四川：升級(jí)信用懲戒 守好百姓錢袋子

各級(jí)各部門壓實(shí)責(zé)任、綜合治理，力斬電話卡、銀行卡開辦販賣產(chǎn)業(yè)鏈，特別是公開懲戒了一批涉“兩卡”違法失信人員，探索形成了一套具有本地特色的信用懲戒體系。

實(shí)施黑名單管理

非法開辦販賣“兩卡”是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要根源之一。當(dāng)前，通信、銀行等行業(yè)存在業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和漏洞，部分群眾法律意識(shí)淡薄，在詐騙團(tuán)伙利誘下將個(gè)人“兩卡”出售、出借、出租等。在四川公安機(jī)關(guān)破獲的多起典型案例里，“實(shí)名不實(shí)人”的“兩卡”屢被用于詐騙犯罪活動(dòng)，給受害單位和個(gè)人造成巨額經(jīng)濟(jì)損失，也給公安機(jī)關(guān)偵查打擊工作帶來(lái)很大困難。

如何使違法犯罪人員“不敢開、不敢買、不敢賣”？四川公安機(jī)關(guān)把加強(qiáng)信用懲戒作為全面深入推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)的重要舉措。

針對(duì)違法開辦、出租、出借、販賣、倒賣“兩卡”，構(gòu)成刑事犯罪的單位和個(gè)人，全省公安機(jī)關(guān)根據(jù)其犯罪情節(jié)，以詐騙罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、妨害信用卡管理罪等罪名依法打擊處理；對(duì)不夠刑事處罰的單位和個(gè)人，由銀行、省通信管理局在全省范圍內(nèi)對(duì)其實(shí)施信用懲戒。

2020年9月，四川省公安廳與省通信管理局聯(lián)合出臺(tái)《四川省涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙電話用戶黑名單管理意見（試行）》，并向全社會(huì)發(fā)布了《關(guān)于對(duì)涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙電話用戶實(shí)施黑名單管理的通告》。

曝光重點(diǎn)懲戒人員

2020年10月30日，四川公開曝光了首批涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙懲戒人員名單，并同步實(shí)施通信業(yè)務(wù)限制懲戒，社會(huì)媒體與廣大群眾紛紛點(diǎn)贊。按照各地公安機(jī)關(guān)依法認(rèn)定開具的“清單”，中國(guó)人民銀行成都分行、四川省通信管理局依法對(duì)首批違法開辦、出租、出借、販賣、倒賣銀行卡人員1131人和電話卡人員437人，分別實(shí)施了信用懲戒措施。

成都、宜賓、自貢、內(nèi)江等地也相繼曝光被懲戒人員名單。銀行賬戶失信人員，5年內(nèi)不得在四川新開賬戶，并施以暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)的懲戒。被納入黑名單的用戶，最多允許持有1個(gè)移動(dòng)電話號(hào)碼，5年內(nèi)限制辦理通信業(yè)務(wù)。申請(qǐng)解除黑名單限制的用戶，需到公安機(jī)關(guān)、通信管理部門提出申請(qǐng)。

全省各地各部門積極利用傳統(tǒng)和新型媒體，進(jìn)一步公開曝光被懲戒人員，讓廣大群眾深刻感知出售、出借“兩卡”的后果，在全社會(huì)迅速形成了強(qiáng)大的嚴(yán)打整治氛圍。不少市民表示，“斷卡”行動(dòng)讓大家更有安全感，也告誡我們務(wù)必保管好個(gè)人信息、身份證件，更不能出租、出借、轉(zhuǎn)讓“兩卡”，否則，5年內(nèi)只能現(xiàn)金支付，更別提使用信用卡和辦理房貸車貸業(yè)務(wù)了。

“信用懲戒措施戳中了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的軟肋，提高了違法犯罪成本，使其步步受限。當(dāng)事人一旦違法，不僅將會(huì)記錄到個(gè)人征信報(bào)告，影響貸款、辦理支付業(yè)務(wù)，還可能涉嫌犯罪，在全社會(huì)形成了極大震懾，進(jìn)一步遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)態(tài)勢(shì)?！彼拇ㄊ」矎d刑偵局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，全省“斷卡”專項(xiàng)行動(dòng)不設(shè)期限，將不斷升級(jí)信用懲戒措施，直至“兩卡”涉案線索清零，切實(shí)為人民群眾守好錢袋子。