從生產(chǎn)到流通全面監(jiān)管　虛擬貨幣挖礦和交易行為整治擴(kuò)至七省份

余繼超

在禁止金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)提供虛擬貨幣相關(guān)服務(wù)的同時(shí)，對(duì)虛擬貨幣交易所及“礦場(chǎng)”的封堵在全國多個(gè)省份逐漸展開。

又一省份開展虛擬貨幣挖礦整治行動(dòng)。

據(jù)網(wǎng)信河北消息，河北省網(wǎng)信辦日前聯(lián)合河北省有關(guān)部門開展虛擬貨幣挖礦和交易行為整治。河北省是繼新疆、內(nèi)蒙古、青海、云南、四川、安徽之后，第七個(gè)對(duì)虛擬貨幣挖礦和交易行為開展專項(xiàng)整治的省份。

記者了解到，北京金融監(jiān)管部門此前清理整頓涉嫌為虛擬貨幣交易提供軟件服務(wù)的企業(yè)，人民銀行有關(guān)部門就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談了部分銀行和支付機(jī)構(gòu)。“火幣”“幣安”“okex”等虛擬貨幣交易所微博賬戶被封禁，相關(guān)關(guān)鍵詞在6月初也被百度、微博封禁。受訪專家表示，國內(nèi)對(duì)于虛擬貨幣已經(jīng)進(jìn)入從生產(chǎn)環(huán)節(jié)到流通環(huán)節(jié)全面監(jiān)管的階段。

河北開展虛擬貨幣挖礦和交易專項(xiàng)整治

日前，河北省互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室聯(lián)合省教育廳、省公安廳、省地方金融監(jiān)督管理局、中國人民銀行石家莊中心支行、省通信管理局、國家計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)應(yīng)急技術(shù)處理協(xié)調(diào)中心河北分中心等部門，針對(duì)虛擬貨幣挖礦和交易行為部署專項(xiàng)整治行動(dòng)。

據(jù)介紹，虛擬貨幣挖礦能源消耗巨大，與我國“碳中和碳達(dá)峰”目標(biāo)背道而馳。其兌換、交易對(duì)我國金融秩序干擾性強(qiáng)，金融風(fēng)險(xiǎn)隱患大，且多與黑灰產(chǎn)相關(guān);其泛濫、蔓延將嚴(yán)重影響經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，直接威脅國家安全。

整治行動(dòng)要求：9月30日前，河北省內(nèi)有關(guān)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真核查、檢視在用信息系統(tǒng)，進(jìn)一步完善系統(tǒng)安全措施和內(nèi)部管理制度，嚴(yán)防利用系統(tǒng)算力從事虛擬貨幣非法挖石廣各級(jí)黨政機(jī)關(guān)、國有企事業(yè)單位要發(fā)揮帶頭作用。

高校、科研單位從事相關(guān)研究必須與學(xué)科建設(shè)相匹配，并在滿足科研、教學(xué)條件下盡量縮減系統(tǒng)建設(shè)規(guī)模。系統(tǒng)建設(shè)前須報(bào)行政主管部門同意后，報(bào)同級(jí)網(wǎng)信部門備案。市級(jí)網(wǎng)信部門將備案信息及時(shí)提交省網(wǎng)信辦。未經(jīng)備案，不得開展相關(guān)系統(tǒng)建設(shè)。已經(jīng)建成系統(tǒng)的，于9月30日前完成備案。

整治行動(dòng)提出，各級(jí)網(wǎng)信、金融監(jiān)管部門要加強(qiáng)相關(guān)輿情、舉報(bào)信息收集，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)會(huì)商、研判、處置。從10月份起，有關(guān)部門將聯(lián)合開展常態(tài)化監(jiān)測(cè)，并將監(jiān)測(cè)、處置結(jié)果在一定范圍內(nèi)公布。對(duì)發(fā)現(xiàn)利用信息系統(tǒng)算力進(jìn)行非法挖礦的行為，嚴(yán)肅追究主管領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人責(zé)任;涉事信息系統(tǒng)整改完成前，停止互聯(lián)網(wǎng)接入;進(jìn)行違法交易的，嚴(yán)格依法論處。

六省份已著手清理虛擬貨幣挖礦項(xiàng)目

今年5月，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》，提示消費(fèi)者要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)，謹(jǐn)防個(gè)人財(cái)產(chǎn)及權(quán)益受損。5月21日召開的國務(wù)院金融委會(huì)議提出，要打擊比特幣挖礦和交易行為，堅(jiān)決防范個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)向社會(huì)領(lǐng)域傳遞。

之后，新疆、內(nèi)蒙古、青海、云南、四川、安徽相繼出臺(tái)針對(duì)虛擬貨幣挖礦的監(jiān)管政策。5月25日，內(nèi)蒙古發(fā)改委發(fā)布《關(guān)于堅(jiān)決打擊懲戒虛擬貨幣“挖礦”行為八項(xiàng)措施（征求意見稿）》，根據(jù)八類對(duì)象，分別提出不同的打擊懲戒策略。

6月9日，青海省工業(yè)和信息化廳發(fā)布《關(guān)于全面關(guān)停虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目的通知》，要求開展清理整頓。嚴(yán)禁各地區(qū)立項(xiàng)、批復(fù)各類虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目，對(duì)現(xiàn)有的各類虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目全面關(guān)停。同時(shí)，堅(jiān)決查處糾正以大數(shù)據(jù)、超算中心等名義立項(xiàng)但從事虛擬貨幣“挖礦”的項(xiàng)目主體。

《四川省發(fā)展和改革委員會(huì)、四川省能源局關(guān)于清理關(guān)停虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目的通知》文件顯示，對(duì)于虛擬貨幣“挖礦”，在川相關(guān)電力企業(yè)需要在6月20日前完成甄別清理關(guān)停工作。

此外，云南省云南能源局表示，在今年6月底完成比特幣挖礦企業(yè)用電清理整頓，嚴(yán)肅查處比特幣挖礦企業(yè)依托發(fā)電企業(yè)、未經(jīng)許可私搭私接用電、逃廢國家輸配電費(fèi)、基金以及附加牟利的違法行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即中止供電;嚴(yán)肅查處發(fā)電企業(yè)未經(jīng)許可，利用所發(fā)電量私自向比特幣挖礦企業(yè)供電，謀取不正當(dāng)利益的違法行為;嚴(yán)肅查處比特幣挖礦企業(yè)用電安全隱患，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即責(zé)令關(guān)停整改。

有虛擬幣礦工告訴記者，新疆虛擬幣礦場(chǎng)也在今年6月份關(guān)閉。

從生產(chǎn)到交易全面監(jiān)管虛擬貨幣

實(shí)際上，國內(nèi)對(duì)于虛擬貨幣已經(jīng)進(jìn)入從生產(chǎn)環(huán)節(jié)到流通環(huán)節(jié)全面監(jiān)管的階段。

今年7月，北京市地方金融監(jiān)管局聯(lián)合中國人民銀行營業(yè)管理部、懷柔區(qū)政府相關(guān)部門，對(duì)涉嫌為虛擬貨幣交易提供軟件服務(wù)的北京取道文化發(fā)展有限公司予以清理整頓，并鄭重警告：轄內(nèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供經(jīng)營場(chǎng)所、商業(yè)展示、營銷宣傳、付費(fèi)導(dǎo)流等服務(wù)。轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)不得直接或間接為客戶提供虛擬貨幣相關(guān)服務(wù)。

不久前，人民銀行有關(guān)部門就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行和支付寶等部分銀行和支付機(jī)構(gòu)。人民銀行有關(guān)部門指出，各銀行和支付機(jī)構(gòu)必須切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，不得為相關(guān)活動(dòng)提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。被約談的工行、農(nóng)行、建行、郵儲(chǔ)、興業(yè)銀行和支付寶紛紛發(fā)布聲明，禁止使用機(jī)構(gòu)服務(wù)開展虛擬貨幣交易。

在禁止金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)提供虛擬貨幣相關(guān)服務(wù)之前，對(duì)虛擬貨幣交易所及“礦場(chǎng)”的封堵也已展開。繼微博賬戶被封禁之后，虛擬貨幣交易所“火幣”“幣安”“okex”等關(guān)鍵詞在6月初被百度、微博封禁。

知情人士曾告訴記者，目前中國監(jiān)管層面對(duì)虛擬幣交易所沒有合法性認(rèn)定，“其實(shí)就是不允許這種不正規(guī)的交易，之前也一直在整治，但是還是有很大一部分人通過交易所參與虛擬幣的交易，其中蘊(yùn)藏著洗錢等風(fēng)險(xiǎn)，徹底的封禁、斷開交易鏈接是整治的一部分”。

上海錦天城律師事務(wù)所合伙人曾崢對(duì)記者表示，國內(nèi)對(duì)于虛擬貨幣已經(jīng)進(jìn)入從生產(chǎn)環(huán)節(jié)到流通環(huán)節(jié)全面監(jiān)管的階段。2013年《關(guān)于防范比特幣的風(fēng)險(xiǎn)的通知》和2017年《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》初步構(gòu)建了對(duì)于“虛擬貨幣”“代幣”的監(jiān)管框架，今年發(fā)布的《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》明顯將打擊虛擬貨幣交易上升到維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序的層面。

北京中銀律所高級(jí)合伙人、中銀區(qū)塊鏈與數(shù)字貨幣法律研究中心主任劉曉宇在接受記者采訪時(shí)表示，從虛擬貨幣的法律屬性看，監(jiān)管層重申了虛擬貨幣仍為“虛擬商品”，堅(jiān)決排斥其貨幣屬性;從金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管層面看，堅(jiān)決禁止金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)開展與虛擬貨幣相關(guān)的交易活動(dòng)及相關(guān)服務(wù);從消費(fèi)者層面看，倡導(dǎo)消費(fèi)者不參與虛擬貨幣交易炒作，并在相關(guān)政策中要求“打擊比特幣的交易行為”。

摘自《國際金融報(bào)》