè)成立了金融控股公司,引導集團資金通過金控公司投向農(nóng)墾內部重要項目,培育壯大產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

    從金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展來看,主要有以下幾種典型模式:

    一是銀行信貸支持。這是金融支持農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的常規(guī)模式,銀行融資是農(nóng)墾旅游企業(yè)發(fā)展的關鍵內容,金融支持農(nóng)墾旅游業(yè)發(fā)展,融資放在首要位置。相對于其他旅游產(chǎn)業(yè),農(nóng)墾旅游融資最大的優(yōu)勢在于豐富的土地資源,農(nóng)墾土地是國有性質,但土地使用權屬于農(nóng)墾,土地使用權抵押貸款和土地租金收益權質押貸款是可行的方式,也是風險相對較低的融資方式??梢猿浞忠劳型恋厥褂脵嗟盅嘿J款和土地租金收益權質押貸款來支持農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展。對于企業(yè)信用等級較高的農(nóng)墾旅游企業(yè),還可以通過信用貸款方式獲取中長期融資支持。此外,隨著國家金融支持政策的不斷完善,農(nóng)墾旅游在信貸投放力度、信貸便捷程度、信貸利率優(yōu)惠等方面將會享受更多的支持。如海南農(nóng)墾與中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國工商銀行、國家開發(fā)銀行、中國郵政儲蓄銀行、海南銀行等金融機構建立了戰(zhàn)略合作關系,持續(xù)加強對包括農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)、橡膠產(chǎn)業(yè)等重點產(chǎn)業(yè)發(fā)展的信貸支持力度。

    二是并購重組支持。為了加強農(nóng)墾內部資源整合,通過發(fā)放并購貸款、依托農(nóng)墾內部投融資平臺開展投資并購等方式來支持農(nóng)墾旅游發(fā)展是重要的金融支持方式。募集并購重組資金,鼓勵農(nóng)墾旅游企業(yè)加強墾區(qū)優(yōu)質旅游資源和相關企業(yè)的并購,培育優(yōu)質農(nóng)墾旅游企業(yè),做大做強農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè),打造有競爭力的旅游市場主體,既符合農(nóng)墾旅游當下需求,也是未來的重要發(fā)展方向。目前,海南農(nóng)墾、江蘇農(nóng)墾、廣西農(nóng)墾、寧夏農(nóng)墾、安徽農(nóng)墾、甘肅農(nóng)墾、重慶農(nóng)業(yè)投資集團等省級農(nóng)墾企業(yè)紛紛成立了金融控股公司或投資管理公司、資本管理公司,并依托農(nóng)墾投融資平臺加強對旅游業(yè)在內的產(chǎn)業(yè)投資并購重組力度。

    三是上市支持。雖然農(nóng)墾企業(yè)已有農(nóng)發(fā)種業(yè)、北大荒、海南橡膠、光明乳業(yè)等28家上市公司,但農(nóng)墾旅游企業(yè)更多是依附于墾區(qū)的發(fā)展,由于起步時間短,在資產(chǎn)規(guī)模、經(jīng)營效益、發(fā)展質量等方面還達不到上市的要求,尚未有旅游類上市企業(yè)。上市雖然不是農(nóng)墾旅游企業(yè)當前的主要融資模式,但是可作為農(nóng)墾旅游集團未來重要的融資及發(fā)展方向。

    四是資產(chǎn)證券化支持。資產(chǎn)證券化在農(nóng)墾企業(yè)中有成功的案例,如海南農(nóng)墾于2019年成功發(fā)行全國首單國有土地租金資產(chǎn)證券化產(chǎn)品,以每年對海膠集團承包的258.29萬畝土地收取的租金為基礎資產(chǎn),發(fā)行規(guī)模5.5億元、優(yōu)先級證券加權平均利率為3.98%的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。目前在農(nóng)墾旅游企業(yè)尚未有資產(chǎn)證券化的成熟案例。旅游資產(chǎn)證券化需要有成熟的資產(chǎn)池標的,農(nóng)墾旅游可以將景區(qū)門票、土地租金收益作為優(yōu)質資產(chǎn)池標的。其中景區(qū)門票作為資產(chǎn)證券化標的,要求景區(qū)有穩(wěn)定的客源市場及穩(wěn)定的門票收入。而土地資源通常是農(nóng)墾旅游企業(yè)最優(yōu)質的資源,可以國有土地租金作為標的來推動土地資產(chǎn)證券化。未來可將資產(chǎn)證券化作為農(nóng)墾旅游發(fā)展重要的融資模式來推動。

    五是農(nóng)墾產(chǎn)業(yè)基金支持。依托農(nóng)墾的資金,可以聯(lián)合社會資本,發(fā)起設立市場化運作的產(chǎn)業(yè)基金,加強對農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的支持。目前,在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記備案的農(nóng)墾產(chǎn)業(yè)基金已有11家,既有國家層面設立的中國農(nóng)墾產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金,也有江蘇農(nóng)墾集團、海南農(nóng)墾、云南農(nóng)墾、廣西農(nóng)墾等省級農(nóng)墾企業(yè)設立的地方農(nóng)墾產(chǎn)業(yè)基金,專門的農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)基金尚未設立。可以充分利用農(nóng)墾系統(tǒng)已有的產(chǎn)業(yè)基金加強對農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)或旅游投資項目的重點支持,也可以在時機成熟后成立專門服務于旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的旅游產(chǎn)業(yè)基金。

    六是創(chuàng)業(yè)貸款和消費金融支持。金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展仍以面向企業(yè)為主,而針對本地居民旅游創(chuàng)業(yè)和游客的金融支持不足,在旅游創(chuàng)業(yè)貸款、旅游消費信貸方面還屬于薄弱環(huán)節(jié)。目前,部分農(nóng)墾企業(yè)成立了小額貸款企業(yè),如海南農(nóng)墾、廣東農(nóng)墾小額貸款公司,它們發(fā)揮普惠金融作用,為農(nóng)場職工、農(nóng)戶、個體工商戶創(chuàng)業(yè)發(fā)展提供小額信貸支持,但在旅游領域的創(chuàng)業(yè)小額信貸支持還需要加強。而從旅游消費信貸來看,尚需要進一步培育市場,開發(fā)符合現(xiàn)代旅游消費需求的信貸產(chǎn)品。隨著未來農(nóng)墾的轉型升級,創(chuàng)業(yè)貸款和旅游消費金融可作為重要切入點,促進農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展和消費升級。

    歸納起來,金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展的模式還較為單一,銀行信貸依然是其主要金融支持模式,特別是對于旅游景區(qū)、酒店以及旅游新業(yè)態(tài)的開發(fā),其在上市、資產(chǎn)證券化、農(nóng)墾產(chǎn)業(yè)基金、創(chuàng)業(yè)貸款和消費金融等方面還有較大的提升空間。

    金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展需要關注的重點問題

    金融在支持農(nóng)墾旅游發(fā)展方面,要明確幾個關鍵問題:

    第一,不以單一的融資為目的。融資是農(nóng)墾旅游發(fā)展的核心,缺乏充足資金的支持,農(nóng)墾旅游難以發(fā)展壯大。但也要注意到,企業(yè)融資雖然非常重要,但僅是金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展的一個方面,不能代表所有的金融支持手段,在投資并購、消費信貸、旅游支付、旅游保險等領域,金融同樣可以發(fā)揮更大的作用。當然,融資服務要放在支持農(nóng)墾旅游發(fā)展的核心位置。

    第二,不僅要注重經(jīng)濟效益,還要兼顧社會效益。無論是尚未改制的大農(nóng)場,還是已經(jīng)改制為現(xiàn)代化國有企業(yè)的農(nóng)墾集團,從過去、現(xiàn)在到未來,既要承擔經(jīng)濟責任,又要承擔國有經(jīng)濟的社會責任。這意味著金融支持農(nóng)墾旅游的發(fā)展不能僅僅關注旅游企業(yè)自身的發(fā)展,還要兼顧社會效益,著眼于為地方發(fā)展帶來人才培養(yǎng)、環(huán)境改善及承擔更多社會責任等外溢效應。

    第三,不僅要考慮農(nóng)墾企業(yè)的需求,還要考慮職工以及本地居民的需求。農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)不僅涉及到農(nóng)墾企業(yè)自身的發(fā)展壯大,也涉及到農(nóng)場職工以及本地居民的發(fā)展需求,要讓更多本地居民、農(nóng)場職工參與到旅游業(yè)發(fā)展中,能夠有更多旅游創(chuàng)業(yè)的機會,分享旅游業(yè)的發(fā)展成果,實現(xiàn)共建共享。只有統(tǒng)籌考慮農(nóng)墾利益相關者的訴求,金融才能夠更好地助力農(nóng)墾旅游服務。

    第四,不能局限于農(nóng)旅融合方面。農(nóng)業(yè)是農(nóng)墾的優(yōu)勢所在,加快農(nóng)旅融合發(fā)展既符合國家發(fā)展戰(zhàn)略需要,又符合農(nóng)墾轉型升級需求。但農(nóng)旅融合只是農(nóng)墾旅游發(fā)展的一個方面,加快農(nóng)墾旅游發(fā)展,既要依托農(nóng)業(yè),又要跳出農(nóng)業(yè),要結合各地墾區(qū)優(yōu)勢,發(fā)展康養(yǎng)旅游、避暑旅游、體育旅游、低空旅游、生態(tài)旅游、紅色旅游、冰雪旅游等多元旅游業(yè)態(tài),才能形成有競爭力的旅游產(chǎn)業(yè)體系。因此,金融既要支持農(nóng)旅融合發(fā)展,又要不斷拓展新的發(fā)展領域,豐富旅游新產(chǎn)品、新業(yè)態(tài),延伸旅游產(chǎn)業(yè)鏈,更好地服務于農(nóng)墾旅游業(yè)升級換代。

    第五,金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展不能限于農(nóng)墾內部,還應向外拓展發(fā)展空間。金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展不應固步自封,而要在依靠農(nóng)墾發(fā)展旅游的基礎上,加強與地方的聯(lián)動,通過金融支持手段,讓農(nóng)墾旅游更好地參與到地方旅游業(yè)的發(fā)展中,共同開發(fā)區(qū)域性旅游項目,甚至可以立足本省域,面向全國布局旅游產(chǎn)業(yè)。

    金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展的對策建議

    我國農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)總體上還處于起步發(fā)展階段,底子薄、產(chǎn)業(yè)弱、產(chǎn)品少,市場競爭力不強,品牌知名度還不高。金融要加大對農(nóng)墾旅游發(fā)展的支持力度,支持農(nóng)墾旅游做大做強。根據(jù)前述分析,本文提出金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展的對策建議如下:

    (一)加強金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展的制度設計

    金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展尚未出臺全國性的規(guī)劃或政策文件。建議加強部門之間的協(xié)作,由中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、農(nóng)業(yè)農(nóng)村部、文化和旅游部等部門聯(lián)合制定出臺《金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展的意見》或《金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》,明確金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展的思路、戰(zhàn)略目標、主要支持政策以及重要保障措施等,從頂層設計上為金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展提供更多的戰(zhàn)略支撐。同時,可以指導各省份出臺《金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展的三年行動計劃》,從省域層面提出金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展更有針對性的操作方案,明確各類金融機構支持農(nóng)墾旅游發(fā)展的路徑及具體措施,加強對各省份農(nóng)墾旅游發(fā)展的金融統(tǒng)籌支持力度。通過頂層設計和具體行動計劃的出臺,形成既有戰(zhàn)略層面的發(fā)展布局,又有可操作性的實施措施,讓金融能夠更為精準地助力農(nóng)墾旅游發(fā)展。

    (二)健全服務農(nóng)墾旅游發(fā)展的金融組織體系

    目前各大墾區(qū)、各大農(nóng)墾集團發(fā)展旅游業(yè)主要以省域為單位,金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展要充分考慮到各類省級金融機構的重要作用。建議由省級金融主管部門牽頭,由各類省級金融機構共同制訂支持省域內農(nóng)墾旅游發(fā)展的年度金融支持計劃,并建立省級金融機構服務農(nóng)墾旅游的專業(yè)平臺。同時,由于農(nóng)墾仍然是自成體系,并未完全融入地方經(jīng)濟中,在金融分支機構建設上,需要充分考慮農(nóng)墾旅游企業(yè)的特殊性,不能參照市域、縣域支持農(nóng)業(yè)農(nóng)村經(jīng)濟的方式來組建分支機構。可以考慮在中國農(nóng)業(yè)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等的省級金融分支機構以及在各大農(nóng)商行、農(nóng)村合作銀行下設農(nóng)墾專營支行、農(nóng)墾分理處等專營機構的服務方式,專門負責處理包括農(nóng)墾旅游在內的業(yè)務和金融需求,以更好地推進各項金融支持政策和措施的落地實施。

    (三)以金融支持農(nóng)墾旅游集團化發(fā)展為重點

    從農(nóng)墾旅游發(fā)展來看,單一的旅游企業(yè)無法發(fā)揮在農(nóng)墾經(jīng)濟中的作用,只有建立大型旅游集團才能夠整合優(yōu)質資源,提高市場競爭力,更好地發(fā)揮對農(nóng)墾產(chǎn)業(yè)發(fā)展的引領和帶動作用。而現(xiàn)有的農(nóng)墾旅游集團綜合實力普遍較弱,仍有較大的提升空間。因此,金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展,應將農(nóng)墾旅游集團化發(fā)展作為支持的重點,在資源整合、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、兼并重組、項目投資、科技提升、人才培養(yǎng)等綜合方面給予更多的金融支持,支持農(nóng)墾旅游集團做大做強。同時,可以評選一批金融支持農(nóng)墾旅游集團示范企業(yè),作為金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展的標桿,總結金融支持的經(jīng)驗和典型模式,并向全國墾區(qū)大力推廣,以更好地帶動全國農(nóng)墾旅游集團發(fā)展。

    (四)圍繞農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)鏈打造強有力的金融服務鏈

    金融支持農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展,要打造有競爭力的旅游市場主體,形成健全的現(xiàn)代旅游產(chǎn)業(yè)體系。因此,金融支持農(nóng)墾旅游發(fā)展,要從農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)鏈布局著手,圍繞食、住、行、游、購、娛等旅游產(chǎn)業(yè)要素,從點到面再到線,在銀行信貸融資為主的基礎上,豐富金融支持手段,推動證券、保險、擔保、基金、期貨、租賃、信托等金融機構結合自身的金融資源和優(yōu)勢,開發(fā)服務農(nóng)墾旅游的特色金融產(chǎn)品,聚焦服務農(nóng)墾旅游發(fā)展,鼓勵農(nóng)墾土地資產(chǎn)證券化發(fā)展,打造特色的農(nóng)墾金融服務體系,擴大金融支持旅游產(chǎn)業(yè)體系的覆蓋面及深度。要建立健全農(nóng)墾旅游數(shù)據(jù)庫,將農(nóng)墾旅游企業(yè)和農(nóng)墾旅游從業(yè)人員數(shù)據(jù)庫與金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫相連通,加強信息共享,依托數(shù)字科技、數(shù)字金融,加強對農(nóng)墾旅游企業(yè)的信用金融服務。要建立金融支持農(nóng)墾旅游的長效服務機制,推動農(nóng)業(yè)農(nóng)村普惠金融進一步向農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)覆蓋,提高農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)的融資便利性,并在利率優(yōu)惠、信用貸款以及授信等方面給予更多支持。通過完善金融服務鏈,更好地建設農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)鏈。

    (五)加大財政與金融對農(nóng)墾旅游發(fā)展的綜合支持力度

    農(nóng)墾旅游發(fā)展離不開金融的支持,也離不開財政的支持。要充分發(fā)揮財政的引導和激勵作用,在農(nóng)墾旅游信貸的風險補助金、貼息貸款等方面給予積極支持。在農(nóng)墾旅游發(fā)展有一定基礎的省份,可由省級財政發(fā)起設立農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)基金,以“財政+金融”的手段,通過政府引導、市場主導的方式,吸引更多社會資本參與農(nóng)墾旅游業(yè)的發(fā)展,為農(nóng)墾旅游的做大做強做優(yōu)提供更多的資金保障。針對農(nóng)墾旅游基礎設施和公共服務還相對薄弱的情況,可以統(tǒng)一納入市縣一級的公共服務規(guī)劃和服務體系,加強地方財政與金融的綜合支持,同時,可以爭取將農(nóng)墾旅游重大項目納入省級的PPP項目庫,鼓勵更多的社會資金、民間資本參與農(nóng)墾旅游公共服務建設,夯實農(nóng)墾旅游發(fā)展的基礎。

    (六)加強面向游客、職工和本地居民的金融服務支持

    金融不僅要服務于農(nóng)墾旅游企業(yè),還要服務于游客、農(nóng)場職工以及本地居民。要健全為游客服務的農(nóng)墾特色金融服務,開發(fā)更多針對農(nóng)墾旅游的消費信貸產(chǎn)品、旅游保險產(chǎn)品,完善旅游支付服務,提高金融服務農(nóng)墾游客的便利度。要以小額貸款、創(chuàng)業(yè)擔保貸款、零售金融為抓手支持農(nóng)場職工、本地居民參與農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)鏈的發(fā)展,支持農(nóng)場職工、本地居民的旅游創(chuàng)業(yè),成為農(nóng)墾旅游產(chǎn)業(yè)的供應商和服務商,并建立利益共享、風險共擔機制,實現(xiàn)農(nóng)墾旅游的全民共建共享。

    猜你喜歡
    農(nóng)墾金融旅游
    體驗休閑采摘 感受農(nóng)墾文化
    何方平:我與金融相伴25年
    金橋(2018年12期)2019-01-29 02:47:36
    依托財務管理 促進農(nóng)墾可持續(xù)發(fā)展
    君唯康的金融夢
    點“土”成金 農(nóng)墾改革
    旅游
    P2P金融解讀
    海南省農(nóng)墾設計院
    旅游的最后一天
    金融扶貧實踐與探索
    久久99一区二区三区| 亚洲国产精品一区二区三区在线| 成人亚洲精品一区在线观看| 成人亚洲精品一区在线观看| 成人亚洲欧美一区二区av| 国产白丝娇喘喷水9色精品| 成人亚洲精品一区在线观看| 午夜福利在线观看免费完整高清在| 国产有黄有色有爽视频| 男女免费视频国产| 香蕉国产在线看| 人人妻人人澡人人看| 国产熟女午夜一区二区三区| 精品一区二区三区四区五区乱码 | 综合色丁香网| 久久综合国产亚洲精品| 午夜免费鲁丝| 最近手机中文字幕大全| 国产一级毛片在线| 秋霞伦理黄片| 男女无遮挡免费网站观看| 免费黄频网站在线观看国产| 亚洲伊人色综图| 国产深夜福利视频在线观看| 巨乳人妻的诱惑在线观看| 国产午夜精品一二区理论片| 国产精品麻豆人妻色哟哟久久| 国产爽快片一区二区三区| 香蕉精品网在线| 国产欧美日韩一区二区三区在线| 极品人妻少妇av视频| 一区在线观看完整版| 亚洲av男天堂| 色婷婷久久久亚洲欧美| 久久这里有精品视频免费| 寂寞人妻少妇视频99o| 桃花免费在线播放| 中文乱码字字幕精品一区二区三区| 波多野结衣av一区二区av| 大陆偷拍与自拍| 免费播放大片免费观看视频在线观看| 99久久综合免费| 自线自在国产av| 国产一区二区激情短视频 | 天天躁夜夜躁狠狠躁躁| 女人久久www免费人成看片| 欧美人与性动交α欧美精品济南到 | 黑人欧美特级aaaaaa片| 黄色 视频免费看| 午夜福利一区二区在线看| 亚洲av欧美aⅴ国产| 高清av免费在线| 女性被躁到高潮视频| 日本欧美视频一区| 国产极品天堂在线| 啦啦啦在线免费观看视频4| 蜜桃国产av成人99| 亚洲人成77777在线视频| 国产一区二区三区av在线| 日日撸夜夜添| 免费播放大片免费观看视频在线观看| 国产人伦9x9x在线观看 | 看非洲黑人一级黄片| 日日爽夜夜爽网站| 免费黄频网站在线观看国产| 国产成人精品久久久久久| 国产精品人妻久久久影院| 一本大道久久a久久精品| 丝袜喷水一区| 亚洲激情五月婷婷啪啪| 精品少妇久久久久久888优播| 国产无遮挡羞羞视频在线观看| 午夜福利,免费看| 香蕉国产在线看| 91在线精品国自产拍蜜月| 如何舔出高潮| 岛国毛片在线播放| 国产97色在线日韩免费| 美女国产高潮福利片在线看| 国产av一区二区精品久久| 国产黄色免费在线视频| 久久青草综合色| 午夜精品国产一区二区电影| 看十八女毛片水多多多| 久久久久国产一级毛片高清牌| 热99国产精品久久久久久7| 男女无遮挡免费网站观看| 天天躁夜夜躁狠狠久久av| av一本久久久久| 麻豆乱淫一区二区| 国产在线免费精品| 精品久久蜜臀av无| 人妻系列 视频| 国产毛片在线视频| 极品人妻少妇av视频| av电影中文网址| 国产精品久久久av美女十八| 亚洲av欧美aⅴ国产| 欧美精品av麻豆av| 美女视频免费永久观看网站| 精品国产一区二区三区久久久樱花| 七月丁香在线播放| 一二三四在线观看免费中文在| 午夜免费男女啪啪视频观看| 久久国产亚洲av麻豆专区| 少妇熟女欧美另类| 国产成人一区二区在线| 久久久亚洲精品成人影院| 欧美人与性动交α欧美精品济南到 | 免费黄频网站在线观看国产| 国产成人精品一,二区| 亚洲人成网站在线观看播放| 国产精品一区二区在线观看99| 最新的欧美精品一区二区| 国产97色在线日韩免费| 人人妻人人添人人爽欧美一区卜| 下体分泌物呈黄色| 国产男人的电影天堂91| 黑丝袜美女国产一区| 国产欧美亚洲国产| 最新的欧美精品一区二区| 亚洲av.av天堂| 国产av国产精品国产| 晚上一个人看的免费电影| 日韩在线高清观看一区二区三区| 91午夜精品亚洲一区二区三区| 少妇人妻久久综合中文| 毛片一级片免费看久久久久| 亚洲三区欧美一区| 国产精品香港三级国产av潘金莲 | av福利片在线| 日韩精品有码人妻一区| 久久ye,这里只有精品| 毛片一级片免费看久久久久| 久久精品久久久久久久性| 亚洲图色成人| 捣出白浆h1v1| 在线看a的网站| 成人国产麻豆网| 国产精品一区二区在线不卡| 久久国内精品自在自线图片| 三上悠亚av全集在线观看| 午夜免费男女啪啪视频观看| 制服丝袜香蕉在线| 精品国产一区二区久久| 黑人欧美特级aaaaaa片| 欧美精品亚洲一区二区| 一级爰片在线观看| 90打野战视频偷拍视频| 国产一区二区三区av在线| 国产亚洲午夜精品一区二区久久| 日韩免费高清中文字幕av| 飞空精品影院首页| 考比视频在线观看| 精品国产露脸久久av麻豆| 日本午夜av视频| 国产日韩一区二区三区精品不卡| 女性被躁到高潮视频| 精品亚洲成a人片在线观看| 久久鲁丝午夜福利片| 亚洲av国产av综合av卡| 久久久久视频综合| 嫩草影院入口| 三上悠亚av全集在线观看| 尾随美女入室| 亚洲精品视频女| 中国三级夫妇交换| 色播在线永久视频| 黄网站色视频无遮挡免费观看| 精品一区二区三卡| 久久人妻熟女aⅴ| 少妇人妻 视频| 日本爱情动作片www.在线观看| 男人爽女人下面视频在线观看| videos熟女内射| 国产免费现黄频在线看| 观看av在线不卡| 久久99热这里只频精品6学生| 少妇人妻精品综合一区二区| 国产一区有黄有色的免费视频| 色94色欧美一区二区| 久久精品国产自在天天线| 丰满迷人的少妇在线观看| 狂野欧美激情性bbbbbb| 国产免费又黄又爽又色| 国产av码专区亚洲av| 日本wwww免费看| 国精品久久久久久国模美| 亚洲成人一二三区av| 欧美激情 高清一区二区三区| 欧美精品一区二区大全| 一级毛片 在线播放| 99九九在线精品视频| 狠狠精品人妻久久久久久综合| 欧美人与善性xxx| 午夜av观看不卡| 伦理电影免费视频| 又黄又粗又硬又大视频| 精品亚洲成国产av| 亚洲人成77777在线视频| 免费在线观看黄色视频的| 免费观看性生交大片5| 亚洲三区欧美一区| 欧美激情 高清一区二区三区| 亚洲精品自拍成人| 777米奇影视久久| 亚洲综合精品二区| 精品亚洲乱码少妇综合久久| 欧美激情极品国产一区二区三区| 两性夫妻黄色片| 制服人妻中文乱码| 精品少妇一区二区三区视频日本电影 | 免费av中文字幕在线| 99久国产av精品国产电影| 亚洲国产精品国产精品| 国产免费现黄频在线看| 亚洲美女视频黄频| 免费av中文字幕在线| 一二三四中文在线观看免费高清| 国产黄色视频一区二区在线观看| 色94色欧美一区二区| 免费观看a级毛片全部| 色视频在线一区二区三区| 国产精品一二三区在线看| 亚洲国产精品999| 久久人妻熟女aⅴ| 成人国产av品久久久| 国产欧美亚洲国产| 香蕉国产在线看| 日日摸夜夜添夜夜爱| 中文字幕亚洲精品专区| 看免费成人av毛片| 亚洲天堂av无毛| 91精品国产国语对白视频| 成年av动漫网址| 美女脱内裤让男人舔精品视频| 色吧在线观看| 成年人午夜在线观看视频| 考比视频在线观看| 一区二区三区精品91| 亚洲精品久久午夜乱码| 免费黄网站久久成人精品| 国产高清不卡午夜福利| 99久久中文字幕三级久久日本| 亚洲欧美清纯卡通| 日韩精品免费视频一区二区三区| 亚洲av国产av综合av卡| 午夜免费鲁丝| 午夜精品国产一区二区电影| 90打野战视频偷拍视频| 日韩大片免费观看网站| av不卡在线播放| 国产精品香港三级国产av潘金莲 | 久久狼人影院| 日韩av不卡免费在线播放| 久久久久人妻精品一区果冻| 久久久久久免费高清国产稀缺| 成年人免费黄色播放视频| 又大又黄又爽视频免费| 午夜91福利影院| 丝袜喷水一区| 日韩人妻精品一区2区三区| 亚洲国产精品一区三区| 在线亚洲精品国产二区图片欧美| 最近中文字幕2019免费版| 在线观看三级黄色| 一二三四在线观看免费中文在| 伦精品一区二区三区| 久久久精品国产亚洲av高清涩受| 一本久久精品| 考比视频在线观看| 日本av免费视频播放| 91精品伊人久久大香线蕉| 精品亚洲成a人片在线观看| 亚洲精品aⅴ在线观看| 国产亚洲最大av| 亚洲av综合色区一区| 午夜福利在线免费观看网站| 亚洲av福利一区| 99热全是精品| 国产精品二区激情视频| 又大又黄又爽视频免费| 久久国内精品自在自线图片| 欧美变态另类bdsm刘玥| 两性夫妻黄色片| 丝袜美足系列| 青春草视频在线免费观看| 亚洲精品,欧美精品| 久久韩国三级中文字幕| 国产野战对白在线观看| 男女边摸边吃奶| 午夜免费鲁丝| videos熟女内射| 日韩av不卡免费在线播放| 最近中文字幕高清免费大全6| 如何舔出高潮| 人体艺术视频欧美日本| 亚洲精品国产一区二区精华液| 黄色视频在线播放观看不卡| 另类亚洲欧美激情| 99香蕉大伊视频| 国产在视频线精品| 久热这里只有精品99| 国产精品偷伦视频观看了| videossex国产| 国产精品麻豆人妻色哟哟久久| 母亲3免费完整高清在线观看 | 久久人人爽人人片av| 九草在线视频观看| 久久久久视频综合| 亚洲欧美日韩另类电影网站| 亚洲在久久综合| 色吧在线观看| 免费黄色在线免费观看| 精品酒店卫生间| 十分钟在线观看高清视频www| 国产精品久久久久久精品电影小说| a级片在线免费高清观看视频| 久久精品国产自在天天线| 热99国产精品久久久久久7| 欧美人与善性xxx| 少妇的丰满在线观看| 成人二区视频| 寂寞人妻少妇视频99o| 中文字幕av电影在线播放| 少妇精品久久久久久久| 免费播放大片免费观看视频在线观看| 如何舔出高潮| 最新中文字幕久久久久| 欧美成人午夜免费资源| 最黄视频免费看| 蜜桃国产av成人99| 中文字幕人妻熟女乱码| 成年av动漫网址| 最黄视频免费看| 飞空精品影院首页| 国产极品粉嫩免费观看在线| 免费黄网站久久成人精品| 99香蕉大伊视频| 国产日韩欧美视频二区| 久久久久久久久久人人人人人人| 亚洲内射少妇av| 飞空精品影院首页| 久久精品国产亚洲av高清一级| 国产日韩一区二区三区精品不卡| 男女午夜视频在线观看| 亚洲av中文av极速乱| 黄色怎么调成土黄色| 丝袜喷水一区| av免费观看日本| 99久久综合免费| 亚洲国产毛片av蜜桃av| 亚洲精品,欧美精品| 春色校园在线视频观看| 午夜福利,免费看| 少妇的丰满在线观看| 久久久久久免费高清国产稀缺| 国产熟女欧美一区二区| av天堂久久9| 国产激情久久老熟女| 一边摸一边做爽爽视频免费| 老司机影院毛片| 欧美少妇被猛烈插入视频| 亚洲国产成人一精品久久久| 永久免费av网站大全| 啦啦啦在线免费观看视频4| 亚洲第一av免费看| 69精品国产乱码久久久| 免费日韩欧美在线观看| 国产探花极品一区二区| 可以免费在线观看a视频的电影网站 | 黄色毛片三级朝国网站| 欧美av亚洲av综合av国产av | 搡女人真爽免费视频火全软件| 日韩 亚洲 欧美在线| 国产成人精品在线电影| 性少妇av在线| 一边摸一边做爽爽视频免费| 熟女电影av网| 啦啦啦中文免费视频观看日本| 国产色婷婷99| 26uuu在线亚洲综合色| 国产 精品1| 国产精品一区二区在线观看99| 久久午夜综合久久蜜桃| 亚洲国产毛片av蜜桃av| 波多野结衣一区麻豆| 曰老女人黄片| 日韩熟女老妇一区二区性免费视频| 一级毛片电影观看| 国产野战对白在线观看| 91aial.com中文字幕在线观看| 久久国内精品自在自线图片| 国产欧美亚洲国产| 激情五月婷婷亚洲| 午夜福利视频在线观看免费| 两性夫妻黄色片| 下体分泌物呈黄色| 欧美最新免费一区二区三区| 国产日韩一区二区三区精品不卡| 欧美精品高潮呻吟av久久| 欧美日韩视频精品一区| 亚洲欧美中文字幕日韩二区| 国产成人精品福利久久| 欧美另类一区| 乱人伦中国视频| 国产黄频视频在线观看| 国产片特级美女逼逼视频| 波野结衣二区三区在线| 久久久久久久久免费视频了| 亚洲国产看品久久| 日韩一卡2卡3卡4卡2021年| 啦啦啦啦在线视频资源| 亚洲国产精品一区二区三区在线| 少妇猛男粗大的猛烈进出视频| 18+在线观看网站| 久久久久国产一级毛片高清牌| 亚洲精品第二区| 黑丝袜美女国产一区| 男女国产视频网站| videos熟女内射| 亚洲欧洲国产日韩| 精品国产国语对白av| 中文字幕人妻丝袜一区二区 | 中国国产av一级| 巨乳人妻的诱惑在线观看| 26uuu在线亚洲综合色| 免费黄色在线免费观看| 在线看a的网站| 国语对白做爰xxxⅹ性视频网站| 亚洲精品美女久久av网站| 97在线视频观看| 欧美在线黄色| 美女国产视频在线观看| 亚洲精品国产av蜜桃| 亚洲av中文av极速乱| 日本欧美国产在线视频| 国产高清不卡午夜福利| 日本av手机在线免费观看| 久久久欧美国产精品| 一本—道久久a久久精品蜜桃钙片| 亚洲av综合色区一区| 亚洲av欧美aⅴ国产| 精品久久久精品久久久| 久久精品国产亚洲av涩爱| √禁漫天堂资源中文www| 高清在线视频一区二区三区| 欧美日韩成人在线一区二区| 曰老女人黄片| 大陆偷拍与自拍| 卡戴珊不雅视频在线播放| 亚洲第一青青草原| 日韩av免费高清视频| 国产成人a∨麻豆精品| 亚洲精品一区蜜桃| 日本午夜av视频| 三级国产精品片| 久久久久久久久久久久大奶| 高清欧美精品videossex| 欧美日本中文国产一区发布| 亚洲国产精品一区三区| 人妻 亚洲 视频| 久久久国产一区二区| 巨乳人妻的诱惑在线观看| 亚洲av.av天堂| 欧美成人午夜免费资源| 婷婷色综合大香蕉| 妹子高潮喷水视频| 亚洲精品久久久久久婷婷小说| a级毛片黄视频| 永久网站在线| 欧美日韩国产mv在线观看视频| 十八禁网站网址无遮挡| 精品第一国产精品| 国产伦理片在线播放av一区| 欧美国产精品一级二级三级| 精品国产一区二区三区四区第35| 美女国产视频在线观看| 韩国精品一区二区三区| 26uuu在线亚洲综合色| 免费看av在线观看网站| 亚洲精品日韩在线中文字幕| 久久精品夜色国产| 久久免费观看电影| 亚洲国产色片| 午夜福利网站1000一区二区三区| 午夜福利影视在线免费观看| 午夜福利在线免费观看网站| 毛片一级片免费看久久久久| 久久久久国产网址| 久久精品久久精品一区二区三区| 高清视频免费观看一区二区| 伦理电影免费视频| 另类亚洲欧美激情| www.熟女人妻精品国产| 国产精品久久久av美女十八| 一本色道久久久久久精品综合| 纯流量卡能插随身wifi吗| 欧美精品一区二区免费开放| 热re99久久精品国产66热6| 丝袜人妻中文字幕| 少妇熟女欧美另类| 亚洲精品自拍成人| 亚洲精品成人av观看孕妇| 久久免费观看电影| 最近的中文字幕免费完整| 欧美精品一区二区大全| 在线 av 中文字幕| 男女下面插进去视频免费观看| 99久国产av精品国产电影| 欧美xxⅹ黑人| 99久国产av精品国产电影| 亚洲第一区二区三区不卡| 一本久久精品| 肉色欧美久久久久久久蜜桃| 亚洲精品一区蜜桃| 亚洲欧洲国产日韩| 女人高潮潮喷娇喘18禁视频| 少妇被粗大猛烈的视频| 香蕉精品网在线| 欧美bdsm另类| 韩国精品一区二区三区| 亚洲综合色惰| 国产精品麻豆人妻色哟哟久久| av又黄又爽大尺度在线免费看| 国产免费又黄又爽又色| 2018国产大陆天天弄谢| 日韩精品免费视频一区二区三区| 国产精品免费大片| 午夜免费观看性视频| 91久久精品国产一区二区三区| 久久这里有精品视频免费| 夫妻午夜视频| 热99久久久久精品小说推荐| 国产人伦9x9x在线观看 | www.熟女人妻精品国产| 考比视频在线观看| 精品第一国产精品| 十八禁网站网址无遮挡| 两个人看的免费小视频| 久久av网站| 久久综合国产亚洲精品| 99国产精品免费福利视频| 少妇猛男粗大的猛烈进出视频| 午夜福利在线免费观看网站| 亚洲av免费高清在线观看| 午夜福利网站1000一区二区三区| 黄色视频在线播放观看不卡| 亚洲精品视频女| 激情视频va一区二区三区| 如日韩欧美国产精品一区二区三区| 香蕉精品网在线| 精品国产一区二区久久| 精品亚洲成国产av| 欧美精品国产亚洲| 另类亚洲欧美激情| 天美传媒精品一区二区| 人人妻人人澡人人爽人人夜夜| 国语对白做爰xxxⅹ性视频网站| 久久人妻熟女aⅴ| 狂野欧美激情性bbbbbb| 青草久久国产| 18禁观看日本| av免费在线看不卡| 一区福利在线观看| 中国国产av一级| 国产成人精品福利久久| 久久精品国产综合久久久| 国产福利在线免费观看视频| av女优亚洲男人天堂| 2022亚洲国产成人精品| 亚洲成人一二三区av| 一区二区av电影网| 欧美在线黄色| 中国国产av一级| 精品酒店卫生间| 一本大道久久a久久精品| 亚洲av欧美aⅴ国产| 人妻少妇偷人精品九色| 国产精品国产三级专区第一集| 亚洲国产欧美日韩在线播放| 日韩制服骚丝袜av| 久久狼人影院| 黄片播放在线免费| 90打野战视频偷拍视频| 免费在线观看视频国产中文字幕亚洲 | 男女免费视频国产| 一边摸一边做爽爽视频免费| 哪个播放器可以免费观看大片| 亚洲精品一区蜜桃| 久久久国产一区二区| 尾随美女入室| 91精品伊人久久大香线蕉| 欧美xxⅹ黑人| 黄网站色视频无遮挡免费观看| 26uuu在线亚洲综合色| 少妇精品久久久久久久| 男女国产视频网站| 成人免费观看视频高清| 美国免费a级毛片| 日韩一本色道免费dvd| 久热久热在线精品观看| 国产成人免费观看mmmm| 亚洲第一av免费看| 国产日韩一区二区三区精品不卡| 五月开心婷婷网| 日韩免费高清中文字幕av| 91午夜精品亚洲一区二区三区| 久热久热在线精品观看| 色吧在线观看| 国产午夜精品一二区理论片| 啦啦啦中文免费视频观看日本| 美女脱内裤让男人舔精品视频| 777久久人妻少妇嫩草av网站| 亚洲天堂av无毛|