非法集資形式及特征分析

非法集資主要形式

投資入股

以投資入股的方式非法吸收資金。不法分子往往打著股權(quán)認(rèn)購(gòu)的幌子，利用股權(quán)激勵(lì)機(jī)制，向投資人許諾高額的分紅收益，吸引投資者前來(lái)投資。

委托理財(cái)

以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金。不法分子針對(duì)老百姓的投資心理，以個(gè)人借款等方式吸收資金，并承諾高額回報(bào)。投資人寄希望于集中資金優(yōu)勢(shì)獲取更高的投資回報(bào)，而實(shí)際上嫌疑人為了獲取高額利潤(rùn)，往往把吸收的錢(qián)款投入其他P2P平臺(tái)等高風(fēng)險(xiǎn)的投資領(lǐng)域，最終的結(jié)果往往是血本無(wú)歸。

商品回購(gòu)

不具有銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購(gòu)、寄存代售等方式非法吸收資金。在這一類(lèi)案件中，犯罪嫌疑人表面上成立公司銷(xiāo)售商品或者提供服務(wù)，實(shí)際上并非希望通過(guò)消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)商品或者接受服務(wù)獲取利潤(rùn)，而是通過(guò)向投資者許諾到期回購(gòu)商品或者寄存代售等方式承諾保本付息，利用投資者的獲利心理，騙取投資人的信任，變相吸收公眾存款。

從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷(xiāo)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類(lèi)。具體包括：以擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，投資高科技開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保及能源項(xiàng)目等名義非法集資；套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂的P2P等網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，采取虛構(gòu)借款人及資金用途等手段非法集資；非融資性擔(dān)保企業(yè)以開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)或投資為名進(jìn)行非法集資；以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”進(jìn)行非法集資。

此外還有以境外投資、高新科技開(kāi)發(fā)為旗號(hào)，假冒或者虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào)進(jìn)行非法集資；通過(guò)在各地物色代理人、較廣的區(qū)域設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，形成多層級(jí)、廣范圍的非法集資犯罪網(wǎng)絡(luò)來(lái)進(jìn)行非法集資活動(dòng)；以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造“虛擬”產(chǎn)品，投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資；以商品銷(xiāo)售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

非法集資的新特征

一是非法集資方式變化多樣。不法分子通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)等旗號(hào)，由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖向工程項(xiàng)目、科技開(kāi)發(fā)、投資入股、消費(fèi)返利等方式轉(zhuǎn)化。

二是多種犯罪行為相互交織。不法分子將非法集資與傳銷(xiāo)、合同詐騙等經(jīng)濟(jì)違法犯罪行為相互交織在一起，采用傳銷(xiāo)手段首先對(duì)集資人員進(jìn)行洗腦，許諾種種優(yōu)惠條件和獲利模式，然后再引誘集資，層層下套。一般在集資初期，犯罪分子往往積極“兌現(xiàn)”回報(bào)承諾，騙取信任，吸引更多的人踴躍加入，集資規(guī)模迅速呈幾何級(jí)放大。

三是非法集資宣傳不惜成本，利用媒體造勢(shì)。如聘請(qǐng)明星代言，在一些媒體上刊登專(zhuān)訪(fǎng)文章，利用報(bào)道宣傳不法企業(yè)的“業(yè)績(jī)”；將部分非法集資款投入公益事業(yè)或進(jìn)行捐贈(zèng)；雇傭業(yè)務(wù)員竄入社區(qū)散發(fā)傳單，傳播集資信息；舉辦各種活動(dòng)，并在現(xiàn)場(chǎng)兌現(xiàn)紅利，讓參與人員先嘗到甜頭，為非法集資活動(dòng)宣傳“現(xiàn)身說(shuō)法”。