共計(jì)2.98億元，民生交行浦發(fā)口行被監(jiān)管重罰

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7月16日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公布了中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)依法查處4家金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為信息。

銀保監(jiān)會(huì)對(duì)民生銀行、浦發(fā)銀行和交通銀行開展了影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)中國(guó)進(jìn)出口銀行開展了風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控有效性現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為依法嚴(yán)肅予以行政處罰。

銀保監(jiān)會(huì)依法對(duì)民生銀行罰款11450萬(wàn)元，對(duì)浦發(fā)銀行罰款6920萬(wàn)元，對(duì)交通銀行罰款4100萬(wàn)元，對(duì)進(jìn)出口銀行沒收違法所得并處罰款合計(jì)7345.6萬(wàn)元，并對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)的3名責(zé)任人員分別予以警告、罰款的行政處罰。

針對(duì)銀保監(jiān)會(huì)公開的31項(xiàng)違法違規(guī)行為，浦發(fā)銀行回應(yīng)稱，目前相關(guān)整改工作已基本完成。

四家銀行共計(jì)被罰2.98億元

7月16日下午，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)公布了對(duì)民生銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行進(jìn)行影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)進(jìn)出口銀行開展風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控有效性現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果。經(jīng)立案調(diào)查、審理審議、事先告知和陳述申辯意見復(fù)核等法定程序，銀保監(jiān)會(huì)依法就有關(guān)違法違規(guī)行為予以行政處罰，對(duì)民生銀行罰款11450萬(wàn)元，對(duì)浦發(fā)銀行罰款6920萬(wàn)元，對(duì)交通銀行罰款4100萬(wàn)元，對(duì)進(jìn)出口銀行沒收違法所得并處罰款合計(jì)7345.6萬(wàn)元，并對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)的3名責(zé)任人員分別予以警告、罰款的行政處罰。

銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露，檢查發(fā)現(xiàn)民生銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行在同業(yè)、理財(cái)、委托貸款等業(yè)務(wù)中分別或同時(shí)存在以下問題：內(nèi)控管理不完善，業(yè)務(wù)制度不健全，前期檢查發(fā)現(xiàn)的部分違法違規(guī)行為整改不到位，甚至屢查屢犯；風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位，理財(cái)產(chǎn)品之間、理財(cái)產(chǎn)品與自營(yíng)業(yè)務(wù)之間的不當(dāng)交易仍時(shí)有發(fā)生；產(chǎn)品管理不規(guī)范，未完全執(zhí)行“穿透式管理”要求，部分理財(cái)產(chǎn)品未準(zhǔn)確登記、報(bào)告和披露底層資產(chǎn)信息；資金投向不合規(guī)，為房地產(chǎn)市場(chǎng)或地方政府違規(guī)提供融資的情形依然存在等。

對(duì)進(jìn)出口銀行的現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)以下問題：該行分別于2008年及2010年違規(guī)投資企業(yè)股權(quán)，數(shù)額較大，時(shí)間持續(xù)較長(zhǎng)；租金保理業(yè)務(wù)基礎(chǔ)交易不真實(shí)；違反國(guó)家壓降地方債務(wù)的政策要求，變相支持地方政府舉債等。

針對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，銀保監(jiān)會(huì)已督促相關(guān)機(jī)構(gòu)嚴(yán)肅整改。下一步，銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)大力整治高風(fēng)險(xiǎn)影子銀行業(yè)務(wù)，堅(jiān)定不移推進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，加強(qiáng)股權(quán)投資監(jiān)管，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，更好為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)。

浦發(fā)銀行：高度重視，采取了多項(xiàng)整改措施

針對(duì)銀保監(jiān)會(huì)公開的浦發(fā)銀行31項(xiàng)違法違規(guī)行為以及被處罰款6920萬(wàn)元，浦發(fā)銀行回應(yīng)稱，目前相關(guān)整改工作已基本完成。

浦發(fā)銀行表示，該處罰是2019年9月監(jiān)管部門對(duì)我行2018-2019年度相關(guān)業(yè)務(wù)開展檢查后實(shí)施的行政管理措施。發(fā)現(xiàn)問題后，我行高度重視，2019年至今采取了多項(xiàng)整改措施，一方面修訂業(yè)務(wù)制度規(guī)范，完善管理機(jī)制，加強(qiáng)信息系統(tǒng)建設(shè)，加快推進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型；另一方面聚焦重點(diǎn)問題，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力，對(duì)相關(guān)責(zé)任人開展嚴(yán)肅問責(zé)，強(qiáng)化警示教育。

目前相關(guān)整改工作已基本完成。下一步，浦發(fā)銀行將堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院和監(jiān)管部門各項(xiàng)政策要求，加大服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)守合規(guī)經(jīng)營(yíng)底線，堅(jiān)持走高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展之路。