上海搗毀一個專門制售詐騙App的犯罪團伙斬斷電詐背后的“技術(shù)黑手”

近年來，各類虛假交友、刷單、購物、理財?shù)纳嬖pApp已經(jīng)成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，需要深挖背后隱藏的“技術(shù)黑手”。

日前，上海警方從偵破的一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案入手，成功搗毀一個專門制作出售虛假交易軟件、為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子提供技術(shù)服務(wù)的犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人30余名。這也是近年來上海抓獲的人數(shù)最多、架構(gòu)最全的專業(yè)制售詐騙App的犯罪團伙。目前，姜某等犯罪嫌疑人已被依法移送起訴。

警方深挖幕后 實施全鏈條打擊

2020年9月，上海市公安局長寧分局接報一起投資理財電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案線索。市民王先生下載了一款App并按照微信群中“理財導師”的建議進行外匯期貨投資，先后轉(zhuǎn)入人民幣11.5萬元，卻一直都在虧損。長寧分局經(jīng)過縝密偵查，很快鎖定了位于安徽的詐騙團伙，該團伙不僅利用虛假外匯交易平臺實施詐騙，還通過網(wǎng)絡(luò)散布廣告招攬“代理”。長寧分局順藤摸瓜，陸續(xù)掌握了位于江西、廣東、浙江的6個詐騙團伙線索。

在案件偵查過程中，長寧分局發(fā)現(xiàn)，這些詐騙團伙使用的涉詐App多達50余個，安裝設(shè)備超過1.2萬部，涉案金額過億元，大部分涉詐App的后臺數(shù)據(jù)均指向位于上海的一家信息技術(shù)公司。該公司負責人是姜某，主要業(yè)務(wù)就是根據(jù)詐騙團伙要求開發(fā)制作各類虛擬交易詐騙App并提供技術(shù)支撐服務(wù)。

在全面掌握該信息技術(shù)公司及各詐騙團伙的信息后，長寧分局在上海市公安局刑偵總隊的指導下，在上海、廣東、安徽等地同步開展收網(wǎng)行動，一舉抓獲犯罪嫌疑人110余名，其中技術(shù)公司員工30余名，徹底斬斷了這個從制售詐騙軟件到實施詐騙的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙鏈條。

“技術(shù)黑手”為詐騙團伙提供個性化定制

該案中，為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙提供技術(shù)支持的幕后信息技術(shù)公司表面上與一般公司并無二致，但其組織架構(gòu)極為嚴密，各環(huán)節(jié)人員之間分工明確、勾連緊密——有專門負責前端客戶服務(wù)的營銷團隊，也有專門負責開發(fā)App的軟件設(shè)計師，還有專門負責后臺運營維護的團隊，其中不乏科班出身、有在知名公司工作履歷的技術(shù)人員。為了逃避打擊，這家技術(shù)公司嚴禁各部門人員互相交流，部門間溝通依靠高層管理人員點對點聯(lián)系。

當詐騙團伙與該公司聯(lián)系購買App時，公司會立即安排工作人員全程“一對一”對接，提供技術(shù)服務(wù)。該公司還會根據(jù)詐騙團伙的個性化需求，量身打造涉詐App名稱、封面、業(yè)務(wù)板塊等項目，甚至添加詐騙團伙想要被害人知道的所謂的“新聞”。這些涉詐App表面上可以引用外匯、期貨、股市、貴金屬等正常市場數(shù)據(jù)，但在交易環(huán)節(jié)，該公司按照詐騙團伙需求賦予其隨時修改數(shù)據(jù)的權(quán)限，以達到詐騙的目的。

詐騙團伙得到技術(shù)公司量身定制的App后，以各種方式誘騙被害人下載這些極具迷惑性的App，隨后以話術(shù)引導被害人通過App平臺反復進行虛擬交易。詐騙團伙采取提高手續(xù)費額度、修改交易數(shù)據(jù)等手段，致使被害人虧損甚至強制平倉，以此騙取錢款。一般情況下，這些涉詐App只會維持運行一至兩個月時間，詐騙團伙一旦騙得大量資金后就會立即關(guān)閉該App。

騙裝虛假炒股軟件 實施薦股詐騙

今年1月4日，上海市民丁先生報案稱，他在一股票平臺投資130萬元人民幣后資金無法提取，平臺及客服微信均無法聯(lián)系，疑似遭到詐騙。經(jīng)查，受害人于2020年11月加入一個股票投資交流微信群。在對方誘騙下安裝了一款虛假的“大智慧”炒股App。在此后的一個月時間里，共計轉(zhuǎn)賬10余次。而另一名受害人金先生在半個月時間內(nèi)轉(zhuǎn)賬12次，總共投資450余萬元。上海市公安局黃浦分局刑偵支隊反侵財隊隊長 陳未：他們（受害人）最初都是接到一個陌生的來電，詢問他對股票投資有沒有興趣的，他們表示有興趣之后，對方會直接加他微信，加了微信之后，把他拖進一個股票投資的交流群里，引導他不要去投資股票了，有新的更加好的收益更高的投資的項目，比如說虛擬幣。

當受害人上鉤后，微信群中的所謂“導師”就會給出一個假冒正規(guī)投資平臺的手機軟件，雖然軟件上實時引用的都是正規(guī)數(shù)據(jù)，但后臺卻留下了后門，犯罪分子可以隨時篡改和掌控。把錢打過去以后，這個App的投資平臺上面，對應的賬戶里的金額數(shù)值會有增加和減少，只要嫌疑人后臺改改數(shù)據(jù)就行了，但其實真金白銀老早就被轉(zhuǎn)走取走了。

結(jié)合資金流向、信息線索分析，警方成功挖出以李某亮、周某鵬等人為首的詐騙話務(wù)團隊。今年 3月16日，警方在河北抓獲犯罪嫌疑人21人。此外，又分別在遼寧、山東、廣東等地抓獲犯罪嫌疑人21名，初步查實案件涉及2個假冒投資軟件。

犯罪嫌疑人覺得這些被害人已經(jīng)沒有更多的騙的價值了，他們就棄用了這個軟件，被害人才發(fā)現(xiàn)自己被騙。

經(jīng)初步并串全國范圍內(nèi)受害人，案值已超人民幣3000萬元。目前，上述犯罪嫌疑人均已被上海警方依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。

下載App應通過正規(guī)手機應用商店

虛假交易詐騙App在整個投資理財詐騙鏈條中起著極為關(guān)鍵的作用，是詐騙行為得以實施的重要載體。

首先，這類詐騙App經(jīng)過“包裝”，迷惑性極強，極易被誤認為是正規(guī)投資理財App；其次，這類App的交易環(huán)節(jié)程序被技術(shù)公司篡改，詐騙團伙可隨時修改平臺數(shù)據(jù)，可輕易騙取被害人錢財；第三，被害人在交易時會輸入個人信息、銀行卡號、密碼等，造成信息泄露，易引發(fā)衍生傷害。此類App運行時間很短，一旦到了設(shè)定的時間即無法登錄。

由于正規(guī)的手機應用商店已經(jīng)建立了嚴格的審核機制，因此，這些涉詐App一般通過鏈接、二維碼等形式在網(wǎng)絡(luò)論壇、聊天工具、短信中傳播。要避免此類詐騙，市民應從正規(guī)的應用商店中下載所需App，不點擊或掃描來路不明的短信鏈接、二維碼等進行App安裝。如發(fā)現(xiàn)涉及違法犯罪的App，請及時向公安部門舉報。