基于模糊綜合評價模型的旅游開發(fā)項目風(fēng)險評價——以方鑫隆旅游開發(fā)項目為例

岳金夢

河南理工大學(xué) 河南 焦作 454000

1 引言

開發(fā)項目風(fēng)險評價是投資者進行決策時的依據(jù)，尤其是在投資規(guī)模大、投資回收期長、風(fēng)險和不確定性高為主要特征的開發(fā)項目[1]。越來越多的城市都把旅游業(yè)確定為未來經(jīng)濟發(fā)展的重點，因此，旅游市場的競爭也日益激烈，如何創(chuàng)建更加有競爭力的旅游項目，是當?shù)卣推髽I(yè)主要的目標和任務(wù)。開發(fā)商如何應(yīng)用項目風(fēng)險管理技術(shù)，降低和規(guī)避旅游開發(fā)項目的風(fēng)險是項目實施之前不可缺少的一環(huán)。對開發(fā)項目進行風(fēng)險評價，有助于投資者制定正確的決策方案。

2 方鑫隆旅游項目基本情況

方鑫隆旅游開發(fā)項目位于焦作市修武縣，占地面積為120畝左右。緊鄰著名的世界地質(zhì)公園、國家五A級風(fēng)景區(qū)云臺山，近年來，隨著云臺山景區(qū)日益火爆，每年游客數(shù)量都在大幅上漲，但景區(qū)內(nèi)相關(guān)服務(wù)配套設(shè)施卻無法滿足當前游客的需要，特別是在旅游旺季或者景區(qū)舉辦重大活動時，周圍住宿難、停車難等問題日益突出，影響游客對景區(qū)的整體印象。在此情況下，方鑫隆公司依托云臺山風(fēng)景區(qū)的游客資源，通過資源分析與整合，以市場需求為導(dǎo)向進行規(guī)劃，項目建設(shè)廉價住宿、餐飲、休閑娛樂、停車廠等旅游服務(wù)配套設(shè)施，彌補云臺山景區(qū)內(nèi)的不足，一方面可緩解云臺山接待游客的壓力，給新老游客更好的旅游體驗，另一方面，可以依靠云臺山的品牌效應(yīng)以及自身的地理位置優(yōu)勢，吸引云臺山游客前來體驗，打響知名度，為公司提高經(jīng)濟效益。

3 模糊綜合評價法

模糊綜合評價法是建立在模糊變換理論的基礎(chǔ)上，結(jié)合了模糊推理的定性和定量，以及對精確與非精確的統(tǒng)一分析和評價方法，這是一種模糊數(shù)學(xué)方法，它引入隸屬函數(shù)來描述客觀差異的中間過渡[2]。根據(jù)模糊數(shù)學(xué)理論，將定性評價轉(zhuǎn)化為定量評價，具體步驟如下:

3.1 確定評價對象因素集、評價集和測量標度向量 因素集U為被評價對象的影響因素u1，u2，…，un的集合；評價級 V為不同等級v1，v2，…，vn的集合，測量標度向量為n維向量B＝ (b(v1)，b(v2)，…，b(vn))T，其中b為評價級V到區(qū)間(x，y)中n個點的映射。

3.2 確定各影響因素的權(quán)重 模糊綜合評價通過建立權(quán)重集，賦予各影響因素不同的權(quán)重值，突出各題項對整個評價體系的貢獻，同時確保各維度指標權(quán)重集的總和為1，即:

W＝(w1，w2，…，wn)通過層次分析法來確定[3―5]，通過專家評估各項指標的相對重要性，建立判斷矩陣，通過求解矩陣特征值來獲得各個因素集指標的權(quán)重系數(shù)。

3.3 聚集各個指標獲得模糊集 建立各因素的評分隸屬函數(shù)和綜合評價矩陣R并求出隸屬度和R，因素集U中的每一個因素Uij，做一個評價f(Uij)，則可得到U到V的一個模糊映射f，根據(jù)模糊映射可確定一個模糊關(guān)系R，稱為模糊評價矩陣:

矩陣中的rij(i＝1，2，…，n；j＝1，2，…，m)為影響因素ui對等級vj的隸屬度，rij∈[0，1]，Bij＝(ri1，ri2，…，rim)為第i個因素ui的單因素評價集，它是V上的模糊子集。

3.4 求模糊綜合評價集 通過綜合評價矩陣R求模糊綜合評價集B:

B＝W×R＝(r1，r2，…rn) (3)

根據(jù)去模糊分值的大小對評價對象結(jié)果進行界定。

4 方鑫隆旅游項目風(fēng)險指體系的構(gòu)建

4.1 評價體系的確定 為了確保方鑫隆擬建項目達到預(yù)期收益，必須對該項目進行風(fēng)險分析。風(fēng)險分析的首先要進行風(fēng)險因素識別。本文采用工作分解結(jié)構(gòu)法(WBS)來確定方鑫隆項目的風(fēng)險因素，把項目工作分解成較小的更易于管理的組成部分[6]。根據(jù)項目開發(fā)進程，項目風(fēng)險分為四個階段:概念階段風(fēng)險、開發(fā)階段風(fēng)險、施工階段風(fēng)險、運營階段風(fēng)險。在參考相關(guān)國內(nèi)外學(xué)者研究成果的基礎(chǔ)上，通過對專家提出的風(fēng)險因素進行整理和匯總，編制方鑫隆項目風(fēng)險因素識別調(diào)查表，以微信小程序的方式向焦作市文化和廣電旅游局旅游領(lǐng)域?qū)＜易稍円约跋蚍仅温☆I(lǐng)導(dǎo)、和其他相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜野l(fā)放風(fēng)險因素識別表，通過德爾菲法[7]對方鑫隆旅游項目風(fēng)險因素進行不斷的調(diào)查、總結(jié)、反饋最終確定此項目的風(fēng)險因素，由此確定項目評價指標體系中的二級指標，詳細指標體系如圖所示。

圖2―1 方鑫隆旅游項目投資風(fēng)險綜合評價體系Fig.2―1 Fangxinlong Tourism Project Investment Risk Comprehensive Evaluation Syste

采用模糊綜合評價法對指標進行評判，打分判斷集為:“高風(fēng)險”、“一般風(fēng)險”、“較低風(fēng)險”和“微風(fēng)險”四個等級。即評語集合為:V＝{v1，v2，v3，v4}＝{高風(fēng)險、一般風(fēng)險、較低風(fēng)險、微風(fēng)險}。因為風(fēng)險因素難以量化，所以量化值不是一個具體數(shù)值。本文根據(jù)專家領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗，結(jié)合本項目具體情況，給定風(fēng)險因素的量化值是一個區(qū)間值，其界定值為(0，9)其風(fēng)險因素評價等級表如表2―1示。

4.2 確定各層次指標權(quán)重 采用打分式方式確定本項目的各級風(fēng)險權(quán)重。請方鑫隆公司的各個部門領(lǐng)導(dǎo)、負責(zé)人七位核心管理人員和云臺山景區(qū)管理人員、焦作市文化廣電和旅游局的領(lǐng)導(dǎo)組成專家打分小組，各位專家通過自己的行業(yè)經(jīng)驗，通過小程序填寫調(diào)查表。通過小程序調(diào)查，對結(jié)果整理和計算得出各指標權(quán)重集。專家打分小組對方鑫隆旅游開發(fā)項目風(fēng)險評價指標體系中的一級指標的評分結(jié)果如表2―2所示:

表2―2 風(fēng)險因素評價等級表Tab.2―2 Risk factor evaluation grade table

第一步:請每位公司領(lǐng)導(dǎo)和專家就4個指標的重要性打分，4個指標評分的總和為100分。

第二步:計算每一指標的均值。分別為:40.1分、36.4分、23.5分。

第三步:計算4個指標的權(quán)重。40.1/100＝0.41，36.4/100＝0.364，23.5/100＝0.235

由此可知，一級風(fēng)險指標的權(quán)重為:

重復(fù)以上步驟，以同樣方法求出二級風(fēng)險指標的權(quán)重為:

4.3 建立評價矩陣 建立各因素的評分隸屬函數(shù)和綜合評價矩陣R，并求出隸屬度和R。根據(jù)模糊變換定義，模糊映射可確定一個模糊關(guān)系稱為模糊評價矩陣，根據(jù)方鑫隆旅游項目功能綜合評價圖，采用專家調(diào)查法確定二級風(fēng)險指標的模糊綜合評價矩陣，經(jīng)濟效益風(fēng)險、運營風(fēng)險、社會公共風(fēng)險分別為:

利用模糊綜合評價法，對各制約層指標評價集進行處理:

評價等級向量V＝(8，6，4，2)，利用公式Ni＝BiV，通過計算可得到各一級指標的量化風(fēng)險值，其經(jīng)濟效益風(fēng)險、運營管理風(fēng)險、社會公共風(fēng)險值分別為:4.498，4.678，5.032。經(jīng)過分析和整理后，可得本項目的風(fēng)險評價結(jié)果如表5―4所示:

表5―4 風(fēng)險評價結(jié)果Table 5―4 Risk assessment results

4.4 對方鑫隆項目開發(fā)項目整體進行評價 由以上本項目的各一級指標的綜合評價向量，采用普通矩陣法，經(jīng)過合成運算，得到方鑫隆旅游項目風(fēng)險的模糊綜合評價矩陣:

所以，方鑫隆旅游開發(fā)項目風(fēng)險的綜合評價向量為: