上海：迭代升級治理“兩卡”手段 打造全維度涉詐資金防阻體系

上海公安機關依托市聯(lián)席會議制度，堅持“以打開路、以打促防、以打促治”，在治理“兩卡”問題上找癥結、破難題、出實招，全力切斷“兩卡”問題利益鏈條，嚴厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪活動，有效遏制了電信網(wǎng)絡詐騙案件高發(fā)勢頭。

源頭治理 鑄就管控“同心鎖”

在橫向上，上海公安機關建立“1+3+N”部門聯(lián)動機制，由市反詐中心牽頭，會同中國人民銀行上海分行、上海銀保監(jiān)局、上海市通信管理局等3家職能部門，聯(lián)合三大通信運營商和在滬主要商業(yè)銀行等單位攜手推進打擊整治，確保各項措施到位、聯(lián)動有序、不留死角。通過聯(lián)席會議、現(xiàn)場約談、模擬演練等方式，推動銀行、基礎電信運營商等主管部門切實履行“兩卡”管控主體責任，將可疑號碼排查封停、新開號碼實名審核等措施落到實處。目前，全市新開的涉詐號碼數(shù)量已呈大幅下降趨勢。

在縱向上，上海公安機關建立“1+16+48”快速反應機制，由市反詐中心牽頭組織全市16家反詐分中心，對“兩卡”線索在48小時內(nèi)核查見底并落地打擊，對所有“兩卡”線索做到逐項研判、逐條見底、逐人鎖定，開展精準打擊、溯源打擊、集群打擊，切實形成強大震懾力。

銀行公司客戶被騙案件大幅下降

針對近年來屢有本地企業(yè)財務人員被騙造成企業(yè)巨額經(jīng)濟損失的問題，上海公安機關會同中國人民銀行上海分行、上海銀保監(jiān)局等部門，牽頭本地多家商業(yè)銀行，開展企事業(yè)單位對公賬戶網(wǎng)銀風險交易防控工作，并推動交通銀行等4家本地法人銀行率先落實單位賬戶網(wǎng)銀交易風險防控舉措。通過建立交易對象白名單、向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬事前提醒、向境外賬戶轉(zhuǎn)賬人工干預等一系列措施，4家銀行公司客戶被騙案件數(shù)已出現(xiàn)斷崖式下降，2020年發(fā)案數(shù)從2019年的百余起降至個位數(shù)，今年以來更是實現(xiàn)了零發(fā)案。

同時，上海公安機關同步開展涉詐對公賬戶管控治理工作，通過約談銀行督促建章立制、協(xié)助銀行升級監(jiān)測模型、督導銀行嚴把開戶關口、建立銀行快速查凍通道等舉措，最大限度排查限制存量涉詐賬戶，嚴密堵塞涉詐賬戶開辦漏洞，大幅減少本市涉詐對公賬戶開戶數(shù)量，并通過警銀聯(lián)動抓獲違法犯罪嫌疑人20余名。

筑牢涉詐資金防阻“安全盾”

圍繞電話卡、銀行卡的開辦渠道及異常交易、異常通話等關鍵環(huán)節(jié)，上海市反詐中心智慧融合各類數(shù)據(jù)資源，用足各類智能反詐手段，著力打造本市全維度的涉詐資金防阻體系，最大限度控發(fā)案、降案損，竭力守住廣大市民群眾的錢袋子。

“斷卡”行動開展以來，上海市反詐中心開通96110反詐預警專號，著力挖掘全量接報警情，從呼入詐騙電話、登錄涉詐網(wǎng)站、下載涉案APP、轉(zhuǎn)賬異常資金等要素入手，創(chuàng)新開展“接報即反查、反查即勸阻”工作機制，累計預警發(fā)現(xiàn)在滬各類潛在被害人3000余人，并分類分級開展短信、電話、見面勸阻等工作，為實現(xiàn)涉詐風險的智能識別、主動攔截提供了強大助力。