財富熱點

超高凈值人群中國增幅最多，財富保值增值思考

據(jù)萊坊（Knight Frank）發(fā)布的2021年《財富報告》：2020年全球超高凈值人士數(shù)量實現(xiàn)了2.4%的增長，達到了52萬多人;亞洲以12%的增幅實現(xiàn)了大幅上升，中國內(nèi)地實現(xiàn)了最強勁的16%的年度增長。

未來五年，亞洲將以39%的增幅，成為超高凈值人士數(shù)量增長最多的地區(qū);中國內(nèi)地超高凈值人群增長速度驚人，預(yù)計到2025年將增加246%。

據(jù)萊坊預(yù)測，中國內(nèi)地最富有的1%人群的準入門檻也將較2020年的85萬美元增長近70%。

全球有26%的超高凈值人士計劃在2021年購買新房，比2020年的21%大幅增加。受購房需求的推動，預(yù)計2021年，首爾的豪宅平均價格將以7%的增長率一路領(lǐng)跑，中國上海以5%的漲幅排在第二位。

國內(nèi)個人最大規(guī)模保險金信托落地，單筆3.75億元

平安私人銀行日前協(xié)助客戶成功設(shè)立國內(nèi)客戶個人最大規(guī)模保險金信托3.75億元。平安私人銀行介紹，今年上半年，平安私人銀行協(xié)助客戶設(shè)立保險金信托規(guī)模超200億元，超過過去兩年的總和，累計規(guī)模達到300億元，設(shè)立總單數(shù)超7000單，均處于市場前列。

業(yè)內(nèi)人士表示，作為“保險+信托”的組合，保險金信托可以充分利用信托的風(fēng)險隔離、財富傳承等功能，也可以利用保險的杠桿、風(fēng)險管理、保障等功能，進而實現(xiàn)“1+1>2”的效果。

瑞銀推出境內(nèi)家族信托解決方案

瑞銀近日宣布，正式向中國內(nèi)地高凈值客戶推出境內(nèi)家族信托解決方案，及相關(guān)的家族財富傳承咨詢服務(wù)。這是國內(nèi)首家推出該服務(wù)的外資銀行。

依托瑞銀歷史悠久、經(jīng)驗豐富的財富管理及家族財富傳承的業(yè)務(wù)專長，瑞銀（中國）作為客戶的基礎(chǔ)顧問為其家族財富傳承提供綜合性的咨詢服務(wù)，同時協(xié)同第三方合作信托公司為客戶提供一體化財富保全與傳承的家族信托解決方案，幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)傳承、風(fēng)險隔離、資產(chǎn)保值等需求。

亞洲財富管理成為匯豐業(yè)績的“定海神針”

匯豐亞洲財富管理業(yè)務(wù)2021上半年增速迅猛，該行擬持續(xù)增聘亞洲財富管理前線人員。該部門上半年已增聘約600名全職員工，包括中國內(nèi)地聘請的350名個人財富策劃師，下半年匯豐計劃在原定招聘人數(shù)上再多招100名財富策劃師。增聘后，匯豐今年年底前有望聘請超過1000名亞洲財富管理專才。

摩根大通向私人銀行客戶推銷內(nèi)部流通的比特幣基金

8月5日媒體消息，摩根大通首次開始向其私人銀行客戶推銷內(nèi)部比特幣基金，完成了從非比特幣大型銀行到數(shù)字資產(chǎn)領(lǐng)域真正參與者的轉(zhuǎn)變。據(jù)熟悉此事的兩名消息人士稱，與比特幣巨頭NYDIG合作提供的被動管理基金尚未獲得客戶的任何投資。這可能很快就會改變;顧問們近日才在與銀行的啟動電話會議上準備就緒。摩根大通拒絕置評。

消息人士稱，4月下旬披露的該基金將作為私人市場上最安全、最便宜的比特幣投資工具呈現(xiàn)給客戶。

摩根大通證券將成首家外資獨資券商

日前，中國證監(jiān)會已對摩根大通證券（中國）有限公司控股股東——摩根大通國際金融有限公司受讓5家內(nèi)資股東所持股權(quán)，成為摩根大通證券（中國）唯一股東的事項準予備案。摩根大通證券（中國）將成為中國首家外資全資控股的證券公司。從更大范圍來看，外資控股券商目前已增至9家。

摩根大通亞太區(qū)主席及首席執(zhí)行官郭利博表示：“能夠在中國設(shè)立并運營一家全資證券公司，是我們在這一關(guān)鍵市場達成的又一重要里程碑。我們相信，在中國金融市場不斷發(fā)展、客戶需求不斷多元化的背景下，此舉將進一步強化摩根大通在中國的業(yè)務(wù)平臺與實力?！?/p>

觀點

工商銀行總行私人銀行部總經(jīng)理? ?李寶權(quán) 私人銀行與財富管理行業(yè)“?！迸c“機”并存

需要各家銀行機構(gòu)認清形勢、把握規(guī)律。一是財富增長基礎(chǔ)扎實，但外部環(huán)境仍有擾動。二是貨幣寬松拓寬市場，但資產(chǎn)配置難度加大。三是金融科技加快步伐，但市場競爭愈發(fā)激烈。私人銀行與財富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型變革加速演進，各家銀行機構(gòu)需要改革圖強，堅持客戶至上的初心;堅持資產(chǎn)配置的核心理念，搭建綜合服務(wù)體系;堅持創(chuàng)新破局的決心;堅持專業(yè)致勝的恒心。

招商銀行總行私人銀行部總經(jīng)理? ?王晏蓉 招行私人銀行未來五年的發(fā)展之路怎么走？

未來五年是私人銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵期，轉(zhuǎn)型核心是在原有的“零售基因”的基礎(chǔ)上，嫁接“公金基因”和“投行基因”，進一步適應(yīng)新的客戶需求——以私人銀行客戶需求為核心，打通個人賬戶、公司賬戶和信托賬戶的全業(yè)務(wù)范圍，構(gòu)建一個融合零售金融、財富管理、公司金融、投行服務(wù)的金融生態(tài)。

平安銀行私人銀行總裁? ?李明 平安私人銀行企望會如何走出差異化服務(wù)？

在服務(wù)方式上，平安私人銀行在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)“1+n+N”服務(wù)，即“1”個私人銀行家，“n”個專屬顧問（包括投資顧問、融資顧問、財富規(guī)劃顧問、企業(yè)治理顧問、私享生活顧問等），“N”個合作專家（平安集團其他專業(yè)公司和各部門的外部專家），打造國內(nèi)領(lǐng)先的頂級私行經(jīng)營體系。在服務(wù)內(nèi)容上，針對企業(yè)家客戶個性化、綜合化、全生命周期的需求，平安私人銀行提供組合式、定制化的服務(wù)，包括投融資、財富規(guī)劃、私享生活、經(jīng)營賦能、法律稅務(wù)等。

光大銀行私人銀行部總經(jīng)理? ?潘未名 堅持專業(yè)服務(wù)取得顯著成效

順應(yīng)私人銀行業(yè)務(wù)個性化、智能化的發(fā)展趨向，光大銀行踐行“敏捷、科技、生態(tài)”的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型要求，依托“123+N”的數(shù)字銀行發(fā)展體系，提升科技賦能水平，打造業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的數(shù)字私行、移動私行，不斷優(yōu)化客戶體驗。具體實踐來看，光大私行創(chuàng)新推出了行業(yè)領(lǐng)先的“財富AI+”線上直通平臺。通過數(shù)字人、自然語言處理等技術(shù)的運用，打通了全貨架私募產(chǎn)品線上化交易的最后一公里，在合規(guī)的前提下大大提升客戶的認購效率。

市場

央行：推動實際貸款利率進一步降低

8月9日，中國人民銀行發(fā)布《第二季度中國貨幣政策執(zhí)行報告》。報告指出，嚴格控制高耗能高排放項目信貸規(guī)模，推動“兩高”項目綠色轉(zhuǎn)型升級。同時，堅持不將房地產(chǎn)作為短期刺激經(jīng)濟的手段，堅持穩(wěn)地價、穩(wěn)房價、穩(wěn)預(yù)期，保持房地產(chǎn)金融政策的連續(xù)性、一致性、穩(wěn)定性，實施好房地產(chǎn)金融審慎管理制度，加大住房租賃金融支持力度。此外，報告還提及，下一階段中國人民銀行將統(tǒng)籌今明兩年宏觀政策銜接，保持貨幣政策穩(wěn)定性，增強前瞻性、有效性，堅決不搞“大水漫灌”。堅持實施正常的貨幣政策，搞好跨周期政策設(shè)計，增強宏觀政策自主性。完善央行政策利率體系，持續(xù)優(yōu)化存款利率監(jiān)管，推動實際貸款利率進一步降低。

今年以來公募新發(fā)規(guī)模近2萬億元

Wind數(shù)據(jù)顯示，按成立日計算，截至8月9日，今年以來新成立的基金數(shù)量達1047只，募集金額超1.9萬億元，超過2019年全年的1.4萬億元。其中，今年以來股票型、混合型基金募集金額超1.5萬億元，占總募集金額的近八成，權(quán)益類基金成為今年發(fā)行市場當(dāng)之無愧的主角。6月以來，新成立的股票型、混合型基金已募得資金4121億元，后市還將有相對充足的增量資金持續(xù)馳援A股市場。

宗慶后獲基金從業(yè)資格證書，娃哈哈已完成基金管理人備案

基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)顯示，原娃哈哈集團董事長宗慶后擔(dān)任法定代表人的浙江娃哈哈創(chuàng)業(yè)投資有限公司（以下簡稱“娃哈哈創(chuàng)投”）在7月9日正式完成基金管理人備案登記，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，管理人備案成功后，需要在半年內(nèi)發(fā)行產(chǎn)品。事實上，娃哈哈創(chuàng)投早在2010年11月8日就已正式成立。只不過一直到今年7月9日，才正式在基金業(yè)協(xié)會完成備案。

基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，娃哈哈創(chuàng)投共有包括宗慶后在內(nèi)的7名工作人員（其中3名高管，宗慶后擔(dān)任法定代表人/執(zhí)行事物合伙人），已全部在今年7月取得基金從業(yè)資格證書（除朱思嘉于7月21日取得基金從業(yè)資格證書外、其余6名工作人員均在7月12日取得基金從業(yè)資格證書）。

高盛：60%家族辦公室考慮投資或已持有加密貨幣

大型投資銀行高盛進行的一項調(diào)查發(fā)現(xiàn)，其近一半的家族辦公室客戶希望在其投資組合中加入加密貨幣，這表明超級富豪對數(shù)字資產(chǎn)正在持越來越樂觀的態(tài)度。據(jù)彭博社報道，這項調(diào)查對全球150多個家族辦公室進行了調(diào)查，調(diào)查發(fā)現(xiàn)15%的家族辦公室已經(jīng)購買了加密資產(chǎn)。

另有45%的家族辦公室表示有興趣投資這一資產(chǎn)類別，以對沖“更高的通貨膨脹率、長期的低利率，以及一年來前所未有的全球貨幣和財政刺激措施之后的其他宏觀經(jīng)濟發(fā)展”。然而，其他受訪者表示，圍繞加密貨幣價格的波動性和長期不確定性的擔(dān)憂是他們厭惡這一資產(chǎn)類別的原因。約67%的受訪公司管理著價值超過10億美元的資產(chǎn)，22%的受訪公司管理的資產(chǎn)超過50億美元。