基于企業(yè)視角的金融人才需求探析

鄭海怡，肖 云，胡宗威，鐘道鵬

(東莞理工學(xué)院城市學(xué)院，廣東 東莞 523081)

受金融科技、人工智能、大數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)+、金融供給側(cè)改革等因素影響，傳統(tǒng)金融行業(yè)隨之更新，傳統(tǒng)金融創(chuàng)新產(chǎn)品設(shè)計(jì)、改革線下經(jīng)營模式，轉(zhuǎn)型為線上線下共同經(jīng)營，創(chuàng)新金融業(yè)態(tài)。我們將這一過程稱之為行業(yè)“異”變。

當(dāng)下全球經(jīng)濟(jì)增長面臨長期下行，中國經(jīng)濟(jì)也面臨較大下行壓力，金融供給側(cè)改革勢(shì)在必行。促進(jìn)金融供給側(cè)改革，高素質(zhì)人才是金融行業(yè)發(fā)展主要?jiǎng)恿χ?，也是金融行業(yè)變化轉(zhuǎn)型升級(jí)的必然要求?；浉郯拇鬄硡^(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要將東莞納入灣區(qū)九個(gè)珠三角城市之一，先進(jìn)制造業(yè)高地的區(qū)域經(jīng)濟(jì)定位成為東莞金融行業(yè)發(fā)展的新動(dòng)力。

1 當(dāng)前東莞金融人才需求現(xiàn)狀

金融行業(yè)發(fā)展日新月異，通過企業(yè)訪談深入調(diào)查東莞金融行業(yè)企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及未來需求預(yù)期等，了解了金融行業(yè)在行業(yè)“異”變下人才的招聘要求及變化。同時(shí)運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)爬蟲技術(shù)，爬取58同城、智聯(lián)招聘、BOOS直聘等頭部線上招聘網(wǎng)站數(shù)據(jù)，共計(jì)4 062條招聘信息，獲取行業(yè)企業(yè)網(wǎng)絡(luò)招聘信息，通過數(shù)據(jù)分析得到近年來東莞市金融行業(yè)人才需求現(xiàn)狀。

1.1 東莞金融企業(yè)金融人才學(xué)歷門檻要求總體有所提升

當(dāng)前東莞金融行業(yè)人才招聘學(xué)歷要求仍是以大專院校學(xué)歷為基本要求，以本科學(xué)歷為主，同時(shí)在未來可能會(huì)偏向研究生為門檻。在金融行業(yè)“異”變前，東莞作為一個(gè)地級(jí)市，東莞金融行業(yè)的人才招聘對(duì)研究生及以上高等學(xué)歷人才的需求不多。但隨著東莞金融業(yè)發(fā)展迅速，經(jīng)營模式變更，需要更多高素質(zhì)復(fù)合型金融人才以支撐金融企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。企業(yè)對(duì)高素質(zhì)人才需求提升的同時(shí)企業(yè)未來招聘趨勢(shì)逐漸轉(zhuǎn)化為研究生學(xué)歷，金融行業(yè)的門檻會(huì)隨之提升。筆者在2019年7月進(jìn)行的金融企業(yè)人事高管訪談過程中，金融企業(yè)高管表示當(dāng)前招聘以本科學(xué)歷為主。其中太平洋保險(xiǎn)東莞分公司就表示：近兩年招聘本科數(shù)量增加，同時(shí)在未來招聘會(huì)偏向研究生為門檻。與此同時(shí)，證券和保險(xiǎn)行業(yè)對(duì)應(yīng)屆畢業(yè)生的畢業(yè)院校并沒有很高要求，但招聘的學(xué)歷起點(diǎn)普遍是本科及以上。

同時(shí)，通過Python爬蟲招聘網(wǎng)站共計(jì)4 062條東莞金融企業(yè)招聘信息數(shù)據(jù)，我們了解到東莞市金融行業(yè)從業(yè)最低學(xué)歷要求：最低學(xué)歷為大專及本科占比達(dá)84%(見圖1)。由此可見，行業(yè)就業(yè)學(xué)歷要求大多為大專及本科以上，證明在當(dāng)前金融行業(yè)以大專院校學(xué)歷為基本要求學(xué)歷，同時(shí)以本科學(xué)歷為主。

圖1 網(wǎng)上招聘最低學(xué)歷要求分布

當(dāng)前金融行業(yè)所需人才最低基本學(xué)歷多為大專院校，但東莞部分金融企業(yè)在招聘金融人才時(shí)要求最低學(xué)歷為本科，并表明在未來可能會(huì)偏向以研究生為門檻。

1.2 行業(yè)“異”變情況下崗位類型出現(xiàn)更新

東莞金融企業(yè)在行業(yè)“異”變影響下，除傳統(tǒng)的營銷崗位、行政管理崗位之外，還出現(xiàn)了科技崗等其他崗位。根據(jù)被調(diào)查公司近5年的數(shù)據(jù)顯示(見圖2)，金融相關(guān)專業(yè)本科應(yīng)屆畢業(yè)生，超過一半的崗位是市場(chǎng)營銷類，其次是行政管理類和其他崗位。

圖2 2014年～2019年金融企業(yè)崗位分布

作為灣區(qū)九大珠三角城市之一的東莞，先進(jìn)制造高地的定位成為東莞金融行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展新的驅(qū)動(dòng)力，使東莞市金融企業(yè)的經(jīng)營模式與人才需求隨之更新。在企業(yè)訪談中，中國建設(shè)銀行東莞分行表示近5年來，銀行對(duì)于金融相關(guān)專業(yè)的學(xué)生招聘錄用有所減少，但軟件工程、互聯(lián)網(wǎng)+人才的需求有一定的增加。這體現(xiàn)出互聯(lián)網(wǎng)以及金融科技強(qiáng)勢(shì)介入影響到企業(yè)人才崗位需求。在分析2020年線上招聘數(shù)據(jù)時(shí)，東莞市金融行業(yè)招聘崗位共4 062個(gè)，其中科技崗位128 個(gè)，占比 3%；管理崗位164個(gè)，占比4%。科技崗位異軍突起，接近行政人事崗位招聘人數(shù)(見圖3)。行業(yè)“異”變之前科技崗位都是在廣州、深圳等大城市，隨著金融行業(yè)的發(fā)展，東莞金融行業(yè)不斷轉(zhuǎn)型升級(jí)，科技崗位已滲透到了東莞等地級(jí)市。

圖3 網(wǎng)上招聘崗位數(shù)量及比例分布

1.3 崗位招聘能力需求呈差異化

行業(yè)“異”變大前提下，企業(yè)衍生出眾多新型崗位，在企業(yè)不同崗位不同職能分工的情況下，已然出現(xiàn)了差異性的人才需求。在企業(yè)訪談過程中，人事高管提及在同崗位不同職能分工的情況下，企業(yè)出現(xiàn)了差異性的復(fù)合型人才需求。在結(jié)合東莞金融企業(yè)爬蟲數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)企業(yè)在招聘所需專業(yè)知識(shí)、技能上雖大同小異(見圖4)，但會(huì)隨著崗位的不同，對(duì)從業(yè)人員能力需求的著重點(diǎn)有所差異(見圖5)。如財(cái)務(wù)崗、行政管理較為看重從業(yè)證書，而風(fēng)險(xiǎn)控制以及營銷崗位對(duì)于從業(yè)證書不太看重。財(cái)務(wù)崗位較為看重操作辦公軟件能力，但營銷崗及風(fēng)控崗對(duì)于操作辦公軟件能力不太看重。

圖4 網(wǎng)上招聘崗位能力需求分布

圖5 網(wǎng)上招聘不同崗位能力需求分布

同時(shí)企業(yè)在招聘過程中更注重差異化。不僅僅只是片面的需求本科類人才，更加細(xì)化分為研究型人才、復(fù)合型人才、服務(wù)型人才等。其中，中國建設(shè)銀行東莞分行在調(diào)查中就明確表示企業(yè)會(huì)根據(jù)職工各自的優(yōu)勢(shì)，結(jié)合職工的性格或其他能力進(jìn)行崗位安排。

隨著金融業(yè)發(fā)展迅速，需要更多高素質(zhì)的復(fù)合型金融人才以支撐金融企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，但企業(yè)認(rèn)為應(yīng)屆畢業(yè)生的金融相關(guān)能力較為匱乏(見圖6)，不能適應(yīng)金融行業(yè)“異”變前提下金融行業(yè)的發(fā)展。

圖6 能力缺乏分布

在金融企業(yè)轉(zhuǎn)型過程中，金融企業(yè)更看中具備多種技能的復(fù)合型金融人才。在粵港澳大灣區(qū)的建設(shè)背景下，金融供給側(cè)改革過程中，復(fù)合型的金融人才需求也有所提升。通過調(diào)查得知，擁有較強(qiáng)交際能力、營銷能力、金融基礎(chǔ)技能、職業(yè)道德、服務(wù)意識(shí)專業(yè)素質(zhì)的應(yīng)屆畢業(yè)生更受金融企業(yè)的青睞(見圖7)。

圖7 復(fù)合型人才素養(yǎng)重要程度

在企業(yè)訪談中東莞企業(yè)表示，其所認(rèn)為的高質(zhì)量復(fù)合型金融人才應(yīng)擁有夯實(shí)的金融相關(guān)基礎(chǔ)知識(shí)、互聯(lián)網(wǎng)思維以及數(shù)理分析能力。

2 創(chuàng)新人才培養(yǎng)，適應(yīng)東莞金融行業(yè)“異”變需求

高質(zhì)量金融人才將是在東莞及其周邊地區(qū)金融業(yè)未來發(fā)展重中之重，這就需要地方高校及政府與相關(guān)企業(yè)聯(lián)合在金融業(yè)發(fā)展的新形勢(shì)下不斷創(chuàng)新人才培養(yǎng)模式，培育更多具備多專業(yè)知識(shí)背景和能力的高質(zhì)量復(fù)合型金融人才來適應(yīng)、滿足東莞金融市場(chǎng)發(fā)展的需要。

2.1 注重差異化人才培養(yǎng)

行業(yè)企業(yè)應(yīng)根據(jù)目前企業(yè)需求差異性與學(xué)生發(fā)展差異性，與學(xué)院聯(lián)合進(jìn)行人才培養(yǎng)，形成“產(chǎn)學(xué)結(jié)合”的形式，使得學(xué)院與企業(yè)形成良好的互動(dòng)性，以減少信息的不對(duì)稱性。作為人才培養(yǎng)搖籃的高校也應(yīng)建立建設(shè)分類培養(yǎng)及差異化發(fā)展的人才培養(yǎng)體系。大專院校重點(diǎn)培養(yǎng)服務(wù)型人才、應(yīng)用型本科院校注重復(fù)合型人才、研究型高校著重研究型崗位人才培養(yǎng)。

積極了解學(xué)生差異性，依據(jù)不同學(xué)生的需求進(jìn)行人才培養(yǎng)體系的設(shè)計(jì)與構(gòu)建。針對(duì)課程體系進(jìn)行改革，分類設(shè)計(jì)制定教學(xué)內(nèi)容，重新設(shè)計(jì)教學(xué)體系，分批分類培養(yǎng)研究型人才、復(fù)合型人才與服務(wù)型人才。同時(shí)依據(jù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的多樣化要求，在充分了解學(xué)生的不同興趣和個(gè)性發(fā)展的前提下，高校應(yīng)建立“基礎(chǔ)-專業(yè)-拓展”[1]人才分類培養(yǎng)的基本路徑。從大培養(yǎng)方向的分類來看，有的學(xué)生進(jìn)入了學(xué)術(shù)研究的學(xué)習(xí)平臺(tái)，旨在成為研究型的頂尖創(chuàng)新人才，而大多數(shù)學(xué)生進(jìn)入了復(fù)合應(yīng)用型的學(xué)習(xí)平臺(tái)，旨在培養(yǎng)應(yīng)用型創(chuàng)新人才和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的骨干。同時(shí)還可以根據(jù)目前企業(yè)需求差異性與學(xué)生發(fā)展差異性，建立企業(yè)、院校雙導(dǎo)師制度，尊重學(xué)生個(gè)體差異，因材施教，助力學(xué)生差異化成長。

2.2 深化“產(chǎn)教融合、校企一體”的辦學(xué)模式

依據(jù)國家發(fā)展戰(zhàn)略與滿足社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)人才的需求，充分發(fā)揮大學(xué)與企業(yè)雙核心要素的作用，探索構(gòu)建“產(chǎn)教融合，校企一體”的辦學(xué)模式，形成產(chǎn)學(xué)研教深度融合的教學(xué)運(yùn)行模式。圍繞金融行業(yè)的快速發(fā)展，結(jié)合區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)需求，引入企業(yè)力量參與人才的培養(yǎng)，高校依據(jù)金融企業(yè)的人才需求明確金融人才的培養(yǎng)目標(biāo)并制定相應(yīng)的人才培養(yǎng)方案，建立健全人才培養(yǎng)機(jī)制，邀請(qǐng)知名企業(yè)專家和校內(nèi)權(quán)威老師共同參與課程開發(fā)。同時(shí)，高校要與行業(yè)企業(yè)保持緊密聯(lián)系，順應(yīng)金融行業(yè)的發(fā)展，根據(jù)企業(yè)需求動(dòng)態(tài)調(diào)整課程設(shè)置和內(nèi)容選擇，補(bǔ)充相關(guān)必要學(xué)科的課程知識(shí)，實(shí)施跨學(xué)科知識(shí)交流和滲透，實(shí)現(xiàn)多學(xué)科交叉融合。其次，金融企業(yè)還可以參與到金融人才培養(yǎng)的日常教學(xué)當(dāng)中來，立足于復(fù)雜的社會(huì)發(fā)展需要，使學(xué)生真正的了解到金融企業(yè)需要什么樣的人才。做到“以需定供”，以人才需求引導(dǎo)人才的培養(yǎng)與供給，真正落實(shí)人才培養(yǎng)供給側(cè)改革。

2.3 探索“E-C-M-P”四位一體人才培育模式

積極探索建立“E-C-M-P”四位一體人才培育模式(E：企業(yè)；C：院校；M：競(jìng)賽；P：項(xiàng)目)。而企業(yè)、學(xué)校作為“E-C-M-P”四位一體人才培育模式重要實(shí)物載體，應(yīng)當(dāng)仁不讓地承擔(dān)起相應(yīng)的培育責(zé)任。

①東莞市內(nèi)金融企業(yè)應(yīng)積極參與修改、制定地方院校復(fù)合型人才培養(yǎng)方案，使教育與行業(yè)接軌，采取以“訂單班”等形式培育符合金融行業(yè)發(fā)展導(dǎo)向的高素質(zhì)復(fù)合型人才。②院校應(yīng)聘請(qǐng)具備復(fù)合型導(dǎo)向及實(shí)操能力豐富“雙師雙能”的導(dǎo)師，以便于院校金融理論知識(shí)與實(shí)踐案例的及時(shí)更新。企業(yè)應(yīng)提供相應(yīng)教學(xué)實(shí)習(xí)崗位，為院校學(xué)生的實(shí)習(xí)實(shí)踐教學(xué)提供優(yōu)良的場(chǎng)地，并提前提供職場(chǎng)教育。③企業(yè)與高校聯(lián)合舉辦競(jìng)賽，由企業(yè)主辦競(jìng)賽并根據(jù)企業(yè)實(shí)際發(fā)展現(xiàn)狀進(jìn)行命題，校企雙方共同指導(dǎo)學(xué)生競(jìng)賽，通過競(jìng)賽模式培育學(xué)生復(fù)合型能力并提高對(duì)金融知識(shí)的認(rèn)知和行業(yè)認(rèn)同。④企業(yè)可根據(jù)金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，與高校合作組建科研或者創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)，參與高校項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)指導(dǎo)，鼓勵(lì)學(xué)生創(chuàng)造力的發(fā)揮，使學(xué)生由知識(shí)的被動(dòng)接受者轉(zhuǎn)變?yōu)橹R(shí)的主動(dòng)吸收者。

在“E-C-M-P”四位一體培育模式中，校企聯(lián)合辦學(xué)機(jī)制，聯(lián)合制訂專業(yè)教學(xué)方案、共同開發(fā)實(shí)踐課程、合作建設(shè)實(shí)訓(xùn)基地、協(xié)作指導(dǎo)學(xué)生競(jìng)賽，企業(yè)對(duì)高校項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)進(jìn)行指導(dǎo)。最終實(shí)現(xiàn)校企聯(lián)合培養(yǎng)適應(yīng)社會(huì)發(fā)展、企業(yè)需求高素質(zhì)復(fù)合型人才的目標(biāo)。

3 結(jié)束語

東莞及其周邊城市金融行業(yè)正處于轉(zhuǎn)型時(shí)期，企業(yè)升級(jí)必然導(dǎo)致人才需求變更，復(fù)合型金融人才需求大大增加。各院校應(yīng)積極適應(yīng)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，多措并舉培育復(fù)合型金融人才。