華安證券的文化建設之路

文｜章宏韜

華安證券是全國首批綜合類證券公司，文化建設與公司發(fā)展相伴相成。2001 年成立伊始，即提出“誠信、穩(wěn)健、專業(yè)、和諧”作為經(jīng)營理念；2018 年以來，以《華安證券發(fā)展共識》（以下簡稱“華安共識”）為標志，啟動了新一輪文化建設；2019 年11 月，中國證監(jiān)會主席易會滿進行證券基金行業(yè)文化建設總動員，厚植“忠、專、實”的文化底蘊和“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的文化理念，這既與華安證券經(jīng)營理念高度契合，也為華安以普惠金融理念深化金融企業(yè)文化建設提供了指引。

行業(yè)文化建設正當時

行業(yè)文化建設動員大會結(jié)束后，華安證券多次學習易會滿主席講話和《證券行業(yè)文化建設倡議書》，反復探討證券行業(yè)文化建設時代背景、核心理念和深刻內(nèi)涵，認真研究切入點和路線圖。

宏觀層面，黨中央高度重視文化建設，文化建設戰(zhàn)略高度前所未有。可以說，在疫情背景和全球化時代，文化沖突愈加明顯，文化建設愈加重要，證券行業(yè)概莫能外。微觀層面，行業(yè)處于金融開放的大趨勢之中，每個資本市場主體經(jīng)營管理時，都面對進取還是退縮、誠信還是欺詐、穩(wěn)健還是冒進、開放還是封閉、公正還是偏狹、厚植還是索取的定向選擇；考量長期與短期、展業(yè)與風控、質(zhì)量與數(shù)量、經(jīng)濟目標與政治責任、國家政策與企業(yè)利益、金融周期與實體周期等因素協(xié)調(diào)配置。面對挑戰(zhàn)、厘清思路、定紛止爭，迫切需要正確的文化指引。

1990 年上海證券交易所正式成立，新中國證券行業(yè)已經(jīng)“三十而立”。用30多年時間追趕世界證券行業(yè)400多年歷程，中國證券行業(yè)聚攏了上億戶投資者、數(shù)千家上市公司和上百家證券公司，資本市場規(guī)模居全球第二位，不僅實現(xiàn)了自身發(fā)展，也為經(jīng)濟崛起做出了貢獻。但作為行業(yè)成長的親歷者，華安也清楚知道，短期利益、快速增長乃至野蠻成長曾經(jīng)積累過度風險，帶來深刻教訓。因此，證券行業(yè)新的10 年，既要“而立”，更需“不惑”。證券法修訂實施、資本市場“深改12 條”出臺、證券行業(yè)文化建設路線圖提出，代表著總結(jié)經(jīng)驗、沉淀過往，更代表著規(guī)劃思路、展望未來，為行業(yè)更加成熟理性、健康有力地發(fā)展提供價值引領(lǐng)和精神支撐。

當前，金融作為國家重要核心競爭力，資本市場處于牽一發(fā)而動全身的樞紐地位。與銀行、保險等相比，證券行業(yè)需要在服務實體、防范風險的大局中發(fā)揮更重要的作用。迫切需要一批外樹形象、內(nèi)練內(nèi)功的“百年老店”。圍繞這一目標，行業(yè)文化建設“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”八字要求，語言精練、含義豐富、符合實際，無論對于企業(yè)還是行業(yè)，既是必由之路，更是考驗之路。

重塑文化建設內(nèi)涵

華安證券曾經(jīng)三次創(chuàng)業(yè)：第一次是創(chuàng)始創(chuàng)業(yè)，經(jīng)歷了公司創(chuàng)立、粗放發(fā)展、初具規(guī)模和綜合治理。第二次是危機創(chuàng)業(yè)，經(jīng)過奮力拼搏、轉(zhuǎn)危為機、轉(zhuǎn)型發(fā)展、實現(xiàn)上市。2018 年，新一屆領(lǐng)導班子啟動了以進軍行業(yè)前三分之一位次為目標的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。新一輪創(chuàng)業(yè)如何破題？華安證券的“第一把火”就是文化建設，旗幟鮮明提出華安共識，充分發(fā)揮企業(yè)文化凝聚共識、聚合力量的作用。

華安共識在總結(jié)經(jīng)驗、汲取教訓、聽取意見、匯集智慧基礎(chǔ)上形成。涵蓋了公司發(fā)展觀、業(yè)績觀、管理觀、客戶觀、責任觀、員工觀等基本理念，再造公司文化體系內(nèi)核。近三年的工作，我們走出了華安共識的實踐之路，它有五個鮮明特點。

一是國企定位，堅守初心。華安共識開宗明義，第一條即提出“作為國有控股證券公司，堅定不移服務于黨的金融事業(yè)”?；谶@一定位，堅持將黨的領(lǐng)導和公司治理有機統(tǒng)一，較早把黨建工作寫入公司章程，“黨委前置研究”納入制度程序，“雙向進入、交叉任職”融入治理結(jié)構(gòu)，打造黨建工作“有沒有、在不在、實不實、好不好、能同心、可實踐”十八字品牌。立足行業(yè)特點，發(fā)揮國企力量，積極落實上級部署，響應監(jiān)管號召，扛起政治責任和社會責任。

二是發(fā)展搶位，奮力爭先。華安共識明確“經(jīng)營管理必須始終保持‘爬坡攀高’的戰(zhàn)斗姿態(tài)”“今后三到五年，堅定地把躋身行業(yè)前三分之一位次作為奮斗目標”。作為地方性中小券商，這要求我們加快業(yè)務轉(zhuǎn)型，加速結(jié)構(gòu)調(diào)整，補齊業(yè)務短板，鍛造核心能力。目前，公司主要業(yè)績指標行業(yè)排名已達到或接近行業(yè)前三分之一位次。

三是中介顯位，專業(yè)制勝。華安共識突顯“立足資本市場中介定位，服務實體經(jīng)濟發(fā)展，這既是責任擔當，也是機遇所在。各項業(yè)務以此校準發(fā)展方向、全面提升專業(yè)能力”“真正以客戶為中心，立足金融本質(zhì)、推進科技應用，增強服務意識、提升客戶價值”。三年來，我們堅定回歸價值發(fā)現(xiàn)和資源配置的中介本源，幫助1100 多家企業(yè)登陸多層次資本市場，累計為企業(yè)融資近1000億元，贏得了一批穩(wěn)定互信的商業(yè)伙伴。

四是穩(wěn)健固位，著眼長遠。華安共識提出“講規(guī)矩、守底線是基本操守”“合規(guī)經(jīng)營是公司發(fā)展必須堅守的生命線，廉潔從業(yè)是干部員工不得觸碰的高壓線”“管理風險也是公司的主業(yè)”。為此，我們摒棄了急功近利思想，從底層完善合規(guī)內(nèi)控體系，推進全面風險管理，持續(xù)提升抵御風險能力，以凈資本為核心的主要風控指標持續(xù)符合監(jiān)管規(guī)定，經(jīng)受住了市場波動的考驗。

五是改革進位，求變求新。“華安共識”倡導“刀刃向內(nèi)”的反思精神，一針見血指出自身存在和需要預防的問題。為解決問題，我們堅定不移地推進改革：堅持市場化導向的人力資源改革，率先啟動職業(yè)經(jīng)理人試點，建立MD職級體系，優(yōu)化績效分配機制，不斷推進“三項制度”改革，嚴把招聘錄用入口，完善勞動合同管理，加大輪崗交流力度，員工能進能出、干部能上能下、收入能增能減的機制初步實現(xiàn)。

擴大文化建設外延

新一輪文化建設的突破口，立足“趨同性”，應利于公司共識；立足“外溢性”，應利于客戶價值；立足“人民性”，應增進社會福祉。首選方案，是將“小我”融入“大我”，擴大文化建設外延，試點普惠金融。我們設立了高規(guī)格普惠金融工作領(lǐng)導小組，由黨委書記、董事長擔任組長，對普惠金融等非商業(yè)性金融工作進行統(tǒng)一調(diào)度；啟動組織架構(gòu)調(diào)整，在行業(yè)內(nèi)率先設立普惠金融部；出臺公司《企業(yè)文化建設工作要點》，將普惠金融作為首要任務。目前，普惠金融工作已經(jīng)啟動，主要思路如下：

第一，打造面向中小企業(yè)的新經(jīng)濟投行。聚焦新舊動能轉(zhuǎn)換中催生的新產(chǎn)業(yè)，重點關(guān)注新一代信息技術(shù)等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，廣泛開展普惠性的培訓和咨詢服務，為中小微企業(yè)充當“長期伙伴”和金融顧問。幫助更多中小企業(yè)、科創(chuàng)企業(yè)抓住科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、新三板改革的機遇，著力解決中小微企業(yè)融資難、融資貴問題。堅持高質(zhì)量發(fā)展方向，立足市場提升研究能力、定價能力、承銷能力和質(zhì)控能力，適應注冊制改革。加大綠色債、紓困債、扶貧債、“雙創(chuàng)”債、防疫債等金融產(chǎn)品供給與創(chuàng)新，幫助重點區(qū)域、重點領(lǐng)域企業(yè)解決發(fā)展中的痛點難點問題，支持地方產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

第二，打造面向大眾理財?shù)膶I(yè)財富管理機構(gòu)。發(fā)揮國家級投資者教育基地作用，傳播正確的投資理念，提高投資者教育的深度和廣度。打造資產(chǎn)配置服務體系，擴大投資顧問業(yè)務外延，為中小投資者提供資產(chǎn)配置服務，幫助更好地分享發(fā)展紅利。深化金融供給側(cè)改革，鞏固固收優(yōu)勢，提升權(quán)益投資主動管理能力，以資管、公募基金、場外衍生品為主做大做強自有產(chǎn)品體系，以外部產(chǎn)品為補充，逐步豐富金融產(chǎn)品線，實現(xiàn)對客戶各類風險偏好、流動性需求的全覆蓋。對客戶嚴格負責，強化產(chǎn)品篩選與評價，嚴把產(chǎn)品準入關(guān)。

第三，打造與長期戰(zhàn)略相匹配的激勵約束機制。增強職業(yè)操守的制度剛性，建立健全全面監(jiān)督體系、小微問題積分管理體系、違規(guī)經(jīng)營投資責任追究體系和廉潔從業(yè)管理體系，重點加強對管理人員監(jiān)督管理。突出思想政治工作，深化高校合作。持續(xù)深入推進市場化薪酬改革，豐富激勵約束“工具箱”，建立有效激勵與問責監(jiān)督統(tǒng)一、物質(zhì)激勵與精神激勵并重、短期激勵與中長期激勵結(jié)合的管理模式，拉長考核周期，提高薪酬遞延發(fā)放比例，逐步擴大長期激勵權(quán)重。

強大的中國經(jīng)濟，需要強大的資本市場；強大的資本市場，需要強大的證券行業(yè)；強大的證券行業(yè)，需要強大的行業(yè)文化；強大的行業(yè)文化，必然植根人民、服務社會。道阻且長，行則將至。華安證券將堅定走好文化之路，為行業(yè)文化建設提供華安方案，貢獻華安力量。