蘇杰德
5月12日,呼和浩特市中級人民法院,檢方指控原內(nèi)蒙古銀監(jiān)局黨委書記、局長薛紀(jì)寧在13年時間里收受財物折合逾4億元,該金額刷新金融監(jiān)管系統(tǒng)涉案紀(jì)錄。此前紀(jì)錄保持者是該局原黨委副書記、副局長宋建基,他在去年底被控在22年間收受逾2.29億元。
去年6月,薛紀(jì)寧、宋建基和內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局原黨委委員、副局長陳志濤3人同時被立案留置。此前,原內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局黨委委員劉金明、賈奇珍,原包頭銀監(jiān)分局黨委委員、副局長柴寶玉等3人已經(jīng)落馬,內(nèi)蒙古原銀監(jiān)局班子近乎被“一鍋端”。
靠山吃山,靠銀行吃銀行。金融監(jiān)管干部利用手中權(quán)力謀求私利,還帶來了嚴(yán)重的金融風(fēng)險。包商銀行接管組調(diào)查發(fā)現(xiàn),2005年以來的十五年時間里,明天系通過注冊209家空殼公司,以347筆借款的方式套取信貸資金,形成的占款高達(dá)1560億元,全部成了不良貸款。
“從這些案例中我們可以看到,一些金融監(jiān)管干部作為金融秩序、金融安全的守門人卻使監(jiān)管嚴(yán)重失守?!瘪v銀保監(jiān)會紀(jì)檢監(jiān)察組副組長虞云公開表示。監(jiān)管失守,不只是發(fā)生在內(nèi)蒙古,2019年至今,廣西、山西、福建等地銀保監(jiān)局官員連續(xù)落馬。
去年末,裁判文書網(wǎng)公布原內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局黨委委員劉金明一審刑事判決書,包商銀行、明天系與銀行監(jiān)管者三方隱秘的權(quán)錢交易過程公之于眾。
劉金明受賄金額超過三分之一來自包商銀行高管和明天系。判決書顯示,從2010年到2017年,包商銀行原黨委副書記、常務(wù)副行長魏占元,包商銀行原董事長李鎮(zhèn)西、原行長王慧萍先后向劉金明行賄:送車、送錢、送房。在此過程中,劉金明之妻劉建華經(jīng)常充當(dāng)中間人的角色,代為收受賄賂。
劉金明到任后,時任包商銀行董事長李鎮(zhèn)西在多個場合向他表示:“領(lǐng)導(dǎo),我們跟隨你,你給我們撐住腰,我們在前面沖,等老了我們一塊玩?!薄拔业桨^工作要租房子住,包商銀行就直接買了一套房子送給我。我家人在北京,我又想著退休后去北京養(yǎng)老,包商銀行就在北京給我買了一套房,還讓我選好一點貴一點的。所有事情包商銀行都主動幫我張羅,讓我覺得不分彼此,好像一家人一樣,完全忘記了監(jiān)管與被監(jiān)管的關(guān)系?!敝醒爰o(jì)委國家監(jiān)委機(jī)關(guān)報《中國紀(jì)檢監(jiān)察報》報道中,劉金明懺悔說。
除了劉金明,落馬六人涉及的金額一個比一個嚴(yán)重,合計涉嫌受賄約7.42億元。受賄千萬元級別的還有3人:柴寶玉被控違紀(jì)、受賄所得及孳息收入合計1028.9萬元;陳志濤被控收受折合2138.11萬元,其中1690萬元系未遂;賈奇珍被控索取或者非法收受管理和服務(wù)對象財物折合5000余萬元。涉嫌受賄過億元的有兩人:宋建基為2.29億元,薛紀(jì)寧為4億多元。
腐敗背后則是監(jiān)管失守帶來的金融風(fēng)險,最典型的案例也是包商銀行。“資不抵債的嚴(yán)重程度超出想象!”包商銀行接管組組長周學(xué)東撰文介紹,當(dāng)2017年5月專案組介入“明天系”案件后發(fā)現(xiàn),包商銀行自2005年以來僅大股東占款就累計高達(dá)1500多億元,且每年的利息多達(dá)百億元,長期無法還本付息。2019年5月24日,包商銀行因出現(xiàn)嚴(yán)重信用風(fēng)險,被人民銀行、銀保監(jiān)會聯(lián)合接管,此舉震動金融市場。2020年8月,包商銀行因嚴(yán)重資不抵債提出破產(chǎn)申請;2020年11月,中國銀保監(jiān)會“原則同意包商銀行進(jìn)入破產(chǎn)程序”。
5月12日, 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會內(nèi)蒙古監(jiān)管局原黨委書記、局長薛紀(jì)寧犯受賄罪一案在呼和浩特市中級人民法院公開開庭審理。圖/呼和浩特市中院
“接管前,包商銀行已經(jīng)出現(xiàn)嚴(yán)重信用危機(jī),同業(yè)客戶中400多家中小金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險極易形成連鎖反應(yīng),如果風(fēng)險被動爆發(fā),處置風(fēng)險的代價更大?!敝袊嗣翊髮W(xué)重陽金融研究院高級研究員王衍行此前接受《中國新聞周刊》采訪時表示,接管是必要的,被接管已經(jīng)說明問題非常嚴(yán)重了。
包商銀行參與成立的村鎮(zhèn)銀行也是監(jiān)管失守的重災(zāi)區(qū),劉金明受賄金最大的一筆就發(fā)生在這個環(huán)節(jié)。
2006年,原銀監(jiān)會出臺調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入政策,包商銀行成為首批試點發(fā)起行。根據(jù)2007年《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》,村鎮(zhèn)銀行實行主發(fā)起人制度,主發(fā)起人必須是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
包商銀行作為一家村鎮(zhèn)銀行的主發(fā)起行,其他股東誰來做?村鎮(zhèn)銀行需要獲得原內(nèi)蒙古銀監(jiān)局批復(fù)籌建,劉金明利用手中的權(quán)力,在擔(dān)任內(nèi)蒙古銀監(jiān)局黨委委員、紀(jì)委書記期間,幫助張宏艾入股了烏蘭察布市的集寧包商村鎮(zhèn)銀行、化德包商村鎮(zhèn)銀行。
集寧包商村鎮(zhèn)銀行成立于2011年。其中,包商銀行持股51%,11名自然人股東認(rèn)繳剩余股份。工商資料顯示,張艾宏以出資392萬元持有該村鎮(zhèn)銀行4.9%的股份,李衛(wèi)兵持有4.8%,趙萌持有4.7%,李一平持有4.5%。
然而,公開的信息背后隱藏著內(nèi)幕。判決書顯示,劉金明經(jīng)人介紹認(rèn)識了張宏艾,之后二人聊過關(guān)于包商銀行在烏蘭察布發(fā)展村鎮(zhèn)銀行的事情,劉金明為這件事打過招呼。張宏艾為感謝劉金明幫助其入股集寧包商村鎮(zhèn)銀行、化德包商村鎮(zhèn)銀行,送給劉金明兩家銀行12%和9.8%的股份,價值分別為960萬元、294萬元,這部分股份均由他人代持。
根據(jù)筆錄,劉金明利用“白手套”代持一部分股權(quán)。他讓李一平代持集寧包商村鎮(zhèn)銀行4.5%股權(quán),還以李一平名義購買過呼和浩特市的房產(chǎn)。劉金明的同學(xué)李衛(wèi)兵也想投資入股,劉金明則讓其聯(lián)系張宏艾。張宏艾要求李衛(wèi)兵在入股50萬元外,代持334萬元的股權(quán)。該行另一個自然人股東趙萌的詢問筆錄和銀行轉(zhuǎn)賬憑證顯示,趙萌實際持有集寧包商村鎮(zhèn)銀行120萬元股權(quán),張宏艾還要求他代持256萬元的股權(quán)?;掳檀彐?zhèn)銀行與集寧包商村鎮(zhèn)銀行情況類似。它也是在2011年成立,包商銀行是發(fā)起行,11名自然人股東。劉金明在該行的“干股”,由郭貴平委托李永兵、鄭靜代持。