交行男員工貪污2100萬，愛好收藏女性絲巾，炒股炒黃金巨虧

盆盆

據(jù)阿里拍賣?？谑旋埲A區(qū)人民法院依法拍賣近千條奢侈品絲巾，包含HERMES、DIOR、GUCCI等上千條女性絲巾。

拍賣公告顯示，這批絲巾主人名叫潘賢德。案號(hào)（2019）瓊0106刑初504號(hào)，企查查顯示，2012年10月，年僅25歲的他開始擔(dān)任交通銀行海南省分行個(gè)人金融部市場(chǎng)推廣經(jīng)理，負(fù)責(zé)特許商品（貴金屬產(chǎn)品）銷售業(yè)務(wù)的管理。

而這批絲巾的拍賣也牽扯出了一起侵占公款的舊案。

套取資金后200萬元用于網(wǎng)購絲巾

2012年10月，年僅25歲的交通銀行海南省分行個(gè)人金融部市場(chǎng)推廣經(jīng)理潘某德走馬上任，負(fù)責(zé)貴金屬產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)的管理，三年之后的一次機(jī)會(huì)，讓潘某德頭一次嘗到了套取資金的甜頭。

2015年6月至2016年5月，潘某德利用職務(wù)之便，將中國黃金集團(tuán)黃金珠寶（北京）有限公司（簡(jiǎn)稱黃金珠寶公司）交給交通銀行海南省分行的10公斤沃德金條墊款，采取不入庫的方式據(jù)為己有，先后6次讓黃金珠寶公司回購，循環(huán)套取回購款項(xiàng)用于炒股和消費(fèi)。

4年貴金屬銷售經(jīng)驗(yàn)，已經(jīng)讓潘某德深諳交通銀行貴金屬系統(tǒng)的各項(xiàng)流程，加上作案1年沒有被察覺，潘某德已經(jīng)不能滿足10公斤金條換來的資金，準(zhǔn)備“干一票大的”。

2016年5月24日至2017年5月9日期間，潘某德通過管理操作貴金屬系統(tǒng)的職務(wù)便利，從后臺(tái)調(diào)低貴金屬產(chǎn)品價(jià)格，虛構(gòu)貴金屬產(chǎn)品交易訂單，在交通銀行海南省分行營業(yè)部先后15次以超低的價(jià)格購買貴金屬產(chǎn)品856件，共計(jì)購買價(jià)格198.67萬元，但交行訂貨實(shí)際支付了1628.90萬元。

在實(shí)際操作中，潘某德僅向中鈔公司、黃金珠寶公司等發(fā)出簽署15次同等金額訂購沃德金條訂單，收到沃德金條后，潘某德再讓中鈔公司、黃金珠寶公司進(jìn)行回購，并將回購款轉(zhuǎn)入其控制的銀行賬戶至之中，也就是說，潘某德實(shí)際獲得的是交行向貴金屬公司支付的貨款。

加上前期10公斤沃德金條的回購款，約2000萬元的資金能用來做什么？經(jīng)統(tǒng)計(jì)，潘某德炒股虧損約600萬元，炒黃金期貨虧損約40萬元，購買金銀紀(jì)念幣、金銀工藝品、奢侈品及各類日常消費(fèi)約1460萬元。

奢侈品種類很多，潘某德卻有獨(dú)特愛好。判決書披露，潘某德多次在一家網(wǎng)店購買各類絲巾用于收藏，價(jià)款達(dá)200多萬元。

拆墻式平賬

交行海南省分行?？跔I業(yè)部支付出去的1430.23萬元一直掛在賬上形成虧空，無法填平，潘某德內(nèi)心焦急。如果要將此筆款項(xiàng)進(jìn)行平賬，必須要將一筆資金打入貴金屬系統(tǒng)，但潘某將所有錢財(cái)揮霍一空，根本無法拿出如此巨額資金，潘某德只能用拆東墻補(bǔ)西墻的方法現(xiàn)將此筆挪用資金填補(bǔ)回去，這次他看準(zhǔn)的是三亞分行。

三亞分行系交通銀行海南省分行下屬的二級(jí)分行，為非獨(dú)立核算單位。潘某德利用與上述套取?？跔I業(yè)部資金相似的方式，在三亞分行用價(jià)值113.36萬元的貴金屬，套取三亞分行資金2211.71萬元。

套取三亞資金后，潘某德從后臺(tái)調(diào)高貴金屬產(chǎn)品價(jià)格，在海南省分行營業(yè)部以超高價(jià)購買貴金屬產(chǎn)品，總計(jì)購買價(jià)格1685.61萬元，交通銀行訂貨實(shí)際支付款項(xiàng)4.03萬元，將?？跔I業(yè)部虧空的資金進(jìn)行了平賬。

拆東墻補(bǔ)西墻的方法只能延緩風(fēng)險(xiǎn)的暴露，而不能徹底解決掉虧空的錢款。2018年，交通銀行發(fā)現(xiàn)了潘某德的犯罪事實(shí)，并予以報(bào)案，同年11月19日，潘某德被公安機(jī)關(guān)抓獲。

2019年10月，?？谑旋埲A區(qū)人民法院審理此案，法院認(rèn)為，潘賢德利用其擔(dān)任交通銀行海南省分行個(gè)人金融部市場(chǎng)推廣經(jīng)理管理、操作貴金屬系統(tǒng)的職務(wù)便利，在采購、銷售貴金屬過程中，通過修改貴金屬產(chǎn)品價(jià)格、調(diào)換訂單和實(shí)物的手段，將本單位資金2099.35萬元（最終查明數(shù)）非法占為己有，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成職務(wù)侵占罪，判處潘某德有期徒刑9年6個(gè)月。